Mejores Plataformas de Trading 2023 | Ranking y Opiniones

Características de eToro

No te hacemos esperar más porque sabemos que ya estás deseando saber: ¿Cómo funciona EToro y cuáles son sus características principales?

Inversión mínima

Para abrir tu cuenta en EToro y empezar a invertir, tendrás que hacer un depósito inicial. El importe mínimo de este depósito dependerá del país donde estés:

• Si resides en Estados Unidos el depósito inicial es de 10 dólares.
• Para residentes en Bélgica, Francia, Luxemburgo o Mónaco el depósito mínimo es de 100 dólares.
• Si eres residente israelí, tu primer depósito debe ser, como mínimo, de 10.000 dólares.
• Si resides en España, Reino Unido, Alemania, Australia o cualquier otro país que no hemos mencionado, la inversión mínima es de 50 dólares.

Apalancamiento con eToro

Por si aún tienes dudas, el apalancamiento es un crédito que el bróker te hace como inversor, para que puedas abrir una posición de mayor rango y puedas aumentar tus beneficios.

Pero ¡ojo!

El apalancamiento es un instrumento financiero que trae grandes resultados, aunque también se asocia a fuertes pérdidas. Por eso, si decides utilizarlo, es imprescindible conocer los riesgos.

Tarifas eToro: Sin comisiones de gestión ni corretaje

Estas son las principales comisiones de eToro:

Activos disponibles para invertir en eToro.

eToro es uno de los brókers online favoritos entre los traders, y es que es fácil encontrar opiniones de eToro positivas sobre cualquiera de sus características.

Uno de los aspectos que hacen al bróker estar entre las mejores plataformas de trading es la gran cantidad de activos distintos en los que nos permite invertir con acceso a diferentes mercados mundiales

Seguridad y garantías de eToro

eToro, con sede en Chipre, cuenta con la regulación oficial de los principales organismos reguladores internacionales como:

• Comisión de Valores e Intercambio de Chipre (CySEC) en Europa.
• Autoridad de Conducta Financiera (FCA) en el Reino Unido.
• Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC).
• Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) en España.

Además, eToro mantiene los fondos de sus clientes en cuentas segregadas, es decir, separados de los fondos de la empresa. También utiliza medidas de seguridad avanzadas, como el cifrado de datos y la autenticación de dos factores, para proteger la información de sus usuarios.

Por lo que concluimos que eToro es un bróker fiable y te brinda total seguridad en tus operaciones de trading.

Opiniones eToro

Aunque quizá las comisiones de eToro no son las más reducidas del mercado, su plataforma de trading es única, y eso es un punto clave para que esté entre las mejores plataformas de trading del 2023.

La popularidad de eToro sigue creciendo como la espuma gracias a su sistema de trading social que ayuda, no solo a mejorar la rentabilidad de las inversiones, sino a aprender a los traders más inexpertos.

Es probablemente la plataforma ideal para iniciarse en el mundo del trading, y ello sin dejar de ser un bróker seguro y rentable. En definitiva, una muy buena opción para todo tipo de inversor.

Seguridad y garantías de XTB

Para que no te quepan dudas sobre la fiabilidad de esta plataforma de trading, te resumimos todas las garantías que ofrece XTB:

• Garantía de cobertura al inversor de hasta 20.000€
• Regulado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores en España, por la Autoridad Financiera de Reino Unido y por la Autoridad de Supervisión Financiera en Polonia.
• XTB utiliza como banco custodio dos bancos españoles globalmente reconocidos: Caixabank y Banco Santander.

Características de XTB

El bróker XTB forma parte de nuestra lista exclusiva de mejores plataformas de trading, por lo que parece que no pinta nada mal.

Para que puedas valorarlo tú mismo te contamos todo acerca de cómo funciona y qué características tiene XTB.

Comisiones XTB – Sin mínimo de cuenta

No hay una inversión mínima como requisito para empezar a invertir con el bróker XTB, lo que lo convierte en una opción muy asequible para todo tipo de bolsillos.

