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Interactive Brokers vs XTB – Comparamos estos brokers

16/05/2024

La búsqueda de un bróker en el que invertir nuestro dinero puede ser complicada debido a todos los factores que se deben de tener en cuenta: regulación, comisiones, cuentas, etc. Pero te queremos ayudar con esta comparativa entre dos de las mejores plataformas de trading: Interactive Brokers vs XTB.

¿Cuál es el mejor? ¡Descúbrelo en este artículo!

Interactive Brokers
Características
Características
Características
Año de fundación
Año de fundación 2002
Año de fundación 1978
Número de clientes
Número de clientes 1.100.000
Número de clientes 2.100.000
Origen
Origen Polonia
Origen Estados Unidos
Sede física (país en el que está registrado)
Sede física (país en el que está registrado) Polonia
Sede física (país en el que está registrado) Estados Unidos
Regulado por:
Regulado por: KNF, BaFIN, ACP, CNMV
Regulado por: FIRA, SEC en Estados Unidos. FCA en el Reino Unido. Banco Central de Irlanda. ASIC en Austrlia.
Cuantía del fondo de garantía en EUR
Cuantía del fondo de garantía en EUR 20.000€
Cuantía del fondo de garantía en EUR 20.000€
Otros fondos de garantía
Otros fondos de garantía
Otros fondos de garantía -
Productos/Activos disponibles
Productos/Activos disponibles Acciones, ETF, Forex, Índices, Materias Primas, Opciones, CFDs sobre criptomonedas.
Productos/Activos disponibles Acciones, Bonos, Futuros, ETFs, Materias primas, Fondos de inversión, Índices, Opciones, Productos estructurados, Forex.
Depósito minimo
Depósito minimo 1€
Depósito minimo 10.000€
Sistemas de soporte al cliente
Sistemas de soporte al cliente Email, Nº de teléfono español, oficina física.
Sistemas de soporte al cliente Centro de ayuda, Chat en vivo, Email, Nº de teléfono internacional.
Atención al cliente en español
Atención al cliente en español
Atención al cliente en español
¿Permite apalancamiento?
¿Permite apalancamiento?
¿Permite apalancamiento?
Sección de cursos o formación
Sección de cursos o formación
Sección de cursos o formación
Plataformas operativas
Plataformas operativas MetaTrader 4, Xstation, Xstation Mobile
Plataformas operativas Plataformas propias tanto para ordenador (desktop), como para móviles y para acceso web.
Descripción
Descripción Uno de los mayores y más veteranos brókers en Europa, que permite operan sin comisiones en Acciones y ETFs.
Descripción Uno de los brokers estadounidenses más veteranos del mercado, especializado en trading.
Ventajas
Ventajas - Bajas comisiones, o nulas en algunos casos.
- Amplísima oferta y variedad de productos financieros.
- Entidad muy regulada y supervisada en UE, que incluso cotiza en la Bolsa de Varsovia.
Ventajas - La amplísima variedad de productos financieros que nos ofrece.
- Dispone de cuenta de prueba gratuita.
- Interfaz de usuario muy completa y profesional.
Desventajas
Desventajas - Plataformas algo complejas para los inversores principiantes.
- En algunos productos no es posible operar en corto.
Desventajas - Su operativa está muy orientada al trading.
- El deposito mínimo para comenzar a operar es elevadísimo.
- No se pueden comprar criptomonedas.
Valoración
Valoración
Valoración

¿Qué son y cómo funcionan Interactive Brokers y XTB?

Comenzamos hablando de Interactive Brokers, un bróker estadounidense que nació en 1978 y cotiza en Nasdaq desde 2007.

IBKR tiene más de 2 millones de clientes en todo el mundo y está presente en más de 150 mercados mundiales. Con este bróker podemos invertir en acciones, divisas, opciones y futuros, materias primas, índices, criptomonedas, etc.

