DEGIRO vs XTB: Comisiones, Plataformas, Cuentas y Activos

DEGIRO vs XTB ¿Cómo funcionan?

DEGIRO es un bróker online que ha ganado gran popularidad en España y demás países de habla hispana; desde su fundación en el 2008, su principal atractivo han sido siempre sus bajas comisiones.

Este bróker holandés registra actualmente un promedio de 250 millones de transacciones cada año, buena parte de estas corresponden a traders principiantes, quienes se sienten cómodos con su plataforma sencilla y fácil de usar. Entre los activos que ofrece DEGIRO para inversión se encuentran las acciones, los ETFs, bonos, futuros y opciones, fondos de inversión, materias primas, etc.

Por otra parte, XTB es también un bróker de larga trayectoria que fue creado en Polonia en el 2002, y que en la actualidad posee operaciones activas en 13 países, por lo que su regulación es bastante amplia.

También con gran popularidad en el público de habla hispana, este bróker se encuentra entre los más usados en España, México, Uruguay y Chile. Al igual que DEGIRO, XTB debe buena parte de su popularidad a traders principiantes que aprovechan la accesibilidad de su plataforma.

Como verás se trata de dos brokers de larga trayectoria y muy bien posicionados en España. Ambos ofrecen productos y servicios para traders principiantes y pueden resultar muy similares en sus operativas.

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¿En qué se diferencian DEGIRO y XTB?

Hasta ahora sabes cuáles son los puntos que DEGIRO y XTB tienen en común, por lo que llegó el momento en que te explique cuáles son las diferencias que marcan a estos dos brokers.

DEGIRO vs XTB: Regulación

Para verificar si un bróker es o no una plataforma segura para invertir tu dinero, deberás analizar, antes que todo, cuáles son los organismos que lo regulan. En el caso de DEGIRO vs XTB, aquí te cuento a cuáles regulaciones se someten.

Regulación de DEGIRO

DEGIRO está basado principalmente en Ámsterdam, por lo que figura registrado en la Cámara de Comercio y la Industria de esta ciudad. Asimismo, su principal regulación es la impartida por la Autoridad de los Mercados Financieros de los Países Bajos. Mientras que en España, el bróker está regulado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) a través de flatexDEGIRO Bank.

Regulación de XTB

Registrado bajo la licencia N. 522157, XTB es regulado por la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido, mientras que en España es supervisado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores.

De igual forma, este bróker se somete a diversas legislaciones dependiendo del lugar donde esté operando. Entre estas:

• Polonia: KNF.
• Francia: ACP – Banco de Francia.
• Alemania: BaFin.
• República Checa: Banco Nacional de CR.
• Eslovaquia: Banco Nacional de SR.
• Portugal: CMVM.
• Turquía: CMB.
• Rumaia: ASF.
• Uruguay: Banco Central de Uruguay.

Las regulaciones de DEGIRO y XTB son, en España, bastante parejas, pues ambos están sometidos a la vigilancia y supervisión del organismo más importante en la materia: la CNMV. Sin embargo, en cuanto a otras legislaciones, XTB tiene una regulación más amplia.

DEGIRO vs XTB: Tipos de cuentas

Para elegir el bróker adecuado deberás revisar si ofrece el tipo de cuenta que a ti te conviene. De esto dependerán importantes factores como los activos disponibles y las comisiones.

Tipos de cuentas de DEGIRO

El bróker DEGIRO ofrece cinco tipos de cuentas, cada una de estas con condiciones diferentes como verás a continuación:

Cuenta Basic de DEGIRO

Para los nuevos usuarios, DEGIRO ofrece dos opciones y una de estas es la cuenta Basic: se trata de una cuenta para principiantes que no ofrece apalancamiento ni posiciones cortas. Esta podrá ser cambiada por una cuenta más avanzada como la cuenta active o la trader.

