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Indexa Capital: Opiniones, rentabilidad y fondos indexados

indexa capital consejos

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Sin Comisiones colabora con algunas empresas, recibiendo en ocasiones una recompensa por cada cuenta que se abre utilizando nuestros enlaces. Sin embargo, esto no afecta ni a la puntuación ni a los productos que aparecen en la página. Puedes ver aquí la metodología que empleamos para realizar esta reseña, así como nuestros rankings y comparativas.

FICHA-RESUMEN SOBRE INDEXA CAPITAL

Indexa Capital: Opiniones, rentabilidad y fondos indexados
Cartera diversificada⭐⭐⭐⭐⭐
Bajas comisiones ⭐⭐⭐⭐
Gestión del patrimonio ⭐⭐⭐⭐
Test del perfil de inversor ⭐⭐⭐⭐
Inversión inicial ⭐⭐⭐⭐
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Indexa Capital es el Robo Advisor que acumula mayor número de inversores en nuestro país hasta el momento. Se trata de una agencia de valores autorizada y regulada por la CNMV con una amplia oferta de carteras de fondos indexados o planes de pensiones individuales o de empleo.

Profundizamos en la propuesta de Indexa, desde qué es y cómo funciona hasta los productos y planes que comercializa, la rentabilidad de sus productos, las comisiones que aplica y las opiniones reales de usuarios de sus herramientas de inversión.

¿Qué es Indexa Capital?

Indexa Capital es un Robo Advisor (¿qué es un robo advisor?) en el que es posible realizar inversiones sobre productos como fondos de inversión indexados, planes de pensiones individuales o planes de pensiones de empleo entre otros.

Su carácter es de inversión pasiva y gestión automatizada. Por tanto, todo el proceso que se realiza para la inversión se automatiza tras el análisis del perfil del inversor y la selección del producto en función de dicho perfil.

En general, los perfiles de inversor lo que vendrán a determinar, junto a otros datos, será el nivel de riesgo que se puede llegar a asumir. Y, por tanto, se seleccionarán los productos más adecuados al perfil.

En la gestión pasiva encontramos una diferencia notable con otros modelos de inversión como la gestión activa en relación a los precios y comisiones. Se aplican menores costes, lo que repercute de manera directa en la expectativa de beneficio. Se trata de una de las principales características de esta forma de invertir.

En cuanto a la seguridad, es una compañía supervisada por la CNMV que mantiene separadas las cuentas de sus inversores en bancos custodios entre otras medidas de seguridad y control. Es por tanto una entidad segura que cumple con los criterios Midfid.

Cómo funciona Indexa Capital

El funcionamiento básico de Indexa Capital es cómodo y asequible incluso para inversores con poca experiencia en productos financieros.

Se debe acceder a la plataforma web de la compañía y, tras el registro se podría comenzar el proceso que es muy sencillo:

  • ✔️ Se debe rellenar un cuestionario para determinar el perfil de inversor. Como resultado de esto se ofrece un modelo de plan de inversión que puede ser modificado por el propio usuario en cualquier momento.
  • ✔️ Una vez seleccionado el perfil inversor se puede comenzar a operar.

A partir de ahí la inversión comienza a funcionar no necesitando mayor atención por parte del inversor. Al tratarse de un modelo automatizado y de gestión pasiva, generará muchos menos gastos y comisiones que otro tipo de inversiones.

Indexa Capital: Opiniones, rentabilidad y fondos indexados

⭐⭐⭐⭐⭐

  • Inversión pasiva con altos índices de rentabilidad histórica.
  • Comisiones competitivas
  • Fuertes garantías de protección al inversor.
  • 10.000€ gestionados gratis durante un año

Productos y planes de inversión de Indexa Capital

Como ya hemos indicado los productos de inversión de Indexa Capital van desde fondos indexados hasta planes de pensiones de empleo o individuales, etc.

Sin embargo, la compañía propone un modelo interesante de catalogación de servicios en función de las aportaciones.