Plataforma de inversión Day Trading

Los inversores más exigentes no tendrán nada que reprocharle a la plataforma de trading de XTB y, es que al estar orientada para el day trading, incluye toda clase de órdenes y herramientas:

• Radio a tiempo real con la actualidad macroeconómica.
• Gráficos completamente configurables.
• Calendario económico.
• Órdenes de mercado, de apertura y cierre, stop loss, límite.
• Accesible desde cualquier dispositivo

Formación sobre trading

La plataforma pone a disposición de cualquiera que le interese, sea cliente o no y de manera completamente gratuita, seminarios, cursos y formaciones completas sobre trading.

Un material muy pedagógico y completo, orientado a convertirse en un inversor experto. Útil tanto para los inversores más principiantes como para los más avanzados.

Cuenta demo gratuita XTB

XTB te da la opción de que lo pienses con calma y pruebes tranquilamente la plataforma antes de decidirte a abrir tu cuenta: Tienes 4 semanas con 20.000€ ficticios en más de 4.500 instrumentos.

Y todo ello sin arriesgar ni un céntimo de tu dinero.

Con la cuenta demo de XTB puedes ir conociendo la plataforma de trading a tu ritmo, en profundidad y sin límites: todo tipo de órdenes, de instrumentos, de activos… Podrás decidir con certeza si XTB es el bróker que necesitas.

Activos disponibles en XTB

XTB te propone un abanico enorme de instrumentos para diversificar tu inversión.

En esta plataforma de trading tienes más de 5.900 activos como acciones al contado, acciones fraccionadas, ETFs y ¡muchos más!

Opiniones XTB

La gran mayoría de opiniones de XTB que uno puede encontrar en internet son muy positivas, avalando la larga trayectoria del bróker.

Nuestras opiniones de XTB van más allá: Nos parece una de las mejores plataformas de trading, tanto para los inversores más principiantes como los considerados más expertos.

XTB es un bróker que se preocupa por sus clientes, que busca cómo ayudar a sus inversores a obtener mayores y mejores beneficios.

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Características de DEGIRO

Si hay algo que hace al bróker DEGIRO estar entre las mejores plataformas de trading es su facilidad de uso y sus competitivas tarifas, aunque no está de más repasar cómo funciona DEGIRO y cuáles son sus características más fundamentales.

Accesibilidad multiplataforma

Para aquellos inversores que quieren estar pendientes de la situación de sus operaciones en todo momento, DEGIRO es quizá una de las mejores opciones.

Tanto desde el ordenador como desde cualquier móvil puedes ver y manejar la cartera en tiempo real, usando la aplicación gratuita de DEGIRO, para cualquier plataforma: navegador web, Android o iOS.

Apalancarse con DEGIRO

DEGIRO trae una particularidad en su forma de gestionar los apalancamientos, y es que no se produce de manera automática al comprar por encima del valor de tu cuenta. Si quieres apalancarte con DEGIRO, debes tener una cuenta Active o Trader y solicitarlo desde la pestaña Asignación del menú principal.

El apalancamiento es un instrumento con un elevado nivel de riesgo para el inversor, por eso cada bróker tiene sus propias condiciones:

• Con DEGIRO, el crédito del apalancamiento tarda varios días en llegar desde el momento de la solicitud, normalmente hasta primeros de mes.
• DEGIRO ofrece un apalancamiento del 50% con la cuenta Active y del 100% con la cuenta Trader.

4 tipos de perfiles: Basic, Active, Trader y Day Trader

Si inviertes con DEGIRO, es importante que te tomes tu tiempo para decidir cuál es tu perfil de inversor y qué tipo de cuenta quieres abrir:

• Solo puedes abrir posiciones largas de acciones, bonos y ETFs. No puedes invertir en opciones ni futuros, y por supuesto no puedes apalancarte.
• Puedes abrir posiciones largas y cortas con toda clase de activos: acciones, bonos, ETFs, futuros, opciones… Además, puedes apalancarte al 50%.
• Igual que la cuenta Active, pero el margen de apalancamiento sube hasta el 100%. Si estás usando esta cuenta y quieres pasar a otra menos avanzada, deberás ponerte en contacto con el equipo de soporte de DEGIRO.
• Day Trader. Está pensada para usuarios que operan a corto plazo. Destaca por aplicar unas tarifas mucho más reducidas que las cuentas anteriores.