Cuenta Custody de DEGIRO

La segunda opción para nuevos usuarios es la cuenta Custody, la cual comparte las mismas características de la cuenta Basic, con la diferencia de que en esta se conserva la custodia de los valores en el poder de DEGIRO. Es decir, los valores no serán traspasados a terceros. Esta no puede ser cambiada por una cuenta más avanzada.

Cuenta Active de DEGIRO

Se trata de un tipo de cuenta un tanto más avanzada que las dos anteriores, con la que sí podrás operar con apalancamiento, solo que este será limitado. La cuenta active la puedes obtener desde una cuenta basic.

Cuenta Trader de DEGIRO

Una vez que hayas adquirido cierto nivel de experiencia, podrás operar con una cuenta Trader, la cual ofrece un apalancamiento de hasta el 100%.

Cuenta Day Trader de DEGIRO

Para los traders profesionales que operan de forma diaria, DEGIRO ofrece la Day Trader: una cuenta con un horario especial que va comprendido desde las 8h a las 21h España.

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Tipos de cuentas de XTB

Son tres los tipos de cuentas que ofrece XTB, cada uno dirigido a diferentes niveles de experiencia en trading, tal y como te muestro a continuación:

Cuenta estándar de XTB

La primera opción entre las cuentas de XTB es la cuenta estándar, la cual permite operar con un apalancamiento de 1:500, y ofrece funciones interesantes como el comercio automatizado. En cuanto a los gastos, esta cuenta cobra un spread mínimo de 0,8 pips, pero las operaciones forex están exentas.

Cuenta pro de XTB

La cuenta Pro, en cambio, cobra un spread mínimo de 0,1 pips. Aunque coincide en las mismas funciones y activos que la cuenta estándar, esta segunda opción te permite operar con microlotes desde 0,01 lotes como mínimo.

Cuenta islámica de XTB

Para los operadores musulmanes XTB ofrece la cuenta islámica, la cual ofrece todos los activos disponibles en el bróker con acceso a servicios gratuitos como la administración y configuración de tu cuenta.

La cuenta islámica cobra un spread mínimo de 0,7 pips.

Cuenta demo XTB

Una ventaja que tiene XTB es que te permite abrir una cuenta demo: se trata de un simulador donde puedes ingresar y operar con dinero ficticio.

Ambos brokers coinciden en ofrecer un amplio catálogo de opciones cuando de tipos de cuentas se trata. Tanto DEGIRO como XTB ofrecen cuentas para diferentes niveles de experiencia, permitiendo a traders principiantes y avanzados trabajar en las mismas plataformas. La principal diferencia es que XTB sí ofrece cuenta demo.

DEGIRO vs XTB: Depósitos mínimos

Otro aspecto que debes tomar en cuenta, sobre todo si eres principiante, es el depósito mínimo: se trata de cierta cantidad de dinero que los brokers exigen que deposites para comenzar a operar.

Algunos brokers no tienen este requisito, mientras que otros pueden llegar a pedirte que ingreses miles de euros para abrir una cuenta.

Depósito mínimo de DEGIRO

El depósito mínimo de DEGIRO es igual a cero como puede. Por lo tanto, no tendrás que ingresar ninguna cantidad de dinero para abrir una cuenta. Esto es una gran ventaja para traders principiantes que prefieren conocer primero la plataforma antes de depositar importantes cantidades en ella.

Depósito mínimo de XTB

XTB tampoco cobra depósito mínimo, por lo que podrás también en este bróker abrir una cuenta sin tener que ingresar dinero.

Este es otro aspecto en el que coinciden DEGIRO y XTB. Ninguno de estos brokers requiere que ingreses importantes cantidades de dinero para comenzar a operar. Esto es un gran beneficio para los principiantes que prefieren ingresar fondos a su propio ritmo.

DEGIRO vs XTB: Plataformas

Los traders con un tanto de experiencia saben cuán importante es contar con una buena plataforma, por lo que este es uno de los aspectos a analizar en toda comparativa.

