Las mejores alternativas a brókers de bancos
La mayoría de inversores que no tienen experiencia comienzan invirtiendo a través de sus entidades bancarias, con la idea de que son más seguros y, sobre todo, porque desconocen algunas alternativas a brókers de bancos: los brókers independientes.
El funcionamiento de estas alternativas a brókers bancarios no difiere mucho, pero puedes encontrar ciertos beneficios adicionales que te permitirán aumentar tu rentabilidad.
En resumen eToro, Freedom24 y Scalable Capital son 3 de los brókers que hemos elegido como las mejores alternativas a invertir con bancos. Algunas de las ventajas que encontramos son un mayor número de activos, mejores comisiones y remuneración sobre el saldo no invertido.
Y antes de entrar en detalle, te dejamos nuestro ranking de las que consideramos las mejores alternativas a brókers de bancos:
| Bróker | Cuenta demo | Depósito mínimo | Órdenes | Custodia | Inactividad | Retiro |
| eToro
| Sí | 50 $ | Gratis o incluidas en spread (hasta 2 $ en acciones) | Sin cargo | Gratis con movimientos anuales | 5 $ por menos de 30 $ |
| Freedom24 | Sí | 1 € | Desde 0,02€ + 2€ por orden | Sin cargo | Sin cargo | 7 € |
| Scalable Capital
| No | No | 0 € – 0,99 € (según tipo de cuenta) | Sin cargo | Sin cargo | Sin cargo |
| Trade Republic
| No | 10 € | Gratis | Sin cargo | Sin cargo | Sin cargo |
| Lightyear | No | No | 1 € en acciones y 0 € en ETFs | Sin cargo | Sin cargo | Sin cargo |
| Interactive Brokers
| Sí | No | Desde 0’05% del valor negociado | Sin cargo | 1 € | Sin cargo |
| HeyTrade | No | 100 € | Desde 0,05% (según tipo de cuenta) | Sin cargo | Sin cargo | Sin cargo |
| ClickTrade | Sí | No | 0,08% (según el activo) | Sin cargo | Sin cargo | Sin cargo |
✓ Broker seguro y regulado por la CySEC
✓ ETFs al 0% de comisión.
✓ Permite operar de forma sencilla en acciones y otros activos
✓ Mejor opción para Copy Trading
✓ Más de 1 millón de activos (acciones, ETF, bonos, futuros)
✓ Cuenta de ahorro al 3,40% en EUR y al 4,85% en USD
✓ Atención al cliente en español
✓ Regulación y cumplimiento sólida
✓ Amplia variedad de acciones y ETFs.
✓ Rentabilidad del 2,6% anual en su plan superior.
✓ Plataforma web y móvil muy intuitivas.
✓ Recompensas por stacking de criptos.
✓ Muy fácil de emplear
✓ Inversión en numerosos activos
✓ Plan de inversión
✓ Remunera al 3,56% TAE el saldo no invertido
✓ Regulado en la Unión Europea y en Reino Unido
✓ Sin comisión en ETFs y 1 € en acciones
✓ Rentabilidad por los ahorros
✓ Sin depósito mínimo
¿Cómo funcionan las alternativas a brókers bancarios?
Las alternativas a brókers de bancos funcionan de manera similar en términos de su papel como intermediarios financieros entre los inversores y los mercados financieros. Ambos ofrecen servicios de corretaje y proporcionan acceso a diferentes activos financieros.
Sin embargo, estas opciones incluyen los brokers independientes, que pueden ser online, y son empresas que no están asociadas a ninguna institución bancaria o financiera. Ofrecen una mayor variedad de instrumentos financieros como acciones y ETFs, bonos, CFDs, materias primas, índices, criptomonedas, etc.
Operar mediante estas alternativas a brókers de bancos es una opción muy inteligente ya que cuentan con unas plataformas de trading innovadoras y rápidas que permiten ahorrar tiempo y aumentar la rentabilidad de las inversiones.
Veamos, por tanto, en el siguiente punto, el análisis completo de las que consideramos las mejores alternativas a brókers de bancos.
