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Square

Datáfono Square

Square

Mejores datáfonos para autónomos y pymes

21/05/2024

Las necesidades comerciales de un autónomo o de una pequeña empresa pueden ser muy diferentes a las de una gran compañía. Por ello, elegir las herramientas más adecuadas es un factor clave para alcanzar el éxito empresarial.

Pero… ¿Cuáles son los mejores datáfonos para autónomos y pymes y cómo elegir el modelo idóneo para mi negocio? En este artículo descubrirás las opciones más populares del mercado, así como todos los detalles más relevantes para encontrar el datáfono que más se ajuste a tus necesidades.

Ranking Top 4 TPV para autónomos y pymes

Este es nuestro Top 4 terminales de venta si eres autónomo o tienes un pequeño negocio. Todos ellos son datáfonos libres, es decir, que se compran y no se alquilan como los de los bancos. Esta es la mejor opción en tu situación, ya que los precios de compra de estos datáfonos son bastante asequibles y las comisiones muy competitivas.

¿Qué es un datáfono?

También conocido como TPV o POS, es un dispositivo electrónico que permite realizar transacciones y aceptar pagos a través de los diferentes tipos de tarjetas bancarias o desde tu móvil o smartphone.

¿Cómo funciona un TPV?

Los datáfonos funcionan mediante la lectura única de la tarjeta utilizada para el pago a través de uno de los siguientes elementos:

  • Banda magnética
  • Chip
  • Contactless (tecnología NFC)

 

En algunos casos, o si la cantidad a pagar supera un cierto importe, el cliente deberá introducir su PIN para confirmar la transacción.

Una vez que la tarjeta de pago se haya introducido o acercado al terminal, el TPV envía la solicitud a la entidad emisora ​​de la tarjeta y, si el saldo disponible es suficiente para proceder con la compra, la operación se completa con éxito.

Sigue leyendo para conocer los datáfonos que te recomendamos desde Sin Comisiones y todas las particularidades con las que cuentan.

¿Cuáles son los mejores datáfonos para autónomos y pymes en 2024?

Muchos comerciantes siguen renunciando a adquirir un datáfono debido a los altos costes de este servicio, sobre todo, si se alquila a una entidad bancaria. Sin embargo, existen soluciones asequibles incluso para las pequeñas empresas, sin costes fijos aunque con comisiones relativas a las transacciones realizadas.

Ten en cuenta que un TPV aporta valor añadido a tu negocio y simplifica la vida laboral. Por eso, a continuación, vamos a presentarte con todo detalle, los mejores datáfonos para pymes y autónomos en 2024. ¡Toma nota!

Square

Como podemos ver, los datáfonos Square incluyen 4 modelos diferentes, de los cuales seleccionamos 3 de ellos como los más idóneos para autónomos y pymes del mercado. Analizamos sus principales características en la siguiente tabla:

ModeloPrecioCaracterísticas
Square Reader
(2º generación)
19 €
  • Sin pantalla
  • Conexión Bluetooth
Square Terminal165 €
  • Conexión WiFi o Ethernet
  • Pantalla táctil
  • Teclado físico
Square Stand139 €
  • Uso exclusivo con iPad
  • Base giratoria

Todos estos datáfonos Square permiten integrar diferentes funciones y herramientas de gestión gracias a su app Square POS.

Tarifas de transacción datáfonos Square

ConceptoComisión
Estándar sin cuota mensual1,25% + 0,05 €
Estándar con cuota mensual0,70%
Pago online con tarjetas UE y EEE1,40% + 0,25 €
Pago online con tarjetas UK y fuera de EEE2,90% + 0,25 €
Pago a distancia manual2,00%
Pago a distancia con tarjeta guardad2,50%

SumUp

Los cuatro datáfonos que oferta SumUp en su catálogo son idóneos para pymes y autónomos debido a su sencillez. En realidad son dos modelos que se complementan convirtiéndose en otros dos modelos más avanzados. Si comparamos Square vs SumUp, las principales diferencias residen en sus comisiones, así como en las características y funciones:

ModeloPrecioCaracterísticas
SumUp Air39 €
  • Se utiliza con la SumUp App
  • Conexión Bluetooth
  • Estación de carga por 10 € más
SumUp Solo79 €
  • SIM integrada
  • Estación de carga incluida
  • Conexión WiFi y datos móviles
  • Impresora de tickets por 60 € más

Los datáfonos SumUp son totalmente portátiles y ofrecen una cuenta de empresa gratuita con tarjeta Mastercard.

sumup favicon

Datáfono Sumup

4.3 5.0

Ir a la oferta Enlace seguro

Es para ti si...

