Comparativa eToro vs Naga 2024: Opiniones y review

En esta comparativa vamos a analizar a fondo dos brókers que pasan por ser dos de los mayores exponentes de la industria en el área del trading social: nos referimos a eToro y a Naga Trader. Se trata de dos plataformas especialmente amables y enfocadas hacia los inversores menos experimentados, y por ese motivo los usuarios suelen valorarlas y compararlas a menudo, a la hora de decidir cómo articular sus planes de inversión. Si este es tu caso, estamos seguro que el artículo de hoy te va a resultar especialmente útil.

Para poder construir nuestra comparativa eToro vs Naga 2024 con fidelidad, y cubriendo todos los ángulos, lo mejor que se nos ha ocurrido es abrirnos sendas cuentas en las dos plataformas, utilizarlas a fondo durante un tiempo, e ir recopilando conclusiones para exponerlas hoy en este artículo. Por tanto, si necesitas saber qué broker es mejor, Naga o eToro, te aconsejamos que no pierdas detalle de las próximas líneas.

Naga vs eToro: ¿Cuál elegir en 2024? Funcionamiento básico

Por lo general, no nos gusta afirmar categóricamente que una plataforma es mejor que otra, sino que preferimos analizar y prestar atención a cuál se adapta mejor a nuestras necesidades particulares como inversores. Para saber qué bróker es mejor, Naga o eToro, debemos empezar por conocer cómo funcionan y cuál es su trayectoria, orígenes, etcétera.

¿Cómo funciona eToro?

¿Necesita presentación eToro a estas alturas? Lo dudamos, pero por si acaso aquí van unas breve pinceladas acerca de este bróker israelí, fundado en el año 2007, y que actualmente cuenta con más de 30 millones de usuarios en casi todos los países del mundo. Tiene muchas señas de identidad, pero quizá la más importante de todas sea su apuesta clarísima por el trading social.

¿Hemos dicho bróker? Bueno, lo cierto es que el término no es del todo exacto, ya que una de las áreas donde mayor expansión ha conseguido eToro en los últimos años es su papel como exchange (no broker) de criptomonedas, que permite a los usuarios adquirir sus monedas virtuales directamente.

Diferencia entre exchange y bróker

Un exchange es una plataforma de intercambio; es decir, facilita el contacto entre comprador y vendedor, pero la plataforma no es dueña de los activos que cambian de manos. Cobra una comisión por esa labor de intermediación, pero no fija las tarifas del intercambio. Por el contrario, un bróker si posee sus propios activos, sobre los que puede definir las tarifas que crea convenientes (al margen de lo que dicte el mercado).

¿Cómo funciona Naga?

Naga, por su parte, es una red de inversión descentralizada, con base en Alemania, que goza de una enorme reputación en el sector del trading online. Se fundó en el año 2015 y, como ya hemos apuntado en la introducción, comparte con eToro su enfoque hacia el trading social, y el esfuerzo por que los inversores interactúen y compartan estrategias entre ellos, formando parte de una comunidad activa de usuarios.

La compañía cuenta con oficinas físicas en todo el mundo (algunas de ellas están en España), opera en más de 100 países y acumula más de un millón de usuarios. Una plataforma de trading moderna, tecnológica, y con bastantes virtudes como iremos viendo a lo largo de esta comparativa.

Principales diferencias entre Naga y eToro

Ya hemos visto que tanto Naga como eToro son dos brokers con un nexo de unión característico: las dos plataformas utilizan el Social Trading como centro de su estrategia. Sin embargo, también presentan algunas diferencias operativas, que merece la pena conocer si queremos decidir entre ambos.

¿Qué es el Social Trading?

Se conoce como Social Trading a una filosofía de inversión que permite a los usuarios no solamente realizar operaciones financieras, sino formar parte de una comunidad de inversores con intereses comunes, compartir experiencias, estrategias, o incluso replicar los movimientos de otros miembros de la comunidad en sus carteras.

