Indexa Capital: Opiniones, rentabilidad y fondos indexados
Indexa Capital es el Robo Advisor que acumula mayor número de inversores en nuestro país hasta el momento.
Esta herramienta de inversión autorizada y regulada por la CNMV cuenta con una amplia oferta de carteras de fondos indexados o planes de pensiones individuales.
Profundizamos en lo que tiene que ofrecernos Indexa Capital: desde qué es y cómo funciona hasta los productos y planes que comercializa, la rentabilidad de sus productos, las comisiones que aplica y las opiniones reales de usuarios de sus herramientas de inversión. ¡Empezamos!
Roboadvisor Indexa Capital
Este comentario tiene una puntuación de4.6 5.0
Es para ti si...
Eres un inversor que quiere invertir en activos indexados de manera fácil, sin necesidad de preocuparse por detalles como elección de fondos, rebalanceos o comisiones.
Inversión mínima
Comisión total
Fondos Indexados
ETFs
Valoraciones
4.6 Expertos
4.6 Usuarios
- Carteras de fondos indexados
- Cartera de planes de pensiones, y EPSV (a través de Caser Pensiones)
- Planes de pensiones de empleo
- Un seguro de vida (a través de la aseguradora Caser Seguros)
Ventajas
- Contratación 100% Online.
- Comisiones muy competitivas.
- 40 carteras predefinidas.
- Reajuste automático de las carteras.
- Test de perfil de inversor.
- Carteras de fondos ISR disponibles.
Desventajas
- Mínimo de 2.000€ para comenzar a invertir en fondos.
- Las carteras para inversiones de menos de 10.000€ se componen de solo 2 fondos.
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¿Qué es Indexa Capital?
Indexa Capital es un Robo Advisor que nació en 2015. A través de él es posible realizar inversiones sobre productos como fondos de inversión indexados, planes de pensiones individuales o planes de pensiones de empleo entre otros.
Su carácter es de inversión pasiva y gestión automatizada. Por tanto, todo el proceso que se realiza para la inversión se automatiza tras el análisis del perfil del inversor y la selección del producto en función de dicho perfil.
En general, los perfiles de inversor lo que vendrán a determinar, junto a otros datos, será el nivel de riesgo que se puede llegar a asumir. Y, por tanto, se seleccionarán los productos más adecuados al perfil.
En la gestión pasiva encontramos una diferencia notable con otros modelos de inversión como la gestión activa en relación a los precios y comisiones. Se aplican menores costes, lo que repercute de manera directa en la expectativa de beneficio. Se trata de una de las principales características de esta forma de invertir.
En cuanto a la seguridad, es una compañía supervisada por la CNMV que mantiene separadas las cuentas de sus inversores en bancos custodios entre otras medidas de seguridad y control. Es por tanto una entidad segura que cumple con los criterios Midfid.
Roboadvisor Indexa Capital
Este comentario tiene una puntuación de4.6 5.0
- Carteras de fondos indexados
- Cartera de planes de pensiones, y EPSV (a través de Caser Pensiones)
- Planes de pensiones de empleo
- Un seguro de vida (a través de la aseguradora Caser Seguros)
Ventajas
- Contratación 100% Online.
- Comisiones muy competitivas.
- 40 carteras predefinidas.
- Reajuste automático de las carteras.
- Test de perfil de inversor.
- Carteras de fondos ISR disponibles.
Desventajas
- Mínimo de 2.000€ para comenzar a invertir en fondos.
- Las carteras para inversiones de menos de 10.000€ se componen de solo 2 fondos.
¿Cómo funciona Indexa Capital?
El inversor debe responder un test de 14 preguntas sobre sus preferencias y su perfil de riesgo. De esta manera, Indexa Capital, a través de algoritmos, diseña una cartera de fondos personalizada que, si el inversor acepta, empieza a gestionarse y reajustarse de manera automatizada.
Cada año, Indexa Capital repetirá el test inicial para conocer si ha cambiado algo en tu perfil como inversor y adaptar tu cartera a las nuevas circunstancias.
