Comparativa eToro vs Libertex 2024: ¿Cuál elegir?

Pensamos que eToro, hoy día, es una plataforma que no necesita apenas presentación. Su vertiginoso crecimiento en los últimos años, junto a la gran presencia que tiene en la industria en términos de marketing, provoca que pocos usuarios interesados en el mundo de la inversión no hayan oído de ella. Quizá no sucede lo mismo con Libertex, un bróker con bastante tirón en latinoamérica, pero quizá no tanto en España.

Hoy ha llegado el momento de evaluar ambos y ver qué opción nos conviene más para nuestros intereses. Y, para ello, hemos elaborado esta comparativa eToro vs Libertex actualizada a 2024, en la que nos abrimos una cuenta en ambas plataformas, las probamos durante algún tiempo… y te presentamos las conclusiones en este artículo, lo más ordenadas posible.

¿Cómo funcionan Libertex y eToro? ¿Cuál es el mejor bróker en 2024?

Ambas compañías operan de manera similar, y su oferta de servicios también coincide bastante. Pero los orígenes y fundamentos de eToro y de Libertex son algo diferentes. Así que, antes de entrar en materia, vamos a dar unas pinceladas para conocerlos un poquito mejor. A fin de cuentas, se trata de los vehículos que vamos a utilizar para mover nuestro dinero… nunca está de más aprender un poco de historia sobre ellos, ¿verdad?

¿Cómo funciona eToro? Un broker de los veteranos

eToro es un bróker fundado en Israel en el año 2007. Es decir, su trayectoria es sólida, larga y ya muy consolidada en la industria.  Actualmente la compañía ha crecido mucho, y opera a través de diversas filiales para poder cumplir con las regulaciones de todo el mundo. Por ejemplo, nosotros como usuarios españoles trabajaríamos siempre con eToro Europe Ltd.

En total, eToro suma más de 30 millones de clientes en más de 140 países, y es una de las mayores plataformas de inversión del planeta. Su actividad en los últimos años se sustenta en dos hitos o pilares básicos:

• Una orientación muy marcada hacia el Social Trading, con herramientas como la comunidad, el chat o el CopyTrader. Es decir, ponen el foco en los usuarios menos experimentados.
• La decisión de añadir la compraventa de criptomonedas, allá por el año 2017, a su ya extenso portfolio de activos, lo cual le permite ampliar su rango de público objetivo.

¿Cómo funciona Libertex? Un bróker de origen chipriota

Libertex es una plataforma de trading de origen chipriota, que centra gran parte de su actividad en latinoamérica, y en particular en los usuarios de habla hispana, que es donde radica la mayoría de su base de clientes.

Libertex también es una compañía veterana: lleva más de 20 años en el mercado, aunque en los últimos ejercicios su reputación se ha visto salpicada por algunos problemas de índole legal, que ya sabemos que en la industria financiera siempre resultan delicados.

Principales diferencias entre Libertex y eToro en 2024

Hay dos diferencias esenciales entre eToro y Libertex: la primera de ellas es el ámbito regulatorio, y la segunda es la posibilidad de adquirir criptomonedas en eToro. Libertex solo permite operar sobre el precio de las criptomonedas a través de derivados (en concreto, contratos por diferencia), sin poseer el activo.

Pero, por supuesto, aparte de estos dos aspectos clave, la comparativa entre Libertex y eToro encuentra muchos otros matices, que pasamos a desgranar en los siguientes apartados de nuestro análisis.

Comparativa eToro vs Libertex 2024: Regulaciones y seguridad

El ámbito regulatorio de eToro, por fortuna, está bastante claro. La compañía cuenta con una filial europea, eToro Europe Ltd. que está autorizada y regulada dentro la UE por la CySEC de Chipre. Esto le otorga varias garantías y coberturas, entre las que destacan el fondo de 20.000 € que protege a los inversores en caso de quiebra de la compañía.

Aparte de esta regulación, otras filiales de eToro también cumplen con regulaciones bastante estrictas en otros territorios, como pueden ser en el Reino Unido (a través de la FCA), en Malta por la MFSA, en Oriente Medio o en Australia (a través de la ASIC). Así mismo, se encuentra supervisada por la CNMV. En resumen, una situación sólida y confiable de cara a los inversores.

Libertex, por su parte, al estar basada en Limassol (Chipre) también cuenta con la misma regulación por parte de la CySEC, con la licencia 164/12. Sin embargo, la compañía ha tenido algunos problemas con esta autorización (de hecho, se la retiraron temporalmente en el año 2021). También está registrada en la BaFin alemana, con el ID 10161686.

