Mejor bróker para un pequeño inversor en 2025: ¿Cómo elegirlo?

¿En qué debería invertir un pequeño inversor?

La respuesta a esta pregunta dependerá de varios aspectos, como la cantidad de dinero que el pequeño inversor tenga para invertir, sus objetivos financieros a largo plazo y su nivel de tolerancia al riesgo.

Dicho esto, algunos de los instrumentos financieros que se recomiendan para que un pequeño inversor empiece a invertir son los siguientes:

Acciones

Las acciones, sobre todo, las de grandes empresas consolidadas, populares y rentables suelen ser una opción más segura que las acciones de empresas más pequeñas o emergentes. Estas empresas, como Amazon, Apple o Microsoft, han demostrado ser exitosas a lo largo del tiempo en lo que a acciones se refieren y tienen un buen historial de pago de dividendos.

Fondos cotizados en bolsa (ETF)

Son similares a los fondos indexados, pero se negocian en bolsa como una acción y su  comisión de gestión es relativamente baja. Los ETFs ofrecen una gran diversificación y permiten a los pequeños inversores acceder a varios  activos, como acciones, bonos, materias primas, entre otros.

Bonos

Este activo ofrece una renta fija y es una opción más conservadora que las acciones, ya que proporciona un flujo de ingresos predecible y puede ser menos volátil. Los bonos gubernamentales suelen ser más seguros que los bonos corporativos, pero, generalmente, tienen una menor rentabilidad.

Con eToro puedes invertir en una gran variedad de activos financieros como acciones y ETFs, criptomonedas, etc.

Por otro lado, la plataforma de trading de eToro es muy intuitiva y fácil de usar, por lo que tiene un margen de error bastante bajo en el sentido de usabilidad. Además, el bróker dispone de una cuenta demo con 100.000 € ficticios para practicar.

Pero, sin duda, lo que más nos gusta de eToro es su función de Copy Trading, muy útil para pequeños inversores que pueden replicar las estrategias de trading de otros usuarios exitosos, consiguiendo una competitiva rentabilidad.

eToro ayudaría a los pequeños inversores si eliminase ciertas comisiones no comerciales, como la que aplica para el retiro de fondos. Actualmente, eToro cobra 5 $ por retirar menos de 30 $, coste que consideramos bastante alto si lo comparamos con el resto de tarifas que aplica.

Bitpanda no es solo una plataforma de trading  sencilla y fácil de usar, es un servicio mucho más completo, ya que incluye diferentes herramientas y servicios adicionales como:

• Bitpanda Card: tarjeta de débito Visa para pagar en comercios con tus activos disponibles. Ofrece hasta el 2% de cashback para clientes VIP BEST.
• Bitpanda Savings: sus planes de ahorro que puedes configurar con cualquier activo para compra de manera automática.
• Bitpanda Spotlight: para acceder de manera preferente a nuevos proyectos criptos con las mejores condiciones de compra y venta.
• Bitpanda Leverage: para operar con criptos en largo y en corto en más de 10 posiciones de apalancamiento.

Estos son solo algunos de los diferentes servicios extra de Bitpanda. Además, tienes una sección completísima de educación con cantidad de recursos interesantes y muy útiles para seguir aprendiendo y mejorando tu trading.

Una de las principales peculiaridades de Trade Republic es su cuenta remunerada: cualquier cliente, tanto nuevo como existente, obtiene un 2,27% TAE anual hasta 50.000€ sobre el saldo efectivo de su cuenta y con pago mensual de los intereses.

Igualmente, incluye una tarjeta de débito con retiros de efectivo sin límites y gratuitos a partir de 100€, así como un 1% de cashback en compras.

Esta estructura de comisiones bajas junto a que no aplica depósito mínimo ni otras comisiones, además de la remuneración que ofrece a todos sus clientes sobre el efectivo no invertido, hacen que Lightyear pueda competir directamente con otros brókers más establecidos en España.

Consejos antes de elegir el mejor bróker para un pequeño inversor

Antes de empezar a invertir en el mercado financiero, debes fijarte en varios aspectos importantes a la hora de elegir el mejor bróker para un pequeño inversor. Estos son algunos puntos clave que podrían ayudarte:

• Definir tu perfil de inversor evaluando ciertos factores que pueden influir en tu estrategia de inversión, como tu experiencia previa o el nivel de riesgo que puedes soportar.
• Conocer los instrumentos financieros para saber cómo funcionan, sus riesgos, la posible rentabilidad, etc., con el objetivo de invertir en los que mejor se adaptan a tus necesidades como pequeño inversor.
• Establecer tus objetivos de inversión que pueden ser a corto o largo plazo y deben ser realistas y alcanzables.
• Probar las cuentas demo de los brókers que más te llaman la atención, de modo que puedas practicar con los activos en los que te interesan invertir para saber si pueden llegar a ser rentables o menos.
• Investigar al bróker para saber si cuenta con las regulaciones pertinentes así como con otros sistemas de seguridad y garantía de su plataforma.
• Consultar opiniones de otros usuarios que puedan darte una visión global del bróker.
• Buscar asesoramiento profesional si consideras que es necesario, ya que si andas algo perdido, puede ser una buena solución al principio.

Actualizaciones del artículo

• Se elimina a Freedom24 del ranking (20/02/2025)
• Se actualiza la rentabilidad de Trade Republic (31/01/2025)
• Modificaciones en Freedom24 (14/01/2025)
• Cambios en la rentabilidad de Freedom24 (10/01/2025)
• Se elimina a Scalable Capital del ranking (19/11/2024)
• Modificaciones en Freedom24 (29/10/2024)
• Cambios generales en el contenido (10/10/2024)
• Se añade el bróker Lightyear; cambios en el orden del ranking (03/10/2024)
• Se actualiza la TAE de la Cuenta Remunerada de Trade Republic (16/09/2024)
• Cambios en las comisiones de las acciones en eToro (09/08/2024)
• Cambios en los tipos de cuentas y en la rentabilidad de Scalable Capital (06/08/2024)
• Modificaciones en eToro (20/05/2024)
• Cambios en el orden de los rankings; se añaden reseñas de Trade Republic, Scalable Capital y Freedom24 (16/02/2024)
• El depósito y el retiro de Bitpanda bajan a 10€ (20/11/2023)
• Cambio de orden en el ranking, se añade información de Bitpanda y se realizan modificaciones generales en el texto (11/09/2023)