Mejores alternativas a brókers de bancos
Las alternativas a brókers de bancos son, sin duda, una buena opción para tus inversiones. Es fundamental elegir un bróker que se adapte a tu estilo de inversión, así como que te ofrezca flexibilidad en lo que a activos se refiere y cuente con una estructura de comisiones competitiva que te ayude a conseguir una mejor rentabilidad en tus operaciones de trading. Veamos, al detalle, algunas de las mejores alternativas.
eToro: El bróker líder en trading social
Se trata de uno de los brókers online más populares del mercado gracias a su enfoque social y a la cantidad de activos financieros que ofrece para inversores de todos los niveles de experiencia. Por lo que lo consideramos una de las mejores alternativas a brókers de bancos.
Etoro
4.6 5.0
eToro es una plataforma de inversión de múltiples activos. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.
Es para ti si...
Es para ti estás buscando una plataforma fácil de usar, intuitiva y segura.
Regulado por:
Productos/Activos disponibles
Fondo Garantía Depósitos
Atención al cliente en español
Valoraciones
4.8 Expertos
4.1 Usuarios
- Plataforma de inversión multi-producto, con más de 5.000 mercados disponibles.
- Ofrece una cuenta demo totalmente gratuita e ilimitada.
- Supervisada por la CNMV en España.
- Operativa sencilla y amigable para los inversores menos expertos.
Pros
- Amplísima y variadísima oferta de productos financieros para invertir.
- Posibilidad de compraventa de más de 70 criptomonedas.
- Herramientas de Social Trading.
- 100% autorizado y regulado en la UE.
- Permite invertir en ETFs sin comisiones.
Contras
- Todas las cuentas están denominadas en dólares (USD).
- Comisión fija de $5 por retirada de fondos.
Desde que comenzó en 2007, eToro puso énfasis en su diseño para el usuario y la facilidad de uso de su plataforma para que cualquier tipo de inversor pudiera comenzar en el mundo de las inversiones. Actualmente, cuenta con la confianza de más de 30 millones de clientes en todo el mundo y está disponible en más de 140 países.
eToro está regulado y supervisado por organismos oficiales en todos los países en los que opera y ofrece la posibilidad de invertir en más de 3.000 activos diferentes como acciones y ETFs, criptos…
En cuanto a sus comisiones, es una de las alternativas a brókers de bancos más económicos y no aplica comisiones en las operaciones de la selección principal de ETFs.
Otros costes del bróker a tener en cuenta son sus comisiones no comerciales, es decir, aquellas que tienen que ver con servicios adicionales. Entre estas tarifas se encuentran, entre otras, el cargo por retiro que es de 5 $ si se retiran fondos por menos de 30 $, inactividad de la cuenta que no se aplica siempre que haya movimientos durante el año y la de custodia, que en el caso de eToro, es un servicio completamente gratuito. Sin embargo, el bróker requiere un depósito mínimo de 50 $ para empezar a operar, pero se trata de una cantidad bastante asequible en comparación con otros brókers.
Por último, y para aquellos usuarios que están empezando, eToro dispone de una cuenta demo con 100.000 $ ficticios para practicar, ofrece mucho contenido educativo en su web y tiene una función de Copy Trading totalmente gratis para que los usuarios puedan copiar las operaciones exitosas de otros usuarios con mayor nivel de experiencia.
Freedom24: Más de 1 millón de activos
Freedom24 comenzó su actividad en 2008 y actualmente tiene más de 103 oficinas en todo el mundo. Su peculiaridad es que podrás encontrar acciones y ETFs en los que invertir que no encontrarás en otros brókers, ya que ofrece más de 1 millón de activos financieros de Europa, Estados Unidos y Asia.
Así mismo, ofrece una alta rentabilidad con su Cuenta-D de ahorro acumulativa, a través de la cual remunera el saldo en efectivo no invertido de todos sus usuarios o incluso más competitiva si inviertes tu dinero en un depósito a plazo fijo de 3, 6 o 12 meses.
Freedom24
4.2 5.0
Es para ti si...
Si buscas un bróker para diversificar tu cartera de inversión y rentabilizar tu saldo en efectivo no invertido.
Regulado por:
Productos/Activos disponibles
Fondo Garantía Depósitos
Atención al cliente en español
Valoraciones
4.0 Expertos
4.5 Usuarios
- Regulado por CySec.
- Depósito mínimo de 1€.
