Freedom24 vs Trade Republic – Comparamos estos brokers
Si estás pensando entre elegir entre dos brókers como son Freedom24 vs Trade Republic, estás en el lugar correcto. En este artículo los analizamos en profundidad y los comparamos para que sepas cuál es el que mejor se adapta a tus preferencias.
¡Comenzamos!
- La cuenta remunerada.
- Selección de acciones y ETFs bastante amplia.
- Muchos y diversos canales de comunicación y soporte al cliente.
- La cuenta remunerada.
- Cobra una comision fija por cada retirada de efectivo por debajo de 100€
- La plataforma que utilizan es algo simple, en especial si somos traders experimentados y exigentes.
- Su web tiene aspectos muy mejorables.
¿Qué son y cómo funcionan Freedom24 y Trade Republic?
Freedom24 llegó a España en 2022 desde Estados Unidos, donde se fundó en 2008. Forma parte del grupo de Freedom Finance, que a su vez pertenece a Freedom Holding Corp (FRHC), el único bróker con sede en Europa que cotiza en el Nasdaq.
En la actualidad cuenta con alrededor de 500.000 clientes en todo el mundo y destaca por la variedad de mercados en los que se puede invertir, así como por su cuenta de ahorro D.
En cuanto a Trade Republic, un bróker mundialmente conocido que cuenta conla confianza de más de 4 millones de clientes en 17 mercados internacionales, su fundación fue en 2015 en Alemania y su aterrizaje en España en el año 2021.
Este bróker ofrece unas comisiones muy competitivas y una cuenta remunerada que destaca por su alta rentabilidad.
Diferencias entre Freedom24 vs Trade Republic
Estos bróker son bastante diferentes en ciertos aspectos como su regulación y sus tarifas, entre otros. Vamos a analizar punto por punto todas estas características para que tengas una visión global de cada uno de ellos.
Freedom24 vs Trade Republic: Regulación
Lo primero que vamos a comparar son las regulaciones y supervisiones que tienen cada bróker:
Regulación de Freedom24
Los organismos que regulan y supervisan la actividad de Freedom24 son:
- Comisión Americana de valores y bolsas de valores (SEC)
- Freedom Finance Europe Ltd. es la entidad matriz que dirige Freedom24, y está regulada por la Comisión de Chipre de valores y bolsas de valores (CySEC) y registrada en la CNMV en España.
- Freedom24 se sitúa bajo el marco legal de protección al inversor de MiFID II.
Regulación de Trade Republic
Respecto a Trade Republic, podemos encontrar las siguientes regulaciones y supervisiones:
- Autoridad Supervisora alemana (BaFin)
- Banco Central alemán (Bundesbank)
- Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) en España
Como vemos, tanto un bróker como otro tienen una alta regulación y supervisión legal y son brókers regulados por la CNMV en España. Por tanto, podemos concluir que ambos son plataformas de inversión fiables y totalmente seguras.
Trade Republic vs Freedom24: Tipos de cuentas
Respecto a los tipos de cuenta que ofrecen estos brókers, la repuesta es bastante sencilla. Tanto con Trade Republic como con Freedom24 podrás abrir gratuitamente un solo tipo de cuenta de inversión para poder operar.
La diferencia reside en que la cuenta de Trade Republic la debes abrir a través de su app móvil y la de Freedom24 también a través de su sitio web, tanto en EUR como en USD.
Sin embargo, la plataforma que ofrece Trade Republic, aunque de uso móvil exclusivamente, es mucho más intuitiva y más adaptada a perfiles de inversores con menos experiencia de inversión.
¿Cuenta remunerada Trade Republic o Freedom24?
Estos brókers son de los pocos que actualmente remuneran el capital no invertido de sus clientes. ¿Quieres saber qué rentabilidad ofrecen? Te lo contamos a continuación.
Cuenta remunerada de Trade Republic
Esta es una de las mejores cuentas remuneradas del mercado, ya que alcanza una rentabilidad del 4% TAE hasta 50.000 € sobre el efectivo no invertido.
Además, la cuenta remunerada de Trade Republic es válida tanto para clientes nuevos como para usuarios existentes, quienes cobran sus intereses obtenidos a nivel mensual y pueden disponer de su dinero siempre que quieran.
Visión general
4.2 5.0
Cuenta remunerada de Freedom24
La cuenta de ahorro D, como así llama este bróker a su cuenta remunerada, funciona de forma algo más especial, ya que la rentabilidad que ofrece es variable y es mayor o menor según si la cuenta comercial está en euros o dólares americanos, así como por los movimientos del euríbor y del SOFR, respectivamente:
- EUR: 3,89% TAE
- USD: 5,31% TAE
Por otro lado, la inversión mínima es de 150 € y no hay límites máximos a remunerar. Esta cuenta remunerada también te permite disponer de tu dinero cuando quieras, pero tendrás que pagar una comisión de 7 € por cada retiro que realices.
Por lo que si la comparamos con la solución de ahorro de Trade Republic, tenemos que reconocer que Freedom24 tiene que mejorar algunos puntos distintivos.
Ventajas e inconvenientes de Freedom24
Sin embargo, vamos a repasar los pros y contras de esta plataforma de inversión. ¿Realmente merece la pena?
Lo mejor de Freedom24
- Bróker regulado y supervisado
- Depósito mínimo de tan solo 1 €
- Estructura de comisiones asequible
- Permite operar con acciones y ETFs, opciones, futuros, bonos, incluso con con OPV.
Lo peor de Freedom24
- Plataforma complicada para principiantes
- Cuenta de ahorro D no del todo competitiva
- Aplica comisiones por retiros y depósitos
Ventajas e inconvenientes de Trade Republic
Por último, enumeramos los pros y contras de Trade Republic:
Lo mejor de Trade Republic
- Regulado y supervisado por organismos oficiales
- 1 € de depósito mínimo
- Comisiones muy competitivas
- Planes de inversión propios y gratuitos
- Cuenta remunerada con alta rentabilidad
Lo peor de Trade Republic
- Carece de gran variedad en activos financiero
- La cantidad máxima a remunerar es de solo 50.000 €
- Pocos canales de comunicación con atención al cliente
Conclusión – ¿Cuál es mejor?
Para finalizar la comparativa entre Freedom24 vs Trade Republic, volvemos a la duda que planteábamos en la introducción de este artículo: ¿Qué bróker elegir? ¿Cuál es el mejor?
Para nosotros, como expertos en inversión, Trade Republic es una opción destacada frente a Freedom24, por ser uno de los brókers sin comisiones con una de las cuentas remuneradas más competitivas y con mejores condiciones.
Además, su estructura de comisiones es muy transparente y se le considera uno de los mejores brókers para principiantes, pero, a su vez, también es idóneo para inversores más experimentados.
Y tú, ¿con cuál te quedas?
- Regulado por Bundesbank, BaFin
- Depósito mínimo de 10€
- Sin comisión de depósito
- Permite operar con acciones, ETF’s y Warrants
Pros
- Plan de inversión propio
- Regulación, con garantía de hasta 100.000€
- Comisión de solo 1€ por operación
Contras
- No es posible operar con criptos en España
- No indicada para expertos en Trading
- Hay que presentar los modelos D6 y 720
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