Si buscas un datáfono que se pueda contratar de manera online, por el que no pagues ni cuota mensual ni comisión de emisión y que acepte la mayor parte de las tarjetas.

Precio del terminal

De 39€ a 129€

Vinculaciones

Sin vinculaciones

¿Qué tarjetas acepta?

Visa, Mastercard, Maestro, American Express, UnionPay, Diners Club, Discover

Comisión por transacción

1,50 %

Valoraciones

4.2 Expertos

4.4 Usuarios

  • Sin cuota mensual,
  • Sin coste por los abonos
  • Comisión del 1,50% por cada transacción

Ventajas

  • No tiene comisiones ni al mes ni por emisión
  • El terminal más barato es de apenas 39€
  • Acepta la mayor parte de las tarjetas

Contras

  • El terminal más caro puede costar 129€
  • El abono del pago se suele hacer al cabo de 1 o 2 días laborales
  • El coste por reemnbolso solo es gratuito los tres primeros días

Tarifas de transacción datáfonos SumUp

ConceptoComisión
Estándar sin cuota mensual1,50%
Estándar con cuota mensual0,75%
Pago online sin cuota mensual1,95%
Pago online con cuota mensual0,75%
Tarjetas internacionales y comercialesSobrecargo del 1,00%

myPOS

Otros de los terminales más reconocidos en el mercado son los datáfonos myPOS, que incluyen un total de 5 modelos diferentes. Para empezar con tu propio proyecto, te recomendamos sus dos modelos más básicos, pudiendo escalar de nivel a otros más avanzados en el caso de que lo necesites en el futuro.

ModeloPrecioCaracterísticas
myPOS Go 229 €
  • Conexión 3G y 4G con SIM gratuita
  • No dispone de impresión de tickets
myPOS Go Combo139 €
  • Conexión 3G y 4G con SIM gratuita
  • Estación de carga e impresora incluidas

La principal diferencia entre ambos es que el segundo modelo incorpora una estación de carga y una impresora de recibos. Sin embargo, al revisar la comparativa entre myPOS y Square, vemos que los TPV de Square son mucho más versátiles al incluir diferentes formas de conectividad. Square es, a su vez, mucho más competitivo en cuanto a las comisiones que aplica.

mypos favicon

Datáfono myPOS

4.1 5.0

Ir a la oferta Enlace seguro

Es para ti si...

Si buscas un datáfono que se pueda contratar de manera online, por el que no pagues ni cuota mensual ni comisión de emisión y por el que no pagues nada si el reembolso se hace desde la cuenta.

Precio del terminal

De 39€ a 249€ (199€ en promo)

Vinculaciones

Sin vinculaciones

¿Qué tarjetas acepta?

Visa, Mastercard, Maestro, American Express, UnionPay, UCB.

Comisión por transacción

1,45 – 2,85 % + 0,05€

Valoraciones

4.2 Expertos

4.0 Usuarios

  • Sin cuota mensual
  • Terminales a buen precio
  • Abono instantáneo
  • Comisión de 15 euros por devolución de los cargos.

