Opiniones Trade Republic

Si estás buscando opiniones de Trade Republic, ya sea porque quieres invertir en sus productos, o bien porque quieres obtener un 3,82% TAE de rentabilidad, en este artículo encontrarás toda la información que necesitas.

En esta reseña completa y opinión sobre Trade Republic analizamos cada detalle importante: cómo funciona la plataforma, la regulación y seguridad de este bróker, si es de fiar, sus comisiones, así como las ventajas e inconvenientes que encontramos sobre este producto.

¡Empezamos!

Cómo funciona Trade Republic: Características principales

Trade Republic ha conseguido diferenciarse de la competencia gracias a su modelo de bajas comisiones y sus planes de inversión sin comisiones. Estos últimos llegan a España por primera vez de la mano de este bróker.

Esta plataforma de trading, además, cuenta con algunas de las certificaciones de seguridad más avaladas, que garantizan la disposición de fondos a sus inversores. Y ésta es sólo una de las muchas razones por las que está teniendo tanto éxito en su expansión por Europa.

En cuanto al funcionamiento de este bróker, permite a sus inversores operar desde una plataforma propia. Desde la misma, podrán invertir en ETFs, acciones, criptomonedas y derivados, aunque no cuenta con un gran volumen disponible de estos dos últimos activos.

El mínimo para abrir una operación es de 10 euros y, como norma general, la comisión por cualquier operación es de tan sólo un euro. Si eliges abrir un plan de inversión, por otro lado, no tendrás que pagar nada.

No obstante, si vendes tus posiciones de valores se aplicará una tarifa plana por gastos de terceros que se calculará en función de tu plan de inversión particular.

Plataforma web y app de Trade Republic

Trade Republic cuenta con su propia tecnología. Es decir, dispone de una app móvil y una plataforma web propia desde la cual sus usuarios pueden operar.

Cuando calificamos la calidad de una plataforma de trading buscamos algunos requisitos mínimos, como una interfaz clara que permita comprender la información de forma sencilla, una velocidad de carga aceptable y que su uso sea intuitivo.

Las plataformas de Trade Republic cumplen con todas estas características, por lo que ten seguro que te encuentras ante una plataforma intuitiva y fácil de usar.

Aunque su plataforma web es muy útil, lo cierto es que la gran mayoría de sus usuarios prefieren su app móvil. Comparten similitudes pero, según la experiencia de uso de muchos inversores, la aplicación es más cómoda.

En cualquier caso, la tecnología de Trade Republic cuenta con herramientas muy útiles para los inversores, cómo:

La app de Trade Republic está disponible de forma gratuita tanto para dispositivos iOS como Android.

Instrumentos financieros de Trade Republic

En Trade Republic puedes operar de forma manual con más de 10.000 acciones y ETFs, 50 criptos diferentes, derivados del partner Société Générale o puedes abrir uno de los 4.500 planes de inversión personalizados de manera totalmente gratuita

Inversión en Trade Republic

Trade Republic ofrece, en España, negociaciones en acciones y ETFs, llegando a reunir 10.000 activos distintos con los cuales podrás operar. De estos 10.000 totales, más de 1.700 son ETFs, todos ellos de distintos sectores y zonas geográficas.

Las acciones restantes, por su parte, pertenecen a muchas de las empresas más destacadas de los mercados más importantes de EE.UU., Europa y Asia, como Amazon, Tesla o Alibaba.

Cualquier operación realizada con cualquiera de estos dos instrumentos tendrá una comisión de un euro. Es una tarifa plana, por lo que no afecta el volumen de la operación. El mínimo que puedes invertir, sin embargo, son 10 euros.

Por otro lado, otros de los dos activos disponibles recientemente en España son las criptomonedas y los derivados. Al igual que para las acciones y los ETFs, las operaciones con criptomonedas y derivados están libres de comisiones con una tarifa fija de 1 € en órdenes individuales para cubrir los costos de liquidación

Trade Republic tiene 50 criptomonedas disponibles para comprar: Bitcoin, Ethereum, XRP y muchas más, disponibles las 24 horas del día, los 7 días de la semana. Un beneficio adicional es que las criptomonedas se almacenan en una cold wallet externa a la plataforma de Trade Republic.

En cuanto a los derivados, gracias a la asociación de Trade Republic con Société Générale, puedes acceder a innumerables warrants, opciones knock-outs y certificados apalancados de empresas europeas y estadounidenses.

Planes de inversión en Trade Republic

Como hemos adelantado, Trade Republic trae al mercado español un producto innovador que ningún otro bróker había ofrecido antes. Son planes de inversión automatizados y gratuitos.

Es decir, no se aplican comisiones por abrir o cerrar planes de inversión. Las únicas comisiones aplicables son aquellas que deriven de la venta de posiciones de valores, a la cual se le aplicará una tarifa plana de gastos de terceros.

