Nota aclaratoria de colaboraciones

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Cómo elegir la Mejor Plataforma de Trading: 5 Consejos

20/05/2024

Elegir una plataforma de trading no es una decisión fácil ni que podamos tomar a la ligera, por eso durante esta fase es de suma importancia recoger cualquier consejo que nos pueda guiar hacia tomar la decisión más acertada.

Y es que hay muchísimos brókers en el mercado con multitud de opciones, características y hasta tarifas distintas que pueden acomodarse a nuestros objetivos de inversión, pero realmente…

¿Cuál es la mejor plataforma de trading?

LA MEJOR OPCIÓN

eToro es una plataforma de inversión de múltiples activos. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.

Características
Características
Características
Características
Año de fundación
Año de fundación 2007
Año de fundación 2002
Año de fundación 2008
Número de clientes
Número de clientes 30.000.000
Número de clientes 1.100.000
Número de clientes 2.000.000
Origen
Origen Israel
Origen Polonia
Origen Países Bajos
Sede física (país en el que está registrado)
Sede física (país en el que está registrado) Chipre
Sede física (país en el que está registrado) Polonia
Sede física (país en el que está registrado) Países Bajos
Regulado por:
Regulado por: CySEC, FCA, ASIC.
Regulado por: KNF, BaFIN, ACP, CNMV
Regulado por: AFM, FCA, CNMV
Cuantía del fondo de garantía en EUR
Cuantía del fondo de garantía en EUR 20.000€
Cuantía del fondo de garantía en EUR 20.000€
Cuantía del fondo de garantía en EUR 20.000€
Otros fondos de garantía
Otros fondos de garantía 85.000 GBP en el Reino Unido.
Otros fondos de garantía
Otros fondos de garantía 100.000 € para liquidez.
Productos/Activos disponibles
Productos/Activos disponibles Acciones, ETFs, Criptomonedas, Trading.
Productos/Activos disponibles Acciones, ETF, Forex, Índices, Materias Primas, Opciones, CFDs sobre criptomonedas.
Productos/Activos disponibles Acciones, ETFs, Bonos, Futuros, Opciones, Fondos de inversión, Materias Primas
Depósito minimo
Depósito minimo 50 USD
Depósito minimo 1€
Depósito minimo 1€
Sistemas de soporte al cliente
Sistemas de soporte al cliente Centro de ayuda, sistema de tickets o formularios.
Sistemas de soporte al cliente Email, Nº de teléfono español, oficina física.
Sistemas de soporte al cliente Centro de ayuda, Email, Nº de teléfono español e internacional.
Atención al cliente en español
Atención al cliente en español
Atención al cliente en español
Atención al cliente en español
¿Permite apalancamiento?
¿Permite apalancamiento?
¿Permite apalancamiento?
¿Permite apalancamiento?
Sección de cursos o formación
Sección de cursos o formación
Sección de cursos o formación
Sección de cursos o formación
Plataformas operativas
Plataformas operativas Plataforma propia, para móvil y ordenador. Basada en WebTrader.
Plataformas operativas MetaTrader 4, Xstation, Xstation Mobile
Plataformas operativas Plataforma propia, para móvil y ordenador.
Descripción
Descripción La plataforma de trading social más popular del mundo, con más de 5.000 activos diferentes para invertir.
Descripción Uno de los mayores y más veteranos brókers en Europa, que permite operan sin comisiones en Acciones y ETFs.
Descripción Bróker online fundado en Países Bajos en el año 2008, que destaca por sus bajas comisiones.
Ventajas
Ventajas - La función CopyTrader, que permite replicar los movimientos de inversores más expertos.
- Más de 5.000 activos diferentes para invertir.
- Operativa intuitiva y muy amigable
Ventajas - Bajas comisiones, o nulas en algunos casos.
- Amplísima oferta y variedad de productos financieros.
- Entidad muy regulada y supervisada en UE, que incluso cotiza en la Bolsa de Varsovia.
Ventajas - Bajas comisiones. - Muchos tipos de cuenta para escoger.
- Muy amplia selección de ETFs.
Desventajas
Desventajas - Todas las cuentas de eToro están denominadas en USD.
- Cobran una comisión fija de 5 € por cada retirada de efectivo.
Desventajas - Plataformas algo complejas para los inversores principiantes.
- En algunos productos no es posible operar en corto.
Desventajas - Ausencia de cuenta Demo.
- No permite operar con Fórex.
Valoración
Valoración
Valoración
Valoración

Es cierto: hay muchas plataformas de trading fantásticas para obtener rentabilidad, pero también hay unas cuantas que quizá no lo son tanto.