Comparativa eToro vs Naga 2024: Regulaciones y seguridad

Una comparativa entre Naga y eToro (o entre dos plataformas cualesquiera) no puede estar completa sin abordar un tema clave: el de las regulaciones. Para nosotros, cuando hablamos de inversión, siempre es el primer aspecto que nos hace descartar o decidir a favor de un determinado servicio.

eToro es una compañía que está regulada y autorizada en la Unión Europea por la CySEC (una entidad chipriota). De entrada, esto ya nos da varias ventajas, pero la más reseñable es el fondo de garantía que cubre hasta 20.000 € por titular, en caso de que la compañía no pueda responder de nuestros fondos. Además, también está supervisada en España por la CNMV.

Curiosamente, Naga también está regulada por la misma entidad en la Unión Europea (CySEC) así que, a efectos prácticos, para los inversores españoles no hay ninguna diferencia entre ambas. Las garantías que nos ofrecen son las mismas. Y por cierto, Naga también cumple con regulaciones como la MiFID II o la MiFIR, y forma parte del IFC (Fondo de Compensación para Inversores).

Además, fuera de nuestro territorio, tanto Naga como eToro están también reguladas por otras entidades. Podemos citar, por ejemplo, a la FCA en el Reino Unido o la ASIC en Australia.

Y para terminar, otro dato a favor de ambas compañías: no se conocen hackeos, fraudes o robos de relevancia hasta la fecha en ninguna de ellas.

¿eToro o Naga? ¿Cuál es más seguro?

No podemos dictaminar qué plataforma de las dos es más segura, ya que ambas cuentan con autorización y regulación suficientes en nuestro territorio (la UE) a cargo de la misma entidad (CySEC), se encuentran supervisadas por la CNMV en España, y están cubiertas por el mismo fondo de garantía de hasta 20.000 € en caso de quiebra. En resumen, el ámbito regulatorio, por suerte, está muy bien cubierto por ambas y no nos sirve para descartar o discriminar ninguna.

Comparativa eToro vs Naga 2024: Plataformas y operativa

La operativa que nos encontramos, tanto en eToro como en Naga Markets, está dominada por el hecho de que las dos plataformas tienen como base el trading social. ¿Y qué significa esto? Pues que funciones como el CopyTrading (o AutoTrading, como se denomina en Naga), que nos permiten replicar los movimientos de otros inversores en nuestras carteras, los chats, o la red social de usuarios, están muy presentes en las dos plataformas. Y, además, ambas ponen al inversor principiante en el centro de su estrategia.

Desde siempre, eToro ha destacado sobremanera en el apartado de la operativa. Utiliza una plataforma propia, pero basada en el popular estándar WebTrader. Y su principal virtud es lo sencillo que resulta usarla desde el primer momento, aunque no contemos con experiencia previa en estas lides. Está disponible en versión web, o en versión app para móviles.

Nos ha parecido que sus gráficos son limpios, y que tenemos a mano la información justa y necesaria, sin agobios pero sin echar en falta nada importante.

Por su parte, Naga nos ofrece una gama de opciones algo más amplia:

• App para móviles: disponible para Android e iOs, es la versión más popular para operar con la plataforma de Naga, y destaca por sus amplísimas posibilidades de personalización.
• Naga web: la versión accesible a través de cualquier navegador web, con todas las funciones que encontramos en la app.
• MetaTrader (versiones 4 y 5): MetaTrader es una de las plataformas más populares en el mundo de la inversión. Totalmente personalizable, se adapta tanto a inversores expertos como a principiantes, y está disponible también en versión escritorio.

¿eToro o Naga? Operativa y plataformas

En el apartado de operativa y plataformas, damos como ganador a Naga debido a la presencia de MetaTrader, una plataforma disponible en versión instalable para escritorio. Las versiones para móvil (a través de una app) y para navegador web son similares, tanto en eToro como en Naga: muy amigables, fáciles de utilizar desde el primer momento, y con amplias posibilidades de personalización. Y en las dos operativas destacan bastante las funciones relativas al trading social.

