Nota aclaratoria de colaboraciones

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Etoro

Las inversiones en criptoactivos no están reguladas. Pueden no ser adecuadas para inversores minoristas y la totalidad del importe invertido puede perderse. Es importante leer y comprender los riesgos de esta inversión.

Los 9 mejores brókers para principiantes del 2024

18/11/2024

Cuando queremos empezar a invertir, nos asaltan muchas dudas sobre cuál será el mejor bróker para principiantes. Es normal, hay mucha oferta en el mercado y son muchos los aspectos a tener en cuenta.

En resumen

eToro, Freedom24 y Bitpanda son los brókers que te recomendamos probar si quieres empezar a invertir tu dinero: tienen cuenta demo, comisiones reducidas y un amplio catálogo de instrumentos financieros.

En nuestro análisis, hemos probado más de 20 brókers online considerando ciertos factores que vemos imprescindibles a la hora de elegirlo. Y así queda nuestro ranking de los 9 mejores brókers para principiantes de 2024:

Ranking Brokers Online para Principiantes
BrókerCuenta demoDepósito mínimoÓrdenesCustodiaRetiroInactividad
eToro50 €Gratis o incluidas en spread (hasta 2 USD en acciones)Gratis5 € por menos de 30 €10 U$D
Freedom241 €Desde  0,02€ + 2€ por ordenGratis7 €Gratis
BitpandaNo10 €Desde 0,50% o diferencialDesde 0,0125%Variable (gratis para transferencias SEPA)Gratis
Trade RepublicNo10 €GratisGratisGratisGratis
LightyearNoNo1 € en acciones y 0 € en ETFsGratisGratisGratis
Interactive BrokersNoDesde  0’05% del valor negociadoGratisGratis1 €
HeyTradeNo100 €Desde 0,05% (según tipo de cuenta)GratisGratisGratis
ActivTrades100 €Desde 0,01% en acciones y spread variableGratisGratisGratis
IGNoDesde 0,06% y spreads desde 1 pipGratisGratis14 € al mes

Consejos para elegir el mejor bróker para principiantes

Un buen bróker para principiantes no es solo una plataforma de trading en la que puedes realizar tus operaciones. A la hora de elegir el bróker para tus inversiones, ten en cuenta también otros factores como el apoyo formativo, la calidad del servicio de atención al cliente, etc.

A continuación, te presentamos todos estos factores que, por experiencia, consideramos clave a la hora de elegir el mejor bróker para principiantes.

Seguridad del bróker

En el momento de empezar a invertir en el mercado financiero, es imprescindible investigar la seguridad del bróker antes de abrir una cuenta.

Esta seguridad proviene de diferentes cauces y sirve para proteger tanto los datos y el capital del inversor, así como para evitar los fraudes y las estafas online.

A nivel de organismos reguladores del mercado financiero, lo normal, y lo más óptimo para el inversor, es que el bróker elegido cuente con una regulación oficial en cada país en el que opera. Entre ellos, destacan:

  • Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) en España.
  • Autoridad de Conducta Financiera (FCA) en el Reino Unido.
  • Comisión de Valores y Bolsa de Estados Unidos (SEC).

Por otro lado, el bróker debe aportar unas ciertas garantías de seguridad y protección a sus usuarios como la encriptación de datos, la autenticación de dos factores o los fondos de garantía que protegen el capital de los clientes en caso de que el bróker tenga problemas financieros o quiebre.

Plataformas de negociación del bróker

El mejor bróker para principiantes piensa en sus usuarios que están comenzando y les ofrece plataformas de trading intuitivas y fáciles de usar.

Así mismo, los brókers suelen disponer de cuentas demo para aquellas personas que se quieren iniciar en los mercados financieros, y les permiten operar con una determinada cantidad de dinero ficticio antes de comenzar a invertir con dinero real.

