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Trade Republic

Interactive Brokers vs Trade Republic – Comparamos estos brokers

29/04/2024

Entre toda la oferta de brókers que encontramos dentro del mercado financiero, hoy queremos comparar a Interactive Brokers vs Trade Republic, los cuales tienen más de 30 años de diferencia en cuanto a trayectoria.

Pero… ¿Cuál es el que el ofrece mejores condiciones? ¿Qué ventajas e inconvenientes tiene cada uno ellos? Te lo explicamos todo en este artículo y te damos nuestra más sincera recomendación.

Interactive Brokers
Características
Características
Características
Año de fundación
Año de fundación 2015
Año de fundación 1978
Número de clientes
Número de clientes 4.000.000
Número de clientes 2.100.000
Origen
Origen Alemania
Origen Estados Unidos
Sede física (país en el que está registrado)
Sede física (país en el que está registrado) Alemania
Sede física (país en el que está registrado) Estados Unidos
Regulado por:
Regulado por: BaFiN, Deutsche Bundesbank.
Regulado por: FIRA, SEC en Estados Unidos. FCA en el Reino Unido. Banco Central de Irlanda. ASIC en Austrlia.
Cuantía del fondo de garantía en EUR
Cuantía del fondo de garantía en EUR 100.000€ para efectivo
Cuantía del fondo de garantía en EUR 20.000€
Otros fondos de garantía
Otros fondos de garantía -
Otros fondos de garantía -
Productos/Activos disponibles
Productos/Activos disponibles Acciones, ETFs, bonos gubernamentales, Derivados, Criptomonedas, Planes de inversión, Cuenta remunerada.
Productos/Activos disponibles Acciones, Bonos, Futuros, ETFs, Materias primas, Fondos de inversión, Índices, Opciones, Productos estructurados, Forex.
Depósito minimo
Depósito minimo 10€
Depósito minimo 10.000€
Sistemas de soporte al cliente
Sistemas de soporte al cliente Centro de ayuda y sistema de tickets.
Sistemas de soporte al cliente Centro de ayuda, Chat en vivo, Email, Nº de teléfono internacional.
Atención al cliente en español
Atención al cliente en español
Atención al cliente en español
¿Permite apalancamiento?
¿Permite apalancamiento?
¿Permite apalancamiento?
Sección de cursos o formación
Sección de cursos o formación
Sección de cursos o formación
Plataformas operativas
Plataformas operativas Plataforma propia, para móvil y ordenador.
Plataformas operativas Plataformas propias tanto para ordenador (desktop), como para móviles y para acceso web.
Descripción
Descripción Un neobróker alemán totalmente enfocado al ámbito digital, con comisiones muy competitivas.
Descripción Uno de los brokers estadounidenses más veteranos del mercado, especializado en trading.
Ventajas
Ventajas - Comisiones en promedio bastante bajas.
- La cuenta remunerada.
- Selección de acciones y ETFs bastante amplia.
Ventajas - La amplísima variedad de productos financieros que nos ofrece.
- Dispone de cuenta de prueba gratuita.
- Interfaz de usuario muy completa y profesional.
Desventajas
Desventajas - No dispone de nº de teléfono para contactos
- Cobra una comision fija por cada retirada de efectivo por debajo de 100€
Desventajas - Su operativa está muy orientada al trading.
- El deposito mínimo para comenzar a operar es elevadísimo.
- No se pueden comprar criptomonedas.
Valoración
Valoración
Valoración

¿Qué son y cómo funcionan Interactive Brókers y Trade Republic?

Interactive Brokers es una plataforma de inversión que se fundó en Estados Unidos nada más y nada menos que en el año 1978 y cotiza en Nasdaq desde 2007.

En la actualidad, IBKR opera en más de 150 mercados mundiales y cuenta con más de 2 millones de clientes. Entre sus activos financieros podemos encontrar acciones, divisas, opciones y futuros, materias primas, índices, criptomonedas, etc.

