Freedom24 vs Trade Republic – Comparamos estos brokers
Si estás pensando entre elegir entre dos brókers como son Freedom24 vs Trade Republic, estás en el lugar correcto. En este artículo los analizamos en profundidad y los comparamos para que sepas cuál es el que mejor se adapta a tus preferencias.
¡Comenzamos!
¿Qué son y cómo funcionan Freedom24 y Trade Republic?
Fundado en 2008, Freedom24 llegó a España en 2022, y en la actualidad cuenta con alrededor de 500.000 clientes en todo el mundo, destacando por la variedad de mercados en los que se puede invertir, así como por sus rendimientos sobre el saldo de su Cuenta D.
En cuanto a Trade Republic, un bróker mundialmente conocido que cuenta con la confianza de más de 4 millones de clientes en 17 mercados internacionales, su fundación fue en 2015 en Alemania y su aterrizaje en España en el año 2021.
Ambos brókers ofrecen unas comisiones muy competitivas y cuentas remuneradas que destacan por su alta rentabilidad.
Freedom24 vs Trade Republic: Regulación
Lo primero que vamos a comparar son las regulaciones y supervisiones que tienen cada bróker:
Regulación de Freedom24
Freedom24 está regulado únicamente por CySec. Al formar parte de Freedom Holding Corp., que cotiza en Nasdaq, también se adhiere a los estándares regulatorios de la SEC de EE. UU. Además, a través de su agente vinculado en Alemania, Freedom24 también incorpora los estándares regulatorios de BaFin a su funcionamiento.
Por último, comentar que Freedom24 se sitúa bajo el marco legal de protección al inversor de MiFID II.
Regulación de Trade Republic
Respecto a Trade Republic, podemos encontrar las siguientes regulaciones y supervisiones:
- Autoridad Supervisora alemana (BaFin)
- Banco Central alemán (Bundesbank)
- Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) en España
Como vemos, tanto un bróker como otro tienen una alta regulación y supervisión legal. Por tanto, podemos concluir que ambos son plataformas de inversión fiables y totalmente seguras.
Trade Republic vs Freedom24: Tipos de cuentas
Respecto a los tipos de cuenta que ofrecen estos brókers, la repuesta es bastante sencilla. Tanto con Trade Republic como con Freedom24 podrás abrir gratuitamente un solo tipo de cuenta de inversión para poder operar.
La diferencia reside en que la cuenta de Trade Republic la debes abrir a través de su app móvil y la de Freedom24 también a través de su sitio web, tanto en EUR como en USD.
Además, Freedom24 también ofrece un plan de inversión gratuito para inversores principiantes, ya que se incluye la asistencia por parte de un gestor.
¿Cuenta remunerada Trade Republic o Freedom24?
Estos brókers son de los pocos que actualmente remuneran el capital no invertido de sus clientes. ¿Quieres saber qué rentabilidad ofrecen? Te lo contamos a continuación.
Cuenta remunerada de Trade Republic
Esta es una de las mejores cuentas remuneradas del mercado, ya que alcanza una rentabilidad del 3,30% TAE hasta 50.000 € sobre el efectivo no invertido.
Además, la cuenta remunerada de Trade Republic es válida tanto para clientes nuevos como para usuarios existentes, quienes cobran sus intereses obtenidos a nivel mensual y pueden disponer de su dinero siempre que quieran.
Cuenta Remunerada Trade Republic
4.2 5.0
Es para ti si...
Buscas una cuenta de ahorro con una interesante remuneración, sin permanencia, sin pago de comisiones y teniendo siempre tu dinero a mano si lo necesitas.
Comisiones
Tarjeta de Débito
Bizum
Sacar Dinero
Valoraciones
4.2 Expertos
4.3 Usuarios
- Rentabilidad del 3,30% TAE hasta 50.000€
- Nada de llevar tu nómina o tus recibos.
- Sin comisiones ni vinculaciones
Pros
- Rentabilidad del 3,3% TAE.
- Tarjeta de débito virtual gratis.
- No tienes comisiones.
Contras
- Hay que declarar los intereses manualmente,
- La app es muy minimalista.
- No puedes usarla como una cuenta para sacar dinero o para domiciliar tu nómina.
Cuenta D de Freedom24
La cuenta D, como así llama este bróker su cuenta de inversión con altos rendimientos, funciona de forma algo más especial, ya que ese rendimiento que ofrece es variable y es mayor o menor según si las colocaciones que se realizan son en euros o dólares americanos, así como por los movimientos del euríbor y del SOFR, respectivamente:
- EUR: 3,15% TAE
- USD: 4,83% TAE
Por otro lado, la inversión mínima es de 150 € y no hay límites máximos a remunerar. Esta cuenta remunerada también te permite disponer de tu dinero cuando quieras, pero tendrás que pagar una comisión de 7 € por cada retiro que realices.
