Análisis de los Smart Portfolios: opinión del roboadvisor de eToro
Con una inflación al alza como la que experimenta España hoy, invertir se vuelve cada vez más tentador para quienes nunca lo han hecho; pero invertir en activos financieros de renta variable siempre conlleva riesgos. Aquí es donde entran en escena los Smart Portfolios de eToro, una serie de carteras de inversión predefinidas y automatizadas; vamos, una manera de delegar la parte más desafiante de invertir.
En esta guía rápida te contamos cómo funciona el roboadvisor de eToro, cuáles son sus costes, rentabilidades, ventajas y desventajas, y qué otras alternativas de roboadvisors tienes a tu disposición para comenzar a invertir. Vamos a ello.
En resumen
Los Smart Portfolios son carteras de inversión predefinidas compuestas por una variedad de activos financieros, gestionadas de forma activa por eToro, segmentadas por temas y orientadas por estrategias definidas de antemano; la inversión mínima es de 500€.
eToro es una plataforma de inversión multiactivos. El valor de tus inversiones puede subir o bajar. Tu capital está en riesgo.
- Plataforma de inversión multi-producto, con más de 5.000 mercados disponibles.
- Ofrece una cuenta demo totalmente gratuita e ilimitada.
- Supervisada por la CNMV en España.
- Operativa sencilla y amigable para los inversores menos expertos.
Pros
- Amplísima y variadísima oferta de productos financieros para invertir.
- Posibilidad de compraventa de más de 70 criptomonedas.
- Herramientas de Social Trading.
- 100% autorizado y regulado en la UE.
- Permite invertir en ETFs sin comisiones.
Contras
- Todas las cuentas están denominadas en dólares (USD).
- Comisión fija de $5 por retirada de fondos.
¿Qué es eToro? Plataforma de inversión + cuenta remunerada
Con presencia en unos 75 países y cerca de 40 millones de usuarios, eToro es una de las plataformas de inversión más grandes del mercado. Te da acceso a un sinfín de activos financieros diferentes en los principales mercados bursátiles del mundo, desde acciones y ETFs hasta derivados, criptomonedas, fondos de inversión, materias primas, bonos, etc.
Es una plataforma completa, con herramientas clave tanto para principiantes, como copy trading, Smart Portfolios y análisis básicos, como para inversionistas y traders profesionales, como diferentes tipos de órdenes, análisis financieros complejos, y mucho más.
Con la introducción de su billetera digital, también han comenzado a ofrecer una remuneración de hasta 3,55% TAE en USD por los fondos no invertidos a los miembros del Club eToro.
eToro es una plataforma de inversión multiactivos. El valor de tus inversiones puede subir o bajar. Tu capital está en riesgo.
- Rentabilidad de hasta el 3,55% TAE en USD
- Solo para miembros del Club eToro
- Gran variedad de activos de inversión en su plataforma
Pros
- Rentabilidad de hasta el 3,55% TAE en USD
- Sin máximo a remunerar
- Pago mensual de los intereses
Contras
- Solo para miembros del Club eToro
- Saldo mínimo de 10.000€ para conseguir un 1% TAE
¿Cómo funciona el roboadvisor de eToro?
El roboadvisor de eToro consiste en unas 130 carteras de inversión predefinidas, llamadas Smart Portfolios, en las que puedes invertir a partir de 500€. Estas carteras se componen de una variedad de activos financieros, y son de gestión híbrida, lo que significa que no se reajustan constantemente, sino de forma periódica.
A diferencia de otros roboadvisors, como Indexa o MyInvestor, el de eToro no segmenta sus carteras de inversión según el nivel de riesgo, sino que lo hace según diferentes temas, como tecnología, criptomonedas y comercio minorista, por ejemplo.
De igual forma, no tendrás que contestar a un cuestionario para invertir en los Smart Portfolios de eToro. En cambio, inviertes en cualquiera de ellos de la misma manera que en cualquier otro activo en la plataforma: desde la página principal del activo, haciendo clic en el botón de invertir.
