Mejor bróker para un pequeño inversor en 2024: ¿Cómo elegirlo?
Si estás pensando en empezar a invertir en el mercado financiero, pero cuentas con poco capital de inversión, no te preocupes porque existen posibilidades. Debes saber que la elección del mejor bróker para un pequeño inversor, como te consideras, te llevará algún tiempo, ya que depende de una serie de factores imprescindibles para que la actividad te sea rentable.
Nosotros nos hemos permitido investigar y comparar las opciones disponibles en la industria y hemos elegido a los mejores brókers para un pequeño inversor. Estos son y ahora te toca a ti abrir una cuenta con el que mejor se adapte a tu perfil como inversor:
| Bróker | Depósito mínimo | Comisión por operación | Custodia | Inactividad | Retiro | Cuenta demo |
| eToro | 50 € | Gratis o incluidas en el spread | Gratis | Gratis si se realizan movimientos anualmente | 5 € por menos de 30 € | Sí |
| XTB | No | Gratis o incluidas en el spread | Sin custodia para carteras de 250.000€ o menos | Gratis si se realizan movimientos anualmente o depósitos en 90 días | 20 € por menos de 200 € | Sí |
| Admirals | 1 € – 100 € (según tipo de cuenta) | Primera orden del día gratis | Gratis | 10 € al mes | Gratis | Sí |
| Bitpanda | 10 € | Desde 0,50% o spread variable | Desde 0,0125% | Gratis | Variable (gratis para transferencias SEPA) | No |
| Trade Republic | 10 € | Gratis | Gratis | Gratis | Gratis | No |
| Scalable Capital | No | 0 € – 0,99 € (según tipo de cuenta) | Gratis | Gratis | Gratis | No |
| DEGIRO | No | 0 € – 0,75 € (según activo) | Gratis | Gratis | Gratis | No |
| Freedom24 | 1 € | Desde 0,008 € (según tipo de cuenta) | Gratis | Gratis | 7 € | Sí |
| Ninety Nine | No | Gratis | 0 € | Gratis | Gratis | No |
| Interactive Brokers | No | A partir de 0’05% del valor negociado | Gratis | 1 € | Gratis | Sí |
| Trading 212 | 10 € | Sólo comisión externa de corretaje | Gratis | Gratis | Gratis | Sí |
| ClickTrade | No | 0,08% (según el activo) | Gratis | Gratis | Gratis | Sí |
| iBroker | No | Según activo. Desde 0,08% en acciones Bolsa Española | Gratis | Gratis | Gratis | Sí |
| IG | No | Desde 0,06% y spreads desde 1 pip | Gratis | 14 € al mes | Gratis | Sí |
✓ Broker seguro y regulado por la CySEC
✓ Acciones y ETFs al 0%.
✓ Permite operar de forma sencilla desde acciones hasta cryptos.
✓ Mejor opción para Copy Trading
✓ Uno de los mejores brókers de España.
✓ Plataforma XSation disponible en versión móvil y web.
✓ Gráficos excelentes, herramientas importantes de análisis técnico.
✓ Amplia variedad de activos
✓ Permite integrar MT4 y MT5
✓ Cinco cuentas diferentes para todos los niveles de inversión
✓ Cuenta demo
✓ Gran cantidad de recursos educativos disponibles
✓ Permite contratar una tarjeta de débito.
✓ Plataforma móvil y web sencillas y con gráficos modernos.
✓ No cobra comisión por inactividad.
✓ Muy fácil de emplear
✓ Inversión en numerosos activos
✓ Plan de inversión
✓ Amplia variedad de acciones y ETFs.
✓ Rentabilidad del 4% anual en su plan superior.
✓ Plataforma web y móvil muy intuitivas.
✓ Recompensas por stacking de criptos.
✓ Regulado por la CNMV. Tu dinero está protegido hasta 100,000€
✓ Tarifas muy bajas
✓ Permite operar con apalancamiento
✓ App muy sencilla y fácil de usar
✓ Inversión OPV disponible.
✓ Plataforma móvil para iOs y android y plataforma web.
✓ Tarifas adaptadas al perfil de riesgo.