Por último, para muchos nuevos principiantes, sobre todo, los más jóvenes, poder acceder a tu cuenta y plataforma de trading a través de un dispositivo móvil es fundamental. Por esta razón, la mayoría de brókers de hoy en día ofrecen, a su vez, una app móvil con las mismas funcionalidades que una plataforma web.

Instrumentos financieros del bróker

Algunos de los activos financieros más sencillos a la hora de empezar a invertir son las acciones, los ETFs o las divisas.

Por ello, se aconseja empezar a operar con un bróker que disponga de estos instrumentos financieros, pero que, además, incluya otros como futuros y opciones o criptos, de modo que en un futuro, cuando tengas mayor experiencia, puedas diversificar tu cartera y disminuir el riesgo.

Comisiones del brókers

Es uno de los primeros aspectos en el que nos fijamos cuando nos encontramos en la búsqueda del mejor bróker para principiantes.

Estas tarifas y comisiones que aplican los brókers son diferentes de uno a otro. Por tanto, se recomienda hacer una investigación previa según los activos financieros en los que te interesa invertir, así como tu nivel de capital a la hora de empezar a invertir.

Piensa que la clave está en elegir un bróker transparente y sin costes ocultos, con comisiones y tarifas bajas que te permitan obtener una buena rentabilidad.

Contenido educativo del bróker

La mayor parte de los brókers cuentan con material educativo en sus páginas web (cursos online, glosarios, seminarios, etc.) e incluso con canales de YouTube en los que publican, con frecuencia, videotutoriales, análisis del mercado o entrevistas con expertos.

Este contenido es altamente valioso para aquellos inversores que están comenzando, ya que les permite aprender los conceptos básicos del trading, el funcionamiento y las particularidades de las plataformas de negociación, desarrollar habilidades y estrategia de inversión y, por supuesto, mantenerse actualizado ante la dinámica y evolución de los mercados financieros.

Atención al cliente del bróker

Un inversor principiante suele tener muchas dudas al principio de su actividad. Por lo tanto, la elección de invertir con un bróker que ofrezca un servicio de atención al cliente de calidad es clave para conseguir buenos resultados.

Un buen servicio de atención al cliente incluye diferentes medios de comunicación como pueden ser el teléfono, el correo electrónico, el chat, etc. Según el bróker, encontrarás algunos que estén disponibles durante toda la semana y otros solo de lunes a viernes.

A su vez, hay que valorar la rapidez y eficacia a la hora de resolver los problemas. Piensa que como inversor principiante, necesitas orientación y confianza por parte del bróker.

¿Cuáles son los mejores brókers para principiantes?

Como has podido ver en el punto anterior, hay que tener en cuenta diferentes razones en el momento de elegir el mejor bróker para inversores principiantes. No obstante, y tras nuestro análisis, elegimos a eToro, Freedom24, Bitpanda, Trade Republic y Lightyear  como los mejores brókers para principiantes.

eToro: Copy Trading

Según nuestra experiencia, el proceso de apertura de cuenta en eToro es bastante rápido y sencillo. La plataforma del bróker es fácil de usar para inversores de cualquier nivel y puedes empezar a practicar gracias a su cuenta demo.

Etoro

4.6 5.0

Ir a la oferta Enlace seguro

Las inversiones en criptoactivos no están reguladas. Pueden no ser adecuadas para inversores minoristas y la totalidad del importe invertido puede perderse. Es importante leer y comprender los riesgos de esta inversión.

Es para ti si...

Es para ti estás buscando una plataforma fácil de usar, intuitiva y segura.

Regulado por:

CySEC, FCA, ASIC.

Productos/Activos disponibles

Acciones, ETFs, Criptomonedas, Trading.

Fondo Garantía Depósitos

20.000€

Atención al cliente en español

Valoraciones

4.8 Expertos

4.1 Usuarios

  • Plataforma de inversión multi-producto, con más de 5.000 mercados disponibles.
  • Ofrece una cuenta demo totalmente gratuita e ilimitada.
  • Supervisada por la CNMV en España.
  • Operativa sencilla y amigable para los inversores menos expertos.

