Trade Republic vs XTB- Comparamos estos brokers
Si queremos elegir un buen bróker para invertir nuestro dinero, la tarea se complica al tener tantas opciones en el mercado.
Por eso, hoy te traemos la comparativa entre Trade Republic vs XTB, dos de los brókers más reconocidos a nivel internacional y que cuentan con ciertas características similares. ¿Cuál será el mejor? ¡Lo descubrirás en este artículo!
- La cuenta remunerada.
- Selección de acciones y ETFs bastante amplia.
- Amplísima oferta y variedad de productos financieros.
- Entidad muy regulada y supervisada en UE, que incluso cotiza en la Bolsa de Varsovia.
- Cobra una comision fija por cada retirada de efectivo por debajo de 100€
- En algunos productos no es posible operar en corto.
¿Qué son y cómo funcionan Trade Republic y XTB?
Al hablar de Trade Republic nos referimos a un bróker alemán que nació en 2015 y que llega a España en 2021, alcanzando más de 4 millones de clientes en los 17 mercados en los que está presente.
Destaca por un modelo de bajas comisiones y, sobre todo, por su producto de ahorro que detallaremos más adelante.
Por su parte, XTB es un bróker polaco con una larga trayectoria que empieza a contar desde 2002, año de su fundación como X-Trade. XTB aterrizó en España en 2008 y cuenta incluso con una oficina física en Madrid.
Actualmente tiene más de 935.000 clientes inversores por todo el mundo y también ofrece ciertos productos y ventajas frente a Trade Republic.
Diferencias entre Trade Republic vs XTB
Las principales diferencias entre ambos brókers radican en aspectos como su regulación, los activos que ofrecen a sus inversores, los tipos de cuenta que incluyen, así como sus plataformas de inversión y las comisiones que aplican por operación.
De todo ello, te hablamos a continuación, así que ¡sigue leyendo para no perderte ningún detalle!
Trade Republic vs XTB: Regulación
Vamos a revisar, en primer lugar, la regulación con la que cuenta cada bróker para ver si existe alguna diversidad:
Regulación de Trade Republic
Los organismos que regulan y supervisan la actividad de Trade Republic son:
- Autoridad Supervisora alemana (BaFin)
- Banco Central alemán (Bundesbank)
- Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) en España
Regulación de XTB
En cuanto a XTB, estos son los organismos competentes para su regulación:
- Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido
- Autoridad Supervisora alemana (BaFin)
- Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) en España
A su vez también está supervisado por organismos oficiales en otros países como Polonia, Francia, República Checa, Eslovaquia, Portugal, Turquía, Rumanía y Uruguay.
Por tanto, y como se puede ver, aunque ambos son brókers regulados por la CNMV en España o por BaFin en Alemania, su regulación no es similar en otros países en los que operan, siendo XTB el bróker que cuenta con una mayor supervisión.
XTB vs Trade Republic: Tipos de cuentas
La diferencia en este sentido viene dada por la posibilidad de abrir una cuenta demo y una cuenta profesional en XTB frente a Trade Republic que solo ofrece un tipo de cuenta para operar, la cual se abre exclusivamente a través de su aplicación móvil.
Sin embargo, los clientes que se den de alta en XTB, comienzan a invertir a través de una cuenta Estándar, pero pueden pasar a cuenta Profesional si cumplen una serie de requisitos financieros.
Por otro lado, XTB también ofrece una cuenta demo para practicar con hasta 10.000€ ficticios durante 30 días prorrogables con las funcionalidades de la cuenta real.
¿Cuenta remunerada Trade Republic o XTB?
Entramos en uno de los apartados más llamativos de la comparativa, ya que será de alto interés para todos los inversores que estén leyendo este artículo.
¿Sabías que tanto Trade Republic como XTB ofrecen cuentas remuneradas a sus usuarios? Comenzamos a analizarlas.
Cuenta remunerada Trade Republic
Trade Republic ofrece a todos sus usuarios, ya sean nuevos clientes como clientes existentes, la oportunidad de remunerar su efectivo no invertido al 3% TAE anual hasta 50.000€.
La liquidación de los intereses de la cuenta remunerada de Trade Republic es mensual y puedes disponer de tu dinero siempre que lo necesites.
Visión general
4.2 5.0
Cuenta Remunerada Trade Republic
4.2 5.0
Es para ti si...
Buscas una cuenta de ahorro con una interesante remuneración, sin permanencia, sin pago de comisiones y teniendo siempre tu dinero a mano si lo necesitas.
Comisiones
Tarjeta de Débito
Bizum
Sacar Dinero
Valoraciones
4.2 Expertos
4.3 Usuarios
- Rentabilidad del 3% TAE hasta 50.000€
- Nada de llevar tu nómina o tus recibos.
- Sin comisiones ni vinculaciones
Pros
- Rentabilidad del 3% TAE para todos
- Tarjeta de débito virtual gratis.
- No tienes comisiones.
Contras
- Hay que declarar los intereses manualmente,
- La app es muy minimalista.
- No puedes usarla como una cuenta para sacar dinero o para domiciliar tu nómina.
Cuenta remunerada XTB
Por su parte, la cuenta remunerada de XTB diferencia varios tipos de remuneraciones sobre el capital no invertido según la moneda y el tipo de cliente:
- Si eres nuevo cliente con cuenta en euros: 4,00% TAE anual durante los primeros 90 días. Tras ese periodo o para clientes existentes: 1,65% TAE anual.