¿En qué debería invertir un pequeño inversor?
La respuesta a esta pregunta dependerá de varios aspectos, como la cantidad de dinero que el pequeño inversor tenga para invertir, sus objetivos financieros a largo plazo y su nivel de tolerancia al riesgo.
Dicho esto, algunos de los instrumentos financieros que se recomiendan para que un pequeño inversor empiece a invertir son los siguientes:
Acciones
Las acciones, sobre todo, las de grandes empresas consolidadas, populares y rentables suelen ser una opción más segura que las acciones de empresas más pequeñas o emergentes. Estas empresas, como Amazon, Apple o Microsoft, han demostrado ser exitosas a lo largo del tiempo en lo que a acciones se refieren y tienen un buen historial de pago de dividendos.
Fondos cotizados en bolsa (ETF)
Son similares a los fondos indexados, pero se negocian en bolsa como una acción y su comisión de gestión es relativamente baja. Los ETFs ofrecen una gran diversificación y permiten a los pequeños inversores acceder a varios activos, como acciones, bonos, materias primas, entre otros.
Bonos
Este activo ofrece una renta fija y es una opción más conservadora que las acciones, ya que proporciona un flujo de ingresos predecible y puede ser menos volátil. Los bonos gubernamentales suelen ser más seguros que los bonos corporativos, pero, generalmente, tienen una menor rentabilidad.
Mejores brókers para un pequeño inversor
La búsqueda del mejor bróker para un pequeño inversor debe basarse en diferentes aspectos, entre los que destacan las tarifas y comisiones que aplica el bróker.
Veamos, a continuación, los que consideramos los mejores brókers que pueden aportar una alta rentabilidad invirtiendo poco capital.
eToro: Sin comisiones por transacción
Comenzamos nuestro análisis detallado de mejores brókers para un pequeño inversor con eToro, ya que no aplica comisión por las operaciones o están incluidas en el diferencial.
Aunque eToro requiere un depósito mínimo de 50 €, éste es más que asequible para pequeños inversores que no quieren comprometer grandes cantidades de dinero. Por lo tanto, y gracias a sus bajas tarifas de trading, eToro es una opción muy atractiva para los inversores que desean mantener sus costes bajos.
Etoro
4.6 5.0
eToro es una plataforma de inversión de múltiples activos. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.
Es para ti si...
Es para ti estás buscando una plataforma fácil de usar, intuitiva y segura.
Depósito mínimo
Apalancamiento
Regulado por
Fondo de garantía
Valoraciones
4.8 Expertos
4.1 Usuarios
- Plataforma de inversión multi-producto, con más de 5.000 mercados disponibles.
- Ofrece una cuenta demo totalmente gratuita e ilimitada.
- Supervisada por la CNMV en España.
- Operativa sencilla y amigable para los inversores menos expertos.
Pros
- Amplísima y variadísima oferta de productos financieros para invertir.
- Posibilidad de compraventa de más de 70 criptomonedas.
- Herramientas de Social Trading.
- 100% autorizado y regulado en la UE.
- Permite invertir en acciones y ETFs sin comisiones.
Contras
- Todas las cuentas están denominadas en dólares (USD).
- Comisión fija de $5 por retirada de fondos.
Con eToro puedes invertir en una gran variedad de activos financieros como acciones y ETFs, índices, materias primas, divisas, etc.
Por otro lado, la plataforma de trading de eToro es muy intuitiva y fácil de usar, por lo que tiene un margen de error bastante bajo en el sentido de usabilidad. Además, el bróker dispone de una cuenta demo con 100.000 € ficticios para practicar.
Pero, sin duda, lo que más nos gusta de eToro es su función de Copy Trading, muy útil para pequeños inversores que pueden replicar las estrategias de trading de otros usuarios exitosos, consiguiendo una competitiva rentabilidad.
eToro ayudaría a los pequeños inversores si eliminase ciertas comisiones no comerciales, como la que aplica para el retiro de fondos. Actualmente, eToro cobra 5 € por retirar menos de 30 €, coste que consideramos bastante alto si lo comparamos con el resto de tarifas que aplica.