Tarifas DEGIRO: Sin comisiones de apertura ni de mantenimiento.

Las comisiones de DEGIRO son famosas por ser de las más reducidas del mercado, aunque es cierto que dependiendo del tipo de cuenta que abras podrás pagar más o menos costes.

Y bien, ¿Cuáles son esas famosas comisiones de DEGIRO?

Con DEGIRO no te vas a encontrar con comisiones sorpresa: Solo pagas lo que utilizas.

Activos disponibles para invertir en DEGIRO

Es cierto que la forma más conocida de invertir en bolsa es a través de acciones, pero además DEGIRO ofrece varios activos rentables desde los que alcanzar beneficios.

Los activos disponibles en DEGIRO son acciones, bonos de hasta 7 mercados globales, ETFs, derivados, futuros y opciones.

Seguridad y garantías de DEGIRO

DEGIRO cuenta con las regulaciones precisas de cada país en el que opera, por lo que en España está regulado por la CNMV.

Así mismo, es miembro de la Cámara de Compensación Nacional (NCC), organización que garantiza los fondos de los clientes.

Opiniones DEGIRO

DEGIRO es una plataforma perfectamente accesible para toda clase de traders: eligiendo un tipo de cuenta u otro podemos acceder all modelo de inversión que más se ajuste a nuestro objetivo.

Sin embargo, DEGIRO no cuenta con tantos tipos de activos ni tanto margen de apalancamiento como quizá otros brókers del sector.

Esto no tiene por qué ser necesariamente un inconveniente: recordemos que la inversión con apalancamiento está ligada a fuertes riesgos y utilizarla conlleva asumirlos.

Sin embargo, para inversores que aún no estén muy familiarizados con este tipo de inversión (o prefieran directamente no hacerlo) DEGIRO es una buena opción para empezar, sin prisa pero sin pausa.

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Características de Admirals

Ahora toca repasar al detalle por qué Admirals sigue siendo una de las mejores plataformas de trading a nivel internacional.

Tipos de cuentas en Admirals

El primer factor que queremos comentar de Admirals es que podrás elegir un tipo de cuenta según tus objetivos y estilo de trading:

• Cuenta Trade.MT4: apta para la mayoría de los inversores. La cuenta ofrece spreads variables y acceso a diferentes instrumentos financieros.
• Cuenta Zero.MT4: está diseñada para inversores que realizan operaciones frecuentes en MT4 y buscan reducir sus costos de trading, ya que sus spreads son realmente bajos o incluso cero.
• Cuenta Trade.MT5: adecuada para inversores que buscan una mayor variedad de instrumentos financieros y herramientas de trading avanzadas. La cuenta ofrece acceso a más de 3.000 instrumentos financieros y también permite el trading automatizado.
• Cuenta Zero.MT5: igual que la Zero.MT4 pero operando con MetaTrader 5.
• Cuenta Invest.MT5: permite a los inversores invertir en estrategias de trading de otros traders exitosos.

Variedad de plataformas

Aunque Admirals no cuenta con plataforma de negociación propia, sí proporciona a sus usuarios la posibilidad de operar mediante las más utilizadas del mundo.

De esta manera, su software es apto para operar con MetaTrader 4, MetaTrader 5 y WebTrader de MetaTrader. Igualmente, tienes disponible su cuenta demo y su aplicación móvil para estar pendiente de tus operaciones siempre que lo necesites.

Por último, comentar que, para algunas de estas plataformas, Admirals ha puesto a disposición unas interesantes herramientas de trading como MetaTrader Supreme Edition y StereoTrader.