Te damos los mejores consejos para escoger la mejor plataforma de trading para ti, aunque ya te adelantamos que principalmente dependerá de tus propios objetivos.

¿Empezamos? ¡Sigue leyendo!

Qué debes saber sobre el trading online

Quizá seas todo un inversor experto, o puede que apenas estés empezando en el club del trading. En cualquier caso, es imprescindible que conozcas los recovecos de este mundillo:

Forex, criptomonedas, acciones – ¿En qué invertir?

No todos los brókers trabajan con todo tipo de activos pero la mayoría, y especialmente las mejores plataformas de trading, apuestan por diversificar el capital como forma de multiplicar la rentabilidad.

Los principales tipos de activos que puedes encontrar entre las mejores plataformas de trading son:

  • Fondos índices.
  • Bonos de Renta Fija.
  • Acciones.
  • Forex, inversión en Divisas.
  • Criptomonedas.

Si además, te consideras ya un inversor experto que busca añadir diversificación y restarle riesgo a tu cartera, también encontrarás brókers con los que invertir en activos como:

  • Materias primas.
  • Energías renovables
  • Metales preciosos.

Ahora bien, la pregunta que todos queremos responder es, ¿Dónde es mejor invertir?

Lo cierto es que no puede valorarse ningún activo como más rentable que otro, pues la principal característica de cualquier mercado es su volatilidad.

Lo que sí puede influir en mejorar los beneficios es elegir un bróker especializado en nuestros objetivos de inversión, que ayude a reducir el riesgo y permita unas comisiones más ajustadas.

Si quieres invertir con Forex, encontrarás varios brókers especializados con multitud de opciones distintas, pero te interesará tener un gran margen de apalancamiento con costes competitivos.

Si quieres invertir con acciones y no estás interesado en la inversión con ningún otro tipo de activo, será mejor que busques la opción asociada a menores riesgos.

Si quieres invertir con criptomonedas, tu mejor herramienta será una plataforma de trading segura y fiable, con la que especular tanto a corto como a largo plazo.

¿Quieres saber cuál es el mejor exchange para invertir en cryptomonedas?

 

CFD trader: Beneficios y riesgos

El trading online es una modalidad de inversión que no deja de sumar cada día más adeptos, y es cierto que tiene ciertas diferencias con el bróker de bolsa tradicional.

La principal diferencia entre el bróker más básico y el trader es un instrumento: el apalancamiento o CFD, un vehículo básico de la inversión a corto plazo.

El CFD trader se fundamenta en promover un mayor margen de inversión, favoreciendo de esta forma la inversión cortoplacista y por tanto, aumentando los beneficios a corto plazo.

Y claro, este margen de inversión no aparece mágicamente: se trata de un préstamo que la plataforma hace al inversor para que pueda abrir la posición al margen que desea.

Hay una realidad de fondo, y es que un CFD trader no es para todo el mundo.

La inversión con apalancamiento puede hacer que tus beneficios se multipliquen en una situación positiva del mercado. Pero de la misma forma, existe el riesgo de que pierdas mucho dinero.

Y es que el apalancamiento es siempre una operación asociada a fuertes riesgos, donde operas con un dinero hipotético que en cualquier caso debes devolver a tu CFD trader.

Por suerte, las mejores plataformas de trading son las primeras en conocer los riesgos, y cuentan con fuertes garantías de protección al inversor para evitar que puedas caer en endeudamientos de ningún tipo.

Trading online: ¿Es una estafa? – Opiniones

Quizá por su facilidad de uso o por los riesgos asociados al apalancamiento con cualquier CFD trader, siempre nos encontramos controversia sobre el trading online.

Es normal tener reticencia sobre la seguridad de cualquier plataforma en la que vamos a depositar tanto dinero, y es que siempre debemos comprobar que cualquier plataforma está legalmente regulada.

