Cómo invertir en Forex paso a paso: riesgos y las mejores plataformas para invertir
La digitalización ha democratizado el acceso al mercado de divisas, conocido como Forex, gracias a la aparición de plataformas de inversión y bancos digitales que nos permiten invertir desde nuestro ordenador o teléfono móvil.
La posibilidad de generar ganancias y multiplicar nuestra inversión desde nuestra casa es muy atractiva para cualquiera, por eso vamos a explicar cómo invertir en Forex, así como todos y cada uno de los factores que intervienen en el proceso. ¿Cuál es la mejor plataforma para hacerlo? Vamos a descubrirlo.
En resumen
Invertir en el mercado de divisas o Forex puede ser muy rentable, especialmente para inversores experimentados con gran tolerancia al riesgo. Antes de hacerlo hemos de conocer en profundidad qué es este mercado, cómo funciona y la mejor opción para optimizar al máximo la rentabilidad.
✓ Broker seguro y regulado por la CySEC
✓ ETFs al 0% de comisión.
✓ Permite operar de forma sencilla en acciones y otros activos
✓ Mejor opción para Copy Trading
eToro es una plataforma de inversión multiactivos. El valor de tus inversiones puede subir o bajar. Tu capital está en riesgo.
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✓ Permite contratar una tarjeta de débito.
✓ Plataforma móvil y web sencillas y con gráficos modernos.
✓ No cobra comisión por inactividad.
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✓ No cobra comisión por inactividad.
✓ Remunera al 2,02% TAE todo el saldo no invertido.
✓ Comisiones muy competitivas.
✓ Más de 11.000 activos para invertir.
✓ Funcionalidad de plan de inversión automatizado.
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Qué es el mercado Forex y cómo funciona
Forex es lo que comúnmente conocemos como “Mercado de Divisas”. Esto es, la compra y venta de divisas con el objetivo de obtener los máximos beneficios económicos posibles. También llamado Trading de Divisas, tiene un alcance global y representa el mercado más activo del mundo. Se calcula que cada día se hacen conversiones de divisas que alcanzan los 5 billones de dólares.
Por ejemplo, cada vez que viajamos y vemos la necesidad de cambiar nuestros euros por la moneda del país de destino participamos en una operación de Forex.
Ahora bien, de este tipo de intercambios podemos obtener beneficios económicos cuando somos capaces de anticipar las fluctuaciones en el valor de las divisas. Para ello, hemos de planificar cada operación de compra y venta con el propósito de sacar provecho a las variaciones del mercado.
A diferencia de otros mercados, el Forex no tiene una sede física ni horario centralizado. Funciona a través de una red global de bancos, instituciones financieras, empresas y particulares que operan las 24 horas del día durante cinco días a la semana. Por eso es flexible para invertir desde cualquier parte del mundo.
Formas de operar en el mercado Forex
Hay varias formas de operar en el mercado Forex, según nuestro perfil de inversor.
- Trading con brokers Forex. Es la vía más común entre traders particulares. Operamos a través de plataformas online que permiten especular al alza o a la baja, normalmente con apalancamiento.
- Forex a través de bancos o entidades financieras. Es la opción por la que suelen optar empresas e inversores institucionales para cubrir riesgos de tipo de cambio en operaciones institucionales.
- ETFs y fondos ligados a divisas. Es la alternativa más conservadora, ideal si queremos exposición al mercado sin operar directamente con apalancamiento.
- Trading automático o sistemas algorítmicos. Se trata del uso de roboadvisors o estrategias programadas que ejecutan operaciones automáticas según las reglas que hayamos predefinido.
Cómo invertir en Forex paso a paso
Si vamos a invertir en Forex tenemos que saber que es un mercado muy volátil y apalancado. Eso implica que encontraremos grandes oportunidades, pero también tendremos que hacer frente a riesgos importantes.
El apalancamiento nos permite operar con más capital del que realmente se deposita, amplificando nuestros beneficios, pero también las pérdidas si las hubiera. Además, tenemos que conocer plenamente qué son los spreads, los pips, los lotes y los márgenes, ya que influyen en el coste y el resultado de cada operación.
