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Etoro

eToro es una plataforma de inversión de múltiples activos. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.

Analizamos eToro vs Degiro ¿Cuál es mejor bróker para principiantes?

20/02/2024

Es normal tener dudas al momento de elegir un bróker, al fin y al cabo, de la compañía que elijas dependerán en gran medida aspectos importantes como las comisiones, los activos disponibles y otras condiciones que pueden incidir directamente en tu rentabilidad.

Es por esto que me he dedicado a realizar comparativas entre diferentes brokers, para que de esta forma cada trader pueda elegir el que más le conviene.

En este artículo tengo una comparativa de eToro vs DEGIRO: dos brokers que se encuentran entre los más utilizados en España.

¿Pensando en elegir entre estos dos titanes? ¡Aquí te lo dejo todo más claro!

LA MEJOR OPCIÓN

eToro es una plataforma de inversión de múltiples activos. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.

General
General
General
Depósito mínimo
Depósito mínimo 50€
Depósito mínimo 0€
Registrado en
Registrado en CNMV
Registrado en CNMV
Regulado por
Regulado por CySEC, FCA, ASIC y FSAS
Regulado por AFM
Características
Características
Características
Fondo de garantía
Fondo de garantía FSCS (FCA) cubre hasta 85,000 GBP; ICS (CySEC) cubre hasta 20,000 EUR.
Fondo de garantía Fondo de Garantía Holandés (20.000€) para Inversiones, 100.000€ para la liquidez
España
España Mercado Continuo
España Mercado Continuo y MAB
Europa
Europa Francia, Alemania, Reino Unido,Francia, España
Europa París, Londres, Milán, Amsterdam, Zurich, Oslo, Lisboa, Helsinki, Frankfurt, Estocolmo, Copenhague, Bruselas, Austria y Dublín
EEUU
EEUU NASDAQ, Dow Jones y S&P500
EEUU NYSE, NASDAQ y CME
Asia
Asia Nikkei, Shanghai, Hang Seng
Asia Tokio, Hong Kong y Australia
Acciones
Acciones
Acciones
ETFS
ETFS
ETFS
Warrants
Warrants
Warrants
Futuros
Futuros
Futuros
Opciones
Opciones
Opciones
CFDS
CFDS
CFDS
Forex
Forex
Forex
Traders
Traders
Traders
Planes de Pensiones
Planes de Pensiones
Planes de Pensiones
Fondo de garantía
Fondo de garantía
Fondo de garantía
Hedge Funds
Hedge Funds
Hedge Funds
Criptomonedas
Criptomonedas
Criptomonedas
Cursos
Cursos eToro Academy
Cursos
Productos
Productos
Productos
Social trading
Social trading
Social trading
Apalancamiento
Apalancamiento
Apalancamiento
Comisiones de mantenimiento
Comisiones de mantenimiento 0€
Comisiones de mantenimiento 0€
Comisión de Custodio
Comisión de Custodio 0€
Comisión de Custodio 0€
Valoración
Valoración
Valoración

eToro vs DEGIRO ¿Cómo funcionan?

eToro es una plataforma con presencia mundial, dedicada a las inversiones en diversos productos financieros. Fue fundada en el 2006 en Tel Aviv y basa su operativa en el social trading.

Por su parte, DEGIRO es uno de los brokers mejor posicionados en Europa, con él puedes invertir en diferentes títulos como acciones, ETF y futuros, entre otros. El holandés DEGIRO destaca por sus bajas comisiones y sencillez.

En ambos casos se trata de brokers muy conocidos y recomendados por traders de todos los niveles. Sin embargo, aquí te contaré cómo elegir entre uno y otro de acuerdo a tus necesidades.

¿En qué se diferencian eToro y DEGIRO?