Pros

  • Amplísima y variadísima oferta de productos financieros para invertir.
  • Posibilidad de compraventa de más de 70 criptomonedas.
  • Herramientas de Social Trading.
  • 100% autorizado y regulado en la UE.
  • Permite invertir en ETFs sin comisiones.

Contras

  • Todas las cuentas están denominadas en dólares (USD).
  • Comisión fija de $5 por retirada de fondos.

Su estructura de comisiones es muy competitiva, sin comisión alguna para ETFs y ofrece una amplia variedad de activos financieros, entre ellos, las criptomonedas.

La característica principal de eToro es su comunidad social y su función de Copy Trading, muy popular entre los inversores principiantes, ya que les permite copiar las operaciones de los usuarios más experimentados, por lo que es un buen modo de comenzar a invertir y conseguir buenos resultados.

Por todo esto, recomendamos a eToro como uno de los mejores brókers para principiantes en 2024.

Freedom24: Más de un millón de activos

Freedom24 es popular en el mercado por ser uno de los brókers con más activos en los que invertir, destacando sus más de 40.000 acciones, algunas solo disponibles en esta plataforma.

Cuenta de inversión con rendimientos del 3,15% en EUR y al 4,83% en USD

Freedom24

4.2 5.0

Ir a la oferta Enlace seguro

Es para ti si...

Si buscas un bróker para diversificar tu cartera de inversión y rentabilizar tu saldo en efectivo no invertido.

Regulado por:

CySEC

Productos/Activos disponibles

Acciones y ETFs, opciones, futuros, bonos, cuenta de ahorro, etc.

Fondo Garantía Depósitos

20.000€

Atención al cliente en español

Valoraciones

4.0 Expertos

4.5 Usuarios

  • Regulado por CySec.
  • Depósito mínimo de 1€.
  • Comisiones de desde 0,02€ por acción + 2€ por solicitud
  • Más de 1 millón de activos financieros disponibles
  • Cuenta con rendimientos al 3,15% en EUR y al 4,83% en USD

Pros

  • Gran variedad de activos acciones y ETFs (acciones, ETF, bonos, futuros)
  • Cuenta de inversión con rendimientos para todos los usuarios
  • Soporte disponible en español

Contras

  • Comisión por retiros y colocaciones con tarjeta
  • No permite la inversión en criptos

Es uno de los mejores brókers para principiantes, porque además de ofrecer gran cantidad de acciones y ETFs, dos de los activos más fáciles en los que invertir, tiene una cuenta específica para nuevos inversores que, aunque aplica una comisiones de trading algo más altas, incluye un servicio de asistencia por parte de un gestor de la compañía.

Este producto es una inversión en swaps OTC y puede no ser apropiado para todos los inversores. Este producto no es un servicio bancario y no está relacionado con un depósito bancario o una cuenta bancaria.

Bipanda: Líder en criptos

Bitpanda es un bróker reciente, ya que, en 2014, se lanzó como plataforma de intercambio de criptomonedas. No ha sido hasta 2021 y 2022 cuando añadió nuevos activos en su catálogo de inversión: acciones y ETFs, metales preciosos y materias primas.

Bitpanda

4.3 5.0

Ir a la oferta Enlace seguro

Es para ti si...

Es para ti si buscas invertir en criptomonedas conjuntamente con otros activos como acciones y ETFs, metales preciosos y materias primas.

Regulado por:

FMA, BaFIN

Productos/Activos disponibles

Acciones y ETFs al contado, Acciones fraccionadas, Criptomonedas, Criptoíndices, Materias primas y Metales preciosos.

Fondo Garantía Depósitos

-

Atención al cliente en español

Valoraciones

4.4 Expertos

4.0 Usuarios

  • Proveedor de servicios de cambio de moneda virtual por el Banco de España.
  • Registrada en el Banco de España, Austria (FMA), Francia (AMF), República Checa (VASP), etc.
  • Depósito mínimo de 10€. Inversión desde 1€.
  • Comisión de 1,49% por compra y venta de criptomonedas.
  • Permite operar en criptomonedas, acciones, ETFs, metales preciosos y materias primas.