Por otro lado, es clave escoger un broker regulado y fiable, preferiblemente que se rija bajo la regulación europea y ofrezca transparencia y protección. Evidentemente, nuestra estrategia debe estar definida antes de iniciar cualquier operación.
Mejores plataformas para invertir en Forex
eToro
Dentro de la amplia oferta de la plataforma eToro se incluye el Forex. A través de una interfaz intuitiva, herramientas sociales como el CopyTrading y el acceso desde dispositivos móviles.
En Forex, ofrece pares de divisas principales y cruzados, permitiendo especular sobre el alza o la baja de diferentes monedas. Aplica una estructura de precios basada en spreads, sin comisiones explícitas por operación, aunque cobra otras tarifas relacionadas con el mercado y la operativa.
eToro es una plataforma de inversión multiactivos. El valor de tus inversiones puede subir o bajar. Tu capital está en riesgo.
- Plataforma de inversión multi-producto, con más de 5.000 mercados disponibles.
- Ofrece una cuenta demo totalmente gratuita e ilimitada.
- Supervisada por la CNMV en España.
- Operativa sencilla y amigable para los inversores menos expertos.
Pros
- Amplísima y variadísima oferta de productos financieros para invertir.
- Posibilidad de compraventa de más de 70 criptomonedas.
- Herramientas de Social Trading.
- 100% autorizado y regulado en la UE.
- Permite invertir en ETFs sin comisiones.
Contras
- Todas las cuentas están denominadas en dólares (USD).
- Comisión fija de $5 por retirada de fondos.
Costes y comisiones
Cuando invertimos en Forex en eToro, los costes principales están relacionados con spreads, como acabamos de comentar.
La tarifa de conversión de divisa se aplica si nuestra operación o depósito no está denominado en dólares estadounidenses. También aplica una comisión de aproximadamente 5 dólares por retirada de fondos.
La inactividad está penada con una tasa mensual de 10 dólares, siempre que se superen los 12 meses sin actividad en la cuenta.
Ventajas de eToro
- Plataforma intuitiva y accesible ideal para principiantes
- Trading social que permite replicar operaciones de traders experimentados
- Sin comisiones de ejecución tradicionales
- Acceso móvil y web para operar desde cualquier dispositivo con la misma experiencia de usuario
Desventajas de eToro
- Spreads relativamente altos, o mayores que en otros brokers especializados
- Tarifas adicionales, como conversiones de divisa, retiro e inactividad
- Herramientas de análisis limitadas
- Financiación overnight, las posiciones apalancadas generan costes si no las cerramos en el mismo día
Bitpanda
Bitpanda es una fintech europea conocida principalmente por su plataforma de criptomonedas y permite acceder a acciones y ETFs a través de su servicio Bitpanda Stocks.
Sin embargo, no ofrece trading directo en el mercado Forex tradicional. Es decir, no podemos especular con pares de divisas o similares. Lo que podemos hacer es invertir en activos subyacentes que pueden estar relacionados con movimientos macroeconómicos como ETFs.
- Proveedor de servicios de cambio de moneda virtual por el Banco de España.
- Registrada en el Banco de España, Austria (FMA), Francia (AMF), República Checa (VASP), etc.
- Depósito mínimo de 10€. Inversión desde 1€.
- Comisión de 1,49% por compra y venta de criptomonedas.
- Permite operar en criptomonedas, acciones, ETFs, metales preciosos y materias primas.
Pros
- Interfax sencilla e intuitiva.
- Opera las 24 horas.
- Fácil proceso de apertura.
Contras
- Apalancamiento disponible solo para criptos.
- Las comisiones no quedan del todo claras.
Costes y comisiones
Bitpanda no tiene comisiones de cuenta, abrir y mantener una cuenta en la plataforma es gratis. Tampoco tiene comisiones tradicionales de trading en Bitpanda Stocks, en su lugar aplica spreads ajustados entre precio de compra y venta.
No hay tarifas de depósito o retirada ni comisiones por conversión de divisa. Tampoco por custodia ni mantenimiento.