En cambio, Trade Republic es un bróker mucho más reciente, ya que se fundó en Alemania en el año 2015. Aún así, ya ha conseguido la confianza de más de 4 millones en todo el mundo.

En su plataforma mobile podemos operar con una variedad más limitada de instrumentos financieros como son las acciones y ETFs, las criptomonedas, así como bonos y derivados. No obstante, uno de sus principales incentivos es que aplica una rentabilidad muy competitiva al saldo no invertido de las cuentas de sus usuarios.

Diferencias entre Interactive Brokers vs Trade Republic

Por tanto, para ir empezando a comparar a Interactive Brokers vss Trade Republic con el objetivo de saber cuál es el bróker que mejor se adapta a tus necesidades financieras, vamos a ir viendo una a una las diferencias que existen entre uno y otro:

IBKR vs Trade Republic: Regulación

En este apartado, analizamos cómo están supervisados y regulados estos brókers:

Regulación de Interactive Brokers

Debido a que IBKR ejerce su actividad en diferentes mercados, su regulación se establece según los países en los que opera como, por ejemplo, las siguientes:

  • La Financial Industry Regulatory Authority de EE.UU.
  • La New York Stock Exchange.
  • La Securities and Exchange Commission.
  • La Financial Conduct Authority del Reino Unido.
  • Registro en la Comisión Nacional del Mercado de Valores de España.

Regulación de Trade Republic

Por su parte, Trade Republic también cuenta con diferentes regulaciones entre las que destacamos las siguientes:

  • Autoridad Supervisora alemana (BaFin)
  • Banco Central alemán (Bundesbank)
  • Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) en España

En este sentido, Interactive Brokers y Trade Republic son brókers regulados por la CNMV en España de manera oficial, así como en otros países, por lo que invertir con ellos es totalmente seguro.

Trade Republic vs Interactive Brokers: Tipos de cuentas

Si eliges a Trade Republic como tu plataforma de inversión, solo podrás operar con un tipo de cuenta comercial. Esta cuenta es totalmente gratuita, pero tanto su apertura como su gestión se realiza de manera exclusiva a través de su app móvil.

En cambio, Interactive Brokers ofrece una gran variedad de tipos de cuentas que se clasifican según el perfil del cliente:

  • Cuentas individuales, conjuntas, de fideicomiso, IRA y UGMA/UTMA
  • Cuentas para asesores no profesionales
  • Cuentas de gestión del patrimonio familiar
  • Cuentas para pequeñas empresas
  • Cuentas de asesor
  • Cuentas de gestores de cartera
  • Cuentas de bróker y comisionistas de futuros
  • Cuentas de grupos de negociación por cuenta propia
  • Cuentas de fondos de cobertura y fondos mutuos

Sin embargo, la cuenta única de Trade Republic es una buena opción tanto para inversores principiantes como para aquellos con más experiencia.

Trade Republic

Leer reseña

3.6 5.0

Ir a la oferta Enlace seguro
Ir a la oferta Enlace seguro
  • Regulado por Bundesbank, BaFin
  • Depósito mínimo de 10€
  • Sin comisión de depósito
  • Permite operar con acciones, ETF’s y Warrants

Pros

  • Plan de inversión propio
  • Regulación, con garantía de hasta 100.000€
  • Comisión de solo 1€ por operación

Contras

  • No es posible operar con criptos en España
  • No indicada para expertos en Trading
  • Hay que presentar los modelos D6 y 720

Cuenta remunerada Trade Republic

Como ya hemos adelantado, y si queremos aportar una nueva diferencia entre Interactive Brokers vs Trade Republic, es la rentabilidad que ofrece este último bróker.

De esta manera, la cuenta remunerada de Trade Republic remunera el 4% TAE anual hasta 50.000€ sobre el efectivo no invertido de las cuentas de clientes existentes así como de nuevos cliente.

Los intereses se liquidan mes a mes y y se pueden hacer retiros siempre que se quiera sin comisiones y sin penalizaciones. Por todo ello, se considera una de las mejores cuentas remuneradas del mercado.