En esta misma página principal, puedes encontrar información sobre el rendimiento pasado de la cartera, así como de su composición, nivel de riesgo y estrategia de gestión.
¿Cuánto cuesta invertir en los Smart Portfolios de eToro?
eToro no te cobra una comisión específica por invertir en sus Smart Portfolios, pero sí te cobrará un spread en cada operación, y algunas carteras en particular pueden acarrear comisiones, dependiendo del tipo de activo que las componga.
Las carteras compuestas por acciones, por ejemplo, no tienen comisiones de ningún tipo, pero si hay inversiones en criptomonedas, eToro cobra una comisión del 1%.
Cómo invertir en los Smart Portfolios de eToro
Ventajas y desventajas de los Smart Portfolios de eToro
Ventajas
- Los Smart Portfolios no tienen comisión por operación (con algunas excepciones).
- Más de 130 carteras de inversión entre las que elegir.
- Interfaz efectiva con muchas opciones de filtros para encontrar la cartera ideal.
- Cantidad de información, estadísticas y análisis en cada cartera de inversión.
- Las carteras son de gestión híbrida, de modo que se reajustan y equilibran periódicamente.
Desventajas
- La inversión mínima es de 500€.
- Hay muy pocas carteras de inversión en el segmento de riesgo bajo.
¿Conviene invertir en el roboadvisor de eToro?
Un factor indispensable para gestionar el riesgo de una cartera de inversión es la diversificación de los activos y la constante gestión para mantener el equilibrio y el nivel de riesgo relativamente estable; y los Smart Portfolios de eToro te quitan esta tarea de encima.
Si lo que buscas es invertir sin tener que ocuparte tú mismo de elegir los activos y hacer los ajustes periódicos, entonces puede ser una herramienta muy conveniente para ti. Sin embargo, no es la única plataforma que ofrece este tipo de herramientas. Entonces, ¿cómo se compara con los otros roboadvisors?
En general, podemos decir que las 2 mayores desventajas del roboadvisor de eToro son el importe de inversión mínimo relativamente alto, de 500€ (MyInvestor, por ejemplo, exige una mínima de 150€) y el hecho de que no ofrezca un formulario de preguntas con recomendaciones personalizadas basadas en tus respuestas, como hace, por ejemplo, el roboadvisor de Revolut.
Dicho esto, las comisiones de eToro están entre las más bajas, y es también el que tiene la variedad más amplia de carteras de inversión predefinidas. Al mismo tiempo, ofrece una excelente remuneración por los fondos no invertidos, y tiene una de las plataformas de inversión más completas del mercado.
eToro es una plataforma de inversión multiactivos. El valor de tus inversiones puede subir o bajar. Tu capital está en riesgo.
Es para ti si...
Es para ti estás buscando una plataforma fácil de usar, intuitiva y segura.
Regulado por:
Productos/Activos disponibles
Fondo Garantía Depósitos
Atención al cliente en español
Valoraciones
4.8 Expertos
4.1 Usuarios
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Pros
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- 100% autorizado y regulado en la UE.
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Contras
- Todas las cuentas están denominadas en dólares (USD).
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✓ Comisión total promedio de 0,537%
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✓ Comisión total promedio de 0,43%
✓ Carteras adaptadas a 6 perfiles de riesgo
✓ Ofrece una cartera sostenible (riesgo medio-alto)
✓ Puedes invertir desde solo 150€
✓ Robo advisor
✓ Comisión de gestión de entre el 0,13% y el 0,41%
✓ Combina inversión pasiva con inversión activa
✓ Cartera modelo de alta rentabilidad (entre el 0,9% y el 7,6%)
✓ Carteras con alta diversificación de activos y mercados
Preguntas frecuentes
Disclaimer eToro
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