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SOFIA – Santander Broker Online. Opiniones 2023

30/12/2022

El Banco Santander ha demostrado siempre estar a la vanguardia del sector bancario más tradicional, por eso no sorprende la última renovación de su broker online, que le coloca por delante de otras entidades bancarias mucho menos desarrolladas en el ámbito inversor.

El broker online del Santander se llama SO:FIA, se puede acceder a través de él a una infinidad de productos financieros y mercados en los que invertir y además es todo lo seguro que te puede ofrecer un banco de sus características: es uno de los bancos más importantes y extendidos de España y está evidentemente avalado por el Banco de España y por la Comisión Nacional del Mercado de Valores.

SO:FIA no solamente trae la posibilidad a los clientes del Banco Santander de plantearse el uso de su broker online, sino también al resto de inversores. Porque, como ahora os iré contando, las novedades con respecto a este y otros brokers de bancos que han quedado un poco más desactualizados que las plataformas de trading de internet, son muchísimas. Pero ¿serán también menores las comisiones que también caracterizan a los brokers online de los bancos? ¡Vamos a verlo!

Características de SO:FIA, el broker online del Banco Santander

Como ya he dicho, la oferta de inversión en SO:FIA es amplia. En él se puede invertir, en primer lugar, en acciones en mercados nacionales e internacionales, pero destacando sobre todo las del IBEX35 (de la que forma parte el Banco Santander), el NYSE y el NASDAQ.

Dentro de los mercados internacionales no solamente tenemos los índices relacionados con Estados Unidos, sino también con otros países como Canadá y algunos más cercanos Alemania, Dinamarca, Suecia, Suiza, Portugal o Grecia, entre otros.

También se puede invertir en ETFsWarrantsFuturos y Planes de Pensiones, así como en más de 150 fondos gestionados por el Banco Santander. Desde luego, tenemos una variedad muy grande de opciones que no encontramos en otras plataformas de inversión ligadas a otros bancos.

Por otro lado, tenemos una novedad muy bien aceptada por sus clientes y usuarios, y es que aunque SO:FIA no tiene una versión demo, lo cierto es que sí tiene una cartera virtual en la que se puede, en cierta forma, practicar inversiones y posibles estrategias sin arriesgar dinero, para así prepararnos para hacerlo de verdad.

Por lo demás, la plataforma del Santander es, según la opinión de sus usuarios, sencilla e intuitiva, en la que es fácil comprender qué es lo que estás haciendo exactamente y como llegar a cualquier sitio. No solamente puedes practicar sin gastar dinero, o invertir, sino también acceder a análisis de especialistas del mercado, así como a todo tipo de información sobre la actualidad de la bolsa y del mercado.

Estructura de SO:FIA

El broker online del Banco SantanderSO:FIA, se encuentra disponible tanto para el ordenador como para el teléfono móvil en forma de aplicación, y dentro de esto para Android y para I-phone. En todas estas pantallas, la estructuración de la plataforma es más o menos así:

  • El cuadro central, que es la parte más importante del broker online y se divide a su vez en dos secciones. La parte superior donde te dan la información necesaria del producto que selecciones y también donde se pueden ver y programar las alertas y los avisos, y la parte inferior donde se ve la lista de activos que se pueden comprar y vender, y en la que hay un filtro para hacer búsquedas personalizadas. También en el cuadro central está la pestaña del histórico, donde consultar todos los datos pasados de los mercados así como el análisis de estos.
  • Una barra superior, que es donde se encuentra la parte más personal del broker, donde encontrar tu cartera de inversión y donde se puede ingresar en la academia de trading (teniendo también esta plataforma una parte de aprendizaje).

Tengo que recalcar que en el cuadro central, donde digo que se encuentra toda la información sobre los productos financieros, realmente hay una cantidad enorme de análisis. No solamente por medio de gráficos sino también de videos explicativos y de noticias económicas actualizadas. Los análisis no son además de un solo grupo de investigación, sino de más de 9000 compañías dedicadas al estudio de los movimientos financieros y de la inversión.

¿Cómo son las comisiones en SO:FIA?

No todo podían ser buenas noticias con respecto a lo novedoso de SO:FIA, y es que las comisiones no desaparecen, ya que como siempre digo, los brokers online ligados a bancos tienen este inconveniente, que es el tener comisiones a cambio de tener oficinas físicas a las que recurrir en caso de querer una ayuda más personalizada.