XTB: Sin depósito mínimo
Al igual que eToro, el bróker XTB no aplica comisiones de trading o ya vienen incluidas en el spread. Además, XTB no requiere un depósito mínimo, por lo que lo hemos incluido en nuestro ranking como mejor bróker para un pequeño inversor, ya que éste podrá reducir sus costes al invertir con XTB.
XTB
4.6 5.0
Es para ti si...
Recomendado para traders con experiencia interesados en carteras diversificadas con activos reales como acciones o ETFs.
Depósito mínimo
Apalancamiento
Regulado por
Fondo de garantía
Valoraciones
4.8 Expertos
4.1 Usuarios
- Broker de origen polaco, fundado en el año 2002.
- Operativa muy adaptada al trader experto, con gran cantidad de gráficas y herramientas de análisis.
- Permite invertir en acciones y ETFs al contado, y en índices, divisas, materias primas y criptomonedas mediante CFDs.
- Entidad regulada en Europa por la KFN de Polonia.
Pros
- Comisiones muy competitivas.
- Oferta muy amplia y variada de activos disponibles.
- Dispone de una cuenta demo gratuita, con una duración de 30 días.
- Aparte de invertir, permite también el ahorro mediante planes de pensiones y cuentas remuneradas.
Contras
- Poco amigable para los inversores no interesados en el trading.
- Altas comisiones por mantener la cuenta en caso de inactividad (10€).
- Carece de herramientas de trading social.
El bróker tiene cuenta demo y una avanzada plataforma de trading personalizable que incluye herramientas de análisis técnico, gráficos y noticias en tiempo real. Esta plataforma es adecuada para pequeños inversores experimentados que desean realizar sus inversiones con ciertas funcionalidades que ayuden a aumentar su rentabilidad.
XTB ofrece la posibilidad de invertir en diferentes instrumentos financieros. Así mismo, en su web puedes encontrar un apartado de formación con cantidad de recursos educativos en varios formatos, muy útiles para pequeños inversores que están empezando y quieren aprender más sobre trading.
Por último, queremos destacar su rápido y efectivo servicio de atención al cliente, que puede ser importante para los pequeños inversores que buscan respuestas rápidas y soluciones a sus problemas.
Sin embargo, es uno de los brókers de nuestro ranking que más comisiones no comerciales aplica: inactividad, retiro, etc. Este punto no ayuda a los pequeños inversores que buscan reducir también este tipo de costes.
Admirals: Una orden gratis al día
El reputado bróker no aplica ninguna comisión para la primera orden del día, sea del activo que sea. Este detalle puede ser beneficioso para aquellos pequeños inversores que realizan pocas operaciones y buscan maximizar sus ganancias. Además, para las siguientes operaciones del día la comisión varía entre el 0,01% y el 0,15% según el activo. Así mismo, Admirals tiene un depósito mínimo requerido muy asequible, pudiendo empezar a invertir desde 1 €.
Admirals
4.6 5.0
Es para ti si...
Recomendado para inversores de todo tipo que quieran invertir en Acciones y en ETFs.
Depósito mínimo
Apalancamiento
Regulado por
Fondo de garantía
Valoraciones
4.6 Expertos
4.6 Usuarios
- Anteriormente conocida como Admiral Markets, es una Fintech de origen estonio fundada en el año 2001.
- Compatible con MetaTrader 4, MetaTrader 5 y WebTrader. También dispone de app propia.
- Permite invertir en algunas acciones y ETFs al contado. El resto de productos operan a través de CFDs.
- Posibilidad de operar con apalancamiento.
Pros
- Con acceso a más de 8.000 mercados, tiene una de las mayores ofertas de activos de toda la industria.
- Cuenta demo gratuita durante 30 días.
- Servicio de atención al cliente en español.
- Está regulada en la UE a través de la CySEC, y cuenta con un fondo de garantía de hasta 20.000 €
Contras
- En la mayoría de los activos no podemos invertir al contado, sino a través de CFDs.
- No es la plataforma más adecuada para inversores inexpertos.
- Hay un tipo de cuenta (Invest) que permite el acceso a acciones reales y ETFs, y otra cuenta (Trade) que solo permite operar mediante CFDs. No existe una cuenta que nos dé acceso a todo.
