Nota aclaratoria de colaboraciones

Sin Comisiones colabora con algunas empresas, recibiendo en ocasiones una recompensa por cada cuenta que se abre utilizando nuestros enlaces. Sin embargo, esto no afecta ni a la puntuación ni a los productos que aparecen en la página. Puedes ver aquí la metodología que empleamos para realizar esta reseña, así como nuestros rankings y comparativas

Etoro

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Las mejores alternativas a brókers de bancos

20/02/2024

La mayoría de inversores que no tienen experiencia comienzan invirtiendo a través de sus entidades bancarias, con la idea de que son más seguros y, sobre todo, porque desconocen algunas alternativas a brókers de bancos: los brókers independientes.

El funcionamiento de estas alternativas a brókers bancarios no difiere mucho, pero puedes encontrar ciertos beneficios adicionales que te permitirán aumentar tu rentabilidad. Y antes de entrar en detalle, te dejamos nuestro ranking de las que consideramos las mejores alternativas a brókers de bancos:

BrókerCuenta demoDepósito mínimoÓrdenesCustodiaInactividadRetiro
eToro

 

50 €Gratis o incluidas en spreadSin cargoGratis con movimientos anuales5 € por menos de 30 €
XTB

 

NoGratis o incluidas en spreadSin custodia para carteras de 250.000€ o menosGratis con movimientos anualesSin cargo
Admirals1 € – 100 € (según tipo de cuenta)Primera orden del día gratisSin cargo10 € al mesUna gratis al mes
Trade Republic

 

No10 €GratisSin cargoSin cargoSin cargo
Scalable Capital

 

NoNo0 € – 0,99 € (según tipo de cuenta)Sin cargoSin cargoSin cargo
DEGIRONoNoDesde 0,50 € (según activo)Sin cargoSin cargoSin cargo
Interactive Brokers

 

NoDesde  0’05% del valor negociadoSin cargo1 €Sin cargo
HeyTradeNo100 €Desde 0,05% (según tipo de cuenta)Sin cargoSin cargoSin cargo
ClickTradeNo0,08% (según el activo)Sin cargoSin cargoSin cargo

¿Cómo funcionan las alternativas a brókers bancarios?

Las alternativas a brókers de bancos funcionan de manera similar en términos de su papel como intermediarios financieros entre los inversores y los mercados financieros. Ambos ofrecen servicios de corretaje y proporcionan acceso a diferentes activos financieros.

Sin embargo, estas opciones incluyen los brokers independientes, que pueden ser online, y son empresas que no están asociadas a ninguna institución bancaria o financiera. Ofrecen una mayor variedad de instrumentos financieros como acciones y ETFs, bonos, CFDs, materias primas, índices, criptomonedas, etc.

Operar mediante estas alternativas a brókers de bancos es una opción muy inteligente ya que cuentan con unas plataformas de trading innovadoras y rápidas que permiten ahorrar tiempo y aumentar la rentabilidad de las inversiones.

Veamos, por tanto, en el siguiente punto, el análisis completo de las que consideramos las  mejores alternativas a brókers de bancos.

Mejores alternativas a brókers de bancos

Las alternativas a brókers de bancos son, sin duda, una buena opción para tus inversiones. Es fundamental elegir un bróker que se adapte a tu estilo de inversión, así como que te ofrezca flexibilidad en lo que a activos se refiere y cuente con una estructura de comisiones competitiva que te ayude a conseguir una mejor rentabilidad en tus operaciones de trading. Veamos, al detalle, algunas de las mejores alternativas.

eToro: El bróker líder en trading social

Se trata de uno de los brókers online más populares del mercado gracias a su enfoque social y a la cantidad de activos financieros que ofrece para inversores de todos los niveles de experiencia. Por lo que lo consideramos una de las mejores alternativas a brókers de bancos.

Etoro

4.6 5.0

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eToro es una plataforma de inversión de múltiples activos. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.

Es para ti si...

Es para ti estás buscando una plataforma fácil de usar, intuitiva y segura.

Depósito mínimo

50€

Apalancamiento

Regulado por

CySEC, FCA, ASIC

Fondo de garantía

FSCS (FCA) cubre hasta 85,000 GBP; ICS (CySEC) cubre hasta 20,000 EUR.

Valoraciones

4.8 Expertos

4.1 Usuarios

  • Puedes comprar acciones sin comisiones (otras tarifas pueden aplicar)
  • Ofrece una cuenta demo totalmente gratuita e ilimitada.
  • Se especializa en social trading.

Pros

  • Gran variedad de activos.
  • Cuenta demo gratuita e ilimitada.
  • Permite operar con o sin apalancamiento.

Contras

  • Comisiones más altas que la competencia.
  • No es posible configurar cuentas en euros.
  • Comisión de 5€ por retirar fondos.

