Cómo invertir en Paladio: plataformas, ventajas y comisiones
Tras tocar su pico durante la crisis sanitaria del Covid 19, el paladio venía sufriendo serios problemas en los últimos años. Su precio no dejaba de caer hasta hace unos meses, cuando comenzó una remontada que todavía puede prolongarse.
Vamos a explicar las causas del auge y caída del precio del paladio, un metal precioso menos conocido que otros, pero con un papel clave en la economía global. Por su uso en el sector industrial, está más expuesto a los ciclos, pero también es más atractivo dado que podemos obtener mayores rentabilidades que con otras materias primas.
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Por qué invertir en paladio
A medida que la tecnología ha impuesto su ley y orden, el paladio se ha abierto paso. Ya no es aquel metal poco conocido, aunque es cierto que no todo el mundo sabe de su existencia. El caso es que es uno de los activos más seguidos por analistas e inversores por su carácter de metal precioso y el papel que ejerce en la industria de la tecnología y en la del automóvil.
Se utiliza en la fabricación de catalizadores para automóviles. Esos aparatos que reducen la contaminación de los motores de combustión. Dentro de la economía sostenible hacia la que nos encaminamos, el paladio está en el centro. Si bien es cierto que habrá que prestar atención a la evolución del mercado de los vehículos eléctricos, que no necesitan esos catalizadores de los que hablamos.
Por otro lado, el paladio es clave en la electrónica, la odontología, la joyería y la química. Es decir, su demanda se mantiene alta de forma relativamente constante. Pero también hemos de tener en cuenta que su precio reacciona con fuerza ante cambios regulatorios o económicos.
Si nos enfocamos en la inversión, el paladio es más escaso que el oro y la plata. Esa es su principal virtud o ventaja. No hay muchos yacimientos y, por lo tanto, la oferta es limitada y vulnerable a tensiones geopolíticas. O lo que es lo mismo, su precio puede aumentar rápidamente, con lo cual, es un activo atractivo para los inversores más agresivos.
Como metal precioso que es, podemos considerarlo un activo refugio. No tiene la historia del oro, pero el paladio puede preservar valor cuando vienen vacas flacas. Como la plata, tiene un carácter dual de refugio y materia prima industrial, que lo hace interesante cuando hay volatilidad en la renta variable.
Pero, como ya hemos comentado, precisamente esa dualidad es su principal riesgo porque está más condicionado por los movimientos del mercado que el oro. Para algunos, ese dinamismo es una oportunidad de obtener más beneficios, pero para otros es un riesgo más para gestionar.
Ventajas
- Oferta limitada. No hay muchos yacimientos y se extrae en cantidades pequeñas. Por ello, los precios suben mucho cuando hay picos de demanda.
- Demanda industrial creciente. Su uso intensivo nos garantiza una demanda estable en el tiempo. A medida que la regulación medioambiental se endurece, la necesidad de este metal para reducir emisiones crece.
- Diversificación. El paladio es un buen activo si queremos reducir riesgos, porque no se mueve en el mismo sentido que las acciones o los bonos.
- Potencial de rentabilidad. El precio del paladio viene de un valle bastante profundo, pero también antes había superado al oro. Su alta demanda es un atractivo para esperemos una rentabilidad potencial relativamente elevada.
- Innovación tecnológica. El paladio tiene aplicaciones en la electrónica, en la medicina y en la joyería. Su demanda no depende de un solo sector y esto permite que sea más estable que otro tipo de activos que podemos tener en cartera.
- Alternativa a los metales tradicionales. Si ya tenemos en cartera oro o plata, podemos encontrar en el paladio una opción complementaria y más dinámica dentro de un mercado menos habitual.
Desventajas
- Alta volatilidad de precios. Este es un mercado más reducido, lo que provoca reacciones más bruscas ante cualquier cambio. Esa volatilidad nos puede venir bien si aprovechamos para generar beneficios, pero también puede ser el germen de grandes pérdidas en poco tiempo.
- Dependencia geográfica. La mayoría de yacimientos se concentran en Rusia y Sudáfrica, territorios dados a la tensión geopolítica y la inestabilidad, algo que puede repercutir en el precio.
- Liquidez inmediata. El paladio no es como el oro, que tiene un amplísimo mercado detrás. Es mucho menos líquido, con lo cual es más difícil que compremos o vendamos grandes volúmenes sin impactar en el precio.
- Riesgo regulatorio. La demanda del paladio proviene del sector automotriz. La transición energética es un apoyo, pero también un riesgo si se acelera mucho el cambio a los vehículos eléctricos.