Para definir cuál es la opción que más te conviene entre eToro y DEGIRO, lo primero que debes hacer es compararlos en base a los aspectos más resaltantes de su operativa. Es por esto que en los siguientes párrafos compararé las comisiones, regulaciones, plataformas y tipos de cuentas que nos ofrecen estos dos brokers.

eToro vs DEGIRO: Regulación

A continuación te cuento cuáles son las diferencias y similitudes entre eToro y DEGIRO en cuanto a regulación, cuentas, plataformas, comisiones y activos disponibles:

Regulación de eToro

eToro tiene su sede principal en Chipre, donde figura inscrito como firma de inversiones bajo el número de registro HE20058, así mismo, se encuentra regulado por las autoridades chipriotas mediante la CySec (Comisión del Mercado de Valores de Chipre).

En Australia, eToro cumple las regulaciones de la ASIC (Comisión de inversiones y valores australiana), mientras que, en el Reino Unido, este bróker se somete a las regulaciones de la FCA (Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido).

Regulación de DEGIRO

DEGIRO es una empresa de inversión holandesa, encontrándose registrada como tal ante la Autoridad Holandesa de Mercados Financieros (AFM) y el Banco Central Holandés (DNB); de igual forma, se encuentra en España sometido a la supervisión de la CNMV a través de flatexDEGIRO Bank.

Al hablar de regulación, eToro y DEGIRO son brokers seguros, pues se encuentran ampliamente supervisados en varios países y cumplen con los requisitos legales para operar en el ramo financiero de acuerdo a diferentes legislaciones.

eToro vs DEGIRO: Tipos de cuentas

Para verificar si podré operar o no con uno u otro bróker, presto especial atención a sus tipos de cuentas, puesto que esto nos dice mucho del tipo de usuarios para los que está destinada su plataforma.

Los brokers que están preparados para trabajar con todo tipo de traders siempre tendrán un catálogo más amplio de cuentas. Mientras que otras plataformas están hechas para usuarios más específicos, contando con cuentas principalmente para principiantes, y otros para traders avanzados.

A continuación te contaré cuáles las opciones que eToro y DEGIRO nos ofrecen para elegir una cuenta:

Tipos de cuentas de eToro

El bróker eToro nos ofrece dos tipos de cuentas: una dedicada a los clientes minoristas y otra pensada para traders profesionales.

La cuenta minorista de eToro es ideal para traders con poca experiencia, y aunque cuenta con opciones de apalancamiento, este está restringido. Además, ofrece un Servicio de Protección y Defensa de Usuarios del Sector Financiero.

Por otra parte, esta cuenta posee todas las funciones e instrumentos financieros del bróker; incluyendo la función de CopyTrader, con la que puedes copiar estrategias de trading de otros usuarios en tiempo real.

La segunda opción es la cuenta profesional, pensada para traders expertos. Esta permite un apalancamiento de hasta 1:400, además, disminuye los costes de operación en comparación con la cuenta para minoristas.

Una alternativa que ofrece eToro es abrir una cuenta demo, con la que el usuario tiene acceso a la plataforma y puede operar con dinero ficticio a manera de ensayo.

Etoro

4.6 5.0

Ir a la oferta Enlace seguro

eToro es una plataforma de inversión de múltiples activos. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.

Es para ti si...

Es para ti estás buscando una plataforma fácil de usar, intuitiva y segura.

Depósito mínimo

50€

Apalancamiento

Regulado por

CySEC, FCA, ASIC

Fondo de garantía

FSCS (FCA) cubre hasta 85,000 GBP; ICS (CySEC) cubre hasta 20,000 EUR.

Valoraciones

4.8 Expertos

4.1 Usuarios

  • Puedes comprar acciones sin comisiones (otras tarifas pueden aplicar)
  • Ofrece una cuenta demo totalmente gratuita e ilimitada.
  • Se especializa en social trading.

Pros

  • Gran variedad de activos.
  • Cuenta demo gratuita e ilimitada.
  • Permite operar con o sin apalancamiento.