Desde que comenzó en 2007, eToro puso énfasis en su diseño para el usuario y la facilidad de uso de su plataforma para que cualquier tipo de inversor pudiera comenzar en el mundo de las inversiones. Actualmente, cuenta con la confianza de más de 30 millones de clientes en todo el mundo y está disponible en más de 140 países.

eToro está regulado y supervisado por organismos oficiales en todos los países en los que opera y ofrece la posibilidad de invertir en más de 3.000 activos diferentes como acciones y ETFs, índices, materias primas, divisas y criptos.

En cuanto a sus comisiones, es una de las alternativas a brókers de bancos más económicos y no aplica comisiones en las operaciones con acciones y una selección principal de ETFs.

Otros costes del bróker a tener en cuenta son sus comisiones no comerciales, es decir, aquellas que tienen que ver con servicios adicionales. Entre estas tarifas se encuentran, entre otras, el cargo por retiro que es de 5 € si se retiran fondos por menos de 30 €, inactividad de la cuenta que no se aplica siempre que haya movimientos durante el año y la de custodia, que en el caso de eToro, es un servicio completamente gratuito. Sin embargo, el bróker requiere un depósito mínimo de 50 € para empezar a operar, pero se trata de una cantidad bastante asequible en comparación con otros brókers.

Por último, y para aquellos usuarios que están empezando, eToro dispone de una cuenta demo con 100.000 € ficticios para practicar, ofrece mucho contenido educativo en su web y tiene una función de Copy Trading totalmente gratis para que los usuarios puedan copiar las operaciones exitosas de otros usuarios con mayor nivel de experiencia.

XTB: Para inversores avanzados

El bróker XTB cuenta con más de 20 años de experiencia en el sector y su buena reputación le ha permitido abrir oficinas por todo el mundo. XTB cuenta con gran variedad de activos como acciones y ETFs al contado, superando la cifra de 5.600 activos financieros diferentes.

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Es para ti si...

Recomendado para traders con experiencia interesados en carteras diversificadas con activos reales como acciones o ETFs.

Depósito mínimo

0€

Apalancamiento

Regulado por

KNF (Polish Financial Supervision Authority), CNMV

Fondo de garantía

Polish National Depository for Securities (20.000€)

Valoraciones

4.8 Expertos

4.1 Usuarios

  • Se encuentra regulado por la CNMV.
  • Sin depósito mínimo.
  • Sin comisión por compra-venta de activos.
  • Gráficos muy completos y herramientas de trading avanzados.
  • Activos disponibles.

Pros

  • Oferta de activos bastante completa.
  • Comisiones muy bajas y competitivas.
  • Gran variedad de productos.

Contras

  • 10€ mensuales por comisión de inactividad.
  • Puede resultar complicado para principiantes.

El bróker está debidamente regulado y cuenta con sistemas de garantía y protección en sus plataformas xStation 5 y xStation Mobile. También ofrece a sus clientes profesionales la posibilidad de integrar la popular plataforma de trading MT4. Su cuenta demo está disponible durante 4 semanas con 20.000 € ficticios y la posibilidad de practicar con 4.500 de sus activos financieros.

En cuanto a sus comisiones, XTB no aplica la mayoría de tarifas no comerciales, siendo muy convenientes aquellas que no están exentas. Eso sí, no requiere un depósito mínimo para empezar a operar.

Para invertir en acciones y ETFs al contado la comisión es de 0% siempre que se inviertan 10 € como mínimo y hasta 100.000€ de volumen mensual.

En cuanto a su material educativo en español, este se limita a una completa sección de FAQs y la oportunidad de asistir a seminarios web en directo prácticamente todos los días.

Por todo esto, XTB también está dentro de las alternativas a brókers de bancos que debes tener en cuenta.

Admirals: El bróker más consolidado

Con 16 oficinas a nivel mundial, presencia en más de 40 países más de 8.000 activos financieros en los que invertir, Admirals se posiciona como una de las alternativas a brókers de bancos con mayor historial.

La principal ventaja de Admirals es su enfoque en el cliente y su servicio de primera calidad. Y, para ello, el bróker siempre está en constante evolución. Ofrece diferentes tipos de cuentas, según uses MetaTrader 4 o MetaTrader 5 para tus inversiones, además de una cuenta demo gratis durante 30 días, que puedes aumentar por más tiempo si lo necesitas.

favicon admirals

Admirals

4.6 5.0

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Es para ti si...

Recomendado para inversores de todo tipo que quieran invertir en Acciones y en ETFs.

