Interactive Brokers vs Trade Republic – Comparamos estos brokers
Entre toda la oferta de brókers que encontramos dentro del mercado financiero, hoy queremos comparar a Interactive Brokers vs Trade Republic, los cuales tienen más de 30 años de diferencia en cuanto a trayectoria.
Pero… ¿Cuál es el que el ofrece mejores condiciones? ¿Qué ventajas e inconvenientes tiene cada uno ellos? Te lo explicamos todo en este artículo y te damos nuestra más sincera recomendación.
- La cuenta remunerada.
- Selección de acciones y ETFs bastante amplia.
- Dispone de cuenta de prueba gratuita.
- Interfaz de usuario muy completa y profesional.
- Cobra una comision fija por cada retirada de efectivo por debajo de 100€
- El deposito mínimo para comenzar a operar es elevadísimo.
- No se pueden comprar criptomonedas.
¿Qué son y cómo funcionan Interactive Brókers y Trade Republic?
Interactive Brokers es una plataforma de inversión que se fundó en Estados Unidos nada más y nada menos que en el año 1978 y cotiza en Nasdaq desde 2007.
En la actualidad, IBKR opera en más de 150 mercados mundiales y cuenta con más de 2 millones de clientes. Entre sus activos financieros podemos encontrar acciones, divisas, opciones y futuros, materias primas, índices, criptomonedas, etc.
En cambio, Trade Republic es un bróker mucho más reciente, ya que se fundó en Alemania en el año 2015. Aún así, ya ha conseguido la confianza de más de 4 millones en todo el mundo.
En su plataforma mobile podemos operar con una variedad más limitada de instrumentos financieros como son las acciones y ETFs, las criptomonedas, así como bonos y derivados. No obstante, uno de sus principales incentivos es que aplica una rentabilidad muy competitiva al saldo no invertido de las cuentas de sus usuarios.
Diferencias entre Interactive Brokers vs Trade Republic
Por tanto, para ir empezando a comparar a Interactive Brokers vss Trade Republic con el objetivo de saber cuál es el bróker que mejor se adapta a tus necesidades financieras, vamos a ir viendo una a una las diferencias que existen entre uno y otro:
IBKR vs Trade Republic: Regulación
En este apartado, analizamos cómo están supervisados y regulados estos brókers:
Regulación de Interactive Brokers
Debido a que IBKR ejerce su actividad en diferentes mercados, su regulación se establece según los países en los que opera como, por ejemplo, las siguientes:
- La Financial Industry Regulatory Authority de EE.UU.
- La New York Stock Exchange.
- La Securities and Exchange Commission.
- La Financial Conduct Authority del Reino Unido.
- Registro en la Comisión Nacional del Mercado de Valores de España.
Regulación de Trade Republic
Por su parte, Trade Republic también cuenta con diferentes regulaciones entre las que destacamos las siguientes:
- Autoridad Supervisora alemana (BaFin)
- Banco Central alemán (Bundesbank)
- Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) en España
En este sentido, Interactive Brokers y Trade Republic son brókers regulados por la CNMV en España de manera oficial, así como en otros países, por lo que invertir con ellos es totalmente seguro.
Trade Republic vs Interactive Brokers: Tipos de cuentas
Si eliges a Trade Republic como tu plataforma de inversión, solo podrás operar con un tipo de cuenta comercial. Esta cuenta es totalmente gratuita, pero tanto su apertura como su gestión se realiza de manera exclusiva a través de su app móvil.
En cambio, Interactive Brokers ofrece una gran variedad de tipos de cuentas que se clasifican según el perfil del cliente:
- Cuentas individuales, conjuntas, de fideicomiso, IRA y UGMA/UTMA
- Cuentas para asesores no profesionales
- Cuentas de gestión del patrimonio familiar
- Cuentas para pequeñas empresas
- Cuentas de asesor
- Cuentas de gestores de cartera
- Cuentas de bróker y comisionistas de futuros
- Cuentas de grupos de negociación por cuenta propia
- Cuentas de fondos de cobertura y fondos mutuos
Sin embargo, la cuenta única de Trade Republic es una buena opción tanto para inversores principiantes como para aquellos con más experiencia.