- Comisiones de desde 0,02€ por acción + 2€ por solicitud
- Más de 1 millón de activos financieros disponibles
- Cuenta remunerada al 3,40% en EUR y al 4,85% en USD
Pros
- Gran variedad de activos acciones y ETFs (acciones, ETF, bonos, futuros)
- Cuenta de ahorro remunerada para todos los usuarios
- Soporte disponible en español
Contras
- Comisión por retiros y depósitos con tarjeta
- No permite la inversión en criptos
Freedom24 está regulada por la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC) y es filial de Freedom Holding Corp. que cotiza en el Nasdaq, por lo que también se acoge a las normas regulatorias de la SEC de EE. UU..
Freedom24 ofrece dos plataformas de inversión, una móvil a través de la app y otra directamente desde su sitio web, sin tener que descargar un software adicional.
A nivel de comisiones, es un bróker muy competitivo, aunque tendrás que considerar un coste de 7 € por cada retiro de fondos que quieras realizar.
El bróker incluye en su web la Academia Freedom24, un espacio donde encontrarás cursos gratuitos para aprender a invertir o para seguir creciendo como inversores.
Scalable Capital: Líder en planes de inversión
Otro bróker alemán de reciente llegada a España, concretamente en el año 2022. Sin embargo, Scalable Capital ya es uno de los brókers más reconocidos a nivel europeo.
Esta plataforma destaca por su fuerte presencia en la inversión de ETFs, así como de acciones, materias primas, fondos, bonos y criptos.
Scalable Capital
4.1 5.0
Es para ti si...
Buscas un bróker que te permita diversificar tu cartera con unas comisiones muy competitivas dentro del mercado.
Regulado por:
Productos/Activos disponibles
Fondo Garantía Depósitos
Atención al cliente en español
Valoraciones
4.0 Expertos
4.5 Usuarios
- Regulado por BaFin y Bundesbank.
- Registrado en la CNMV.
- Depósito mínimo de 1 €
- Tres planes diferentes para operar, uno de ellos gratis.
- Permite operar con acciones y ETF’s, desde cero euros criptomonedas desde 0,65% de incluye planes de inversión sin coste alguno.
Pros
- Depósito mínimo de 1 €
- Bajas comisiones
- Sin tarifas no comerciales
- Prueba de 3 meses gratis en sus dos planes de pago
- Rentabilidad del 2,6% en su plan avanzado
- Recompensas por stacking de criptos
Contras
- No tiene cuenta demo
- Sección de Educación financiera bastante escasa
- Sin apalancamiento
Pero, sin duda, lo que más llama la atención en este bróker, es la posibilidad de invertir en planes de inversión en ETFs desde 1 € y sin comisiones por orden.
Además, los usuarios del plan PRIME+ de Scalable Capital disfrutarán de una rentabilidad del 2,6% de interés anual hasta 100.000 € remunerables.
Trade Republic: Alta rentabilidad
Trade Republic aterrizó en España en 2021, pero lleva desde 2015 en el mercado y, actualmente, da servicio a más de 4 millones de usuarios en toda Europa.
El bróker alemán permite la inversión en acciones, ETFs o criptomonedas con una comisiones muy competitivas que parten desde los 0€ por orden y con un depósito mínimo de etan solo 10€.
Trade Republic
3.6 5.0
Es para ti si...
Es para ti si quieres invertir en acciones y ETF’s en una plataforma muy intuitiva.
Regulado por:
Productos/Activos disponibles
Fondo Garantía Depósitos
Atención al cliente en español
Valoraciones
3.8 Expertos
3.0 Usuarios
- Regulado por Bundesbank, BaFin
- Depósito mínimo de 10€
- Sin comisión de depósito
- Permite operar con acciones, ETF’s y Warrants
Pros
- Plan de inversión propio
- Regulación, con garantía de hasta 100.000€
- Comisión de solo 1€ por operación
- Cuenta remunerada al 3,56 TAE
Contras
- No es posible operar con criptos en España
- No indicada para expertos en Trading
- Hay que presentar los modelos D6 y 720
La principal peculiaridad de este bróker son los servicios adicionales que ofrece entre los que destacamos:
- Cuenta remunerada: 3,56% TAE anual hasta 50.000€
- Tarjeta de débito: Cashback del 1% en compras y retiradas gratis sin límites a partir de 100€
Lightyear: Gran potencial
¿Conoces a este bróker? Puede que Lightyear aún no te suene porque llega a España en 2024, pero pisando fuerte gracias a su estructura de comisiones.
