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Trade Republic

Freedom24 vs Trade Republic – Comparamos estos brokers

08/05/2024

Si estás pensando entre elegir entre dos brókers como son Freedom24 vs Trade Republic, estás en el lugar correcto. En este artículo los analizamos en profundidad y los comparamos para que sepas cuál es el que mejor se adapta a tus preferencias.

¡Comenzamos!

Características
Características
Características
Año de fundación
Año de fundación 2015
Año de fundación 2008
Número de clientes
Número de clientes 4.000.000
Número de clientes 400.000
Origen
Origen Alemania
Origen Kazajistán
Sede física (país en el que está registrado)
Sede física (país en el que está registrado) Alemania
Sede física (país en el que está registrado) Chipre
Regulado por:
Regulado por: BaFiN, Deutsche Bundesbank.
Regulado por: CySEC, BaFIN, SEC.
Cuantía del fondo de garantía en EUR
Cuantía del fondo de garantía en EUR 100.000€ para efectivo
Cuantía del fondo de garantía en EUR 20.000€
Otros fondos de garantía
Otros fondos de garantía -
Otros fondos de garantía -
Productos/Activos disponibles
Productos/Activos disponibles Acciones, ETFs, bonos gubernamentales, Derivados, Criptomonedas, Planes de inversión, Cuenta remunerada.
Productos/Activos disponibles Acciones y ETFs, Opciones, Futuros, Cuentas de ahorro, Cuentas remuneradas.
Depósito minimo
Depósito minimo 10€
Depósito minimo 1€
Sistemas de soporte al cliente
Sistemas de soporte al cliente Centro de ayuda y sistema de tickets.
Sistemas de soporte al cliente Chat en vivo, Oficina física, WhatsApp, Telegram, Redes Sociales, Nº de teléfono nacional, Email.
Atención al cliente en español
Atención al cliente en español
Atención al cliente en español
¿Permite apalancamiento?
¿Permite apalancamiento?
¿Permite apalancamiento?
Sección de cursos o formación
Sección de cursos o formación
Sección de cursos o formación
Plataformas operativas
Plataformas operativas Plataforma propia, para móvil y ordenador.
Plataformas operativas Plataforma propia, para móvil y ordenador.
Descripción
Descripción Un neobróker alemán totalmente enfocado al ámbito digital, con comisiones muy competitivas.
Descripción Quizá el broker con mayor oferta de acciones y ETFs de todo el mercado.
Ventajas
Ventajas - Comisiones en promedio bastante bajas.
- La cuenta remunerada.
- Selección de acciones y ETFs bastante amplia.
Ventajas - La extensa oferta de acciones y ETFs de todo el mundo disponibles para invertir.
- Muchos y diversos canales de comunicación y soporte al cliente.
- La cuenta remunerada.
Desventajas
Desventajas - No dispone de nº de teléfono para contactos
- Cobra una comision fija por cada retirada de efectivo por debajo de 100€
Desventajas - Comisiones algo elevadas.
- La plataforma que utilizan es algo simple, en especial si somos traders experimentados y exigentes.
- Su web tiene aspectos muy mejorables.
Valoración
Valoración
Valoración

¿Qué son y cómo funcionan Freedom24 y Trade Republic?

Freedom24 llegó a España en 2022 desde Estados Unidos, donde se fundó en 2008. Forma parte del grupo de Freedom Finance, que a su vez pertenece a Freedom Holding Corp (FRHC), el único bróker con sede en Europa que cotiza en el Nasdaq.

En la actualidad cuenta con alrededor de 500.000 clientes en todo el mundo y destaca por la variedad de mercados en los que se puede invertir, así como por su cuenta de ahorro D.

En cuanto a Trade Republic, un bróker mundialmente conocido que cuenta conla confianza de más de 4 millones de clientes en 17 mercados internacionales, su fundación fue en 2015 en Alemania y su aterrizaje en España en el año 2021.

Este bróker ofrece unas comisiones muy competitivas y una cuenta remunerada que destaca por su alta rentabilidad.

Diferencias entre Freedom24 vs Trade Republic

Estos bróker son bastante diferentes en ciertos aspectos como su regulación y sus tarifas, entre otros. Vamos a analizar punto por punto todas estas características para que tengas una visión global de cada uno de ellos.

Freedom24 vs Trade Republic: Regulación

Lo primero que vamos a comparar son las regulaciones y supervisiones que tienen cada bróker:

Regulación de Freedom24

Los organismos que regulan y supervisan la actividad de Freedom24 son:

  • Comisión Americana de valores y bolsas de valores (SEC)
  • Freedom Finance Europe Ltd. es la entidad matriz que dirige Freedom24, y está regulada por la Comisión de Chipre de valores y bolsas de valores (CySEC) y registrada en la CNMV en España.
  • Freedom24 se sitúa bajo el marco legal de protección al inversor de MiFID II.