Contras

  • Comisiones más altas que la competencia.
  • No es posible configurar cuentas en euros.
  • Comisión de 5€ por retirar fondos.

Tipos de cuentas de DEGIRO

Al registrarse en DEGIRO, la plataforma te permite elegir, inicialmente, entre dos opciones de cuentas: la cuenta basic y la cuenta custody.

La cuenta Basic ofrece acceso a todos los productos del bróker, pero no permite posiciones cortas en acciones ni derivados, así como tampoco cuenta con apalancamiento. La ventaja de esta cuenta (frente a la custody) es que podrás cambiarla, más adelante, por una cuenta más avanzada como la Active o la Trader.

La cuenta Custody de DEGIRO ofrece los mismos beneficios que la cuenta Basic, pero con esta no puedes cambiar a otro tipo de cuenta más avanzada. Su principal característica es que conserva la custodia de los valores en manos de DEGIRO, sin que puedan ser prestados a terceros.

Para utilizar apalancamiento y opciones más avanzadas, tendrás que migrar desde una cuenta basic a una cuenta Active o Trader,

La cuenta active de DEGIRO ofrece todos los servicios de la cuenta Basic, sumando el apalancamiento y las posiciones cortas en acciones y derivados; eso sí, estas últimas opciones son limitadas en esta cuenta.

La cuenta Trader, además de todos los productos y servicios de la active, ofrece un apalancamiento de 100%, lo mismo que con las posiciones en corto.

Por último, DEGIRO ofrece un tipo de cuenta especial para los traders más activos: se trata de la cuenta Day Trader, caracterizada por ofrecer un horario de operativa especial, comprendido desde las 8h a las 21.:30h en España.

A simple vista podríamos decir que DEGIRO lleva bastante ventaja a eToro en cuanto a tipos de cuenta; y en cierta forma se puede decir que sí, pues ofrece mayor variedad de opciones.

Sin embargo, eToro tiene una enorme ventaja al ofrecer una cuenta demo, puesto que este tipo de opciones se ha vuelto muy deseable por parte de los usuarios más inexpertos, quienes desean conocer bien la plataforma en la que depositarán su dinero más adelante.

degiro_ico

Degiro

4.2 5.0

Ir a la oferta Enlace seguro

Es para ti si...

Funciona para todo tipo de inversor, excepto para quienes buscan invertir en criptomonedas y divisas.

Depósito mínimo

0€

Apalancamiento

Regulado por

AFM

Fondo de garantía

Fondo de Garantía Holandés (20.000€) para Inversiones, 100.000€ para la liquidez

Valoraciones

4.4 Expertos

3.8 Usuarios

  • Supervisado por el Banco Central Holandés, regulado por la CNMV y la AFM. Fondos garantizados hasta 20.000€ por el Sistema holandés de indemnización al inversor.
  • Sin depósito mínimo
  • Comisiones desde 1€ en acciones. Algunos ETFs están libres de comisión.
  • Permite invertir en acciones, ETFs, fondos de inversión, renta fija, opciones y futuros.

Pros

  • Tarifas ajustadas.
  • Fácil de usar.
  • Gran variedad de activos y mercados con o sin apalancamiento.

Contras

  • No permite operar con forex ni criptomonedas.
  • No tiene cuenta demo.
  • Comisión de conexión de 2,50€ al año por operar en mercados disferentes al tuyo.

eToro vs DEGIRO: Depósito Mínimo

Al elegir un bróker debes tener en cuenta que muchos exigen una cantidad de dinero mínima para tu primer depósito, y que esto puede pedirse como requisito para abrir una cuenta.

Este depósito mínimo puede variar enormemente, desde brokers que no estipulan límite alguno, hasta otros que exigen unos cuantos miles de euros. En el caso de eToro y DEGIRO, encontrarás los siguientes:

Depósito mínimo de eToro

Ya sabemos que eToro permite abrir una cuenta demo de forma gratuita, por lo que si estás buscando solo conocer el proceso de trading en esta plataforma, esa será la mejor opción para ti (al menos al inicio).