XTB también es un bróker con larga trayectoria en el mercado financiero, ya que nació en 2002 en Polonia, pero también tiene sede física en España. Actualmente, cuenta con más de un millón de usuarios activos en todo el mundo y se le considera uno de los mejores brókers online.

Entre sus más de 6.300 activos financieros, encontramos acciones y ETFs al contado, CFDs de índices, divisas o materias primas, y criptomonedas mediante CFDs (Contratos por Diferencia), a través de más de 50 criptos como Dogecoin Ethereum o Bitcoin.

Diferencias entre Interactive Brokers vs XTB

En un principio, parecen dos brókers muy similares, pero sigamos indagando en sus diferencias para obtener una comparativa completa y saber cuál es el mejor.

IBKR vs XTB: Regulación

En primer lugar, analizamos cómo están regulados y supervisados ambos brókers.

Regulación de Interactive Brokers

IBKR ejerce su actividad bajo la regulación y supervisión de diferentes organismos a nivel mundial como:

  • Financial Industry Regulatory Authority de EE.UU.
  • New York Stock Exchange.
  • Securities and Exchange Commission.
  • Financial Conduct Authority del Reino Unido.
  • Comisión Nacional del Mercado de Valores de España.

Regulación de XTB

XTB también está regulado y supervisado por organismos de primer nivel en diferentes países:

  • Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)
  • Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido.
  • Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC).
  • Autoridad de Supervisión Financiera de Polonia (KNF).
  • Comisión de Servicios Financieros Internacionales (IFSC) de Belice.
  • Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BAFIN) de Alemania.

Estamos antes dos brókers que ejercen su actividad legalmente en varios países y ambos son brókers regulados en España por la CNMV. Invertir nuestro dinero en cualquiera de estos dos brókers es totalmente seguro y confiable.

XTB vs Interactive Brokers: Tipos de cuentas

Interactive Brokers, además de su cuenta demo disponible para todas sus plataformas, permite abrir otros tipos de cuentas según el perfil del inversor:

  • Cuentas individuales, conjuntas, de fideicomiso, IRA y UGMA/UTMA
  • Cuentas para asesores no profesionales
  • Cuentas de gestión del patrimonio familiar
  • Cuentas para pequeñas empresas
  • Cuentas de asesor
  • Cuentas de gestores de cartera
  • Cuentas de bróker y comisionistas de futuros
  • Cuentas de grupos de negociación por cuenta propia
  • Cuentas de fondos de cobertura y fondos mutuos

XTB también ofrece una cuenta demo para practicar sin riesgo y, posteriormente, se pueden abrir dos tipos de cuentas de inversión en entorno real:

  • Standard: se abre por defecto y no tiene comisión de mantenimiento si se realiza como mínimo una operación al año.
  • Profesional: ideal para clientes más experimentados que cumplen con unos requisitos de operaciones, experiencia y depósito en cartera. Además, permite integrar MT4.

Al mismo tiempo queremos destacar la cuenta remunerada de XTB con la que se obtiene una rentabilidad de hasta el 4,20% sobre el capital no invertido durante los primeros 90 días. Una vez pasado este primer periodo, la rentabilidad es del 2,00%.

Además, si la cuenta se abre en USD, ambas rentabilidades aumentan considerablemente.

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Cuenta remunerada XTB

4.2 5.0

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Buscas un bróker que te ofrece rentabilidad por el dinero no invertido con una interesante tasa de interés.