Tarifas con Admirals: Gratis una operación diaria

Las comisiones de Admirals no llegan a ser tan competitivas como las de otros brókers  que ya hemos analizado. Aún así, son muy variadas y merece la pena revisarlas:

Apalancarse en Admirals

Los niveles de apalancamiento de Admirals van en función de la jurisdicción y son diferentes para cada país. Como esta herramienta es una gran ventaja con la que puedes aumentar significativamente tus ganancias, debes revisar esta información y aprender a usar el apalancamiento de manera inteligente.

Desde hace algún tiempo, Admirals ofrece niveles más bajos de apalancamiento para pequeños inversores debido a las actualizaciones europeas en los requisitos regulatorios, siendo de 1:30 para toda Europa.

Seguridad y garantías de Admirals

Admirals es un bróker que, dentro del sector, cuenta con una regulación y licencia sólidas. Además, utiliza tecnología de encriptación para proteger los fondos y la información personal de sus usuarios.

En cuanto a su regulación, Admirals está supervisada y regulada por los organismos oficiales de los países en los que opera. Alguno de ellos son:

• CNMV de España
• FCA del Reino Unido
• CySEC de Chipre
• ASIC de Australia
• FSA de Estonia

Opiniones Admirals

Admirals se encuentra dentro de los brókers mejor apreciados, gracias a su buena reputación que ha ido construyendo en estos años, así como por su estricta regulación y la rapidez de optimización de todas las funcionalidades que ofrece a sus usuarios.

Su estrategia de precios, su eficiente atención al cliente, la posibilidad de operar mediante diferentes plataformas y sus nuevas funcionalidades, como la de Copy Trading, hacen que Admirals sea valorado muy positivamente por sus usuarios y, por tanto, lo consideramos una de las mejores plataformas de trading a tener en cuenta, tanto por inversores experimentados como por principiantes.

Características de Trade Republic

Trade Republic cuenta con una gran cantidad de plataformas y aplicaciones de inversión innovadoras. A continuación, revisaremos las características y los beneficios que lo diferencian de otros brókers.

Comisiones de Trade Republic: Gratis para muchas operaciones

El bróker destaca por su sencillez y transparencia a la hora de estructurar sus comisiones. Si te fijas no aplica comisión variable para ejecutar operaciones, sino una tarifa fija por operación.

Planes de Ahorro

Esta función de Trade Republic, similar a la anteriormente mencionada de Bitpanda,  permite a los usuarios la capacidad de configurar compras recurrentes de cualquier producto de inversión. Simplemente debes elegir con qué frecuencia deseas invertir, qué activos específicos comprar y configurar la cantidad que prefieras para cada acción o cripto.

Invertir con Trending Topics

Mediante este sistema es fácil invertir en ciertas industrias o tipos de negocios. De esa manera, puedes hacer uso cómodamente de la experiencia de los inversores profesionales, a través de las carteras compuestas por una variedad de instrumentos financieros que ellos mismos ponen a disposición.

El proceso es el siguiente: los usuarios solo tienen que elegir la cartera que mejor se adapte a sus necesidades y objetivos y aportar el capital que deseen invertir. A partir de ahí, Trade Republic se encarga de gestionar la cartera y realizar los ajustes necesarios para mantenerla alineada con su estrategia.

Seguridad y garantías de Trade Republic

Trade Republic es una institución financiera alemana con licencia completa supervisada por el Banco Federal de Alemania y BaFin (Autoridad Federal de Supervisión Financiera).

Esto significa que todos los depósitos de clientes en poder de Trade Republic están sujetos al Esquema de Protección de Depósitos por un monto de hasta 100 000 € y la compañía se somete a auditorías financieras, de seguridad y de operaciones periódicas por parte de las entidades reguladoras,

La plataforma también almacena su criptografía en una cold wallet externa.

Opiniones Trade Republic

Resumiendo todo lo que hemos mencionado en los puntos precedentes, podemos deducir que Trade Republic es una estupenda opción para inversores de todo tipo.