- Regulado por Bundesbank, BaFin
- Depósito mínimo de 10€
- Sin comisión de depósito
- Permite operar con acciones, ETF’s y Warrants
Pros
- Plan de inversión propio
- Regulación, con garantía de hasta 100.000€
- Comisión de solo 1€ por operación
- Cuenta remunerada al 3,30% TAE
Contras
- No es posible operar con criptos en España
- No indicada para expertos en Trading
- Hay que presentar los modelos D6 y 720
Cuenta remunerada Trade Republic
Como ya hemos adelantado, y si queremos aportar una nueva diferencia entre Interactive Brokers vs Trade Republic, es la rentabilidad que ofrece este último bróker.
De esta manera, la cuenta remunerada de Trade Republic remunera el 3,30% TAE anual hasta 50.000€ sobre el efectivo no invertido de las cuentas de clientes existentes así como de nuevos cliente.
Los intereses se liquidan mes a mes y y se pueden hacer retiros siempre que se quiera sin comisiones y sin penalizaciones. Por todo ello, se considera una de las mejores cuentas remuneradas del mercado.
Cuenta Remunerada Trade Republic
4.2 5.0
Es para ti si...
Buscas una cuenta de ahorro con una interesante remuneración, sin permanencia, sin pago de comisiones y teniendo siempre tu dinero a mano si lo necesitas.
Comisiones
Tarjeta de Débito
Bizum
Sacar Dinero
Valoraciones
4.2 Expertos
4.3 Usuarios
- Rentabilidad del 3,30% TAE hasta 50.000€
- Nada de llevar tu nómina o tus recibos.
- Sin comisiones ni vinculaciones
Pros
- Rentabilidad del 3,3% TAE.
- Tarjeta de débito virtual gratis.
- No tienes comisiones.
Contras
- Hay que declarar los intereses manualmente,
- La app es muy minimalista.
- No puedes usarla como una cuenta para sacar dinero o para domiciliar tu nómina.
Ventajas e inconvenientes de Interactive Brokers
Para ir resumiendo a Interactive Brokers, enumeramos sus principales pros y contras:
Lo mejor de Interactive Brokers
- Bróker regulado y supervisado
- Mayor volumen de instrumentos financieros
- Ofrece una cuenta demo para practicar
- Gran variedad de plataformas
Lo peor de Interactive Brokers
- Comisiones por mantenimiento.
- Depósito mínimo elevado en algunos tipos de cuentas
- No ofrece rentabilidad sobre el saldo no invertido
- Bróker complicado para inversores sin experiencia
Ventajas e inconvenientes de Trade Republic
Por otro lado, veamos los pros y contras que encontramos al operar con Trade Republic:
Lo mejor de Trade Republic
- Bróker regulado por organismos oficiales
- Su depósito mínimo es de tan solo 1 €
- Estructura de comisiones muy competitiva
- Sus planes de inversión son propios y gratuitos
- Para todo tipo de inversor
Lo peor de Trade Republic
- No tiene cuenta demo
- Solo ofrece plataforma móvil para operar
- Catálogo de activos reducido
Conclusión – ¿Cuál es mejor?
Ya que reconocemos que Interactive Brokers y Trade Republic ofrecen una experiencia óptima de inversión, nuestra consideración es algo ambigua.
Por un lado, IBKR es un bróker con una larga trayectoria en el mercado y con mucha experiencia en el sector, pero quizás no es uno de los mejores brókers para inversores novatos, debido a que su plataforma es bastante avanzada y su estructura de comisiones algo complicada de entender. Sin embargo, ofrece una cuenta demo para poder practicar con dinero ficticio.
Por otro lado, Trade Republic es uno de los brókers sin comisiones adicionales que encontramos en el mercado y se adapta eficazmente a cualquier perfil de inversor, aunque solo mediante una plataforma móvil que debemos de decir que es bastante intuitiva.
Además, destaca frente a muchos brókers a que ofrece una cuenta remunerada con una alta rentabilidad, aspecto muy ventajoso para los inversores.
Por tanto, si nos tenemos que decantar entre Interactive Brokers vs Trade Republic, te recomendamos en primer lugar a este último, sobre todo si estás empezando en el mundo del Trading.
- Regulado por Bundesbank, BaFin
- Depósito mínimo de 10€
- Sin comisión de depósito
- Permite operar con acciones, ETF’s y Warrants
Pros
- Plan de inversión propio
- Regulación, con garantía de hasta 100.000€
- Comisión de solo 1€ por operación
- Cuenta remunerada al 3,30% TAE
Contras
- No es posible operar con criptos en España
- No indicada para expertos en Trading
- Hay que presentar los modelos D6 y 720
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- Se modifica la rentabilidad de Trade Republic (16/09/2024)
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