Depósito mínimo

1 € - 100 €

Apalancamiento

Regulado por


  • FCA en Reino Unido

  • CySEC en Chipre

  • ASIC en Australia

  • EFSA en Estonia

Fondo de garantía

Hasta 100.000 €

Valoraciones

4.6 Expertos

4.6 Usuarios

  • Regulado por FCA, CySEC, ASIC y EFSA.
  • Registrado en la CNMV.
  • Depósito mínimo de 1 € a 100 € según tipo de cuenta.
  • Cinco tipos de cuentas diferentes para operar.
  • Primera operación del día totalmente gratuita.
  • Función de Copy Trading.
  • Permite el apalancamiento.

Pros

  • Plataforma social
  • Cuenta demo durante 30 días prorrogables.
  • Variedad de recursos educativos en la web.
  • Atención al cliente física y online.

Contras

  • Alto depósito mínimo para ciertas cuentas.
  • Comisiones no tan competitvas en España.
  • Aplica comisiones de inactividad y retiro de fondos.

En Admirals puedes empezar a invertir con un depósito mínimo a partir de 1 €, según el tipo de cuenta que abras. El bróker permite retirar fondos de manera gratuita una vez al mes y no cobra comisión por el servicio de custodia. En cambio, cobra 10 € al mes por la inactividad de la cuenta.

Con Admirals, la primera operación del día, sea del activo que sea, es gratuita. Para las siguientes operaciones, se aplicará una comisión variable según el activo y el tipo de cuenta, pero que siguen siendo muy asequibles.

Para aquellos inversores con menos experiencia, destacamos la sección de formación del bróker, muy completa con cursos gratuitos, artículos, webinars en directo, etc. Además, recientemente, el bróker ha lanzado su nueva función de Copy Trading, que al igual que eToro, permite seguir y replicar las estrategias exitosas de usuarios más experimentados.

Trade Republic: Alta rentabilidad

Trade Republic aterrizó en España en 2021, pero lleva desde 2015 en el mercado y, actualmente, da servicio a más de 4 millones de usuarios en toda Europa.

El bróker alemán permite la inversión en acciones, ETFs o criptomonedas con una comisiones muy competitivas que parten desde los 0€ por orden y con un depósito mínimo de etan solo 10€.

Trade Republic

3.3 5.0

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Es para ti si...

Es para ti si quieres invertir en acciones y ETF’s en una plataforma muy intuitiva.

Depósito mínimo

10€

Apalancamiento

Regulado por

Bundesbank, BaFin

Fondo de garantía

Fondo de garantía alemán, hasta 100.000€

Valoraciones

3.8 Expertos

2.0 Usuarios

  • Regulado por Bundesbank, BaFin
  • Depósito mínimo de 10€
  • Sin comisión de depósito
  • Permite operar con acciones, ETF’s y Warrants

Pros

  • Plan de inversión propio
  • Regulación, con garantía de hasta 100.000€
  • Comisión de solo 1€ por operación

Contras

  • No es posible operar con criptos en España
  • No indicada para expertos en Trading
  • Hay que presentar los modelos D6 y 720

La principal peculiaridad de este bróker son los servicios adicionales que ofrece entre los que destacamos:

  • Cuenta remunerada: 4% de interés anual hasta 50.000€
  • Tarjeta de débito: Cashback  del 1% en compras y retiradas gratis sin límites a partir de 100€

Scalable Capital: Líder en planes de inversión

Otro bróker alemán de reciente llegada a España, concretamente en el año 2022. Sin embargo, Scalable Capital ya es uno de los brókers más reconocidos a nivel europeo.

Esta plataforma destaca por su fuerte presencia en la inversión de ETFs, así como de acciones, materias primas, fondos, bonos y criptos.

Consigue hasta un 4% TAE (máximo 1.000.000€) usando nuestro enlace

Scalable Capital

4.0 5.0

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Es para ti si...

Buscas un bróker que te permita diversificar tu cartera con unas comisiones muy competitivas dentro del mercado.

Depósito mínimo

1€

Apalancamiento

Regulado por

BaFin y Bundesbank

Fondo de garantía

Fondo de garantía alemán, hasta 100.000€

Valoraciones

4.0 Expertos

  • Regulado por BaFin y Bundesbank.
  • Registrado en la CNMV.
  • Depósito mínimo de 1 €
  • Tres planes diferentes para operar, uno de ellos gratis.
  • Permite operar con acciones y ETF’s, desde cero euros criptomonedas desde 0,65% de incluye planes de inversión sin coste alguno.

Pros

  • Depósito mínimo de 1 €
  • Bajas comisiones
  • Sin tarifas no comerciales
  • Prueba de 3 meses gratis en sus dos planes de pago
  • Rentabilidad del 2,3% en su plan avanzado
  • Recompensas por stacking de criptos

Contras

  • No tiene cuenta demo
  • Sección de Educación financiera bastante escasa
  • Sin apalancamiento

Pero, sin duda, lo que más llama la atención en este bróker, es la posibilidad de invertir en planes de inversión en ETFs desde 1 € y sin comisiones por orden.