Ahora bien, si lo que estás buscando es comenzar a operar con tus activos favoritos, entonces deberás abrir una cuenta real. Para esto, eToro pide que hagas un primer depósito inicial de 100 euros.

Para el resto de los depósitos (del segundo en adelante) la cantidad mínima es 50 euros; mientras que, si deseas depositar a través de transferencias bancarias el límite mínimo subirá a 500. Y, por último, se establece un mínimo de 10.000 euros para abrir cuentas corpotativas.

Depósito mínimo de DEGIRO

DEGIRO es mucho más flexible en este sentido, pues este bróker no exige un depósito mínimo para abrir una cuenta.

Sin embargo, los importes de eToro para particulares no son tan descabellados, sabiendo que luego ese dinero lo invertirás rápidamente en cualquier activo financiero.

eToro vs DEGIRO: Plataformas

Las plataformas son un aspecto al que todo trader debe prestar atención. Los principiantes, por ejemplo, deberán buscar una plataforma con una interfaz sencilla, fácil de operar; mientras que los traders más experimentos deben procurar una plataforma con funciones como el análisis técnico y de datos.

Plataformas de eToro

eToro no tiene gran variedad en cuanto a plataformas se refiere, de hecho, solo cuenta con dos opciones: la plataforma web y la plataforma móvil.

Estas son, en realidad, dos versiones de la plataforma propia de eToro. Se diferencian en que la primera puede ser utilizada desde cualquier explorador de internet, sin necesidad de descargar ninguna aplicación. Mientras que la segunda (versión móvil), es una aplicación que deberás descargar en tu teléfono inteligente o tableta.

Recordemos que eToro se dedica al social trading, por lo que una función muy resaltante en su plataforma es su mensajería instantánea entre usuarios y su función de copy trading.

Plataformas de DEGIRO

DEGIRO cuenta con una sola plataforma y puede resultar bastante básica. Esto le juega a favor y en contra a la vez, pues para los traders principiantes es una ventaja operar en una plataforma sencilla y fácil de usar.

En cambio, los traders más avanzados pueden sentirse algo limitados por la plataforma de DEGIRO, pues no ofrece las opciones de análisis técnicos ni la de lanzar órdenes con stops.

En definitiva, es difícil una comparativa entre dos plataformas tan diferentes; pero te puedo adelantar que ambas son fáciles de usar y cuentan con interfaces amigables.

Elegir entre una u otra dependerá del nivel de experiencia con el que operes: si buscas opciones avanzadas deberás elegir eToro, pero si te basta con lo básico, cualquiera de los dos brokers hará el trabajo.

eToro vs DEGIRO: Activos disponibles

Al final los brokers no son más que una ventana hacia múltiples mercados de inversión. Algunas de estas plataformas cuentan con ventanas más amplias, es decir, te permiten invertir en gran variedad de activos, mientras que otros tienen opciones más limitadas.

Activos de eToro

Estos son los activos que encontrarás disponibles en eToro:

  • 55 pares de divisas para Forex.
  • 3.000 acciones de diferentes sectores y 17 bolsas del mundo.
  • Más de 70 criptomonedas.
  • 32 materias primas.
  • 532 ETF.
  • 21 índices.

Activos de DEGIRO

Los activos disponibles en DEGIRO son:

  • Acciones.
  • Bonos.
  • ETFs.
  • Fondos.
  • Futuros.
  • Opciones.
  • Materias primas.

Como habrás visto, en activos disponibles eToro sí lleva bastante ventaja a DEGIRO. Con este último no puedes invertir en criptomonedas ni en forex (dos opciones muy demandadas actualmente) a menos que lo hagas a través de un ETF.

eToro vs DEGIRO: Comisiones

He dejado para el final un aspecto que tiene repercusión directa en tu bolsillo: las comisiones.