Por lo que si la comparamos con la solución de ahorro de Trade Republic, tenemos que reconocer que la de Freedom24 es mucho más competitiva.
Nota: este producto es una inversión en swaps OTC y puede no ser apropiado para todos los inversores. Este producto no es un servicio bancario y no está relacionado con un depósito bancario o una cuenta bancaria.
Cuenta D de Freedom24
4.0 5.0
Es para ti si...
Buscas un bróker que te ofrece una alta rentabilidad por el saldo en efectivo no invertido tanto en EUR como en USD.
Comisiones
Tarjeta de Débito
Bizum
Sacar Dinero
Valoraciones
4.0 Expertos
- Rentabilidad para todos los clientes de hasta el 4,85% en USD y el 3,40% en EUR
- Gran variedad de acciones y ETFs en su plataforma
- Sin requisitos ni condiciones
Pros
- Para todos los clientes del bróker
- Alta rentabilidad en EUR (3,15%) y USD (4,83%)
- No hay un mínimo ni máximo a remunerar
- Fondos disponibles en cualquier momento
Contras
- La gestión de la cuenta es exclusivamente online desde la web o app del bróker
- Inversión mínima de 150 €
- Comisión por retiros y depósitos con tarjeta
Ventajas e inconvenientes de Freedom24
Sin embargo, vamos a repasar los pros y contras de esta plataforma de inversión. ¿Realmente merece la pena?
Lo mejor de Freedom24
- Bróker regulado y supervisado
- Depósito mínimo de tan solo 1 €
- Estructura de comisiones asequible
- Permite operar con más de un millón de activos
- Cuenta D muy competitiva
Lo peor de Freedom24
- No es posible invertir en criptos
- Aplica comisiones por retiros y depósitos
Ventajas e inconvenientes de Trade Republic
Por último, enumeramos los pros y contras de Trade Republic:
Lo mejor de Trade Republic
- Regulado y supervisado por organismos oficiales
- 1 € de depósito mínimo
- Comisiones muy competitivas
- Planes de inversión propios y gratuitos
- Cuenta remunerada con alta rentabilidad
Lo peor de Trade Republic
- Carece de gran variedad en activos financiero
- La cantidad máxima a remunerar es de solo 50.000 €
- Pocos canales de comunicación con atención al cliente
Conclusión – ¿Cuál es mejor?
Para finalizar la comparativa entre Freedom24 vs Trade Republic, volvemos a la duda que planteábamos en la introducción de este artículo: ¿Qué bróker elegir? ¿Cuál es el mejor?
Para nosotros, como expertos en inversión, Freedom24 es una opción destacada frente a Trade Republic, por ser uno de los brókers online con una de las cuentas más competitivas y con mejores condiciones a nivel de rendimientos sobre las colocaciones de saldo.
Además, su estructura de comisiones es muy transparente y se le considera uno de los mejores brókers para principiantes, pero, a su vez, también es idóneo para inversores más experimentados.
Y tú, ¿con cuál te quedas?
- Rentabilidad para todos los clientes de hasta el 4,85% en USD y el 3,40% en EUR
- Gran variedad de acciones y ETFs en su plataforma
- Sin requisitos ni condiciones
Pros
- Para todos los clientes del bróker
- Alta rentabilidad en EUR (3,15%) y USD (4,83%)
- No hay un mínimo ni máximo a remunerar
- Fondos disponibles en cualquier momento
Contras
- La gestión de la cuenta es exclusivamente online desde la web o app del bróker
- Inversión mínima de 150 €
- Comisión por retiros y depósitos con tarjeta
- Rentabilidad del 3,30% TAE hasta 50.000€
- Nada de llevar tu nómina o tus recibos.
- Sin comisiones ni vinculaciones
Pros
- Rentabilidad del 3,3% TAE.
- Tarjeta de débito virtual gratis.
- No tienes comisiones.
Contras
- Hay que declarar los intereses manualmente,
- La app es muy minimalista.
- No puedes usarla como una cuenta para sacar dinero o para domiciliar tu nómina.
Más comparativas sobre Freedom24
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Preguntas frecuentes
Actualizaciones del artículo
- Modificaciones en Freedom24 (29/10/2024)
- Cambios generales en el texto (07/10/2024)
- Se modifica la rentabilidad de Trade Republic (16/09/2024)
Preguntas de los usuarios
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