Las mejores alternativas a brókers de bancos

¿Cómo funcionan las alternativas a brókers bancarios?

Las alternativas a brókers de bancos funcionan de manera similar en términos de su papel como intermediarios financieros entre los inversores y los mercados financieros. Ambos ofrecen servicios de corretaje y proporcionan acceso a diferentes activos financieros.

Sin embargo, estas opciones incluyen los brokers independientes, que pueden ser online, y son empresas que no están asociadas a ninguna institución bancaria o financiera. Ofrecen una mayor variedad de instrumentos financieros como acciones y ETFs, bonos, CFDs, materias primas, índices, criptomonedas, etc.

Operar mediante estas alternativas a brókers de bancos es una opción muy inteligente ya que cuentan con unas plataformas de trading innovadoras y rápidas que permiten ahorrar tiempo y aumentar la rentabilidad de las inversiones.

Veamos, por tanto, en el siguiente punto, el análisis completo de las que consideramos las  mejores alternativas a brókers de bancos.

Mejores alternativas a brókers de bancos

Las alternativas a brókers de bancos son, sin duda, una buena opción para tus inversiones. Es fundamental elegir un bróker que se adapte a tu estilo de inversión, así como que te ofrezca flexibilidad en lo que a activos se refiere y cuente con una estructura de comisiones competitiva que te ayude a conseguir una mejor rentabilidad en tus operaciones de trading. Veamos, al detalle, algunas de las mejores alternativas.

Desde que comenzó en 2007, eToro puso énfasis en su diseño para el usuario y la facilidad de uso de su plataforma para que cualquier tipo de inversor pudiera comenzar en el mundo de las inversiones. Actualmente, cuenta con la confianza de más de 30 millones de clientes en todo el mundo y está disponible en más de 140 países.

eToro está regulado y supervisado por organismos oficiales en todos los países en los que opera y ofrece la posibilidad de invertir en más de 3.000 activos diferentes como acciones y ETFs, índices, materias primas, divisas y criptos.

En cuanto a sus comisiones, es una de las alternativas a brókers de bancos más económicos y no aplica comisiones en las operaciones con acciones y una selección principal de ETFs.

Otros costes del bróker a tener en cuenta son sus comisiones no comerciales, es decir, aquellas que tienen que ver con servicios adicionales. Entre estas tarifas se encuentran, entre otras, el cargo por retiro que es de 5 € si se retiran fondos por menos de 30 €, inactividad de la cuenta que no se aplica siempre que haya movimientos durante el año y la de custodia, que en el caso de eToro, es un servicio completamente gratuito. Sin embargo, el bróker requiere un depósito mínimo de 50 € para empezar a operar, pero se trata de una cantidad bastante asequible en comparación con otros brókers.

Por último, y para aquellos usuarios que están empezando, eToro dispone de una cuenta demo con 100.000 € ficticios para practicar, ofrece mucho contenido educativo en su web y tiene una función de Copy Trading totalmente gratis para que los usuarios puedan copiar las operaciones exitosas de otros usuarios con mayor nivel de experiencia.

El bróker está debidamente regulado y cuenta con sistemas de garantía y protección en sus plataformas xStation 5 y xStation Mobile. También ofrece a sus clientes profesionales la posibilidad de integrar la popular plataforma de trading MT4. Su cuenta demo está disponible durante 4 semanas con 20.000 € ficticios y la posibilidad de practicar con 4.500 de sus activos financieros.

En cuanto a sus comisiones, XTB aplica la mayoría de tarifas no comerciales, aunque de manera muy conveniente. Eso sí, no requiere un depósito mínimo para empezar a operar.

Para invertir en acciones y ETFs al contado la comisión es de 0% siempre que se inviertan 10 € como mínimo y hasta 100.000€ de volumen mensual.

En cuanto a su material educativo en español, este se limita a una completa sección de FAQs y la oportunidad de asistir a seminarios web en directo prácticamente todos los días.

Por todo esto, XTB también está dentro de las alternativas a brókers de bancos que debes tener en cuenta.

DEGIRO se lanzó en 2013 en los Países Bajos. Desde entonces, se ha convertido en una de las 160 empresas más grandes que cotizan en la bolsa alemana y, desde hace unos años, cuenta con su propia licencia bancaria. Además, está regulado por instituciones financieras de primer nivel en todos los países en los que está presente.

Sus usuarios están libres de diferentes tarifas no comerciales de inactividad, custodia o por retirar sus fondos. Además, no aplica un depósito mínimo para comenzar a invertir en los mercados financieros.

En cuanto a las tarifas de trading, estas dependen del activo a invertir. Por ejemplo, las operaciones con acciones y ETFs son gratuitas, pero con opciones y futuros conlleva una comisión fija de 0,75 € por contrato.

Eso sí, siempre hay unos costes de tramitación de 1 € por transacción, excepto en su selección gratuita de ETFs, transacciones en Tradegate, opciones y futuros, una tarifa de conectividad de 2,50 € y una comisión por tipo de cambio de 0,25%.

Sin embargo, si eres un inversor principiante, debes saber que DEGIRO no ofrece cuenta demo, pero su plataforma de trading web y móvil es muy sencilla de usar y, como ves, es muy transparente en lo que a comisiones y tarifas se refiere, siendo de las alternativas a brókers de bancos con mayores seguidores. En su web encontrarás cantidad de recursos educativos que te ayudarán a resolver cualquier duda.

En Admirals puedes empezar a invertir con un depósito mínimo a partir de 1 €, según el tipo de cuenta que abras. El bróker permite retirar fondos de manera gratuita una vez al mes y no cobra comisión por el servicio de custodia. En cambio, cobra 10 € al mes por la inactividad de la cuenta.

Con Admirals, la primera operación del día, sea del activo que sea, es gratuita. Para las siguientes operaciones, se aplicará una comisión variable según el activo y el tipo de cuenta, pero que siguen siendo muy asequibles.

Para aquellos inversores con menos experiencia, destacamos la sección de formación del bróker, muy completa con cursos gratuitos, artículos, webinars en directo, etc. Además, recientemente, el bróker ha lanzado su nueva función de Copy Trading, que al igual que eToro, permite seguir y replicar las estrategias exitosas de usuarios más experimentados.

Alternativas a los brókers de la banca tradicional: ¿En qué se diferencian?

Como ya sabemos, los brokers bancarios y los brokers independientes son dos tipos de intermediarios financieros con funciones similares, pero, a su vez, se diferencian en varios aspectos.

Principales diferencias entre brókers bancarios y alternativas a brókers de banco