Es normal que los brokers cobren una que otra comisión por operatividad, por depósitos, retiradas y demás acciones que hagamos en la plataforma. Al final esta es la forma en la que el negocio resulta rentable para estas compañías.

Sin embargo, algunos brokers ofrecen comisiones más bajas que otros, así como también los encontramos exentos de ciertos costes y tarifas.

Todo esto debe ser tomado en cuenta porque de ello va a depender la rentabilidad de tu inversión.

Comisiones de eToro

Las comisiones que cobra etoro son las siguientes:

  • Por retiradas: 5 USD.
  • Por conversión de monedas: desde 50 pips.
  • Por inactividad: 10 USD al mes.

Comisiones de DEGIRO

DEGIRO tampoco te cobra una comisión al momento de abrir la cuenta, ni lo hace por mantenimiento, gestión ni cierre de la misma.

Ahora bien, este bróker no ofrece acciones exentas de comisión, por lo que para comprar y vender estos activos tendrás que pagar una comisión que dependerá de la cantidad de acciones que estés adquiriendo o vendiendo.

Las comisiones a pagar por operación pueden también variar de acuerdo al mercado en el que estés comprando, pudiendo aplicar las siguientes en acciones:

  • España, EE.UU y Canadá: 1 euro por operación más 1 euro por tramitación de la acción
  • Australia, Hong Kong, Japón y Singapur: 5 euros más 1 euro por tramitación
  • Resto de países en los que opera: 3,90 euros + 1 euro

Ventajas e inconvenientes de eToro

A continuación te contaré cuáles considero que son los puntos más fuertes y los más débiles de eToro, comparado con DEGIRO:

Ventajas de eToro

  • eToro tiene una excelente reputación y es usado por millones de usuarios en todo el mundo.
  • Te permite abrir una cuenta demo gratuita para practicar antes de comenzar a operar en serio.
  • Todas las acciones americanas están libres de comisiones.
  • Entre sus activos hay bastante variedad, incluyendo criptomonedas y forex.
  • Sus funciones de social trading son de gran ayuda para traders principiantes.
  • Los traders experimentados pueden sacar ventaja al compartir sus estrategias.

Inconvenientes de eToro

  • Debes empezar con un depósito mínimo de 100 euros.
  • Aplica comisión por retiros e inactividad
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eToro es una plataforma de inversión de múltiples activos. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.

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  • Puedes comprar acciones sin comisiones (otras tarifas pueden aplicar)
  • Ofrece una cuenta demo totalmente gratuita e ilimitada.
  • Se especializa en social trading.

Pros

  • Gran variedad de activos.
  • Cuenta demo gratuita e ilimitada.
  • Permite operar con o sin apalancamiento.

Contras

  • Comisiones más altas que la competencia.
  • No es posible configurar cuentas en euros.
  • Comisión de 5€ por retirar fondos.

Ventajas e inconvenientes de DEGIRO

Al compararlo con eToro, estas son las ventajas y desventajas que he encontrado en DEGIRO:

Ventajas de DEGIRO

  • Si estás buscando invertir en ETFs, DEGIRO tiene una de las ofertas más variadas.
  • Puedes empezar a invertir a tu ritmo, gracias a que no establece un límite mínimo para depósitos.

Inconvenientes de DEGIRO

  • Solo se encuentra en 18 países de Europa.
  • No tiene cuenta demo.
  • Debes pagar comisiones por operaciones en acciones.
  • No permite operar con forex ni con criptomonedas.
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  • Supervisado por el Banco Central Holandés, regulado por la CNMV y la AFM. Fondos garantizados hasta 20.000€ por el Sistema holandés de indemnización al inversor.
  • Sin depósito mínimo
  • Comisiones desde 1€ en acciones. Algunos ETFs están libres de comisión.
  • Permite invertir en acciones, ETFs, fondos de inversión, renta fija, opciones y futuros.