En SO:FIA tienen algunas comisiones como estas:

  • Una comisión de 3€ en las operaciones nacionales con un gasto máximo de 2000€. Mientras que si queremos gastar más de 2000€ y hasta 15000€ tendremos que pagar una comisión fija de 6€. Si gastamos más de 15000€ en operaciones nacionales, la comisión es del 0,25% del efectivo.
  • En el caso de las operaciones internacionales, las comisiones son de 20€ en un gasto de máximo 15000€ y del 0,35% del efectivo si superamos esta cantidad.
  • En el caso de las comisiones por custodia de valores, en el ámbito nacional la comisión es del 0,25% anual con un gasto mínimo de 20€ y de un 1% de coste anual en la custodia de los valores internacionales con un gasto mínimo de 60€.
  • Con respecto al cobro de dividendos, las comisiones son del 0,40% bruto en el ámbito nacional y del 1,20% bruto en el ámbito internacional. En el caso de la compra de derechos del Santander, se está exento de ninguna comisión.
  • En el derecho de compraventa también hay comisiones que son en los valores nacionales del 0,65% con un mínimo de 3€ y en los valores internacionales del 1% sobre el efectivo con un mínimo de 60€.
  • Por último en el traspaso a externos las comisiones de SO:FIA son de 0,50% del efectivo en los valores nacionales y del 0,80% sobre el efectivo en valores internacionales.

Como puedes ver son bastantes comisiones, y aunque desde luego no son las más altas dentro de los brokers online de bancos, sí que es un aspecto a tener en cuenta a la hora de seleccionarlo como nuestra plataforma de inversión.

Alternativas al broker de Santander – Comparativa de SO:FIA con otros brokers online de internet

En primer lugar, os quiero recomendar que para saber cuál es la plataforma de trading que más os conviene, tendréis que conocer todas las que existen, o por lo menos las que más merecen la pena. Por ello os invito a leer nuestro análisis sobre las mejores plataformas de trading .

La mejor opción que puedo recomendaros es la como alternativa a la de los bancos tradicionales es la plataforma de EToro, ya que aporta una transparencia mucho mayor no solamente con el análisis de expertos (que también tiene la plataforma del Banco Santander) sino también con los movimientos de otros inversores más expertos en los que te puedes basar para ir aprendiendo.

La mejor opción que puedo recomendaros es la como alternativa a la de los bancos tradicionales es la plataforma de EToro, ya que aporta una transparencia mucho mayor no solamente con el análisis de expertos (que también tiene la plataforma del Banco Santander) sino también con los movimientos de otros inversores más expertos en los que te puedes basar para ir aprendiendo.

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Contras

  • Comisiones más altas que la competencia.
  • No es posible configurar cuentas en euros.
  • Comisión de 5$ por retirar fondos.

Un ejemplo de plataforma online que sí tiene una versión demo con bastantes posibilidades de conocer el funcionamiento es la de XTB, cuyo análisis y opinión se puede leer para comparar con el de SO:FIA.

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No me quiero olvidar de mencionar la plataforma de DEGIRO, que es perfecta para trading multiactivo y cuya comparación con el broker online del Banco Santander te puede dar una idea decisiva sobre si la variedad que en este último se ofrece es suficiente.

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Conclusiones finales sobre SO:FIA, el broker online del Banco de Santander

Después de haber conocido sus principales característicascomisiones y su comparación con otros tradings de que operan solamente en internet, podemos hacernos una idea sobre SO:FIA, y sobre si realmente vale la pena contratar este broker online.

Tengo que empezar diciendo que aunque algunos traders no están de acuerdo en el cambio que ha emprendido el Banco Santander creando SO:FIA y dejando atrás su broker online más clásico, a mí en general me parece que las novedades han sido muy positivas.

Entrando a comparar SO:FIA con el resto de plataformas, resaltar que no tiene una versión demo como tal, pero sí es el primero de los brokers online ligados a bancos que tiene una cartera virtual en la que se puede investigar antes de contratarlo, algo que me parece esencial para poder tomar una decisión con criterio.

Sin embargo, sigue teniendo elevadas comisiones bancarias, que es algo que no tienen las plataformas de trading independientes como DEGIRO o eToro. Las comisiones tratan de justificarse por la seguridad que ofrece el Banco Santander, a través del Fondo de Garantía de Inversiones y que, en el caso poco probable de que tuviese pérdidas económicas, asegurarían el dinero de los inversores.

Esto sin embargo sigue sin ser suficiente razón, ya que plataformas como eToro y DEGIRO también cuentan con todas las regulaciones del Sistema de Inversiones e incluso ofrecen una versión demo sin ningún compromiso para que el usuario pueda familiarizarse sin prisa con la plataforma.

Para decidir si SO:FIA es el broker online que más te puede convenir, tienes que conocer los demás; no obstante, ningún broker bancario a día de hoy puede igualar tanto en tarifas como en servicio a ningún broker de trading especializado.

Si todavía tienes dudas y quieres saber más opciones, no dudes en consultar nuestro blog y todos los análisis sobre plataformas de trading.

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