Las mejores plataformas de trading online ofrecen todo tipo de garantías a sus clientes, empezando por el aval de supervisión pública (en España, la Comisión Nacional del Mercado de Valores)

También es importante asegurarse que el banco custodio donde se mantiene nuestro capital es una entidad de confianza y con capacidad de solvencia. Vamos, que nuestro dinero siga siendo nuestro pase lo que pase.

Será un plus contar con garantías de inversión, como un Fondo de Garantía de Depósitos o Fondo de Garantía de Inversiones (FOGAIN), aunque es cierto que esto solo lo ofrecen las mejores plataformas de trading.

Al final, la plataforma de trading online más segura será la que nos ofrezca la mayor tranquilidad. Por eso, siempre es importante revisar todo lo que nos ofrecen.

El trading online no es ninguna estafa: Es otra forma de aumentar nuestro capital a través de la inversión especulativa, aunque esto inevitablemente conlleva una serie de riesgos.

Siempre asegúrate de revisar todas las garantías de cada bróker. El trading online no está basado, ni mucho menos, en estafar, pero quizá puedes toparte con alguna plataforma de dudosa fiabilidad.

Consejos para escoger la mejor plataforma de trading

Sí, aquí está lo que estabas buscando: el mapa que te guiará hasta tu plataforma de trading ideal.

Para elegir el mejor bróker, lo más importante es que fijes tus propios objetivos de inversión. Te ayudarán estos criterios mínimos:

Fiabilidad y seguridad

Como te adelantaba hace un rato, es imprescindible que revises todas las garantías que puede ofrecerte tu plataforma de trading y, aunque te parezcan demasiadas, te aseguro que ninguna está de más.

Las principales son:

  • La supervisión pública de la Comisión Nacional del Mercado de Valores español, o del origen del bróker,
  • la garantía de solvencia del banco custodio donde estará tu dinero,
  • el Fondo de Garantía de Inversiones para proteger tu cuenta.

Accesibilidad y facilidad de uso

¿Desde qué dispositivo piensas controlar tu cartera? Quizá tengas que tenerlo claro antes de ponerte a buscar una plataforma, ya que no todos los brókers son accesibles desde cualquier dispositivo.

Las mejores plataformas de trading son accesibles desde el navegador de tu ordenador, tu smartphone o incluso desde tu smartwatch. Como lo oyes, para que no te pierdas nada.

Es importante que puedas acceder desde tu dispositivo predilecto pero además, que sea intuitivo y fácil de usar, dentro de lo que cabe.

Familiarízate con la demo

Sí, es importante que la aplicación sea intuitiva de utilizar, pero seamos sinceros: Ni en dos horas aprenderás a usar una plataforma de trading que no conoces (a veces, ni en dos días)

Por eso es también un factor clave que el bróker que escojas te de la opción de abrirte una cuenta demo con la que poder operar con dinero ficticio, sin riesgos y a tu ritmo.

Las mejores plataformas de trading ofrecen la opción de abrirte una cuenta de prueba con la que puedes probar todas las órdenes disponibles. Así podrás decidir sin dudas si es el bróker que buscas.

Diversificación de activos

Diversificar tu capital en diferentes tipos de activos influirá no solo en la rentabilidad de tu cartera: también te ayudará a reducir tus riesgos.

Por eso es una muy buena opción invertir en varias clases de activos, como forex, acciones, criptomonedas e incluso materias primas o energías renovables.

No todos los brókers cuentan con un amplio abanico de activos disponible, pero las mejores plataformas de trading sí dan la opción de operar con miles de instrumentos en distintos activos.

Servicio de atención al cliente operativo

Las mejores plataformas de trading y los brókers más fiables están supervisados por la regulación española, aunque la gran mayoría no tienen su sede administrativa en España.

Al principio, adaptarnos a un bróker puede generarnos decenas de dudas: Por eso, aunque nuestro bróker elegido no sea de origen español si es importante que su servicio técnico se comunique en nuestro idioma.

Muchos brókers solo tienen disponible un servicio de atención al cliente online, otros de forma telefónica, y algunas de las mejores plataformas de trading atienden en más de 30 idiomas todos los días del año.