Pros

  • Tarifas ajustadas.
  • Fácil de usar.
  • Gran variedad de activos y mercados con o sin apalancamiento.

Contras

  • No permite operar con forex ni criptomonedas.
  • No tiene cuenta demo.
  • Comisión de conexión de 2,50€ al año por operar en mercados disferentes al tuyo.

Conclusión – ¿Cuál es mejor?

Para cerrar esta comparativa debo aclarar que se trata de dos brokers muy distintos, y la elección entre uno u otro está más relacionada a tus necesidades como trader que a cualquier otra cosa. Sin embargo, te dejo aquí cuáles son mis impresiones más relevantes de este eToro vs DEGIRO:

  • En primer lugar, ambos brokers son seguros. Cuentan con estrictas regulaciones y están activamente supervisados en diferentes países; así que no, ninguno de los dos es una estafa.
  • Ahora bien, para elegir te aconsejo plantearte las siguientes preguntas: ¿Cuál es mi nivel de experiencia en estas inversiones?, ¿en qué activos me gustaría invertir?
  • Una vez que hayas dado respuesta a lo anterior, elije el que más te conviene. Por ejemplo, si buscas invertir en acciones americanas, eToro es tu mejor opción.
  • Si, en cambio, prefieres invertir en ETFs, es muy probable que DEGIRO ofrezca el que estás buscando y sin comisiones.
  • Ahora bien, si eres un trader con experiencia y quieres comenzar a utilizar herramientas avanzadas, te recomiendo elegir a eToro; pues encontrarás en esta plataforma opciones interesantes de análisis y apalancamiento.
  • Si eres un trader inexperto y no requieres de mayores funciones al momento de operar, puedes también lograr buenos resultados con eToro, ya que además ofrece una cuenta demo.
Etoro

Bróker regulado donde podrás adquirir miles de activos (acciones y criptomonedas).

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eToro es una plataforma de inversión de múltiples activos. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.

Importante

eToro es una plataforma de inversión de múltiples activos. El valor de tus inversiones puede aumentar o disminuír. Tu capital está en riesgo.

Preguntas frecuentes

Disclaimer

eToro es una plataforma multiactivos que ofrece inversión en acciones y criptoactivos.

Los rendimientos anteriores no indican que se tengan los mismos resultados futuros, el historial de trading presentado tiene menos de 5 años completos y puede no ser suficiente como base para tomar una decisión de inversión.

El Copy Trading no es lo mismo que un asesoría de inversión, el valor de tus inversiones puede aumentar o disminuír. Tu capital está en riesgo.

Las inversiones en criptoactivos no están reguladas, es posible que no sean apropiados para inversores minoristas y que se se pierda la cantidad total invertida. Es importante leer y comprender los riesgos de esta inversión, que se explican detalladamente en este enlace.

eToro USA LLC no ofrece CFD y no representa ni asume ninguna responsabilidad en cuanto a la exactitud o integridad del contenido de esta publicación, que ha sido preparada por nuestro socio utilizando información no específica de la entidad, disponible públicamente sobre eToro.

Actualizaciones del artículo

  • Cambios generales en el texto; actualización comisiones eToro y DEGIRO (20/02/2024)
  • Actualización del disclaimer (24/08/2023)

Preguntas de los usuarios

Pregunta

Hola, no sé nada sobre inversiones y tampoco tengo tiempo ni quiero profundizar en ello, pero quiero invertir un dinerito para que no sufra con la devaluación actual, ¿dónde me aconsejan invertir a largo plazo sin hacer movimientos ni estar pendiente cada día?

Por Amanda - 18.04.22

RESPUESTA

Hola Amanda. Te recomendamos que inviertas con un Robo Advisor, ya que es la forma más segura de hacerlo. Para esto puedes utilizar Finanbest, que tiene una alta rentabilidad y además tendrás 50€ de promoción con este enlace: https://sincomisiones.org/ir/finanbest.
Un saludo.