Estos planes pueden configurarse desde la app de Trade Republic. Sólo tienes que seleccionar la tercera opción del menú de la aplicación, y elegir si prefieres un plan de acciones, de ETFs o criptomonedas.

En la actualidad, su oferta consta de 2.510 planes de inversión en acciones, 2.156 en ETFs y 52 en criptos entre los que elegir. Selecciona los activos de tu interés, indica el importe que deseas añadir a tu plan de inversión y reinvierte las ganancias para obtener más beneficios.

Este método puede ser útil para rentabilizar los ahorros, y es por eso que Trade Republic también los llama “planes de ahorro”.

No obstante, es importante tener en cuenta que cuando inviertes siempre existe la posibilidad de perder el capital, por lo que no puedes considerar estos planes como un producto de ahorro. Es decir, puedes perder tus inversiones.

Puedes modificar la configuración de tu plan de inversión entre el día 2 y el día 16 de cada mes.

Comisiones y Tarifas de Trade Republic

Cómo decíamos, la base del modelo de Trade Republic es ofrecer muy bajas comisiones, lo cual consigue atraer a una gran cantidad de inversores. Por norma general, sólo aplica un euro por operación.

Aparte de estas comisiones, debes tener en cuenta que cuando vendas posiciones de valores de un plan de inversiones puede aplicarse una tarifa plana por gastos de terceros, que se calculará de manera particular.

Cómo depositar y retirar fondos en Trade Republic

Trade Republic no cobra comisiones por depositar ni por retirar fondos, independientemente del monto total de la operación. Además, puedes realizar esta operación  desde tu app móvil de forma sencilla y rápida, siguiendo estos pasos:

Depositar fondos con tarjeta o e-wallet

1. Accede a tu perfil en Trade Republic.
2. Elige la opción “Depósito”.
3. Introduce los datos de tu tarjeta de débito o crédito.
4. Indica el total a depositar, y sigue los pasos que te indicará la aplicación para verificar el pago con 3D Secure.
5. Los fondos se transferirán de forma inmediata.

Depositar fondos mediante transferencia bancaria

1. Accede a la app de Trade Republic, y selecciona Ajustes > Cuentas y valores > Cuenta de efectivo.
2. Encontrarás un IBAN al cual debes remitir la transferencia.
3. Escribe tu nombre como beneficiario de la transferencia. No es necesario añadir concepto.

Retirar fondos

1. Accede a tu perfil en la app de Trade Republic.
2. Selecciona la opción “Retirar fondos”.
3. Elige el monto que quieres enviar.
4. Los fondos se transferirán a la cuenta de referencia que hayas indicado previamente.

Regulación de Trade Republic, ¿es fiable?

Trade Republic está supervisado por el Banco Central alemán (Bundesbank) y la Autoridad Supervisora alemana (BaFin). En España, está regulada como empresa de servicios de inversión por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) con el número de registro 4873.

Gracias a la regulación previamente mencionada, los fondos depositados están asegurados hasta un máximo de 100.000 euros por inversor.

Además, todos los valores de tu cuenta de custodia son de tu propiedad, y se almacenan en el banco custodio HSBC Alemania, sin límites. Esto quiere decir que, ante cualquier circunstancia que ponga en riesgo a Trade Republic, tus fondos seguirán siendo tuyos.

Por lo tanto, podemos concluir con toda seguridad que el bróker Trade Republic está altamente regulado y supervisado por lo que es completamente fiable para tus operaciones de trading.

Letra pequeña Trade Republic

Tras analizar toda la documentación disponible de Trade Republic, podemos sacar algunos apuntes respecto a su cuenta remunerada:

• Es para nuevos clientes y también para existentes con un máximo a remunerar de 50.000€.
• Puedes desactivarla cuando quieras, pero este movimiento no se puede revertir, es decir, si la desactivas será para siempre.
• Tendrás que declarar los intereses ante Hacienda ya que Trade Republic te los pagará de forma bruta, sin aplicar retención alguna.

Fiscalidad de Trade Republic

Dado que Trade Republic tiene sede en Alemania, si operas con este bróker tendrás que presentar el modelo D 6 y 720.

Importante

Según la normativa actual, estás obligado a presentar estos modelos si tienes posiciones abiertas a fecha del 31 de diciembre (D-6) o tienes más de 50.000 euros invertidos (720).

No obstante, y a diferencia de lo que sucede con otras plataformas, Trade Republic ofrece a sus clientes muchas facilidades para rellenar y presentar estos modelos. Por ejemplo, un certificado fiscal anual en el que se encuentra toda la información necesaria sobre tu cuenta.

Conclusión y Opiniones de Trade Republic

Elegir un bróker puede ser algo complicado, dado que debemos prestar atención a muchos detalles. Por otro lado, los expertos recomiendan diversificar, no sólo en activos y mercados, sino también en plataformas.