Ventajas

  • No tiene comisiones ni al mes ni por emisión
  • El terminal más barato tiene un precio de 39€
  • El abono se hace en el momento

Contras

  • El terminal más completo cuesta 199€ en promoción
  • Comisión de 15€ por devolución de los cargos
  • Comisión de la transacción entre 1,45 – 2,85 %

Tarifas de transacción datáfonos myPOS

ConceptoComisión
Estándar tarjetas nacionales, EEE y IK1,45% + 0,05 €
Estándar American Express2,45% + 0,05 €
Estándar resto de tarjetas2,85% + 0,05 €
Pago online tarjetas nacionales y EEE1,30% + 0,20 €
Pago online American Express2,50% + 0,20 €
Pago online resto de tarjetas2,90% + 0,20 €

Yavin

Por último, tenemos a Yavin con dos terminales POS que recomendamos a autónomos y pequeñas empresas como última opción. La razón es que se trata de dispositivos más limitados y con unos costes algo más altos que los de su competencia.

ModeloPrecioCaracterísticas
Reader YavinConsultar
  • Conexión SIM y WiFi
  • No incluye accesorios
Terminal YavinConsultar
  • Conexión SIM y WiFi
  • Incluye impresora de recibos

El precio de los datáfonos Yavin no es público, tendrás que completar un formulario para que te envíen una oferta personalizada. Además, si comparamos Square y Yavin, o este con SumUp y myPOS, vemos que otra de las principales diferencias es la opciones de métodos de pago, siendo bastante escasas para los datáfonos Yavin.

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Logo yavin

Datáfono Yavin

4.0 5.0

Ir a la oferta Enlace seguro

Es para ti si...

Porque ofrece un método de pago flexible que se adapta a tu negocio. Si no lo usas, no pagas.

Precio del terminal

99,5€

Vinculaciones

Sin vinculaciones

¿Qué tarjetas acepta?

Visa, VPay, Mastercard y Maestro

Comisión por transacción

12€/mes + 0,4%

Valoraciones

3.8 Expertos

4.5 Usuarios

  • Comisiones mensuales de 12€ + 0,05% por transacción.
  • Terminal autónomo con pantalla táctil e impresora de recibos.
  • Conexión 4G o Wifi.
  • Acepta pagos con Visa, VPay, MasterCard, Maestro, Google Play, Apple Pay y Samsung Pay.
  • Liquidación de fondos en 1 o 2 días hábiles.
  • Sin compromiso ni permanencia.

Ventajas

  • Comisiones bajas (0,4% por operación)
  • Sin compromiso de permanencia
  • Aceptación de todos los pagos

Contras

  • Comisión mensual fija de 12€
  • Sin atención al cliente 24 horas
  • No acepta algunas tarjetas extranjeras

Tarifas de transacción datáfonos SumUp

En este sentido, Yavin también difiere sobre el resto de competidores. Sus principales costes son dos:

  • Cuota mensual de 19 € (solo el mes que se usa).
  • Comisión por transacción: intercambio (0,20% o 0,30% según tarjeta) + 0,50% + 0,05.

 

Calculando la comisión de transacción y sumando la cuota mensual, obtienes el coste total al mes que te supone tener un datáfono Yavin.

Tabla comparativa de los mejores terminales de venta en 2024

CaracterísticaSquareSumUpmyPOSYavin
Oferta4 datáfonos4 datáfonos5 datáfonos2 datáfonos
PrecioEntre 19 € y 599 €Desde 39 € hasta 139 €Desde 29 € hasta 249 €99,50 €
Cuota mensualSin cuota o 27 €Sin cuota o 25 €No19 €
Comisión por transacción1,25% + 0,05 €1,50%1,45% – 2,90% + 0,05 € – 0,20 €intercambio + 0,5% + 0,05 €
Conexiones
  • 3G/4G
  • Wi-Fi
  • Ethernet
  • Bluetooth
  • 3G/4G
  • Wi-Fi
  • 3G/4G
  • SIM de datos gratuita
  • Wi-Fi
  • Bluetooth
  • GPS
  • 4G
  • Wi-Fi
Tarjetas que acepta
  • Mastercard
  • Maestro
  • Visa
  • VPay
  • American Express
  • Visa
  • Mastercard
  • Maestro
  • American Express
  • Union Pay
  • Diners Club
  • Discover
  • Visa
  • Mastercard
  • Maestro
  • American Express
  • Union Pay
  • UCB
  • Visa
  • MasterCard
  • Maestro
Otras alternativas de pagoGoogle Pay y Apple PayGoogle Pay y Apple PayGoogle Pay, Apple Pay y Samsung PayBitcoin y otras criptos,  VPay, Google Pay, Apple Pay y Samsung Pay
Abono del pagoTras el siguiente día hábilEn 2 días laborables como máximoInstantáneoAl siguiente día laboral

¿Es obligatorio tener un datáfono en mi negocio?