Pros

  • Interfax sencilla e intuitiva.
  • Opera las 24 horas.
  • Fácil proceso de apertura.

Contras

  • Apalancamiento disponible solo para criptos.
  • Las comisiones no quedan del todo claras.

Este bróker se encuentra igualmente regulado por organismos oficiales en diferentes países y, aunque en España no está regulado por la CNMV, cuenta con la aprobación del Banco de España como proveedor de servicios de cambio de moneda virtual.

Pero Bitpanda realmente destaca frente a otros de los mejores brókers para principiantes debido a la cantidad de servicios extra que ofrece: una tarjeta de débito gratuita, cashback de hasta el 2%, planes de ahorro, etc.

Sin duda un bróker que evoluciona con las necesidades de los inversores y que te recomendamos que pruebes.

Trade Republic: bróker con rentabilidad

Trade Republic es un bróker alemán que opera en España desde el año 2021. Actualmente, cuenta con más de 4 millones de usuarios en todo el mundo que invierten en acciones, ETFs, criptomonedas bonos o derivados desde tan solo 1€.

Cuenta remunerada al 3% TAE hasta 50.000 €

Trade Republic

3.7 5.0

Ir a la oferta Enlace seguro

Es para ti si...

Es para ti si quieres invertir en acciones y ETF’s en una plataforma muy intuitiva.

Regulado por:

BaFiN, Deutsche Bundesbank.

Productos/Activos disponibles

Acciones, ETFs, bonos gubernamentales, Derivados, Criptomonedas, Planes de inversión, Cuenta remunerada.

Fondo Garantía Depósitos

100.000€ para efectivo

Atención al cliente en español

Valoraciones

3.8 Expertos

3.3 Usuarios

  • Regulado por Bundesbank, BaFin
  • Depósito mínimo de 10€
  • Sin comisión de depósito
  • Permite operar con acciones, ETF’s y Warrants

Pros

  • Plan de inversión propio
  • Regulación, con garantía de hasta 100.000€
  • Comisión de solo 1€ por operación
  • Cuenta remunerada al 3% TAE

Contras

  • No es posible operar con criptos en España
  • No indicada para expertos en Trading
  • Hay que presentar los modelos D6 y 720

Trade Republic en realidad es un banco regulado por BaFin y Bundesbank, además de estar registrado en la Comisión Nacional del Mercado de Valores en España (CNMV).

Esta entidad financiera destaca por ser una de las plataformas que ofrecen una cuenta remunerada con una alta rentabilidad: hablamos de un 3% TAE de interés sobre el saldo efectivo de la cuenta hasta 50.000€.

Además, ofrece otros servicios adicionales como una tarjeta de débito con un 1% de saveback en compras y retiros de efectivo gratis en todo el mundo a partir de 100 euros.

Lightyear: Recién llegado a España

Este bróker británico comienza su actividad en España en 2024 y aunque no tiene cuenta demo, ofrece una plataforma web y móvil muy sencilla. Enfoca su inversión en acciones con una comisión de solo 1 € por cada orden ejecutada y en ETFs sin comisiones.

3,69% de rentabilidad sin límites

Lightyear

4.0 5.0

Ir a la oferta Enlace seguro

Es para ti si...

Buscas un bróker para invertir principalmente en acciones y ETFs a nivel particular o como empresa, además de rentabilizar tus ahorros.