Es por eso que las nuevas propuestas como Trade Republic pueden resultar muy atractivas para los inversores.

Su plataforma es sencilla de utilizar, por lo que puede ser recomendada para aquellos que se consideran principiantes, aunque quizá no es la mejor opción si vas a realizar tu primera inversión.

Por otro lado, tampoco es recomendable para inversores expertos que busquen realizar operaciones complejas.

Los principales puntos fuertes de esta plataforma son su tarifa plana de comisiones (sólo un euro por operación) y sus planes de inversión gratuitos.

Otro aspecto interesante de Trade Republic es su opción de tasa de interés, que permite a los usuarios ganar un 4% TAE anual en sus posiciones de efectivo no invertido, hasta un máximo de 50.000 €. Esta función brinda a los usuarios una forma sencilla de obtener un rendimiento decente de su efectivo.

Por tanto, quienes estén interesados en operar de forma sencilla y económica en acciones y ETFs, encontrarán en Trade Republic un bróker perfecto. Será de igual forma para quienes busquen inversiones automatizadas sin comisiones.

En general, la plataforma funciona de forma excelente, razón por la cual ha obtenido la calificación de 4,5 estrellas sobre 5 en los principales foros de reseñas, como TrustPilot.

Opiniones de otros usuarios de Trade Republic

La valoración por parte de los usuarios de este bróker suele ser bastante positiva. Algunas de las opiniones de Trade Republic que encontramos en diferentes plataformas de reseñas son las siguientes:

Top 3 Alternativas a Trade Republic

¿Estás buscando una alternativa a Trade Republic? Hemos seleccionado los siguientes brókers en función de sus características, condiciones, así como las preferencias y los comentarios de miles de usuarios y, por supuesto, por nuestra propia experiencia:

En lo que respecta a la estructura de comisiones y tarifas, mientras que Trade Republic no cuenta con comisiones no comerciales y aplica un depósito mínimo de 10 €, éste es de 50 USD en eToro y, además, tendrás que soportar una tarifa de 5 USD por retiradas mínimas de 30 USD. Las comisiones por operar con eToro son bastante bajas, siendo gratis para acciones y del 1% para todas las criptomonedas disponibles en plataforma.

Otro aspecto diferencial a tener en cuenta entre ambos brókers, es que eToro sólo admite dólares americanos y Trade Republic sólo euros. Por lo tanto, y si tu idea es invertir en euros, tendrás que saber que eToro te aplicará una tarifa de conversión de moneda de 50 pips.

Como ves, elegir entre uno de estos dos brókers no es una decisión obvia, ya que tienen diferencias sustanciales que debes valorar detenidamente según tu perfil como inversor. Si ya eres usuario de Trade Republic y te llama la atención eToro, siempre puedes probar su cuenta demo.

El bróker cuenta con dos potentes y avanzadas plataformas de trading: xStation 5, su plataforma web, y xStation Mobile, su app móvil. Estas, a diferencia de la intuitiva app de Trade Republic, son algo complicadas y, quizás, no son tan llamativas para inversores que están empezando.

Respecto a las comisiones, la mayor distinción entre ambos brókers se encuentra en las tarifas no comerciales. Como hemos visto, Trade Republic está exento de estos costes, pero, sin embargo, XTB aplica una tarifa de custodia de 0,20% al año con un mínimo de 10 € al mes, una comisión por retirar fondos de 20 € si la transacción es menor de 200 € y, además, también tendrás que hacer frente a un coste por inactividad si no realizas movimientos anuales o depósitos en 90 días.

Algunas de las ventajas de XTB frente a Trade Republic son su cuenta demo y la cantidad de contenido formativo que incluye para aumentar los conocimientos de sus usuarios.

Al igual que Trade Republic, DEGIRO no ofrece una cuenta demo, pero su plataforma web y su app móvil son muy sencillas y muy fáciles de usar.

A nivel de comisiones, tanto Trade Republic como DEGIRO no cuentan con tarifas no comerciales. Además, en DEGIRO encontrarás muchas operaciones completamente gratis, como en la inversión de acciones, que tan sólo aplica 1 € de costes de tramitación, o su selección principal de ETFs.

Destacamos de DEGIRO su Academia del inversor, una completa sección con recursos educativos variados para ampliar, cómodamente, tus conocimientos y experiencia en los mercados financieros.

Ambos brókers son muy similares en algunos aspectos. Tu elección, en este caso, dependerá, fundamentalmente, de los activos financieros en los que estés interesado invertir.

Actualizaciones del artículo

• Se incluye apartado sobre la cuenta remunerada de Trade Republic (06/09/2024)
• Cambios generales en eToro (20/05/2024)
• Se añade apartado sobre la letra pequeña (20/03/2024)
• La rentabilidad sobre el saldo aumenta al 4% de interés (19/12/2023)