Además, los usuarios del plan PRIME+ de Scalable Capital disfrutrán de una rentabilidad del 4% de interés anual durante los 4 primeros meses y del 2,6% a partir del quinto mes.

DEGIRO: El bróker más transparente

DEGIRO es uno de los brókers online líderes en Europa con más de 2 millones de usuarios. Tiene una estructura de comisiones de bajo coste y ofrece inversión en acciones y ETFs, bonos, futuros y opciones, fondos de inversión, trackers de criptomonedas, productos estructurados y materias primas.

degiro_ico

Degiro

4.2 5.0

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Es para ti si...

Funciona para todo tipo de inversor, excepto para quienes buscan invertir en criptomonedas y divisas.

Depósito mínimo

0€

Apalancamiento

Regulado por

AFM

Fondo de garantía

Fondo de Garantía Holandés (20.000€) para Inversiones, 100.000€ para la liquidez

Valoraciones

4.4 Expertos

3.8 Usuarios

  • Supervisado por el Banco Central Holandés, regulado por la CNMV y la AFM. Fondos garantizados hasta 20.000€ por el Sistema holandés de indemnización al inversor.
  • Depósito mínimo de apenas 0,01€.
  • Comisiones de 0,50€ por transacción en mercado estadounidense y de entre 3,90€ y 5€ en mercados europeos y asiáticos. Algunos ETFs están libres de comisión.
  • Permite invertir en acciones, ETFs, fondos de inversión, renta fija, opciones y futuros.

Pros

  • Tarifas ajustadas.
  • Fácil de usar.
  • Gran variedad de activos y mercados con o sin apalancamiento.

Contras

  • No permite operar con forex ni criptomonedas.
  • No tiene cuenta demo.
  • Comisión de conexión de 2,50€ al año por operar en mercados disferentes al tuyo.

DEGIRO se lanzó en 2013 en los Países Bajos. Desde entonces, se ha convertido en una de las 160 empresas más grandes que cotizan en la bolsa alemana y, desde hace unos años, cuenta con su propia licencia bancaria. Además, está regulado por instituciones financieras de primer nivel en todos los países en los que está presente.

Sus usuarios están libres de diferentes tarifas no comerciales de inactividad, custodia o por retirar sus fondos. Además, no aplica un depósito mínimo para comenzar a invertir en los mercados financieros.

En cuanto a las tarifas de trading, estas dependen del activo a invertir. Por ejemplo, las operaciones con acciones parten del euro por transacción y la comisión por invertir en ETFs es de 2€, excepto en la selección principal que totalmente gratis. Con opciones y futuros conlleva una comisión fija de 0,75 € por contrato.

Eso sí, siempre hay unos costes de tramitación de 1 € por transacción, excepto en su selección gratuita de ETFs, transacciones en Tradegate, opciones y futuros, una tarifa de conectividad de 2,50 € y una comisión por tipo de cambio de 0,25%.

Sin embargo, si eres un inversor principiante, debes saber que DEGIRO no ofrece cuenta demo, pero su plataforma de trading web y móvil es muy sencilla de usar y, como ves, es muy transparente en lo que a comisiones y tarifas se refiere, siendo de las alternativas a brókers de bancos con mayores seguidores. En su web encontrarás cantidad de recursos educativos que te ayudarán a resolver cualquier duda.

Alternativas a los brókers de la banca tradicional: ¿En qué se diferencian?

Como ya sabemos, los brokers bancarios y los brokers independientes son dos tipos de intermediarios financieros con funciones similares, pero, a su vez, se diferencian en varios aspectos.

Principales diferencias entre brókers bancarios y alternativas a brókers de banco

Brókers bancariosAlternativas a brókers de banco
Propiedad de bancos o de grandes grupos financieros.Empresas independientes de propiedad privada.
Gama limitada de opciones de inversión que están directamente vinculadas a los productos y servicios de su banco matriz.Gama mucho más amplia de opciones de inversión, incluyendo acciones, bonos, fondos mutuos, ETFs, materias primas, criptomonedas y más.
Regulados por organismos bancarios y financieros.Regulados por organismos reguladores de valores y mercados financieros.
Comisiones más altas y tarifas de mantenimiento para sus servicios.Tarifas y comisiones más bajas.
Servicio al cliente más personalizado con presencia física más establecida.Atención al cliente online y a través de centros de llamadas, con poca presencia física.

Preguntas frecuentes

Actualizaciones del artículo

  • Actualización de las comisiones de XTB y DEGIRO (20/02/2024)
  • Cambio en el orden del ranking; se añaden reseñas de Trade Republic y Scalable Capital (19/02/2024)

Preguntas de los usuarios

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