- Coste de inversión. Invertir en paladio físico nos puede costar más que hacerlo en oro o plata porque hay menos productos disponibles y por las dificultades logísticas de almacenamiento.
Tipos de inversión en paladio
Como pasa con otros metales, podemos invertir en paladio a través de diferentes vías, cada una con sus características, riesgos particulares y costes.
Paladio físico
Podemos comprar paladio físico a través de monedas o lingotes. Los lingotes presentan pureza garantizada y permiten la propiedad directa del metal. El precio incluye la prima sobre el valor del mercado y se requiere almacenamiento seguro y contratar un seguro adicional. Las monedas son similares, pero tienen una ventaja: son más fáciles de comprar y vender. Son una buena opción si queremos invertir cantidades moderadas sin comprometer la liquidez.
ETFs de paladio
Los ETFs replican el precio del paladio y nos facilitan la inversión en el metal sin poseerlo físicamente. Son más líquidos y fáciles de comprar y vender a través de una plataforma o bróker. Podemos establecer estrategias de inversión escalonadas y diversificadas con menos costes.
Acciones de mineras
Si invertimos en acciones de empresas que extraen paladio estaremos más expuestos a su rendimiento, que no depende del todo de cómo se comporte el precio del metal. También influye la gestión de la empresa o los costes operativos.
Contratos de futuros y derivados
Con los contratos de futuros podemos especular sobre su precio en el corto plazo sin llegar a adquirir el metal. Ofrecen apalancamiento si queremos, pero ahí sube el riesgo. Quizás están más orientados a inversores expertos.
Fondos de inversión especializados
Algunos fondos de inversión están enfocados en las materias primas y/o metales preciosos dentro de este ámbito. Nos ahorramos esfuerzos en la gestión de nuestro capital, pero también suben los costes.
Las mejores plataformas para invertir en paladio
eToro
eToro permite operar con muchos activos. Entre ellos el paladio, mediante instrumentos financieros. Su interfaz intuitiva y la posibilidad de seguir la estrategia de otros inversores son sus grandes atractivos.
Como primera opción tenemos los CFDs sobre futuros, que nos permiten especular sin poseer el activo. Por otro lado, están los ETFs, que siguen el precio del metal.
Comisiones y costes
eToro tiene spreads competitivos para invertir en paladio. del 0,15% tanto para CFDs como para ETFs. La comisión de inactividad alcanza los 10 dólares al mes tras 12 meses sin operar, mientras que las comisiones por depósitos y retiros varían según el método de pago seleccionado.
eToro es una plataforma de inversión multiactivos. El valor de tus inversiones puede subir o bajar. Tu capital está en riesgo.
- Plataforma de inversión multi-producto, con más de 5.000 mercados disponibles.
- Ofrece una cuenta demo totalmente gratuita e ilimitada.
- Supervisada por la CNMV en España.
- Operativa sencilla y amigable para los inversores menos expertos.
Pros
- Amplísima y variadísima oferta de productos financieros para invertir.
- Posibilidad de compraventa de más de 70 criptomonedas.
- Herramientas de Social Trading.
- 100% autorizado y regulado en la UE.
- Permite invertir en ETFs sin comisiones.
Contras
- Todas las cuentas están denominadas en dólares (USD).
- Comisión fija de $5 por retirada de fondos.
Trade Republic
Este broker alemán ofrece una plataforma sencilla y competitiva en materia de comisiones ocultas. En lo que al paladio se refiere, Trade Republic nos ofrece ETFs, que siguen el valor del metal.
Comisiones y costes
Trade Republic tiene una comisión por orden de 1€, independientemente de lo que hayamos invertido. Además, tiene una comisión por conversión de divisas del 0,35% sobre el tipo de cambio interbancario.
Las comisiones por depósitos y retiros varían según el método de pago que elijamos. No hay comisiones de mantenimiento.
- Banco alemán fundado en 2015.
- Comisión fija por operación muy competitiva.
- Acciones, ETFs, criptomonedas y fondos de inversión, entre otros activos.
- Función de plan de inversión automatizado.
- Beneficio saveback del 1% hasta 15€ por mes.
- Cuenta remunerada.
Pros
- Plan de inversión automatizado.
- Regulación oficial, con garantía de hasta 100.000€.
- Comisión de solo 1€ por operación.
- Cuenta remunerada al 2,02% TAE.
- Automatización de gestión impositiva.
Contras
- No dispone de un número de atención telefónica.
- Falta acceso al mercado de divisas (Forex).
Lightyear
Como plataforma, Lightyear permite operar con acciones y ETFs sin comisiones de ejecución.