Igualmente, Admirals ofrece varios tipos de cuentas básicas y más avanzadas, por lo que los pequeños inversores pueden elegir la cuenta que mejor se adapte a sus necesidades y habilidades. Por ejemplo, la cuenta Trade.MT5 sin comisiones puede resultar más atractiva para los pequeños inversores que quieren reducir sus costes.
El bróker permite acceder a gran cantidad de activos financieros como acciones y ETFs y bonos, entre otros, muchos de ellos disponibles en su cuenta demo. Su plataforma es sencilla, pero los usuarios también pueden integrar las populares plataformas MetaTrader 4 y MetaTrader 5, las cuales ofrecen funcionalidades más avanzadas que pueden ayudar a pequeños inversores experimentados a controlar su capital de inversión.
En este sentido, Admirals también ofrece herramientas de gestión de riesgos, como órdenes stop loss y take profit, que permitirán a los pequeños inversores controlar sus riesgos y limitar sus pérdidas.
En cambio, el bróker aplica una comisión mensual de inactividad de 10 €, cuando la mayoría de brókers de nuestro ranking están exentas de ella.
Bitpanda: Cashback del 2%
Podemos decir que Bitpanda es un bróker desde 2021, ya que, aunque se lanzó en 2014, solo fue como plataforma de Exchange. En la actualidad, permite invertir en acciones, ETFs, criptomonedas criptoíndices, metales preciosos y materias primas con unas comisiones realmente asequibles, ya que la mayoría está incluidas en el spread y el depósito mínimo es de tan solo 10 €.
Bitpanda
4.3 5.0
Es para ti si...
Es para ti si buscas invertir en criptomonedas conjuntamente con otros activos como acciones y ETFs, metales preciosos y materias primas.
Depósito mínimo
Apalancamiento
Regulado por
Fondo de garantía
Valoraciones
4.4 Expertos
4.0 Usuarios
- Proveedor de servicios de cambio de moneda virtual por el Banco de España.
- Registrada en el Banco de España, Austria (FMA), Francia (AMF), República Checa (VASP), etc.
- Depósito mínimo de 10€. Inversión desde 1€.
- Comisión de 1,49% por compra y venta de criptomonedas.
- Permite operar en criptomonedas, acciones, ETFs, metales preciosos y materias primas.
Pros
- Interfax sencilla e intuitiva.
- Opera las 24 horas.
- Fácil proceso de apertura.
Contras
- Apalancamiento disponible solo para criptos.
- Las comisiones no quedan del todo claras.
Bitpanda no es solo una plataforma de trading sencilla y fácil de usar, es un servicio mucho más completo, ya que incluye diferentes herramientas y servicios adicionales como:
- Bitpanda Card: tarjeta de débito Visa para pagar en comercios con tus activos disponibles. Ofrece hasta el 2% de cashback para clientes VIP BEST.
- Bitpanda Savings: sus planes de ahorro que puedes configurar con cualquier activo para compra de manera automática.
- Bitpanda Spotlight: para acceder de manera preferente a nuevos proyectos criptos con las mejores condiciones de compra y venta.
- Bitpanda Leverage: para operar con criptos en largo y en corto en más de 10 posiciones de apalancamiento.
Estos son solo algunos de los diferentes servicios extra de Bitpanda. Además, tienes una sección completísima de educación con cantidad de recursos interesantes y muy útiles para seguir aprendiendo y mejorando tu trading.
Trade Republic: Cuenta remunerada
Aunque Trade Republic nació en Alemania en 2015, empezó a operar en España en 2021. A través de su plataforma es posible operar en acciones, ETFs y criptomonedas a partir de 1 €, aunque su depósito mínimo es de 10€.
También ofrece planes de inversión con ETFs o acciones, así como negociación en derivados y bonos.
Trade Republic
3.3 5.0
Es para ti si...
Es para ti si quieres invertir en acciones y ETF’s en una plataforma muy intuitiva.
