Mejores Brokers para Invertir en Dividendos 2024
Invertir en dividendos es una de las mejores estrategias para sacarle partido a nuestra cartera de trading, aunque hay que reconocer que existen muchas estrategias diferentes para rentabilizar nuestras operaciones a largo plazo.
Sin embargo, no todos los brokers del mercado ofrecen ventajas para este tipo de inversores. En este artículo, te contaremos cuáles son los mejores brokers para invertir en dividendos.
¿Qué significa invertir en dividendos?
Invertir en dividendos significa que al comprar una acción no estamos interesados en la revalorización de la misma en el mercado, sino que buscamos obtener beneficios gracias a los dividendos ofrecidos por la empresa en la que hemos invertido.
Algunas empresas, las más consolidadas, ofrecen a sus accionistas beneficios por invertir en sus acciones. Estos beneficios son los que conocemos como dividendos. El dividendo siempre proviene del beneficio que ha obtenido la empresa gracias a las inversiones de sus accionistas.
Para invertir en dividendos es necesario tener un conocimiento extenso del mercado, y saber cuáles son las empresas en las que es posible obtener beneficios gracias a los dividendos repartidos. Para ello, deberemos idear una estrategia a largo plazo.
Es importante tener en cuenta que el dividendo obtenido se calculará siempre en base a la cantidad invertida.
Por lo tanto, este tipo de inversión no tiene el objetivo de comprar gran cantidad de acciones repartidas en muchas empresas, sino encontrar aquellas en las que es más rentable invertir grandes cantidades de dinero.
¿Qué tipos de dividendos existen?
Al invertir en dividendos debemos tener claro qué beneficios podemos recibir. Para ello, es fundamental que prestemos atención no solo a la situación de la empresa y su sector, sino también a su política de reparto.
Algunos de los dividendos que podemos esperar recibir de la empresa cuyas acciones compremos son:
- Dividendo anual: es el cálculo del beneficio anual obtenido por la empresa, en base al ejercicio anterior.
- Dividendo a cuenta: algunas empresas dividen el dividendo anual en fracciones, que adelantan a sus accionistas durante el año. Son los conocidos dividendos a cuenta (es decir, a futuro). Se calculan en base al beneficio anual estimado por la empresa, y puede repartirse de forma mensual, trimestral, o semestral.
- Dividendo complementario: las empresas que reparten dividendos a cuenta, ofrecen además dividendos complementarios. Estos buscan completar la parte total del dividendo anual una vez que se ha aprobado el beneficio anual de la empresa.
- Dividendo extraordinario: en caso de que la empresa obtenga un beneficio extraordinario, lo repartirá en dividendos extraordinarios.
- Script Dividend: se conoce como script dividend a aquellos dividendos que se liquidan en forma de acciones de la empresa, y no en efectivo. Los accionistas pueden vender su derecho de suscripción preferente sobre la acción para conseguir dinero.
Fiscalidad de los dividendos
Otro punto clave a tener en cuenta es cómo tributan los beneficios obtenidos por dividendos. En España, al igual que las ganancias que consigamos de la compraventa de acciones u otros activos, los dividendos deben declararse en hacienda, en la declaración del IRPF.
La retención aplicable a las ganancias puede ser de:
- Por ganancias inferiores a 6.000 euros: 19%
- Por ganancias entre 6.000,01 euros y 50.000 euros: 21%
- Por ganancias superiores a 50.000,01 euros: 23%
También deberás tener en cuenta la Tasa Tobin, que establece que todos aquellos accionistas que posean más de 1.000 millones de euros en acciones nacionales deberán aplicar una retención del 0,2% a sus ganancias.
Esta tasa se liquida de forma mensual, y requiere de la presentación de una declaración anual.
¿Qué comisiones se llevan los brokers al invertir en dividendos?
Además de pagar los impuestos correspondientes, debemos tener en cuenta cuáles son las comisiones que cobran los brokers que afectan a la inversión en dividendos.
Las más importantes a tener en cuenta son:
- Comisión por ejecutar una orden de compraventa de acciones: esta comisión no es tan relevante en la inversión en dividendos, ya que el objetivo no es comprar y vender acciones, sino comprar las adecuadas y mantenerlas.
- Comisión por custodia: esta comisión corresponde a los gastos generados por el mantenimiento de activos financieros en los mercados de valores.
- Comisión por cobro de dividendo: como su nombre indica, es una comisión que el bróker puede aplicar cuando cobramos los dividendos obtenidos.