Además de ofrecer la posibilidad de invertir en carteras de planes de pensiones, carteras de fondos o fondos indexados de manera directa, se propone un modelo de servicios según la cuantía de las inversiones. De esta manera:

Tipo de inversiónPropuesta de inversión
💰 Inversiones desde 3000 €Se propone el acceso a cartera de dos fondos de inversión (clases institucionales de fondos Vanguard) con una diversificación global amplia.
💰 Inversiones desde 10.000 €Además de la cartera citada anteriormente, se amplía a una cartera de siete a 10 fondos con mayor nivel de diversificación, alcanzando exposición a renta variable emergente o incluyendo bonos vinculados a inflación.
💰 Inversiones desde 100.000 €Junto a todo lo anterior aumenta aún más la cartera de fondos diversificada e incluye inversiones específicas como renta variable pacífico (sin Japón) o renta fija emergente y reduce las comisiones
💰 Inversiones desde 500.000 €A partir de esta cifra, además de revisar las comisiones, se empiezan a añadir elementos de valor como seguimiento personalizado de la cartera y presencia puntual de gestores

Para inversores mayores, la compañía ofrece un buen número de servicios y valores añadidos que van desde la atención personalizada hasta la posibilidad (a partir de 5.000.000 €) de operar con el patrimonio custodiado en otras entidades o a través de una SICAV, o incluso la creación de una propia para el cliente.

Ventajas e inconvenientes de Indexa Capital

Para este análisis final de Indexa Capital hemos organizado una lista de inconvenientes y ventajas, para deducir si entre sus características se encuentra la mejor vía para alcanzar mis objetivos.

Ventajas de Indexa Capital

✔️ Los reducidos costes de gestión y la diversificación de las participaciones aumenta exponencialmente la rentabilidad y aminora los riesgos de las inversiones.

✔️ Gestor automatizado líder en España en cantidad de clientes (más de 25 mil) y capital gestionado (500M €)

✔️ Tus inversiones se custodian (a elegir) entre dos de los bancos más solventes de Europa. Se crean una cuenta corriente y otra de valores a tu nombre donde nadie salvo tú, ni siquiera Indexa Capital, puede acceder a sus fondos.

✔️ Desde el uso responsable y siendo conocedor de los riesgos de invertir, Indexa Capital es ideal para todas aquellas personas que quieren iniciarse en la inversión a largo plazo y no necesariamente poseen conocimientos relacionados sobre economía. La propuesta del gestor automatizado lo hace fácil e intuitivo.

Inconvenientes de Indexa Capital

El capital mínimo que debes invertir para empezar son 3000€. Sería interesante encontrar opciones de inversión para todo tipo de bolsillos, pero quién sabe… Quizá en un futuro no muy lejano.

Rentabilidad de Indexa Capital

La entidad es una de las de mayor captación de capital dentro de la gestión pasiva de nuestro país. Acumula en la actualidad:

  • 1025 millones de euros en carteras de fondos indexados.
  • 190 millones de euros en planes de pensiones indexados.
  • 20 millones de euros en EPSV.
  • 8.000.000 € en el Fondo de Fondos Indexa RV Mixta Internacional 75.

En la rentabilidad neta de sus productos, hay que tener en cuenta que la rentabilidad varía en función de las diferentes carteras que pueden ser hasta 10 tanto en fondos como en planes de pensiones. De esta manera:

Rentabilidad neta de las carteras de fondos de 31/12/16 a 03/11/21

Cartera AcumuladaNeta anual
Cartera 1+16,5%+3,2%
Cartera 2+19,1%+3,7%
Cartera 3+26,0%+4,9%
Cartera 4+31,9%+5,9%
Cartera 5+36%+6,6%
Cartera 6+39,8%+7,2%
Cartera 7+46,5%+8,2%
Cartera 8+51,6%+9%
Cartera 9+55,8%+9,6%
Cartera 10+57,8%+9,9%

Rentabilidad neta de las carteras de fondos de 31/12/16 a 03/11/21

CarteraAcumuladaNeta anual
Cartera 1+8,2%+1,6%
Cartera 2+13,7%+2,7%
Cartera 3+19,4%+3,7%
Cartera 4+25,2%+4,8%
Cartera 5+31,2%+5,8%
Cartera 6+37,3%+6,8%
Cartera 7+43,6%+7,7%
Cartera 8+49,9%+8,7%
Cartera 9+56,4%+9,7%
Cartera 10+62,9%+10,6%

Comisiones Indexa Capital

Las comisiones que aplica Indexa Capital varían en función de si se trata de carteras de fondos o planes de pensiones (o EPSV) y, también varían en función de la cantidad de capital aportado por el inversor. De esta manera:

Comisiones sobre las carteras de fondos de Indexa

La entidad aplica tres tipos de comisión:

  • La comisión de gestión con una media del 0,29%
  • La comisión de custodia de los bancos custodios con un 0,12% de media
  • Costes de los fondos con un 0,08% de media
Capital en eurosGestiónCustodiaComisión fondos
Menos de 10.0000,44%0,12%0,08%
De 10.000 a 100.0000,42%0,12%0,08%
De 100.000 a 500.0000,39%0,12%0,08%
De 500.000 a 1 millón0,30%0,12%0,08%
De 1 millón a 5 millones0,25%0,05% o 0,06%0,08%
Más de 5 millones0,15%0,05% o 0,06%0,08%