Aunque ahora pueda parecerte innecesario, créeme: en momentos de pánico, agradecerás tener un equipo de atención personal a cualquier hora del día y día del año.

Mejor si eliges plataforma multibróker

Muchos brókers optan por ofrecer su propia plataforma de trading, con servicios y ordenes más exclusivas y quizá más intuitivas que otras plataformas multibróker.

Pero en realidad, esto no merece la pena.

No merece la pena porque aunque puedas tener muchas ventajas, también implica atar tu inversión a un bróker con unas tarifas, condiciones y activos concretos. 

El mercado es cambiante y tú también podrías querer cambiar en cualquier momento: si un día quieres trasladar tu inversión a otro bróker, tu plataforma operativa no debería ser un impedimento.

Por eso es interesante escoger una plataforma de trading multibróker como Meta Trader, una plataforma que puedas mantener permanentemente sea cual sea el bróker que utilices.

Las mejores plataformas de trading

Con estos consejos para escoger la mejor plataforma de trading y los criterios básicos que debes seguir, te dejamos una lista con las mejores plataformas de trading para hacerte más fácil tu búsqueda.

Si quieres leer nuestra comparativa detallada entre los mejores brókers del mercado y encontrar la mejor plataforma de trading para ti, tampoco puedes perderte este artículo.

Etoro

Etoro es valorada por sus usuarios como una de las mejores plataformas de trading: Su servicio de Trading Social es idóneo y sencillo de utilizar para todo tipo de inversores.

El depósito inicial en Etoro es muy variable en función de tu país de residencia: desde 50 dólares (si resides en España o Estados Unidos) hasta 10.000 dólares (si resides en Israel)

Etoro ofrece además un gran rango de apalancamiento con multitud de activos: acciones, ETF, criptomonedas… Así como operaciones al contado.

El bróker Etoro ha sido reconocido por sus clientes como uno de los brókers más fiables y seguros, con una política de comisiones muy reducida en relación a la competencia.

Aquí te traemos un análisis en profundidad sobre el bróker Etoro.

Etoro

4.6 5.0

Ir a la oferta Enlace seguro

eToro es una plataforma de inversión de múltiples activos. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.

Es para ti si...

Es para ti estás buscando una plataforma fácil de usar, intuitiva y segura.

Regulado por:

CySEC, FCA, ASIC.

Productos/Activos disponibles

Acciones, ETFs, Criptomonedas, Trading.

Fondo Garantía Depósitos

20.000€

Atención al cliente en español

Valoraciones

4.8 Expertos

4.1 Usuarios

  • Plataforma de inversión multi-producto, con más de 5.000 mercados disponibles.
  • Ofrece una cuenta demo totalmente gratuita e ilimitada.
  • Supervisada por la CNMV en España.
  • Operativa sencilla y amigable para los inversores menos expertos.

Pros

  • Amplísima y variadísima oferta de productos financieros para invertir.
  • Posibilidad de compraventa de más de 70 criptomonedas.
  • Herramientas de Social Trading.
  • 100% autorizado y regulado en la UE.
  • Permite invertir en acciones y ETFs sin comisiones.

Contras

  • Todas las cuentas están denominadas en dólares (USD).
  • Comisión fija de $5 por retirada de fondos.

XTB bróker

XTB bróker también pasa el filtro de nuestros consejos para escoger la mejor plataforma de trading y tampoco podía faltar en nuestra lista de brókers recomendados.

XTB es un bróker muy accesible para cualquier tipo de inversor, no solo porque no cuenta con inversión mínima ni apenas gastos por comisiones, sino por su amplísima plataforma de formación sobre trading.

XTB, orientado al inversor que más se preocupa por la situación de sus posiciones, cuenta con todas las funcionalidades para estar pendiente en cualquier momento de tu cartera con su plataforma day trading.

Todo tipo de órdenes, funcionalidades configurables, noticias en tiempo real y accesibilidad desde cualquier dispositivo hacen de XTB una muy buena opción para el inversor más constante.

XTB ofrece también una increíble diversidad de activos con los que invertir: más de 3.000 instrumentos derivados que puedes probar sin ningún riesgo, con 20.000 dólares ficticios en la cuenta demo.