Regulado por:

FCA y EFSA

Productos/Activos disponibles

Acciones y ETFs

Fondo Garantía Depósitos

20.000€

Atención al cliente en español

Valoraciones

4.0 Expertos

  • Bróker de origen británico fundado en 2020
  • Sin comisiones por invertir en ETFs
  • 1 € por operación en acciones
  • No hay depósito mínimo
  • Rentabilidad por los ahorros sin invertir

Pros

  • Bróker regulado y autorizado en la Unión Europea
  • Comisiones reducidas (ETFs sin comisiones)
  • Alta rentabilidad para el saldo no invertido
  • Ideal para principiantes e inversores a largo plazo

Contras

  • Poca variedad en su oferta de activos financieros
  • Sin cuenta demo para practicar
  • No incluye recursos educativos para sus usuarios

También es un bróker atractivo para principiantes porque permite aumentar el saldo en efectivo sin invertir gracias a su cuenta remunerada.

Mejor bróker de acciones para principiantes

Las acciones son uno de los activos financieros más populares del mercado y se recomiendan como primera opción de inversión para inversores principiantes por los siguientes factores:

  • Mayor Accesibilidad
  • Alta rentabilidad
  • Oportunidad de diversificación

De entre los mejores brókers para principiantes de nuestro ranking inicial, seleccionamos los siguientes como mejor bróker de acciones para principiantes:

Brokers de Acciones para Principiantes
BRÓKERMercados financierosComisión acciones
eToro3118 acciones cotizadas en bolsa de diferentes mercados como NASDAQ, NYSE y LSEde 1 a 2 USD según bolsa de valores
Freedom24Más de 40.000 acciones de Europa, Estados Unidos y AsiaDesde  0,02€ + 2€ por orden

Mejor bróker de ETFs para principiantes

La inversión en ETFs es una de las más sencillas a la hora de su negociación. Es una muy buena opción para inversores principiantes por los siguientes motivos:

  • Bajo coste en lo que a comisiones y gastos de gestión se refiere.
  • Transparencia en cuanto a su composición y su rendimiento.
  • Menor riesgo al tener una mayor exposición a diferentes sectores y empresas.

Puedes elegir el mejor bróker de ETFs para principiantes entre los siguientes:

Brokers ETFs para Principiantes
BRÓKERVolumen de ETFsComisión
eToro680Gratis
Freedom241.5002 €
HeyTrade300Desde  0,02€ + 2€ por orden

Mejor bróker de Forex para principiantes

El mercado FX es aconsejable para inversores principiantes por varias razones:

  • Fácil accesibilidad por parte de cualquier tipo de inversor, así como por inversores que cuentan con poco capital.
  • Mayor flexibilidad que otros instrumentos, al ser un mercado financiero que está abierto 24 horas al día, cinco días a la semana.
  • Mercado líquido que facilita la compra y venta de divisas y permite a los inversores principiantes ingresar y salir del mercado con facilidad.
  • Alta volatilidad que permite obtener ganancias rápidamente.
  • Posibilidad de diversificar tu cartera de inversión.

Uno de los brókers que recomendamos para invertir en Forex es ActivTrades: cuenta con 50 pares de divisas disponibles para operar con un spread variable que parte de 0.5 pips.

Preguntas frecuentes

Actualizaciones del artículo

  • Se elimina a Scalable Capital del ranking (18/11/2024)
  • Cambios generales en el contenido (10/10/2024)
  • Se añade Freedom24 y Lightyear; cambios en el orden del ranking (03/10/2024)
  • Se actualiza la rentabilidad de Trade Republic (16/09/2024)
  • Cambios en las comisiones de las acciones en eToro (09/08/2024)
  • Cambios en los tipos de cuentas y en la rentabilidad de Scalable Capital (06/08/2024)
  • Cambios en el orden del ranking (13/05/2024)
  • Se actualizan las comisiones de DEGIRO; XTB ya no aplica comisión por retiro (20/02/2024)
  • Cambios de orden en los rankings; se añaden reseñas de Trade Republic y Scalable Capital (15/02/2024)
  • El depósito y el retiro mínimo de Bitpanda bajan a 10€ (20/11/2023)
  • Cambio de orden en el ranking, se añade información sobre Admirals y Bitpanda y se modifica el texto a nivel general (11/09/2023)

Preguntas de los usuarios

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