Su plataforma tiene una interfaz simple con la que es fácil comenzar, al tiempo que ofrece instrumentos de inversión más avanzados como ETF y derivados, para aquellos usuarios que quieren permanecer más tiempo de cara a invertir a largo plazo.

Características de Bitpanda

Entramos en detalle para analizar qué nos ofrece Bitpanda: ni un exchange de cryptos ni una plataforma de ahorro, ¿Qué características únicas tiene Bitpanda?

Inversión en todo tipo de activos, al alcance de cualquiera

Aunque en un principio Bitpanda nace como un exchange centrado específicamente en Bitcoin, la plataforma se ha ido expandiendo cada vez más desde su lanzamiento en 2014 y, a día de hoy, son cientos los tipos de cryptos los que podremos comprar y vender desde la propia app, incluyendo las más populares como Ethereum o Ripple.

De la propia app podrás invertir en tiempo real, y desde tan sólo una pequeña comisión de compra-venta en función del activo con el que operes, tanto en criptomonedas, metales, acciones, ETFS, criptoíndices o materias primas.

Cashback del 2% al pagar con nuestra Bitpanda Card

Tal y como te adelantábamos, Bitpanda no es simplemente una plataforma de trading multiactivo ni una cuenta bancaria. Es un auténtico todo en uno y, es que cumpliendo una serie de condiciones, dispondremos de una tarjeta con la que podremos usar nuestros activos (cryptos, metales o cualquier otro) a débito como forma de pago.

Y esto no es lo mejor: nuestra tarjeta de débito de Bitpanda viene con una sorpresita extra. Cada vez que la utilicemos incluye un cashback de hasta el 2% para clientes VIP BEST en decenas de comercios y podemos vincularla cómodamente a nuestra cartera contactless de Google Pay o Samsung Pay.

Crea tu propio Plan de Ahorro

Su uso es tan simple como un plan de pensiones o un fondo de inversión, con la diferencia tan cómoda de que no tendrás que agobiarte con permanencias ni compromisos: en el momento que quieras recuperar tu dinero es tan sencillo como sacarlo de la caja fuerte.

El primer paso es elegir con qué activo quieres crear tu Plan de Ahorro: cryptos, metales, acciones… Tendrás, a continuación, que configurar las transacciones automáticas para que la app se encargue de realizar el ahorro sin que tú muevas ni un sólo dedo, aunque podrás cancelarlo en cualquier momento sin problema.

Puedes configurar tantos Planes de Ahorro como te apetezca, aunque cuantos más… ¡Mayor ahorro!

Comisiones de Bitpanda: Spread por acciones y ETFs

Abrir y mantener una cuenta en Bitpanda es totalmente gratuito. Ahora veamos cuáles son las comisiones que aplica este bróker.

Seguridad y garantías de Bitpanda

Bitpanda está regulada por la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Austria (FMA) y cumple con los requisitos establecidos por la Unión Europea, por lo que debe cumplir con los estándares de seguridad y transparencia establecidos en la Directiva de Mercados de Instrumentos Financieros (MiFID II).

Aunque no está regulada por la CNMV, Bitpanda consiguió, en el año 2022, la autorización del Banco de España para operar como exchange de criptomonedas en nuestro país.

Además, Bitpanda cuenta con ciertas medidas de seguridad para proteger los fondos de sus usuarios, como el almacenamiento en frío y la autenticación de dos factores, entre otras.

Opiniones Bitpanda

Bitpanda es una de las apps de trading más funcionales y asequibles que se han lanzado al mercado en los últimos tiempos. Pone a disposición de cualquiera, en una app intuitiva y de fácil manejo, la inversión en bolsa y en activos que suelen ser difíciles de acceder.

Además, sus características dejan claro que es mucho más que una plataforma de trading, y es que al contar con depósito de ahorro y una tarjeta de débito conectada directamente con nuestro exchange, la funcionalidad de esta plataforma se multiplica hasta el último exponente.