Ir a la oferta Enlace seguro

Es para ti si...

Recomendado para traders con experiencia interesados en carteras diversificadas con activos reales como acciones o ETFs.

Regulado por:

KNF, BaFIN, ACP, CNMV

Productos/Activos disponibles

Acciones, ETF, Forex, Índices, Materias Primas, Opciones, CFDs sobre criptomonedas.

Fondo Garantía Depósitos

20.000€

Atención al cliente en español

Valoraciones

4.8 Expertos

4.1 Usuarios

  • Broker de origen polaco, fundado en el año 2002.
  • Operativa muy adaptada al trader experto, con gran cantidad de gráficas y herramientas de análisis.
  • Permite invertir en acciones y ETFs al contado, y en índices, divisas, materias primas y criptomonedas mediante CFDs.
  • Entidad regulada en Europa por la KFN de Polonia.

Pros

  • Comisiones muy competitivas.
  • Oferta muy amplia y variada de activos disponibles.
  • Dispone de una cuenta demo gratuita, con una duración de 30 días.
  • Aparte de invertir, permite también el ahorro mediante planes de pensiones y cuentas remuneradas.

Contras

  • Poco amigable para los inversores no interesados en el trading.
  • Altas comisiones por mantener la cuenta en caso de inactividad (10€).
  • Carece de herramientas de trading social.

DEGIRO

Una de las plataformas más sonadas en el mundo del trading no es otra que la holandesa DEGIRO, y es que las características que ofrece la han situado como una de las opciones preferidas tanto para principiantes como para profesionales.

Con DEGIRO podemos invertir en bolsa a través de múltiples activos y vehículos financieros, desde acciones, futuros y bonos como incluso ETFs con acceso a criptomonedas.

No sólo estamos ante uno de los brókers más intuitivos por la facilidad de uso de su plataforma, ya que DEGIRO ha sido reconocido como mejor bróker para inversión en acciones tanto por sus usuarios como por expertos financieros.

La plataforma holandesa cuenta con las comisiones más competitivas de todo el sector; de hecho con su promoción actual ni siquiera pagaremos comisiones ni por apertura ni por mantenimiento.

Sin duda su oferta lo sitúa como una de las mejores opciones a tener en cuenta incluso para traders principiantes, ya que además su servicio de soporte está disponible las 24 horas del día los 7 días de la semana.

degiro_ico

Degiro

4.2 5.0

Ir a la oferta Enlace seguro

Es para ti si...

Funciona para todo tipo de inversor, excepto para quienes buscan invertir en criptomonedas y divisas.

Regulado por:

AFM, FCA, CNMV

Productos/Activos disponibles

Acciones, ETFs, Bonos, Futuros, Opciones, Fondos de inversión, Materias Primas

Fondo Garantía Depósitos

20.000€

Atención al cliente en español

Valoraciones

4.4 Expertos

3.8 Usuarios

  • Broker de origen holandés fundado en 2008.
  • Los ingresos y retiradas se realizan siempre por transferencia bancaria.
  • Dispone de una cartera de productos muy variada, aunque muchos de ellos solo son aptos para inversores expertos (opciones, futuros, warrants).
  • No tiene depósito mínimo.
  • Una de las entidades financieras con mejor valoración de sus propios clientes.

Pros

  • Comisiones, en general, muy ajustadas.
  • Amplísima y muy numerosa oferta de activos financieros.
  • Broker 100% regulado y autorizado en la Unión Europea.
  • Dispone de un fondo de garantía de hasta 20.000 € para inversiones, y de hasta 100.000 € para liquidez.
  • Idónea para iniciarse en el mundo de la inversión.

Contras

  • No permite acceder a divisas ni a criptomonedas.
  • No dispone de cuenta virtual, o demo.
  • Las gráficas de análisis gratuitas no son en tiempo real, sino que tienen 15 minutos de retraso respecto al mercado.

XM bróker

XM bróker no podía escaparse de nuestra lista recomendada, ya que cumple prácticamente con todos nuestros consejos para escoger la mejor plataforma de trading.

XM es, sin duda, una de las mejores plataformas de trading para invertir con CFD y divisas, ya que es la especialidad de este bróker. Ofrece por tanto, las mejores garantías e instrumentos.

