Freedom 24 vs Interactive Brokers: ¿Qué broker es mejor para invertir?
Interactive Brokers y Freedom 24 son dos plataformas de inversión muy diferentes, con ofertas diferentes que apuntan a usuarios diferentes. En esta comparativa te contamos de qué van estos brokers: sus ofertas, comisiones, ventajas y herramientas, para ayudarte a elegir. Vamos a ello.
En resumen
Interactive Brokers es ideal para traders que operan con grandes carteras de inversión; Freedom 24 es ideal para inversores minoristas que buscan construir rentabilidad invirtiendo en acciones, bonos y ETFs a bajo costo.
Freedom 24 vs Interactive Brokers
- Función de automatización de inversión en acciones y ETF sin comisiones.
- Extensa oferta de acciones y ETFs de todo el mundo.
- Permite invertir en derivados.
- Muchos canales de comunicación y atención al cliente.
- Permite invertir en una amplísima variedad de activos financieros.
- Dispone de cuenta de prueba gratuita.
- Interfaz de usuario muy completa y profesional.
- Faltan funcionalidades de copy trading.
- Su operativa está muy orientada al trading e inversores institucionales.
- La estructura tarifaria es muy compleja.
- No ofrece atención al cliente en español.
¿En qué puedes invertir? Activos disponibles en Freedom 24 e Interactive Brokers
Vamos a comenzar por comprar qué tipos de activos ponen Freedom 24 e Interactive Brokers a tu disposición para invertir:
| Activo | Freedom 24 | Interactive Brokers |
| Acciones | ||
| ETF | ||
| Criptomonedas | ||
| Bonos | ||
| Materias primas | ||
| Derivados |
Aquí no hay dudas: Interactive Brokers tiene una oferta varias veces más amplia que la de Freedom 24, que de por sí ofrece un catálogo muy extenso de acciones, ETFs y bonos. Y es que la oferta de Interactive Brokers abarca prácticamente todos los tipos de activos de todos los mercados bursátiles del mundo.
Dicho esto, aunque la oferta de Interactive Brokers sea más amplia, me gusta que Freedom 24 te permita invertir en los tipos de activos más utilizados por la mayoría de los inversores minoristas y, además, que te dé también la opción de invertir en productos estructurados (derivados).
¿Cuánto cuesta invertir con Freedom 24 e Interactive Brokers? Tarifas y comisiones
Interactive Brokers ofrece más tipos de activos entre los que elegir para invertir; pero eso no significa, necesariamente, que sea una mejor opción. Un factor clave para elegir un broker es el coste que vas a asumir al operar. Vamos a comparar, ahora, cuánto te cuesta invertir con Freedom 24 e Interactive Brokers.
Freedom 24 ofrece 2 planes de suscripción gratuitos (sin cuota mensual). Entre ambos hay dos diferencias: el importe de las comisiones y que en uno de ellos, el All Inclusive, tienes acceso a un gestor financiero personal.
Esto es lo que te cobra Freedom 24 por invertir en acciones y ETF:
- Plan All Inclusive: 0,5% + 1,2€/orden + 0,012€/acción.
- Plan Smart: 2€/orden + 0,02€/acción.
Por su parte, Interactive Brokers tiene una de las estructuras tarifarias más complejas. Las comisiones por invertir dependen del mercado, el tipo de activo y el modelo tarifario que configures en tu cuenta. Los modelos disponibles para acciones y ETF en los mercados americanos consisten en pagar una tarifa por acción según el volumen mensual de acciones o, alternativamente, pagar una tarifa fija. En la mayoría del resto de los mercados (como los europeos), pagas un porcentaje del valor negociado.
Por ejemplo, para acciones de empresas estadounidenses, puedes optar por una tarifa por acción de 0,0035 USD (que se reduce a 0,0020 USD por acción si superas un volumen mensual de 300.000 acciones), con un mínimo de 0,35 USD, o por una tarifa fija del 0,005 USD por acción con un mínimo de 1 USD; en ambos casos, la comisión máxima es del 1%.
Otro ejemplo: para acciones de Alemania, los mínimos por orden van de 1,25 a 6€ y para acciones de España, los mínimos por orden ascienden a los 3€. En ambos casos, no hay un máximo para el importe de la comisión.
Todo esto hace que sea sumamente complejo anticipar las comisiones que vas a pagar en tus operaciones en Interactive Brokers, en particular si eres un inversor minorista con poca experiencia en el mundo del trading y las inversiones.
Invierte sin comisiones con Freedom 24
Ventajas de invertir con Freedom 24 vs Interactive Brokers
¿Qué es lo mejor que tienen para ofrecer Freedom 24 e Interactive Brokers? Para terminar, vamos a comparar las principales ventajas de cada plataforma:
Lo mejor de invertir con Freedom 24
- Si utilizas la función de inversión automatizada, no pagas comisión.
- Te da acceso a más de 40.000 acciones, 3.600 ETF y 147.000 bonos para invertir.
- Ofrece atención al cliente y área de formación completa en español.
- Te permite acceder a un gestor financiero personal.
- Puedes invertir en productos estructurados con apalancamiento.
- Interfaz muy sencilla y fácil de usar.
Lo mejor de invertir con Interactive Brokers
- Puedes invertir en acciones, ETF, bonos, cripto, derivados, forex, materias primas, etc.
- Acceso a la mayoría de los mercados bursátiles del mundo.
- Herramientas y funcionalidades de análisis e inversión avanzadas.
- Ofrece un servicio de roboadvisor.
- Permite operar fuera del horario de mercado.
¿Qué plataforma te conviene: Freedom 24 o Interactive Brokers? Opinión completa
A menos que seas un trader con experiencia o que gestiones una cartera de inversión sumamente grande, es seguro que te conviene invertir con Freedom 24: te da acceso a los tipos de activos más utilizados por inversores minoristas, así como a una interfaz fluida y fácil de usar.
Además, me gusta mucho su función de automatización y, aún más, que te bonifique las comisiones si la utilizas para operar. También valoro que ofrezca atención al cliente en español, un área de aprendizaje sobre inversiones y otra de trading social con recomendaciones de inversión de analistas profesionales.
El nivel de complejidad de la oferta y la plataforma de Interactive Brokers deja claro el usuario al que apunta: traders y profesionales. Para ellos, se trata sin duda de una plataforma excelente, sin dudas una de las más completas de la industria. Para el resto de inversores (como yo y, probablemente, como tú), Freedom 24 es la plataforma ideal.
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Regulado por:
Productos/Activos disponibles
Fondo Garantía Depósitos
Atención al cliente en español
Valoraciones
4.0 Expertos
4.5 Usuarios
- Regulado por CySec.
- Depósito mínimo de 1€.
- Comisiones de desde 0,02€ por acción + 2€ por solicitud
- Más de 1 millón de activos financieros disponibles
Pros
- Si usas la función de automatización, no te cobra comisión por invertir en acciones y ETF.
- Gran cantidad y variedad de acciones, ETFs y bonos.
- Permite invertir en derivados.
- Área de trading social con recomendaciones de expertos.
- Atención al cliente en español.
- Contenidos educativos y de formación en inversiones.
Contras
- No ofrece acceso al mercado de divisas, criptomonedas ni materias primas.
- Faltan funcionalidades de copy trading.
Preguntas frecuentes
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