Bitpanda se pone a la vanguardia de lo que tendría que ser el trading, y esperamos que el resto de plataformas se pongan las pilas y aprendan para ofrecer, como mínimo, lo que nos ofrece esta app: una cartera de activos útil, con la que podemos operar online y además realizar nuestras transacciones a pie de calle, cashback incluido.

Es, sin lugar a dudas, una de las mejores plataformas de trading que merece la pena en la actualidad, aunque sea sólo por valorar lo innovador de su servicio y todas las características de su plataforma que aún no podemos encontrar en la mayoría de brókers.

Características de Freedom24

Freedom24 es el único bróker que incorpora una novedosa inversión en Europa. Seguidamente hablamos de ella y del resto de características.

Inversión en IPO o OPV

Es la característica más exclusiva de Freedom24. El bróker ofrece a sus usuarios la posibilidad de invertir en acciones a precio de OPV (o IPO), es decir, al precio inicial de salida a bolsa.

Por lo general, hay una gran demanda de nuevas acciones a precio de OPV y, la mayoría de las veces, los inversores no obtienen el volumen de acciones que esperan comprar. Por ello, hay que estar atento a los siguientes aspectos de cara a aumentar la cantidad de acciones que se asignan:

• Crea una cartera de activos líquidos.
• Realiza transacciones con más frecuencia.
• Invierte aproximadamente la misma cantidad en todas las OPI.

Comisiones que aplica Freedom24: Depósito mínimo por solo 1 €

Aunque las comisiones que aplica Freedom24 varían según el tipo de cuenta del usuario (Smart, Fix o Super), los siguientes son algunos de los principales costes que hay que asumir:

Seguridad y garantías de Freedom24

Aunque Freedom24 no cuenta con regulación de ningún organismo español, sí está respaldada por las siguientes entidades:

• Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC), mediante la cual opera en España.
• Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC).
• Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania (BaFin).

Opiniones Freedom24

Freedom24 ha sido capaz de hacerse un hueco amplio entre las mejores plataformas de trading que conocemos en España.

Las razones son simples: el que puedas invertir en OPV ya es un factor diferencial que, creemos, le ha generado ya popularidad en el sector de la inversión. Si a eso se le suma que ofrecen 30 días gratis sin comisiones y sin riesgos en pérdidas de capital, elegir a Freedom24 es una gran opción.

Conclusión – ¿Cuáles son las mejores Plataformas de Trading?

Coincidimos con los inversores que utilizan estos brókers que las mejores plataformas de trading del 2023 son:

• eToro: por su función de Copy Trading, sus competitivas comisiones y la cantidad de instrumentos financieros que incluye. Esta plataforma de trading es muy recomendable para inversores de todo tipo.
• XTB: al ser una plataforma de trading accesible para todos, ya que no tiene inversión mínima y las órdenes de cualquier activo no tienen coste. Además, los inversores más experimentados la valoran positivamente por la gran cantidad de herramientas avanzadas que tienen a su disposición.
• DEGIRO: por contar con una de las plataformas de negociación más intuitivas de usar, además de permitir elegir a cada usuario el tipo de cuenta que prefiera según su perfil de inversor. Estos aspectos, junto a sus asequibles comisiones, hacen que DEGIRO sea una de las plataformas de trading preferidas entre los inversores, tengan el nivel que tengan.

De todas maneras, y dependiendo de los conocimientos sobre trading que tengas, tus objetivos de inversión y tu interés por ciertos productos, puede que te interese más una plataforma de trading u otra..

A nosotros la mayoría de estos brókers nos parecen una muy buena opción para hacer trading. Tu elección depende de diversos factores, como tu experiencia en inversión, tu perfil de riesgo y los objetivos, así como las necesidades que tienes como inversor.

Actualizaciones del artículo

• El depósito y el retiro mínimo de Bitpanda bajan a 10€ (20/11/2023)
• Modificaciones generales en la información de Bitpanda (11/09/2023)