Comisiones

Sin comisiones

Tarjeta de Débito

No disponible

Bizum

No disponible

Sacar Dinero

No disponible

Valoraciones

4.2 Expertos

  • Rentabilidad de hasta el 4,20% TAE
  • Variedad de activos de inversión en su plataforma
  • Sin requisitos ni condiciones

Pros

  • Rentabilidad de hasta el 4,20% TAE en euros y 5,00% TAE en USD
  • No hay un mínimo ni máximo a remunerar
  • Pago mensual de los intereses

Contras

  • Toda la gestión se hace online desde la web o app del bróker

Comisiones de Interactive Brókers frente a XTB

Otro de los puntos distintivos más importantes son las comisiones que aplican estos brókers a la hora de operar y por otros servicios adicionales. Veamos en qué se diferencian en la siguiente tabla:

BrókersDepósito mínimoÓrdenesCustodiaRetirosInactividad
IBKRNoDesde  0’05% del valor negociadoGratisGratis1 €
XTBNoGratis o incluidas en spreadSin custodia para carteras de 250.000€ o menosGratis10€ tras 12 meses de inactividad

Aquí ya podemos notar algunas diferencias sustanciales, pero aunque XTB aplica comisiones de custodia o inactividad mas altas, sus comisiones por órdenes son realmente bajas, por lo que quizás compense empezar a invertir con este bróker.

Ventajas e inconvenientes de Interactive Brokers

Para ir terminando la comparativa, vamos a enumerar los pros y contras de IBKR:

Lo mejor de Interactive Brokers

  • Bróker regulado y supervisado en España y otros países
  • Tiene cuenta demo para practicar
  • Diferentes instrumentos financieros en los que invertir
  • Gran variedad de plataformas

Lo peor de Interactive Brokers

  • En algunos tipos de cuenta tendrás un depósito mínimo elevado
  • Ofrece rentabilidad sobre saldo no invertido superior a 10.000€
  • Bróker no recomendado para inversores sin experiencia

Ventajas e inconvenientes de XTB

Es el turno de repasar los pros y contras de XTB:

Lo mejor de XTB

  • Regulado y supervisado en España y por otros organismos de primer nivel
  • No aplica depósito mínimo
  • Cuenta demo con hasta 100.000 dólares
  • Gran variedad de plataformas
  • Estructura de comisiones clara y competitivas
  • Cuenta remunerada con alta rentabilidad

Lo peor de XTB

  • Cobra comisiones de mantenimiento
  • Su enfoque principal es la inversión mediante CFDs
  • Puede ser una plataforma compleja para inversores novatos

Conclusión – ¿Cuál es mejor?

Ha llegado el momento de elegir entre Interactive Brokers vs XTB. ¿Con cuál te quedas tú? Nosotros lo tenemos claro: XTB es nuestra elección por las siguientes razones:

Estas son los dos motivos principales por los que elegimos a XTB como la mejor opción en esta comparativa, tanto para inversores principiantes como para usuarios profesionales. ¡Empieza ahora mismo a invertir con XTB y descubre más ventajas!

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Es para ti si...

Recomendado para traders con experiencia interesados en carteras diversificadas con activos reales como acciones o ETFs.

Regulado por:

KNF, BaFIN, ACP, CNMV

Productos/Activos disponibles

Acciones, ETF, Forex, Índices, Materias Primas, Opciones, CFDs sobre criptomonedas.

Fondo Garantía Depósitos

20.000€

Atención al cliente en español

Valoraciones

4.8 Expertos

4.1 Usuarios

  • Broker de origen polaco, fundado en el año 2002.
  • Operativa muy adaptada al trader experto, con gran cantidad de gráficas y herramientas de análisis.
  • Permite invertir en acciones y ETFs al contado, y en índices, divisas, materias primas y criptomonedas mediante CFDs.
  • Entidad regulada en Europa por la KFN de Polonia.

Pros

  • Comisiones muy competitivas.
  • Oferta muy amplia y variada de activos disponibles.
  • Dispone de una cuenta demo gratuita, con una duración de 30 días.
  • Aparte de invertir, permite también el ahorro mediante planes de pensiones y cuentas remuneradas.

Contras

  • Poco amigable para los inversores no interesados en el trading.
  • Altas comisiones por mantener la cuenta en caso de inactividad (10€).
  • Carece de herramientas de trading social.

Preguntas frecuentes

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