La respuesta a esta pregunta dependerá del país en el que te encuentres. En el caso de España, no existe una obligación legal que requiera que todos los negocios deban tener un datáfono para cobrar con tarjeta bancaria.

Sin embargo, y aunque no es obligatorio tener un datáfono, es muy recomendable que cualquier tipo de negocio lo incluya, de modo que satisfaga las necesidades de todos sus clientes, sobre todo, las de aquellos más digitalizados.

Además, tener un TPV aportará muchos beneficios a tu negocio como los siguientes:

Ventajas de utilizar un datáfono

  • Flexibilidad y mayor satisfacción para los clientes a la hora de realizar el pago de sus compras.
  • Altas medidas de seguridad que ayudan a prevenir el fraude en las transacciones con tarjeta.
  • Permiten realizar transacciones tanto en tienda física como en cualquier otro lugar gracias a su portabilidad.
  • Aceptan pagos con diferentes tarjetas bancarias, así como contactless a través del móvil o de un reloj inteligente.
  • Comisiones asequibles dentro del mercado.
  • Posibilidad de recibir pagos en cualquier moneda.
  • Registro automático de todas las transacciones, facilitando el seguimiento de las ventas y la gestión de la contabilidad.

¿Cuánto cuesta un TPV?

Como hemos podido ver, los precios de los datáfonos son muy dispares entre marcas e incluso entre modelos de la misma marca. Esto se debe, principalmente, a las funciones y características, así como a los accesorios adicionales que incluye cada tipo.

De manera general, los TPV suelen compartir 3 tipos de costes:

  • Coste inicial único: debido a la compra, activación o instalación del dispositivo.
  • Cuota periódica: esta puede ser mensual, trimestral o anual y se paga como coste fijo independientemente del volumen de transacciones realizadas.
  • Tarifa de transacción: suele ser un porcentaje del importe total de la transacción, junto con una tarifa fija por transacción. Las tarifas pueden variar según el proveedor y el tipo de tarjeta utilizada.

 

Igualmente, tendrás que considerar otros posibles gastos por servicios extra como impresión de tickets, reemplazo de datáfonos dañados o perdidos, acceso a informes, etc.

¿Cómo elegir un buen datáfono para pymes y autónomos?

Elegir el mejor TPV para tu actividad profesional no es tan sencillo, sobre todo, teniendo en cuenta que existen mucha oferta de dispositivos en el mercado. Por ello, te invitamos a utilizar nuestro comparador de datáfonos para contrastar las diferentes opciones que te proponemos en nuestra web.

No obstante, hay ciertos factores fundamentales a tener en cuenta en el momento que empezamos nuestra búsqueda de los mejores datáfonos para autónomos y pymes:

Costes y comisiones del datáfono

El primer elemento a la hora de comprar un nuevo datáfono si eres autónomo o una pequeña empresa, es sin duda saber cuánto nos va a costar. Las tarifas y comisiones implicadas en el uso de un TPV ya las hemos repasado. Ahora te toca a ti elegir cuáles entran dentro de tu presupuesto.

Por lo general, los datáfonos que te presentamos en nuestro ranking tienen la opción de no pagar una tarifa mensual y solo requieren el pago del producto y las comisiones de transacción. De media, los precios del terminal varían desde unos 20€ para un producto básico, hasta unos 250€ para soluciones más avanzadas.

Alternativamente, puedes optar por un TPV con cuota mensual como el Square Terminal, un datáfono todoterreno que conseguirás gratis por una suscripción de 27 € al mes y una permanencia de tan solo 6 meses. Además, obtendrás deducciones en las comisiones por transacción.