Ventajas de Bitpanda
- Acceso desde importes muy bajos
- Permite operar 24/7 en muchas clases de activos
- Sin comisiones fijas tradicionales
- Amplia oferta de ETFs disponibles
Desventajas de Bitpanda
- No ofrece Forex directo
- Los spreads pueden ser variables que aumentan en mercados ilíquidos o momentos de volatilidad
- Activos como contratos derivados, las inversiones en acciones y ETFs se realizan mediante contratos de derivados emitidos por Bitpanda
- Menor enfoque profesional para trading activo
Trade Republic
El neobroker alemán Trade Republic es popular por sus bajos costes. Está autorizado por la autoridad financiera alemana y opera bajo regulación europea.
Aunque no permite operar pares de divisas en el mercado, da acceso a ETFs.
- Banco alemán fundado en 2015.
- Comisión fija por operación muy competitiva.
- Acciones, ETFs, criptomonedas y fondos de inversión, entre otros activos.
- Función de plan de inversión automatizado.
- Beneficio saveback del 1% hasta 15€ por mes.
- Cuenta remunerada.
Pros
- Plan de inversión automatizado.
- Regulación oficial, con garantía de hasta 100.000€.
- Comisión de solo 1€ por operación.
- Cuenta remunerada al 2,02% TAE.
- Automatización de gestión impositiva.
Contras
- No dispone de un número de atención telefónica.
- Falta acceso al mercado de divisas (Forex).
Costes y comisiones
Trade Republic cobra una tarifa fija de 1€ por operación en acciones, ETFs y otros instrumentos negociados, según el volumen. No tiene tarifas de mantenimiento ni se cobran comisiones por transferencias bancarias.
Si operamos con activos denominados en otra moneda ajena al euro, aplica una conversión de divisa.
Ventajas de Trade Republic
- Comisiones bajas, de 1€ por operación en la mayoría de los casos
- Acceso a miles de activos
- Inversión accesible, permite comprar fracciones desde pequeñas cantidades.
- Cuenta sencilla e intuitiva enfocada al inversor particular
Desventajas de Bitpanda
- No ofrece negociación directa en el mercado Forex, sólo a través de ETFs
- Carece de herramientas básicas de análisis
- La conversión de divisa no es totalmente transparente
- Enfoque limitado para trading activo
Riesgos de operar en el mercado Forex: ¿Cómo gestionarlo?
Tenemos que entender qué riesgos conlleva invertir en el mercado Forex. Es importante para proteger nuestro capital y operar de forma sostenible a largo plazo.
Riesgo de apalancamiento
El apalancamiento permite operar con más dinero del que realmente se deposita, amplificando el efecto de las ganancias, pero también de las pérdidas. Un movimiento pequeño en contra puede provocar pérdidas significativas. Para gestionarlo, lo mejor es usar un apalancamiento bajo y ajustar el tamaño de las posiciones al capital disponible.
Riesgo de volatilidad del mercado
El Forex es un mercado muy volátil, especialmente cuando se publican datos macroeconómicos o decisiones de bancos centrales. Esto puede generar fluctuaciones bruscas e inesperadas. Para mitigar el impacto, debemos evitar operar durante noticias de alto impacto.
Riesgo de mercado y movimientos imprevisibles
Factores políticos, económicos o geopolíticos pueden provocar cambios repentinos en los tipos de cambio. Aunque el análisis ayuda, no elimina el riesgo. Diversificar pares de divisas y no concentrar todo el capital en una sola operación nos ayuda a minimizar el riesgo.
Riesgo de falta de liquidez y deslizamientos
Aunque es un mercado generalmente líquido, cuando hay mucha volatilidad pueden producirse deslizamientos, ejecutándose órdenes a precios distintos a los esperados. Para limitar su efecto, podemos operar en horarios de alta liquidez.
Preguntas frecuentes
Más información sobre acciones
Descargo de responsabilidad: Este artículo no constituye una recomendación para comprar o vender ningún valor. Se trata de un contenido educativo, que sirve como guía para interpretar indicadores y parámetros aceptados de modo general en la industria financiera. La información de este artículo no se puede tomar como consejo de inversión, y es fundamental entender que la inversión en mercados constituye un alto riesgo para tu capital. No inviertas nunca aquel dinero que no puedes permitirte perder.