Aunque su oferta en activos no destaca por numerosa ni amplia, este bróker ofrece otros servicios que son realmente valorados por los inversores en la actualidad.
Lightyear
4.0 5.0
Es para ti si...
Buscas un bróker para invertir principalmente en acciones y ETFs a nivel particular o como empresa, además de rentabilizar tus ahorros.
Regulado por:
Productos/Activos disponibles
Fondo Garantía Depósitos
Atención al cliente en español
Valoraciones
4.0 Expertos
- Bróker de origen británico fundado en 2020
- Sin comisiones por invertir en ETFs
- 1 € por operación en acciones
- No hay depósito mínimo
- Rentabilidad por los ahorros sin invertir
Pros
- Bróker regulado y autorizado en la Unión Europea
- Comisiones reducidas (ETFs sin comisiones)
- Alta rentabilidad para el saldo no invertido
- Ideal para principiantes e inversores a largo plazo
Contras
- Poca variedad en su oferta de activos financieros
- Sin cuenta demo para practicar
- No incluye recursos educativos para sus usuarios
En primer lugar queremos destacar que la inversión en ETFs no conlleva comisiones y la tarifa por invertir en acciones es de 1€ por orden.
Por otro lado, remunera el saldo no invertido de todos sus clientes con una rentabilidad que nada tiene que envidiar a la que ofrecen otros brókers.
Alternativas a los brókers de la banca tradicional: ¿En qué se diferencian?
Como ya sabemos, los brokers bancarios y los brokers independientes son dos tipos de intermediarios financieros con funciones similares, pero, a su vez, se diferencian en varios aspectos.
Principales diferencias entre brókers bancarios y alternativas a brókers de banco
| Brókers bancarios | Alternativas a brókers de banco |
| Propiedad de bancos o de grandes grupos financieros. | Empresas independientes de propiedad privada. |
| Gama limitada de opciones de inversión que están directamente vinculadas a los productos y servicios de su banco matriz. | Gama mucho más amplia de opciones de inversión, incluyendo acciones, bonos, fondos mutuos, ETFs, materias primas, criptomonedas y más. |
| Regulados por organismos bancarios y financieros. | Regulados por organismos reguladores de valores y mercados financieros. |
| Comisiones más altas y tarifas de mantenimiento para sus servicios. | Tarifas y comisiones más bajas. |
| Servicio al cliente más personalizado con presencia física más establecida. | Atención al cliente online y a través de centros de llamadas, con poca presencia física. |
Preguntas frecuentes
Disclaimer
eToro es una plataforma multiactivos que ofrece inversión en acciones y criptoactivos.
Esta comunicación tiene fines informativos y educativos únicamente y no debe considerarse como asesoramiento de inversión ni recomendaciones de inversión. El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros.
Copy Trading no equivale a un asesoramiento de inversión. El valor de tu las inversiones pueden subir o bajar. Su capital está en riesgo.
Las inversiones en criptoactivos no están reguladas. Puede que no sean apropiados para inversores minoristas y se puede perder el importe total invertido. Es importante leer y comprender los riesgos de esta inversión, que se explican en
detalle en este enlace.
eToro USA LLC no ofrece CFD y no representa ni asume ninguna responsabilidad en cuanto a la exactitud o integridad del contenido de esta publicación, que ha sido preparada por nuestro socio utilizando información no específica de la entidad, disponible públicamente sobre eToro.
Más información sobre Brokers
Rankings de brokers
Comparativas de brokers
Actualizaciones del artículo
- Cambios generales en el contenido (10/10/2024)
- Se añaden Freedom24 y Lightyear al ranking; se incluye un cuadro resumen (02/10/2024)
- Se actualiza la rentabilidad de Trade Republic (16/09/2024)
- Cambios en las comisiones de las acciones en eToro (09/08/2024)
- Cambios en los tipos de cuentas y en la rentabilidad de Scalable Capital (06/08/2024)
- Se cambia el orden del ranking (16/05/2024)
- Actualización de las comisiones de XTB y DEGIRO (20/02/2024)
- Cambio en el orden del ranking; se añaden reseñas de Trade Republic y Scalable Capital (19/02/2024)
Preguntas de los usuarios
Formulario de valoración
Las mejores alternativas a brókers de bancos