En el caso del paladio, nos ofrece hasta dos ETFs.
Comisiones y costes
La plataforma tiene una comisión por orden del 0,10% del valor de la operación con un mínimo de 1€ de operación y un máximo de 1€ de comisión.
Los cambios de divisas tienen un sobrecoste del 0,35% sobre el tipo de cambio interbancario. Las comisiones por depósitos también varían.
No se cobran comisiones por ejecutar operaciones con ETFs.
- Bróker de origen británico fundado en 2020
- Sin comisiones por invertir en ETFs
- 1 € por operación en acciones
- No hay depósito mínimo
- Rentabilidad por los ahorros sin invertir
Pros
- Bróker regulado y autorizado en la Unión Europea
- Comisiones reducidas (ETFs sin comisiones)
- Alta rentabilidad para el saldo no invertido
- Ideal para principiantes e inversores a largo plazo
Contras
- Poca variedad en su oferta de activos financieros
- Sin cuenta demo para practicar
- No incluye recursos educativos para sus usuarios
Cómo comprar paladio por primera vez
Aunque es un mercado complejo que requiere de cierto nivel, experiencia y observación, empezar a invertir en paladio no es tan complejo si tenemos claras algunas pautas.
Cuándo comprar paladio
Con todos los activos pasa algo similar. Elegir bien el momento es casi tan importante como saber qué comprar. Si compramos acciones de la mejor empresa del mundo cuando están a su mayor precio histórico, lo más normal es que no obtengamos la rentabilidad máxima. Lo mismo ocurre con el paladio, con el añadido del tamaño de su mercado, pequeño y volátil.
El mejor momento suele coincidir con las fases en las que la industria del motor incrementa la producción de vehículos de combustión. Cualquier repunte en la fabricación de coches presionará al alza los precios.
Como hemos explicado, en Rusia y Sudáfrica se concentran los principales yacimientos. Por eso, en situaciones de conflicto o inestabilidad en estos países, que además se engloban dentro del mismo bloque político-económico, los BRICS, veremos como la oferta se restringe y el precio crece.
También debemos tener un ojo sobre el mercado de divisas. Como otros metales, cuando el dólar es menos fuerte, el paladio gana atractivo.
Pero el paladio, como materia prima industrial, también está expuesto al ciclo económico. Es un metal cíclico y debemos ir con cuidado. Vigilar las tendencias históricas y echar un vistazo al gráfico nos puede ayudar.
Aspectos legales y fiscales de la inversión en paladio
Para invertir en paladio tenemos que conocer el marco legal y las obligaciones fiscales que conlleva dicha inversión. La rentabilidad puede depender de ello.
La compra de paladio físico no genera impuestos directos en el momento de la compra. Las ganancias derivadas de su venta tributan como rendimientos del capital inmobiliario dentro de la base del ahorro del IRPF en España, con tipos que van del 19 al 26%.
Si invertimos a través de ETFs, fondos o derivados, las plusvalías también tributarán como rendimientos del capital mobiliario. Los fondos de inversión tienen una ventaja porque los traspasos entre distintos fondos no tienen impacto fiscal inmediato.
En la Unión Europea los lingotes de paladio con pureza mayor al 99,94% están exentos de IVA.
Estrategias y gestión de riesgos en la inversión con paladio
Como hemos explicado a lo largo del artículo, invertir en paladio puede ser una oportunidad por el carácter de este metal precioso, pero también arriesgado por su volatilidad y la concentración geográfica de su oferta.
Para obtener el mayor éxito, tenemos que aplicar estrategias claras y gestionar con cautela nuestro capital.
Lo primero que debemos tener en cuenta es la diversificación. No pecar de ambición y focalizarnos en un único activo, por rentable que sea. El paladio puede ser una porción de una cartera con otro tipo de activos que reduzcan el impacto de los vaivenes del mercado. Por su volatilidad, lo más adecuado es adquirir paladio en etapas, con pequeñas compras periódicas.
Como siempre, tenemos que seguir su precio constantemente. Es un metal volátil que está influido por la demanda industrial, la oferta minera o las tensiones geopolíticas.
Preguntas frecuentes
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Descargo de responsabilidad: Este artículo no constituye una recomendación para comprar o vender ningún valor. Se trata de un contenido educativo, que sirve como guía para interpretar indicadores y parámetros aceptados de modo general en la industria financiera. La información de este artículo no se puede tomar como consejo de inversión, y es fundamental entender que la inversión en mercados constituye un alto riesgo para tu capital. No inviertas nunca aquel dinero que no puedes permitirte perder.