Parte de los problemas de transparencia de la compañía vienen porque su empresa matriz, Forex Club International LLC, está registrada en San Vicente y Granadinas, un conocido paraíso fiscal.

¿eToro o Libertex? ¿Cuál es más seguro?

Aunque ambas plataformas están reguladas por la misma entidad, y cuentan con las mismas garantías dentro de la UE, el historial de Libertex presenta algunas dudas en cuanto a su transparencia, aparte de algunos precedentes poco claros con su licencia en la CySEC. Por este motivo, damos como vencedor a eToro en este apartado.

Comparativa eToro vs Libertex 2024: Plataformas y operativa

Durante las semanas que hemos estado utilizando sendas plataformas, la operativa de eToro nos ha parecido más amigable y más rápida de dominar.

El caso es que los dos brokers utilizan operativas muy conocidas en el mercado: eToro emplea una plataforma propia, pero basada en la popular WebTrader, disponible tanto en app móvil como para navegador web. WebTrader, curiosamente, es la versión web de la plataforma de escritorio MetaTrader, que es la que utiliza Libertex. La similitud entre ambas, sobre el papel, es evidente.

En la práctica, sin embargo, la operativa de eToro es más limpia, y más sencilla de entender desde el primer momento. También supone un plus importante la presencia de las funciones de Social Trading, como el chat entre usuarios, la red social o el CopyTrader, una herramienta que sirve para copiar en nuestra cartera los movimientos de los inversores más reputados de la comunidad.

En el caso de Libertex, aparte de poder utilizar las plataformas MetaTrader 4 y MetaTrader 5 para escritorio, podemos usar también su app móvil. Esta sí es de desarrollo propio, aunque conserva un look&feel muy parecido al de MetaTrader.

En resumen, la operativa de ambos brokers descansa sobre una base tecnológica muy parecida, pero la orientación «para principiantes» de eToro nos parece más adecuada para un mayor rango de usuarios. Dicho de otro modo: se adapta mejor a más gente. La interfaz de usuario de MetaTrader, que es lo que usamos para operar en Libertex, nos parece que está excesivamente enfocada al trading.

¿eToro o Libertex? Operativa y plataformas

Tanto eToro como Libertex utilizan plataformas muy conocidas (WebTrader y MetaTrader) y similares en su apariencia, pero el clarísimo enfoque social de eToro la convierte en un servicio mucho más accesible para inversores poco experimentados.

Comparativa eToro vs Libertex 2024: Tipos de cuentas

A la hora de abrirnos una cuenta, el registro nos ha parecido bastante sencillo y rápido en ambas compañías. Tenemos que completar los habituales requisitos de verificación en ambas, que son rápidos aunque luego suelen llevar algún tiempo hasta que la compañía pueda confirmarlos.

A la hora de crear nuestra cuenta, en eToro encontramos una sola opción para usuarios particulares o minoristas: la cuenta estándar. También otros tipos de cuenta más específicos, como la cuenta corporativa para empresas, la cuenta islámica (tiene una estructura de comisiones algo diferentes, para que los inversores musulmanes puedan operar de acuerdo a los preceptos de su religión) o la cuenta específica para traders profesionales.

Aparte de todas estas, disponemos también de una cuenta demo, equipada con 100.000 € ficticios, que viene muy bien para acostumbrarnos a la operativa de la plataforma, o para testear algunas funciones antes de registrarnos con fondos reales.

Libertex, por su parte, tiene una propuesta algo más compleja, pero que quizá se adapta mejor a las distintas necesidades de los inversores individuales. Te las resumimos a continuación:

• Cuenta Libertex básica: la cuenta normal para trading, con acceso a todos los productos complejos del broker (CFDs, forex, etcétera).
• Cuenta Libertex Invest: está pensada para los inversores con estrategia a largo plazo, más interesados en comprar acciones y mantener que en estar haciendo operaciones continuamente. No tiene acceso al resto de productos, solo es para operar con acciones.
• Cuenta demo: también gratuita, funciona de manera similar a la de eToro.

¿eToro o Libertex? Tipos de cuentas

Desde el punto de vista de un inversor particular, resulta algo más flexible la propuesta de Libertex. Sin embargo, se nos queda corta en cuanto a opciones para empresas. Un punto a favor de ambos brókers es la posibilidad de utilizar una cuenta demo gratuita.

Comparativa eToro vs Libertex 2024: Depósitos mínimos

En eToro, el depósito mínimo inicial para España es de $50 (también $50 para los depósitos subsiguientes). Por su parte, en Libertex tenemos un depósito mínimo similar (100 €), y un mínimo de 20 € o de 0,01 lotes (acciones) para ejecutar cualquier operación.