Depósito mínimo
Apalancamiento
Regulado por
Fondo de garantía
Valoraciones
3.8 Expertos
2.0 Usuarios
- Regulado por Bundesbank, BaFin
- Depósito mínimo de 10€
- Sin comisión de depósito
- Permite operar con acciones, ETF’s y Warrants
Pros
- Plan de inversión propio
- Regulación, con garantía de hasta 100.000€
- Comisión de solo 1€ por operación
Contras
- No es posible operar con criptos en España
- No indicada para expertos en Trading
- Hay que presentar los modelos D6 y 720
Una de las principales peculiaridades de Trade Republic es su cuenta remunerada: cualquier cliente, tanto nuevo como existente, obtiene un 4% de interés anual hasta 50.000€ sobre el saldo efectivo de su cuenta y con pago mensual de los intereses.
Igualmente, incluye una tarjeta de débito con retiros de efectivo sin límites y gratuitos a partir de 100€, así como un 1% de cashback en compras.
Scalable Capital: recién llegado
La plataforma de inversión Scalable Capital opera en España desde tan solo el año 2022. A pesar de ello, ha sabido hacerse un importante hueco en el mercado europeo con más de 600.000 clientes.
Este bróker incluye una gran variedad de instrumentos financieros entre los que destacan 7.800 acciones, 1.900 ETFs y más de 2.400 fondos de inversión, además de materias primas, bonos y criptos.
Scalable Capital
4.2 5.0
Es para ti si...
Buscas un bróker que te permita diversificar tu cartera con unas comisiones muy competitivas dentro del mercado.
Depósito mínimo
Apalancamiento
Regulado por
Fondo de garantía
Valoraciones
4.0 Expertos
4.6 Usuarios
- Regulado por BaFin y Bundesbank.
- Registrado en la CNMV.
- Depósito mínimo de 1 €
- Tres planes diferentes para operar, uno de ellos gratis.
- Permite operar con acciones y ETF’s, desde cero euros criptomonedas desde 0,65% de incluye planes de inversión sin coste alguno.
Pros
- Depósito mínimo de 1 €
- Bajas comisiones
- Sin tarifas no comerciales
- Prueba de 3 meses gratis en sus dos planes de pago
- Rentabilidad del 4% en su plan avanzado
- Recompensas por stacking de criptos
Contras
- No tiene cuenta demo
- Sección de Educación financiera bastante escasa
- Sin apalancamiento
Scalable Capital es otro de los brókers que también ofrece una cuenta remunerada sobre el saldo sin invertir. En este caso, se trata de un 4% de interés anual hasta 1 millón de euros durante los 4 primeros meses, y un 2,6% de interés hasta 100 mil euros a partir del quinto mes.
El pago de los intereses es trimestral y podrás depositar o retirar dinero siempre que lo necesites sin penalización. Esta rentabilidad está incluida en el plan PRIME+ que tiene un coste mensual de 4,99€.
DEGIRO: Sin comisiones extra
DEGIRO es un buen bróker para un pequeño inversor y destaca por ser uno de los brókers más transparentes del mercado en cuanto a sus tarifas y no cobra cargos ocultos. De esta manera, los pequeños inversores pueden estar seguros de que saben exactamente cuánto pagarán por cada transacción.
Cuenta con unas comisiones realmente bajas dentro y no aplica comisiones de retiro, inactividad o custodia, ni se necesita un depósito mínimo para empezar a invertir.
Degiro
4.2 5.0
Es para ti si...
Funciona para todo tipo de inversor, excepto para quienes buscan invertir en criptomonedas y divisas.
Depósito mínimo
Apalancamiento
Regulado por
Fondo de garantía
Valoraciones
4.4 Expertos
3.8 Usuarios
- Broker de origen holandés fundado en 2008.
- Los ingresos y retiradas se realizan siempre por transferencia bancaria.
- Dispone de una cartera de productos muy variada, aunque muchos de ellos solo son aptos para inversores expertos (opciones, futuros, warrants).
- No tiene depósito mínimo.
- Una de las entidades financieras con mejor valoración de sus propios clientes.
Pros
- Comisiones, en general, muy ajustadas.
- Amplísima y muy numerosa oferta de activos financieros.
- Broker 100% regulado y autorizado en la Unión Europea.