Comparativa eToro vs Naga 2024: Tipos de cuentas

Cuando hemos ido a registrarnos en eToro, lo hemos hecho con una cuenta básica para minoristas, que es la única opción que aplica a los inversores particulares. Pero, además, hay otros tres tipos de cuenta más específicos que cubren otros perfiles de usuario: una cuenta profesional (para traders), una corporativa (para empresas) y una cuenta islámica (sin comisiones nocturnas).

A todas ellas hay que sumarle una cuenta demo, una opción totalmente gratuita, que podemos utilizar sin límite de tiempo, y que viene equipada con 100.000 euros ficticios para que nos acostumbremos a la plataforma y podamos realizar simulaciones.

Naga, por contra, nos lo pone más sencillo. Hay una cuenta real, y una cuenta demo. Nada más. Pero el sistema de registro es curioso: cuando te das de alta en la plataforma, automáticamente lo haces con una cuenta demo. En ella puedes usar todas las opciones y funciones de Naga, como más te convenga (lógicamente, sin riesgo ni exposición). Después, podrás hacer el cambio a una cuenta real en cualquier momento, simplemente rellenando los cuestionarios obligatorios para la verificación de identidad y la prueba de domicilio.

¿eToro o Naga? Tipos de cuentas

eToro ofrece más alternativas a la hora de abrirnos una cuenta en su plataforma, pero en la práctica no hay apenas diferencias entre las cuentas para particulares que nos ofrecen ambos. Y las cuentas demo, por lo que hemos visto, también funcionan de la misma forma.

Comparativa eToro vs Naga 2024: Depósitos mínimos

El depósito mínimo en eToro cambia según el país desde el que operes, pero en el caso de España es de tan solo $100. Además, los depósitos subsiguientes tendrán que ser como mínimo de $50. Cantidades, como ves, muy asequibles.

En Naga, el depósito mínimo es algo superior, $250, por lo que otorgamos una leve ventaja a eToro en este aspecto. Eso sí, algo muy positivo que hemos encontrado en Naga es que no nos cobran comisión por realizar ningún tipo de ingreso, sea cual sea el método de pago elegido (tarjetas, Skrill, Neteller, GiroPay, incluso Paypal).

Comparativa eToro vs Naga 2024: Activos disponibles

El apartado de activos disponibles es uno de los que arrojan mayor diferencia en la comparativa entre eToro y Naga en 2024. El resumen es sencillo: eToro nos ofrece exposición a más de 5.000 mercados, mientras que la oferta de Naga apenas supera los mil.

Además, hay otra diferencia importante: Naga nos permite invertir en un puñado escogido de acciones reales, algo más de 300, pero el resto de la oferta se basa exclusivamente en CFDs (contratos por diferencia) sobre un enorme de abanico de activos: forex, índices, materias primas, ETFs, futuros, etcétera. Como sabes, los CFDs te permiten operar sobre el precio de los activos subyacentes, pero sin poseerlos ni comprarlos directamente.

eToro sí permite invertir directamente, no a través de CFDs, sobre una amplia selección de productos. Destaca especialmente su amplia selección de acciones y ETFs (literalmente, miles), y también la posibilidad de comprar criptomonedas, de la que carecemos en Naga.

¿eToro o Naga? Activos disponibles

A modo de resumen, podemos decir que eToro es un broker con mucha mayor cantidad y variedad de activos para invertir, mientras que Naga presume de una mayor oferta en derivados, como los CFDs. Además, en eToro también podemos comprar criptomonedas. En consecuencia: clara ventaja para la plataforma israelí en este apartado.

Comparativa eToro vs Naga 2024: Valoraciones de usuarios

En todas las comparativas que hacemos nos gusta fijarnos en las valoraciones que los propios clientes hacen de las plataformas. Pensamos que siempre tendrá más peso la experiencia de miles de usuarios, que la nuestra propia, ¿no crees?