Consigue un 3,75% de rentabilidad usando nuestro enlace

Cuenta Remunerada Trade Republic

4.2 5.0

Ir a la Oferta Enlace seguro

Es para ti si...

Buscas una cuenta de ahorro con una interesante remuneración, sin permanencia, sin pago de comisiones y teniendo siempre tu dinero a mano si lo necesitas.

Comisiones

0€

Tarjeta de Débito

No disponible

Bizum

No disponible

Sacar Dinero

No disponible

Valoraciones

4.2 Expertos

4.3 Usuarios

  • Rentabilidad del 3,75% TAE hasta 50.000€
  • Nada de llevar tu nómina o tus recibos.
  • Sin comisiones ni vinculaciones

Pros

  • No pagas nada por hacer transferencias.
  • La rentabilidad se te aplica para siempre.
  • No tienes comisiones de nada

Contras

  • La rentabilidad es hasta un máximo de 50.000 euros.
  • Solo se hace la gestión de forma online.
  • No puedes usarla como una cuenta para sacar dinero o para domiciliar tu nómina.

Ventajas e inconvenientes de Interactive Brokers

Para ir resumiendo a Interactive Brokers, enumeramos sus principales pros y contras:

Lo mejor de Interactive Brokers

  • Bróker regulado y supervisado
  • Mayor volumen de instrumentos financieros
  • Ofrece una cuenta demo para practicar
  • Gran variedad de plataformas

Lo peor de Interactive Brokers

  • Comisiones por mantenimiento.
  • Depósito mínimo elevado en algunos tipos de cuentas
  • No ofrece rentabilidad sobre el saldo no invertido
  • Bróker complicado para inversores sin experiencia

Ventajas e inconvenientes de Trade Republic

Por otro lado, veamos los pros y contras que encontramos al operar con Trade Republic:

Lo mejor de Trade Republic

  • Bróker regulado por organismos oficiales
  • Su depósito mínimo es de tan solo 1 €
  • Estructura de comisiones muy competitiva
  • Sus planes de inversión son propios y gratuitos
  • Para todo tipo de inversor

Lo peor de Trade Republic

  • No tiene cuenta demo
  • Solo ofrece plataforma móvil para operar
  • Catálogo de activos reducido

Conclusión – ¿Cuál es mejor?

Ya que reconocemos que Interactive Brokers y Trade Republic ofrecen una experiencia óptima de inversión, nuestra consideración es algo ambigua.

Por un lado, IBKR es un bróker con una larga trayectoria en el mercado y con mucha experiencia en el sector, pero quizás no es uno de los mejores brókers para inversores novatos, debido a que su plataforma es bastante avanzada y su estructura de comisiones algo complicada de entender. Sin embargo, ofrece una cuenta demo para poder practicar con dinero ficticio.

Por otro lado, Trade Republic es uno de los brókers sin comisiones adicionales que encontramos en el mercado y se adapta eficazmente a cualquier perfil de inversor, aunque solo mediante una plataforma móvil que debemos de decir que es bastante intuitiva.

Además, destaca frente a muchos brókers a que ofrece una cuenta remunerada con una alta rentabilidad, aspecto muy ventajoso para los inversores.

Por tanto, si nos tenemos que decantar entre Interactive Brokers vs Trade Republic, te recomendamos en primer lugar a este último, sobre todo si estás empezando en el mundo del Trading.

Trade Republic

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3.6 5.0

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  • Regulado por Bundesbank, BaFin
  • Depósito mínimo de 10€
  • Sin comisión de depósito
  • Permite operar con acciones, ETF’s y Warrants

Pros

  • Plan de inversión propio
  • Regulación, con garantía de hasta 100.000€
  • Comisión de solo 1€ por operación

Contras

  • No es posible operar con criptos en España
  • No indicada para expertos en Trading
  • Hay que presentar los modelos D6 y 720

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