- Dispone de un fondo de garantía de hasta 20.000 € para inversiones, y de hasta 100.000 € para liquidez.
- Idónea para iniciarse en el mundo de la inversión.
Contras
- No permite acceder a divisas ni a criptomonedas.
- No dispone de cuenta virtual, o demo.
- Las gráficas de análisis gratuitas no son en tiempo real, sino que tienen 15 minutos de retraso respecto al mercado.
El bróker permite a sus usuarios invertir en diferentes activos financieros, incluyendo acciones, futuros y opciones, ETFs, bonos, fondos de inversión, materias primas o trackers de criptos.
Aunque no dispone de una cuenta demo para practicar, la cual sería de utilidad para un pequeño inversor que está empezando en el mundo del trading, su plataforma de trading web y móvil es una de las más fáciles de usar. Además, DEGIRO ofrece un servicio de protección de saldo negativo a sus usuarios, lo que significa que no pueden perder más dinero del que tienen en su cuenta.
Freedom24: ahorro en € y USD
Otro de las plataformas incluidas en nuestro ranking de brókers para principiantes es Freedom24, ya que permite invertir en acciones, ETF y opciones sobre acciones en las 15 bolsas de valores más grandes de América, Europa y Asia.
Freedom24
3.0 5.0
Es para ti si...
Recomendado para traders con experiencia interesados en carteras de alta diversificación, ideal para interesados en inversiones OPV.
Depósito mínimo
Apalancamiento
Regulado por
Fondo de garantía
Valoraciones
2.6 Expertos
4.0 Usuarios
- Regulado por la SEC y la CySec.
- Depósito mínimo de 1$.
- Comisiones de entre 0,02€ por acción + 12€ y 0,008€ por acción + 1.2€.
- Permite operar con OPV, acciones, ETFs, opciones, futuros, y bonos.
Pros
- Único bróker que ofrece inversión OPV en España.
- Soporte disponible las 24 horas en distintos idiomas.
- Gran variedad de activos.
Contras
- Apalancamiento no disponible.
- Métodos de depósito limitados.
- Puede resultar complicada para principiantes.
A su vez, cualquier usuario de Freedom24 disfrutará de una cuenta de ahorro que remunera el 3,88% de interés anual en euros o un 5,31% si la cuenta está en dólares.
Consejos antes de elegir el mejor bróker para un pequeño inversor
Antes de empezar a invertir en el mercado financiero, debes fijarte en varios aspectos importantes a la hora de elegir el mejor bróker para un pequeño inversor. Estos son algunos puntos clave que podrían ayudarte:
- Definir tu perfil de inversor evaluando ciertos factores que pueden influir en tu estrategia de inversión, como tu experiencia previa o el nivel de riesgo que puedes soportar.
- Conocer los instrumentos financieros para saber cómo funcionan, sus riesgos, la posible rentabilidad, etc., con el objetivo de invertir en los que mejor se adaptan a tus necesidades como pequeño inversor.
- Establecer tus objetivos de inversión que pueden ser a corto o largo plazo y deben ser realistas y alcanzables.
- Probar las cuentas demo de los brókers que más te llaman la atención, de modo que puedas practicar con los activos en los que te interesan invertir para saber si pueden llegar a ser rentables o menos.
- Investigar al bróker para saber si cuenta con las regulaciones pertinentes así como con otros sistemas de seguridad y garantía de su plataforma.
- Consultar opiniones de otros usuarios que puedan darte una visión global del bróker.
- Buscar asesoramiento profesional si consideras que es necesario, ya que si andas algo perdido, puede ser una buena solución al principio.
Preguntas frecuentes
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Rankings de brokers
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Actualizaciones del artículo
- Cambios en el orden de los rankings; se añaden reseñas de Trade Republic, Scalable Capital y Freedom24 (16/02/2024)
- El depósito y el retiro de Bitpanda bajan a 10€ (20/11/2023)
- Cambio de orden en el ranking, se añade información de Bitpanda y se realizan modificaciones generales en el texto (11/09/2023)
Preguntas de los usuarios
Formulario de valoración
Mejor bróker para un pequeño inversor en 2024: ¿Cómo elegirlo?