Sin embargo, en el caso de esta comparativa Naga vs eToro este criterio no nos sirve de mucho. Como ves en las imágenes, ambos brokers reciben una nota cercana al sobresaliente por parte de sus propios clientes; una buena muestra, sin duda, de las bondades que atesoran. 4,3 puntos para eToro, y 4,5 puntos de promedio para Naga (sobre un máximo de 5), que nos impiden decidir con claridad entre una u otra basándonos en este dato.

Comparativa eToro vs Naga 2024: Comisiones y tarifas

Las comisiones de eToro y de Naga son difícilmente comparables, puesto que ya la mayoría del portfolio de productos disponibles en Naga no existe en eToro (nos referimos, sobre todo a los CFDs). Eso sí, en general tenemos que decir que algunos spreads en Naga nos han parecido un poco elevados.

Lo único que podemos comparar directamente es la comisión por compraventa de acciones, una operación que sí podemos llevar a cabo en las dos plataformas. Y aquí tenemos que decir que las condiciones de eToro son más favorables que las de Naga: el bróker alemán cobra una comisión fija de 3 € por cada acción (una tarifa competitiva), pero resulta que una de las principales ventajas de eToro es, justamente, que permite invertir en acciones con una comisión de 1 o 2 USD (según el mercado) y los ETFs no tienen coste alguno.

En cuanto a las comisiones no comerciales, tanto Naga como eToro permiten hacer depósitos sin coste, mientras que para las retiradas eToro nos cobra una tarifa fija de $5, y en Naga tenemos un rango de tarifas que van desde los 0 hasta los 5 dólares (USD), en función de nuestro nivel VIP dentro de la plataforma. Por tanto, no apreciamos diferencias significativas en este apartado.

¿eToro o Naga? Comisiones

En este apartado también podemos considerar a eToro como un broker más barato que Naga, ya que permite comprar ETFs sin ningún coste. El coste del resto de productos no los podemos comparar entre las dos plataformas. En el lado negativo, tenemos que citar la comisión fija por retirada que cobra eToro ($5), así como la comisión por inactividad.

¿Cuál es mejor en 2024? ¿eToro o Naga? Opiniones finales

Aunque en una comparativa nos vemos obligados a tomar partido, y decidir qué broker es mejor, Naga o eToro, hay que dejar claro que ambas plataformas nos han causado una grata impresión, y que además comparten algunas virtudes: el trading social, el ámbito regulatorio, la operativa también tiene similitudes… sin olvidar que las dos gozan de la confianza y aprobación de sus propios clientes, como hemos podido ver en los testimonios.

Sin embargo, hay algunos apartados de la comparativa en los que hemos visto que eToro cobra ventaja sobre Naga. Los recordamos en este resumen:

Por tanto, nuestro veredicto final en la comparativa 2024 Naga vs eToro se inclina a favor de esta última compañía. Pero teniendo que en cuenta que Naga es una buena opción para invertir, siempre y cuando estés interesado en el mercado de los CFDs, que es donde tiene su mayor fuerza. De la plataforma alemana tenemos que destacar especialmente sus herramientas de trading social, y las garantías que ofrece en el plano regulatorio.

eToro es una plataforma multiactivos que ofrece inversión en acciones y criptoactivos.

Los rendimientos anteriores no indican que se tengan los mismos resultados futuros, el historial de trading presentado tiene menos de 5 años completos y puede no ser suficiente como base para tomar una decisión de inversión.

El Copy Trading no es lo mismo que una asesoría de inversión, el valor de tus inversiones puede aumentar o disminuir. Tu capital está en riesgo.

Las inversiones en criptoactivos no están reguladas, es posible que no sean apropiados para inversores minoristas y que se se pierda la cantidad total invertida. Es importante leer y comprender los riesgos de esta inversión, que se explican detalladamente en este enlace.

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Actualizaciones del artículo

• Cambios en las comisiones de eToro (09/08/2024)