¿Qué son los Fondos Indexados? Ventajas y Opiniones
Aunque la bolsa ofrezca cada vez un mayor abanico de instrumentos, no es tan fácil encontrar opciones para quien busca rentabilizar sus ahorros de forma segura. Los fondos de inversión indexados son una de las mejores formas de obtener beneficios para cualquiera que quiera introducirse en el mundo de la inversión a largo plazo.
Normalmente gestionados por un robo advisor, los fondos indexados ofrecen una estrategia de inversión simple pero precisa que los han convertido en una de las formas más seguras de inversión. Si quieres entender qué son los fondos indexados, cómo funcionan y qué ventajas ofrecen para que sean tan deseados… ¡Sigue leyendo!
Qué son los Fondos Indexados
Los fondos indexados son fondos de inversión que no buscan batir al mercado, sino replicar sus índices con la mayor exactitud posible. Por otro lado, los fondos de gestión activa sí que buscan batir al mercado a través de la compra y venta de activos. La inversión activa a corto plazo tiene como objetivo superar la rentabilidad que le ofrece el mercado.
Los fondos indexados o también llamados fondos índice, se dedican únicamente a seguir las posiciones de un índice de referencia (por ejemplo, IBEX 35 o SP 500).
Cómo funciona un Fondo Indexado
Si no tienes ni idea de qué es un Fondo Indexado, esta definición te dejará tal y como estabas. Por eso vamos a desglosar paso por paso en qué consiste esto de los fondos indexados.Un índice recoge todos los valores del mercado donde se encuentra, analiza los de mayor peso y establece una media. Podemos decir que un índice es una referencia estimada de un mercado.
Cuando un fondo indexado replica los valores de un índice, lo que pretende replicar es el valor medio del conjunto de un mercado. Si el mercado es rentable, también lo será el fondo indexado. La gestión pasiva de fondos indexados se basa en la capacidad autorreguladora del mercado como principal estrategia para alcanzar beneficios.
Cómo se replica un índice
Replicar un índice no es ningún enigma. De hecho, si aún no te has decidido por ningún robo advisor para la gestión automatizada de tus fondos, también puedes crear tu propio fondo indexado por tu cuenta. Un fondo indexado recoge el valor medio de cada índice para la composición diversificada de sus carteras. Es así de sencillo: No es más que imitar al índice.
Para imitar al índice con la mayor exactitud, este valor medio debe recogerse siempre siguiendo la misma estrategia. De esta forma, podemos tener una estimación casi exacta del comportamiento del índice de referencia. Todo esto lo hacemos para replicar ese índice pero, ¿Por qué tenemos tanto interés en replicarlo?
El fondo indexado replica los índices con mayor liquidez en el mercado: índices de referencia, con métricas de alta rentabilidad y baja volatilidad. Al imitar los valores de un índice, replicamos también sus características. Conseguimos un producto con menores riesgos y asociado directamente a la eficiencia del mercado.
Ventajas de los Fondos Indexados
Los fondos indexados son una de las formas de inversión preferidas por los ahorradores más selectos. Ofrecen una serie de ventajas que difícilmente podremos encontrar en otras opciones de inversión.
¿Cómo invertir en fondos indexados?
Las dudas pueden surgir a la hora de cómo invertir en fondos indexados, pero si sigues estos pasos te resultará bastante sencillo:
Diferencias entre los fondos indexados y los ETF
En un primer momento, puede parecer que los fondos indexados y los ETF son prácticamente lo mismo, dado que ambos hacen referencia a la gestión pasiva, pero hay una serie de características que los diferencian:
Fondos indexados | ETF |
Hay que pagar una comisión de gestión | Costes menores: 0,10%/ año aproximadamente |
Puedes traspasar tu cartera sin pagar impuestos | Tendrás que pagar impuestos por cambiar la cartera |
Replica índices de renta fija | Replica índices de renta fija, variable, acciones o materias primas |
Liquidez al final de la sesión | Liquidez inmediata |
Rentabilidad y riesgo limitados | Mayor rentabilidad y mayor riesgo |
¿Los fondos indexados merecen la pena?
Ya no hay quien lo discuta: oficialmente, los fondos indexados se han convertido en la forma más segura y rentables de invertir a largo plazo. La estrategia que siguen los fondos indexados es imbatible en el largo plazo. Por muy recesiva que sea una situación, el mercado no tiene rivales en cuanto a eficiencia.
Aunque la lista de ventajas parezca interminable, quizá un fondo indexado no sea lo que buscas. Un fondo indexado es lo que necesitas si:
- Quieres pagar las mínimas comisiones por la máxima rentabilidad de tu cartera.
- Quieres ahorrar a largo plazo, pero quieres hacerlo sin que tu capital sufra inflación ni perjuicios fiscales.
- Quieres tener una cartera de fondos personalizada que puedas entender sin problema y controlar cuando te apetezca.
- Sabes que el mundo está cambiando (y con ello la economía) y no quieres quedarte atrás.
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