- Si eres cliente nuevo con cuenta en dólares americanos: 4,60% TAE anual durante los primeros 90 días. Tras ese periodo o para clientes existentes: 2,30% TAE anual.
Como ventajas de esta cuenta remunerada de XTB podemos decir que no existe un importe mínimo ni máximo remunerable y que el pago de los intereses es también mensual.
Visión general
4.2 5.0
Cuenta remunerada XTB
4.2 5.0
Es para ti si...
Buscas un bróker que te ofrece rentabilidad por el dinero no invertido con una interesante tasa de interés.
Comisiones
Tarjeta de Débito
Bizum
Sacar Dinero
Valoraciones
4.2 Expertos
- Rentabilidad de hasta el 4,00% TAE
- Variedad de activos de inversión en su plataforma
- Sin requisitos ni condiciones
Pros
- Rentabilidad de hasta el 4,00% TAE en euros y 4,60% TAE en USD
- No hay un mínimo ni máximo a remunerar
- Pago mensual de los intereses
Contras
- Toda la gestión se hace online desde la web o app del bróker
Ventajas e inconvenientes de XTB
En resumen, esto es lo mejor y lo peor del bróker XTB:
Lo mejor de XTB
- No tiene depósito mínimo
- No aplica comisiones en ciertas operaciones
- Tiene cuenta demo
- Muchos activos financieros disponibles
Lo peor de XTB
- Aplica otras comisiones como la de inactividad de la cuenta
- Puede ser una plataforma complicado para inversores que están empezando
Ventajas y desventajas de Trade Republic
Estos son algunos de los pros y contras de esta plataforma de inversión:
Lo mejor de Trade Republic
- Planes de inversión propios y gratuitos
- Comisión de solo 1 euro por operación
- Más de 1.700 ETFs disponibles
- Depósito mínimo de tan solo 1 euro
Lo peor de Trade Republic
- No tiene cuenta demo
- Poca variedad de activos y criptomonedas
- Servicio de atención al cliente limitado
Programa Saveback de Trade Republic
Otra de las ventajas de Trade Republic frente a XTB es su programa Saveback, una especie de cashback que devuelve el 1% en las compras realizadas con la tarjeta de débito de este bróker.
Este porcentaje vuelve automáticamente a la cuenta de inversión que elijas, con un límite de 15€ al mes, es decir, por un importe máximo de compras de 1.500€ mensuales. El único requisito de este programa es que inviertas un mínimo de 50€ al mes en los planes de inversión de Trade Republic.
Conclusión – ¿Cuál es mejor?
Como acabamos de analizar, aunque podemos decir que tanto Trade Republic como XTB son brókers sin comisiones, para nosotros no existe un claro ganador, y todo dependerá del tipo de uso que le quieras dar a estos productos.
Si lo que estás buscando es una cuenta remunerada donde poder rentabilizar tus ahorros, te recomendamos que abras una cuenta en Trade Republic. Principalmente por la consistencia que tienen en su promoción y los beneficios que ofrece a los usuarios.
Sin embargo, si lo que estás buscando es un broker dónde invertir, XTB es un bróker mucho más completo que Trade Republic tanto a nivel de activos, como a nivel de comisiones, plataformas, seguridad, etc.
El bróker XTB puede parecer complicado al principio, pero en realidad se adapta fácilmente a cualquier tipo de inversor, siendo también uno de los mejores brókers para principiantes, gracias a la ventaja de su cuenta demo hará que puedas practicar antes de empezar a invertir tu dinero en la plataforma.
- Regulado por Bundesbank, BaFin
- Depósito mínimo de 10€
- Sin comisión de depósito
- Permite operar con acciones, ETF’s y Warrants
Pros
- Plan de inversión propio
- Regulación, con garantía de hasta 100.000€
- Comisión de solo 1€ por operación
- Cuenta remunerada al 3% TAE
Contras
- No es posible operar con criptos en España
- No indicada para expertos en Trading
- Hay que presentar los modelos D6 y 720
- Broker de origen polaco, fundado en el año 2002.
- Operativa muy adaptada al trader experto, con gran cantidad de gráficas y herramientas de análisis.
- Permite invertir en acciones y ETFs al contado, y en índices, divisas, materias primas y criptomonedas mediante CFDs.
- Entidad regulada en Europa por la KFN de Polonia.
- ¡Gana hasta 150 euros en acciones fraccionadas!
Pros
- Comisiones muy competitivas.
- Oferta muy amplia y variada de activos disponibles.
- Dispone de una cuenta demo gratuita, con una duración de 30 días.
- Aparte de invertir, permite también el ahorro mediante planes de pensiones y cuentas remuneradas.
- Promo Invita a un amigo: hasta 150 € en acciones fraccionadas.
Contras
- Poco amigable para los inversores no interesados en el trading.
- Altas comisiones por mantener la cuenta en caso de inactividad (10€).
- Carece de herramientas de trading social.
Más comparativas sobre Trade Republic
Más comparativas sobre XTB
Preguntas frecuentes
Actualizaciones del artículo
- Se añade el cashback de Trade Republic (23/12/2024)
- Se actualiza la rentabilidad de la cuenta remunerada de XTB (04/10/2024)
- Se modifica la rentabilidad de Trade Republic (16/09/2024)
Preguntas de los usuarios
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