Estas comisiones también son distintas según el datáfono elegido, siendo más económicas si elegimos uno de los datáfonos Square.

De todas maneras, para evaluar si una oferta es adecuada a lo que busco, primero es necesario estimar el volumen promedio de transacciones procesadas en un mes y calcular el gasto mensual global.

Características técnicas del terminal de venta

Después de evaluar los costes de un nuevo terminal de pago electrónico, conviene analizar sus características técnicas, partiendo de las dimensiones del dispositivo. Algunos datáfonos son del tamaño de un smartphone y pueden transportarse dentro o fuera de la tienda sin dificultad.

Otros, en cambio, son POS fijos, claramente más voluminosos, pero que suelen integrar elementos como impresoras de tickets, teclados, estaciones de carga, etc.

La pregunta que debes hacerte para identificar el dispositivo más adecuado para tu negocio es: ¿Dónde, cómo y cuánto usaré el datáfono?

Los mejores datáfonos para autónomos y pymes son, principalmente, de dos tipos:  el TPV móvil y el TPV portátil.

Pero… ¿Cuál es la diferencia?

  • TPV Móvil: se trata de un lector compacto, pero no autónomo ya que requiere una conexión Bluetooth para conectarse al smartphone (con conexión a Internet), y generalmente no dispone de impresora, pero puede enviar recibos en formato digital;
  • TPV Portátil: es un lector de TPV que incluye una SIM de datos y, por tanto, dotado de su propia conexión a Internet para poder aceptar pagos de forma independiente sin depender de otros dispositivos. Estas herramientas suelen venir con una impresora, pero no siempre le permiten enviar recibos digitales.

 

La característica que comparten es que ambos garantizan total movilidad, es decir, permiten recibir pagos con tarjeta en cualquier lugar, en tu propia tienda u oficina o en la calle.

Tipos de pagos aceptados

Como puedes ver en la tabla incluida al principio de este artículo, las 4 soluciones de datáfonos para autónomos y pymes aceptan el pago con una variedad de emisores de tarjetas de débito, crédito y prepago.

Visa, Mastercard y Maestro se incluyen en todas ellas, pero Square, SumUp y myPOS suman otras redes bancarias como VPay, American Express, Union Pay, Diners Club, Discover y UCB.

Además, la mayoría de TPV actuales también aceptan pagos sin contacto y mediante aplicaciones como Google Play, Apple Pay o Samsung Pay, lo que resulta muy práctico para cantidades pequeñas, ya que no se solicita un PIN al cliente. Además, los modelos más avanzados también pueden generar un enlace para enviar al cliente, quien a su vez puede hacer clic para realizar el pago.

Conexiones disponibles

También es muy importante tener en cuenta los tipos de conexiones que ofrecen los mejores datáfonos para autónomos y pymes, ya que de ellas dependerá una mayor o menor estabilidad durante el proceso de pago.

Algunos TPV, de hecho, llevan integrada una SIM con tráfico de datos, una excelente manera de poder realizar transacciones incluso sin conexión WiFi. Alternativamente, solo necesitarás conectar el terminal a la red de tu empresa para realizar las transacciones.

En este sentido, los mejores TPV para pymes y autónomos son aquellos que cuentan tanto con conexión SIM como WiFi, ya que están preparados para cualquier eventualidad. En cuanto a la velocidad de conexión, la mayoría de modelos utilizan 4G, aunque algunos productos top son igualmente compatibles con 5G.

Aplicaciones y funciones integradas

La mayoría de TPV ya incluyen sus propias apps con funciones y herramientas que te permitirán gestionar tus ingresos y seguir las transacciones realizadas.

De esta forma, es posible hacerse una idea de los volúmenes de facturación y saber cuándo es el momento de cambiar de plan. Además, esto te ayudará a mantener tus cuentas con la mayor precisión posible y estar al tanto de cualquier error o pago atrasado.

Preguntas frecuentes

Actualizaciones del artículo

  • Se cambia el orden del ranking (21/05/2024)

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