Bajas comisiones
Seguridad
Diversificación
Cuenta remunerada
Plan Amigo
Socialmente responsable
Ventajas e inconvenientes de Indexa Capital
Para este análisis final de Indexa Capital hemos organizado una lista de inconvenientes y ventajas, para deducir si entre sus características se encuentra la mejor vía para alcanzar mis objetivos.
Lo mejor
- Indexa Capital es ideal para todas aquellas personas que quieren iniciarse en la inversión a largo plazo y no necesariamente poseen conocimientos relacionados sobre economía.
- Los reducidos costes de gestión y la diversificación de las participaciones aumenta exponencialmente la rentabilidad y aminora los riesgos de las inversiones.
- Es el gestor de inversiones líder en España en cantidad de clientes (más de 96 mil) y capital gestionado.
- La comisión total es menor del 1%.
- Su modelo de inversión de gestión pasiva es muy fácil de entender.
- Tus inversiones se custodian (a elegir) entre dos de los bancos más solventes de Europa. Se crean una cuenta corriente y otra de valores a tu nombre donde nadie salvo tú, ni siquiera Indexa Capital, puede acceder a sus fondos.
Lo peor
- Al disponer de carteras cerradas no podemos elegir en qué fondos invertir nuestro dinero.
- Necesitas de al menos 2.000 € para invertir en las carteras de fondos indexados.
- Necesitas tener un mínimo de 300 euros en tu cuenta de efectivo como suscripción mínima por suscripción de fondos indexados.
Productos y planes de inversión de Indexa Capital
Como ya hemos indicado los productos de inversión de Indexa Capital van desde fondos indexados hasta planes de pensiones de empleo o individuales, etc.
Sin embargo, la compañía propone un modelo interesante de catalogación de servicios en función de las aportaciones.
Además de ofrecer la posibilidad de invertir en carteras de planes de pensiones, carteras de fondos o fondos indexados de manera directa, se propone un modelo de servicios según la cuantía de las inversiones. De esta manera:
Tipos y Propuesta de inversión |
Inversiones desde 2000 €Se propone el acceso a cartera de dos fondos de inversión (clases institucionales de fondos Vanguard) con una diversificación global amplia. |
Inversiones desde 10.000 €Además de la cartera citada anteriormente, se amplía a una cartera de siete a 10 fondos con mayor nivel de diversificación, alcanzando exposición a renta variable emergente o incluyendo bonos vinculados a inflación. |
Inversiones desde 100.000 €Junto a todo lo anterior aumenta aún más la cartera de fondos diversificada e incluye inversiones específicas como renta variable pacífico (sin Japón) o renta fija emergente y reduce las comisiones |
Inversiones desde 500.000 €A partir de esta cifra, además de revisar las comisiones, se empiezan a añadir elementos de valor como seguimiento personalizado de la cartera y presencia puntual de gestores |
Para inversores mayores, la compañía ofrece un buen número de servicios y valores añadidos que van desde la atención personalizada hasta la posibilidad (a partir de 5.000.000€) de operar con el patrimonio custodiado en otras entidades o a través de una SICAV, o incluso la creación de una propia para el cliente.
Asimismo, también puedes disponer del seguro de vida y de la cuenta remunerada de Indexa Capital.
Cuenta Remunerada de Indexa Capital
Además de sus productos de inversión, Indexa Capital ofrece una cuenta remunerada con un interés que define restando 0,5 p. p. al tipo de interés de referencia del BCE; en otras palabras, te da una rentabilidad sobre tu dinero, sin invertirlo y por lo tanto sin asumir ningún tipo de riesgo, al 1,5% TAE.
Cuenta Remunerada Indexa
Este comentario tiene una puntuación de3.4 5.0
Es para ti si...
buscas una cuenta remunerada al 1,5% TAE para importes particularmente elevados, sin plazos límite de remuneración.
Comisiones
Tarjeta de Débito
Bizum
Sacar Dinero
Valoraciones
3.4 Expertos
- Cuenta remunerada al 1,5% TAE.