En resumen, no encontramos diferencias sustanciales en este apartado que nos hagan inclinar la balanza hacia una u otra compañía.

Comparativa eToro vs Libertex 2024: Activos disponibles

eToro pasa por ser uno de los brókers con mayor cantidad y variedad de activos de toda la industria: acciones, ETFs, criptomonedas… hasta un total que supera los 5.000 mercados diferentes.

Libertex también es un bróker con bastante oferta, muy variada, pero no llega a la enorme cantidad de activos que nos ofrece eToro. Por citar algunas diferencias:en el caso de Libertex no podemos comprar criptomonedas, pero sí que encontramos una mayor oferta de derivados y productos complejos (CFDs, futuros, etcétera). En general, es un broker más enfocado a las operaciones de trading.

¿eToro o Libertex? Activos disponibles

El vencedor en este apartado es eToro. Tiene una mayor cantidad de activos disponibles (más de 5.000), y además permite adquirir criptomonedas, cosa que no podemos hacer en Libertex. Eso sí, tenemos que reconocer que la oferta de activos de Libertex es igualmente variada y amplia, más que suficiente en muchos casos.

Comparativa eToro vs Libertex 2024: Valoraciones de usuarios

Por lo general, nos gusta fijarnos en los testimonios y valoraciones de los propios clientes de las plataformas que analizamos en nuestra web. Siempre suelen tener mayor experiencia y conocimiento de primera mano que el que hayamos podido acumular nosotros durante nuestro test.

Sin embargo, para decidir qué bróker es mejor, eToro o Libertex, el criterio de las valoraciones de usuarios no nos sirve de mucho. ¿Por qué? Porque ambas plataformas obtienen una muy buena puntuación (notable alto), y gozan de la confianza de sus propios clientes. En concreto, eToro obtiene una nota promedio de 4,3 puntos sobre 5, y Libertex una muy similar de 4,1 puntos.

Comparativa eToro vs Libertex 2024: Comisiones y tarifas

La estructura de comisiones que utilizan los brókers de inversión multi-activo, como es el caso de Libertex y de eToro, suelen ser bastante complejas. Tienen tramos y valores diferentes según el tipo de producto que escojamos… y la variedad de productos es inmensa.

Lo que sí podemos comparar entre eToro y Libertex, frente a frente, son las comisiones no comerciales (aquellas que no dependen de las operaciones que hagamos).

Por ejemplo, eToro cobra una comisión fija de $5 por cada retirada de efectivo, así como una comisión por inactividad de $10 mensuales (a partir de un año sin usar la cuenta).

Libertex también cobra 10 € por inactividad… pero solo tras seis meses sin utilizar la cuenta. Además, impone una comisión de mantenimiento de 10 € mensuales, si no se retira el saldo restante de nuestra cuenta una vez concluida la relación comercial con ellos. Las retiradas cuestan 1 € si las hacemos por tarjeta, entre 2 y 10 euros si las hacemos por transferencia, o pueden llegar a ser gratis si empleamos otros métodos de retiro, como pueden ser Paypal o Skrill.

¿eToro o Libertex? Comisiones

En líneas generales, las comisiones en eToro son algo más favorables, pero no hemos observado una diferencia sustancial en este aspecto, y además las tarifas varían mucho en función del tipo de producto que estemos contratando, o de la operación que vayamos a ejecutar. Además, uno de los grandes reclamos de eToro siempre ha sido la posibilidad de invertir en ETFs gratis, sin coste alguno.

Conclusiones finales: ¿Cuál es mejor? ¿eToro o Libertex?

Si has leído el artículo completo, ya habrás podido adivinar el resultado de nuestra comparativa entre Libertex y eToro en 2024: eToro nos parece un bróker más fiable en el ámbito regulatorio, más accesible en su operativa (sobre todo para inversores inexpertos), y además presenta una mayor cantidad de activos y mercados en los que invertir.

Si hacemos un resumen algo más preciso de nuestros argumentos, destacaríamos los siguientes:

Honestamente, la única ventaja que podemos verle a Libertex, tras haber testeado ambas plataformas durante semanas, estaría en que nosotros fuésemos inversores interesados puramente en trading y en operar con productos complejos, principalmente CFDs, sin tener que poseer los activos subyacentes. Es el único aspecto donde entendemos que Libertex puede superar a eToro.

eToro es una plataforma multiactivos que ofrece inversión en acciones y criptoactivos.

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Actualizaciones del artículo

• Cambios en las comisiones de eToro (09/08/2024)
• Se actualiza el depósito mínimo de eToro; cambios generales en el texto (20/05/2024)