Regulación de Trade Republic

Respecto a Trade Republic, podemos encontrar las siguientes regulaciones y supervisiones:

  • Autoridad Supervisora alemana (BaFin)
  • Banco Central alemán (Bundesbank)
  • Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) en España

Como vemos, tanto un bróker como otro tienen una alta regulación y supervisión legal y son brókers regulados por la CNMV en España. Por tanto, podemos concluir que ambos son plataformas de inversión fiables y totalmente seguras.

Trade Republic vs Freedom24: Tipos de cuentas

Respecto a los tipos de cuenta que ofrecen estos brókers, la repuesta es bastante sencilla. Tanto con Trade Republic como con Freedom24 podrás abrir gratuitamente un solo tipo de cuenta de inversión para poder operar.

La diferencia reside en que la cuenta de Trade Republic la debes abrir a través de su app móvil y la de Freedom24 también a través de su sitio web, tanto en EUR como en USD.

Sin embargo, la plataforma que ofrece Trade Republic, aunque de uso móvil exclusivamente, es mucho más intuitiva y más adaptada a perfiles de inversores con menos experiencia de inversión.

¿Cuenta remunerada Trade Republic o Freedom24?

Estos brókers son de los pocos que actualmente remuneran el capital no invertido de sus clientes. ¿Quieres saber qué rentabilidad ofrecen? Te lo contamos a continuación.

Cuenta remunerada de Trade Republic

Esta es una de las mejores cuentas remuneradas del mercado, ya que alcanza una rentabilidad del 4% TAE hasta 50.000 € sobre el efectivo no invertido.

Además, la cuenta remunerada de Trade Republic es válida tanto para clientes nuevos como para usuarios existentes, quienes cobran sus intereses obtenidos a nivel mensual y pueden disponer de su dinero siempre que quieran.

Visión general

Requisitos Sin requisitos en la contratación
Mantenimiento 0€
Administración 0€
Tarjeta de Débito
Tarjeta de Crédito
Bizum
Intereses 3,75% TAE
Cajeros No se aplica
Operativa Online
Transferencia zona SEPA 0€
Transf. fuera zona SEPA No disponible
Valoración

4.2 5.0

Cuenta remunerada de Freedom24

La cuenta de ahorro D, como así llama este bróker a su cuenta remunerada, funciona de forma algo más especial, ya que la rentabilidad que ofrece es variable y es mayor o menor según si la cuenta comercial está en euros o dólares americanos, así como por los movimientos del euríbor y del SOFR, respectivamente:

  • EUR: 3,89% TAE
  • USD: 5,31% TAE

Por otro lado, la inversión mínima es de 150 € y no hay límites máximos a remunerar. Esta cuenta remunerada también te permite disponer de tu dinero cuando quieras, pero tendrás que pagar una comisión de 7 € por cada retiro que realices.

Por lo que si la comparamos con la solución de ahorro de Trade Republic, tenemos que reconocer que Freedom24 tiene que mejorar algunos puntos distintivos.

Ventajas e inconvenientes de Freedom24

Sin embargo, vamos a repasar los pros y contras de esta plataforma de inversión. ¿Realmente merece la pena?

Lo mejor de Freedom24

  • Bróker regulado y supervisado
  • Depósito mínimo de tan solo 1 €
  • Estructura de comisiones asequible
  • Permite operar con acciones y ETFs, opciones, futuros, bonos, incluso con con OPV.

Lo peor de Freedom24

  • Plataforma complicada para principiantes
  • Cuenta de ahorro D no del todo competitiva
  • Aplica comisiones por retiros y depósitos

Ventajas e inconvenientes de Trade Republic

Por último, enumeramos los pros y contras de Trade Republic:

Lo mejor de Trade Republic

  • Regulado y supervisado por organismos oficiales
  • 1 € de depósito mínimo
  • Comisiones muy competitivas
  • Planes de inversión propios y gratuitos
  • Cuenta remunerada con alta rentabilidad

Lo peor de Trade Republic

  • Carece de gran variedad en activos financiero
  • La cantidad máxima a remunerar es de solo 50.000 €
  • Pocos canales de comunicación con atención al cliente

Conclusión – ¿Cuál es mejor?

Para finalizar la comparativa entre Freedom24 vs Trade Republic, volvemos a la duda que planteábamos en la introducción de este artículo: ¿Qué bróker elegir? ¿Cuál es el mejor?

Para nosotros, como expertos en inversión, Trade Republic es una opción destacada frente a Freedom24, por ser uno de los brókers sin comisiones con una de las cuentas remuneradas más competitivas y con mejores condiciones.

Además, su estructura de comisiones es muy transparente y se le considera uno de los mejores brókers para principiantes, pero, a su vez, también es idóneo para inversores más experimentados.

Y tú, ¿con cuál te quedas?

Trade Republic

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3.6 5.0

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  • Regulado por Bundesbank, BaFin
  • Depósito mínimo de 10€
  • Sin comisión de depósito
  • Permite operar con acciones, ETF’s y Warrants

Pros

  • Plan de inversión propio
  • Regulación, con garantía de hasta 100.000€
  • Comisión de solo 1€ por operación

Contras

  • No es posible operar con criptos en España
  • No indicada para expertos en Trading
  • Hay que presentar los modelos D6 y 720

Preguntas frecuentes

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