Además, la plataforma operativa de XM es multibróker: Meta Trader, una de las plataformas más funcionales y recomendadas por los usuarios.

Con una plataforma operativa multibróker como Meta Trader, XM te permite que te mudes con tu inversión cuando quieras, sin atarte con permanencias ni enrevesadas condiciones.

XM pone a disposición de cualquiera la opción de familiarizarse con la plataforma, con una cuenta demo de 100.000 dólares de dinero ficticio.

XM Broker

2.0 5.0

Es para ti si...

Puede funcionar para traders de diferentes niveles de experiencia interesados en invertir exclusivamente en CFDs.

Regulado por:

CySEC, FCA.

Productos/Activos disponibles

Forex, CFDs sobre Acciones, Materias primas, Índices, Metales Preciosos y Crudo.

Fondo Garantía Depósitos

20.000€

Atención al cliente en español

Valoraciones

2.4 Expertos

1.0 Usuarios

  • Regulado por la CNMV y la CySEC.
  • Depósito mínimo de 5$, para transferencias bancarias aumenta a 200$.
  • No aplica comisiones por compra (sí un diferencial), por depósitos, ni por reintegros.
  • Solo permite operar con CFDs.

Pros

  • Sin comisión por depósito ni reintegro.
  • Permite abrir cuenta demo.
  • Ofrece contenido educacional de calidad.

Contras

  • Solo permite operar con CFDs (no recomendado para principiantes).
  • No permite modificar el apalancamiento.
  • No cuenta con plataforma de trading propia.

NinjaTrader

Otra plataforma de trading que empieza a sumar cada vez más adeptos es NinjaTrader, recomendada por su exclusiva capacidad de configuración, mediante su código abierto.

Hay algo que debemos reconocer, y es que NinjaTrader no es una plataforma de trading cualquiera: sus opciones de ultra personalización la convierte en una muy buena alternativa para los inversores más exigentes.

NinjaTrader ofrece características premium que difícilmente encontrarás incluso entre las mejores plataformas de trading, eso sí, tendrás que tener conocimientos de programación para configurarlas.

NinjaTrader es una plataforma totalmente segura que cuenta con formación gratuita y soporte para quienes lleguen al bróker un poco perdidos.

Además, si programar código no es lo tuyo ni te interesa, NinjaTrader también ofrece miles de aplicaciones ya desarrolladas por otros usuarios.

VisualChart

VisualChart es otro bróker que cumple con nuestros estándares de consejos para escoger las mejores plataformas de trading, contando con bastantes similitudes a NinjaTrader.

VisualChart es también una plataforma de trading completamente configurable mediante su código abierto, aunque sí tiene varias diferencias esenciales respecto a NinjaTrader.

VisualChart ofrece formación completa y recursos para aquellos inversores que no tengan demasiados conocimientos en programación y quieran disfrutar las opciones premium de la plataforma de trading.

De esta forma, no necesitas ser un programador avanzado para utilizar Visualchart y todas sus características: La plataforma te permite empezar e ir aprendiendo poco a poco para mejorar tu experiencia de inversión.

VisualChart se ha convertido ya en una de las opciones preferidas entre las mejores plataformas de trading, porque todos sabemos que la meta de cualquier inversor es tener el máximo control de lo que pasa en su cartera.

¿Cómo elegir la mejor plataforma de trading?

 

Basándonos en nuestro criterio, estas son las mejores plataformas de trading: tienen nuestro aprobado según nuestros consejos para escoger la mejor plataforma de trading.

En función de tus objetivos de inversión, te interesará más decantarte por uno u otro bróker. En cualquier caso, es importante que fijes unos criterios mínimos que te ayudarán en tu búsqueda.

Con nuestros consejos para escoger la mejor plataforma de trading pretendemos darte unas reglas mínimas con las que podrás encontrar un bróker funcional, seguro y adaptado a ti.

Ahora te toca a ti hacer tu lista: plantéate en qué activos quieres invertir, tus conocimientos de finanzas, tu nivel de riesgo… Y podrás decidir sin miedo a equivocarte.

Actualizaciones del artículo

  • Se actualiza el depósito mínimo de eToro y otros cambios generales (20/05/2024)

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