- Importe remunerado mín./máx.: 20.000/450.000€
- Sin plazo límite de remuneración.
Ventajas
- Cuenta remunerada al 1,5% TAE.
- Importe máximo remunerado muy alto.
- Sin comisiones de apertura, gestión ni mantenimiento.
- El interés está asociado al interés de facilidad de depósito del BCE, por lo que si este sube, el interés de la cuenta también.
- No impone un plazo máximo remunerado.
Desventajas
- No ofrece tarjetas de débito o crédito, Bizum ni retiradas de dinero en efectivo.
- Si el interés de facilidad de depósito del BCE baja, el interés ofrecido baja.
- El importe mínimo es bastante elevado en comparación con otras cuentas remuneradas.
¿Cómo abrir una cuenta en Indexa Capital?
El funcionamiento básico de Indexa Capital es cómodo y asequible incluso para inversores con poca experiencia en productos financieros. Se debe acceder a la plataforma web de la compañía y, tras el registro se podría comenzar el proceso que es muy sencillo:
¿Qué son las carteras ISR de Indexa Capital?
En total, Indexa Capital incluye 10 carteras de fondos indexados ISR (Inversión Sostenible y Responsable), y están compuestas por criterios que excluyen industrias y compañías controvertidas en el ámbito de la sostenibilidad y la responsabilidad social.
Se trata de carteras con una oferta de fondos más limitada, lo que las hace más volátiles y con mayor riesgo de inversión.
¿Es seguro Indexa Capital?
Sí. Se trata de una Agencia de Valores autorizada y supervisada por la CNMV. Por tanto, cumple con toda la normativa vigente para la comercialización de sus herramientas de inversión.
La entidad mantiene las cuentas depositarias separadas en bancos custodios, por tanto, no figuran en el balance de la entidad, y presenta sus cuentas anuales de manera pública con un auditor contable externo.
Por otro lado, también se encuentra adscrita al fondo de garantía de inversiones que puede llegar a cubrir hasta 100.000 € por titular en caso de concurso de acreedores. Mientras, el dinero en efectivo en el banco custodio se adhiere al Fondo de Garantía de Depósitos (FGD) también hasta 100.000€.
Seguridad de Indexa Capital
Conclusión sobre Indexa Capital
Puestos a comparar Indexa Capital con otros fondos de inversión, es necesario señalar que los robo advisors facilitan mucho más esta labor que cualquier otro producto financiero de trading o inversión activa: son un servicio automatizado para el que no necesitas ser ningún experto y, aún así, cualquier riesgo está muy por debajo al de un producto de inversión típico.
Indexa Capital ofrece toda una cartera de fondos indexados diversificados, con unas de las comisiones más bajas del mercado. Es por ello que se ha posicionado como una de las mejores opciones para ahorrar a largo plazo y su lista de clientes no para de aumentar mes a mes.
Cuando revisamos los diversos espacios especializados en opiniones sobre producto financiero, encontramos que en el caso de Indexa Capital la inmensa mayoría de opiniones son positivas. Por lo tanto, se convierte en uno de los mejores robo advisors del mercado.
De hecho, en los diferentes entornos de opiniones podemos encontrar calificaciones de 4.9 sobre 5.0 o de 4.4 sobre 4.5, es decir muy buenas calificaciones y opiniones por parte de los usuarios de la entidad.
Consulta todas las opiniones al principio del artículo y haznos una pregunta si lo necesitas.
Mejores alternativas a Indexa Capital
✓ Robo advisor
✓ Comisión de gestión de entre el 0,13% y el 0,41%
✓ Combina inversión pasiva con inversión activa
✓ Cartera modelo de alta rentabilidad (entre el 0,9% y el 7,6%)
✓ Carteras con alta diversificación de activos y mercados
✓ 13 carteras diferentes
✓ Comisión total promedio de 0,43%
✓ Carteras adaptadas a 6 perfiles de riesgo
✓ Ofrece una cartera sostenible (riesgo medio-alto)
✓ Puedes invertir desde solo 150€