Comisiones sobre los planes de pensiones Indexa

El coste medio de los planes de pensiones o EPSV en Indexa pasan por ser los más bajos del mercado, con un coste medio de 0,61%. En detalle, y sobre el coste total incluyendo las comisiones de gestión, depósito, coste de los ETF y otros costes:

Plan individual acciones0,58%
Plan individual bonos0,71%
EPSV individual acciones0,64%
EPSV individual bonos0,79%
Plan empleo acciones0,71%
Plan empleo bonos0,83

¿Es seguro Indexa Capital?

. Se trata de una Agencia de Valores autorizada y supervisada por la CNMV. Por tanto, cumple con toda la normativa vigente para la comercialización de sus herramientas de inversión.

La entidad mantiene las cuentas depositarias separadas en bancos custodios, por tanto, no figuran en el balance de la entidad, y presenta sus cuentas anuales de manera pública con un auditor contable externo.  

Por otro lado, también se encuentra adscrita al fondo de garantía de inversiones que puede llegar a cubrir hasta 100.000 € por titular en caso de concurso de acreedores. Mientras, el dinero en efectivo en el banco custodio se adhiere al fondo de garantía de depósitos también hasta 100.000 €.

Trata de una entidad segura y que cumple con todas reglas de seguridad relacionadas también con la protección de datos, seguridad de acceso, etc.

 ¿Qué opinan los usuarios sobre Indexa Capital?

Cuando revisamos los diversos espacios especializados en opiniones sobre producto financiero, encontramos que en el caso de Indexa Capital la inmensa mayoría de opiniones son positivas. Por lo tanto, se convierte en uno de los mejores robo advisors del mercado.

De hecho, en los diferentes entornos de opiniones podemos encontrar calificaciones de 4.9 sobre 5.0 o de 4.4 sobre 4.5, es decir muy buenas calificaciones y opiniones por parte de los usuarios de la entidad.

Dentro de las opiniones destacadas hemos elegido algunas que nos parecen especialmente relevantes:

Claros, transparentes, pedagógicos, baratos y muy rentables. Recomiendo Indexa Capital sin dudarlo. Después de una cuenta corriente y una tarjeta de débito, contrata una cartera de indexados con Indexa Capital y deja que tu dinero crezca a largo plazo empujado por una óptima combinación de activos de inversión a un coste muy económico.

Llevo 3 años con Indexa y estoy muy contento no solo por las rentabilidades de las carteras sino también por el apoyo y la disponibilidad de los componentes del equipo de Indexa. Siempre atendiendo mis consultas de forma rápida, efectiva y profesional. Totalmente recomendable.

Llevo más de 5 años. Con una cartera muy completa, diversificada y rentable de fondos indexados. Muy fácil de gestionar operaciones como aportaciones periódicas, retiradas, consultas, etc. Comisiones bajas.

Conclusiones sobre Indexa Capital, ¿el mejor roboadvisor en 2022?

Puestos a comparar Indexa Capital con otros fondos de inversión, es necesario señalar que los roboadvisor facilitan mucho más esta labor que cualquier otro producto financiero de trading o inversión activa: son un servicio automatizado para el que no necesitas ser ningún experto y, aún así, cualquier riesgo está muy por debajo al de un producto de inversión típico.

Indexa Capital ofrece toda una cartera de fondos indexados diversificados, con unas de las comisiones más bajas del mercado. Es por ello que se ha posicionado como una de las mejores opciones ahorrar a largo plazo y su lista de clientes no para de aumentar mes a mes.

Indexa Capital: Opiniones, rentabilidad y fondos indexados

⭐⭐⭐⭐⭐

Preguntas frecuentes sobre Indexa Capital

¿Cómo registrarse en Indexa Capital?

El proceso se realiza de manera directa en su plataforma web. En la actualidad ya es posible realizar todo el proceso online. Una vez realizado el registro podría comenzar el proceso de selección de perfil para posteriormente comenzar a operar.

¿Cuánto dinero hace falta para invertir en Indexa Capital?

Para iniciar las operativas en este gestor es necesario aportar un mínimo de 3000 €.

¿Qué productos de inversión ofrece Indexa Capital?

Desde carteras de fondos indexados, con más de 10 modelos, hasta planes de pensiones indexados individuales o de empleo y EPSV.

Alternativas a Indexa Capital

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Carlos Ramos