Plataformas de DEGIRO

DEGIRO no te permite elegir entre varias plataformas, lo que significa que con este bróker necesariamente deberás operar con su plataforma propia, la cual está disponible para computadoras y dispositivos móviles.

La plataforma de DEGIRO ofrece acceso a múltiples opciones de forma sencilla, entre las herramientas que encontrarás se encuentran: los mercados, productos, carteras, cotizaciones y noticias.

Plataformas de XTB

Para contratar XTB deberás elegir entre tres diferentes opciones de plataformas. Estas son:

Plataforma MetaTrader 4

Una de las plataformas más usadas por principiantes, gracias a su interfaz intuitiva y facilidad de uso. Además, ofrece funciones de análisis de datos y estrategias.

Xstation

Mientras que la MetaTrader 4 es una plataforma perteneciente a terceros, la xStation es creación de XTB. Esta plataforma resulta más rápida y ofrece herramientas como la gestión de riesgos y los indicadores técnicos.

Xstation Mobile

En tercer lugar, XTB ofrece su plataforma móvil, la cual es una versión de la misma xStation disponible para ser descargada en dispositivos iOs o Android.

Cuando se trata de plataformas, XTB ofrece una mayor variedad de opciones, además de poder integrar MT4, una de las plataformas más populares entre los traders.

DEGIRO vs XTB: Activos disponibles

Los activos disponibles son aquellos productos financieros con los que cada bróker permite operar. En el caso de DEGIRO y XTB, estos son los que encontrarás:

Activos de DEGIRO

Los activos que encontrarás en DEGIRO son los siguientes:

• Acciones
• Bonos
• ETFs
• Fondos
• Futuros
• Opciones
• Materias primas

Activos de XTB

Estos son los activos disponibles en XTB:

• Más de 3.000 acciones en los principales mercados mundiales
• Más de 300 ETFs
• 48  pares de divisas
• Más de 20 índices de todo el mundo
• 22 materias primas
• Más de 50 Cripto CFDs
• Opciones a corto plazo

Aunque la oferta de productos es bastante similar en ambos brokers, XTB ofrece mayor flexibilidad a la hora de invertir en diferentes activos financiaros.

DEGIRO vs XTB: Comisiones

Las comisiones y tarifas pueden variar en gran medida entre un bróker y otro, así que es tu trabajo conseguir las que más te convienen. En este apartado te contaré cuáles son las comisiones que cobran DEGIRO y XTB por apertura, mantenimiento y operaciones.

Comisiones de DEGIRO

El bróker DEGIRO no cobra comisión por apertura, mantenimiento ni gestión de tu cuenta. Lo que sí aplica son comisiones por operación, las cuales pueden variar bastante de acuerdo al mercado en el que estés operando.

Aquí te dejo las comisiones que cobra DEGIRO por invertir en acciones en los principales mercados:

• España, EE.UU y Canadá: 1 euro por operación más 1 euro por tramitación de la acción
• Australia, Hong Kong, Japón y Singapur: 5 euros más 1 euro por tramitación
• Resto de países en los que opera: 3,90 euros + 1 euro

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Comisiones de XTB

XTB tampoco cobra comisiones de apertura, mantenimiento, gestión, ni por depositar o retirar saldo de la cuenta.

En cuanto a la inversión en acciones y ETFs al contando, no aplica comisiones hasta 100.000e en operaciones.

En cuanto a comisiones, ambos brokers son baratos, pues ninguno cobra comisión de apertura, mantenimiento, custodia ni gestión. Ahora bien, en cuanto a comisiones por operaciones las de XTB son inexistentes o realmente bajas.

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Actualizaciones del artículo

• Añadido enlazado comparativas (04/03/2024)

• Cambios generales en el texto; se actualizan las comisiones de DEGIRO (20/02/2024)