Es fundamental encontrar un bróker en el que las condiciones sean ventajosas para la inversión en dividendos. Es decir que no tengan comisiones por custodia ni por cobro de dividendo, o al menos que sus tarifas sean ventajosas.
TOP 4 Mejores Brókers para Invertir en Dividendos
Aquí te presentamos un top con los 4 mejores brókers para invertir en dividendos y sacarle a tu cartera más rentabilidad de la que esperabas.
TOP 1: eToro
eToro es un bróker algo singular, pues se dedica al social trading, lo que significa que reúne las características de una red social, un ewallet y una plataforma de trading, en un solo producto.
Pese a que para invertir en dividendos sus características como plataforma de trading social no nos interesan, ya que nuestra estrategia no se basará en la compraventa de activos, es interesante mencionar que en eToro puedes copiar los portafolios de otros traders, para así conseguir sus mismos beneficios.
En eToro podemos realizar operaciones de compraventa de acciones con comisiones muy reducidas, siempre y cuando las operaciones no sean apalancadas. Con eToro tampoco deberemos pagar comisiones por custodia ni por cobro de dividendos.
Sin embargo, eToro es una plataforma que solo opera en dólares, y deberemos hacernos cargo de la tasa de cambio cada vez que depositemos fondos en otra divisa.
Etoro
4.6 5.0
Es para ti si...
Es para ti estás buscando una plataforma fácil de usar, intuitiva y segura.
Regulado por:
Productos/Activos disponibles
Fondo Garantía Depósitos
Atención al cliente en español
Valoraciones
4.8 Expertos
4.1 Usuarios
- Plataforma de inversión multi-producto, con más de 5.000 mercados disponibles.
- Ofrece una cuenta demo totalmente gratuita e ilimitada.
- Supervisada por la CNMV en España.
- Operativa sencilla y amigable para los inversores menos expertos.
Pros
- Amplísima y variadísima oferta de productos financieros para invertir.
- Posibilidad de compraventa de más de 70 criptomonedas.
- Herramientas de Social Trading.
- 100% autorizado y regulado en la UE.
- Permite invertir en ETFs sin comisiones.
Contras
- Todas las cuentas están denominadas en dólares (USD).
- Comisión fija de $5 por retirada de fondos.
Pros de eToro
- Las operaciones de compraventa de acciones tienen comisiones reducidas.
- Sin comisión por custodia ni por cobro de dividendos.
- Su funcionalidad de Social Trading lo convierte en el bróker ideal para principiantes.
- Más de 2.000 acciones disponibles.
- Acciones de empresas de gran relevancia, como Tesla, Facebook o Apple.
Contras de eToro
- Solo opera en dólares. Deberás pagar la tasa de cambio de divisa si depositas fondos en otra moneda.
Como abrir cuenta en eToro
Para abrir una cuenta en eToro de forma rápida y sencilla, sigue estos pasos:
TOP 2: Freedom24
Freedom24 está regulada por CySec y, al ser parte de Freedom Holding Corp., que cotiza en Nasdaq, también se adhiere a los estándares regulatorios de la SEC de EE. UU. A través de su agente vinculado en Alemania, Freedom24 también incorpora los estándares regulatorios de BaFin a su funcionamiento.
Sus instrumentos financieros principales son las acciones (40.000), muchas de ellas con reparto de dividendos sin comisiones por el cobro de los mismos, y los ETFS (1.500), pero también permite la inversión en bonos, futuros y opciones sobre acciones.
Sus comisiones dependen del mercado en el que se opere, partiendo de 0,02€ + 2€ por solicitud en ETFs de Europa y Estados Unidos y de 0,25% + 10HK$ por ETFs del mercado asiático.
Recientemente han lanzado la Cuenta D, un atractivo producto que se incluye al abrir una cuenta de inversión en Freedom24 y que permite obtener un rendimiento del 3,15% sobre las colocaciones en euros y un 4,83% en dólares (este producto es una inversión en swaps OTC y puede no ser apropiado para todos los inversores. Este producto no es un servicio bancario y no está relacionado con un depósito bancario o una cuenta bancaria).
Freedom24
4.2 5.0
Es para ti si...
Si buscas un bróker para diversificar tu cartera de inversión y rentabilizar tu saldo en efectivo no invertido.
Regulado por:
Productos/Activos disponibles
Fondo Garantía Depósitos
Atención al cliente en español
Valoraciones
4.0 Expertos
4.5 Usuarios
- Regulado por CySec.
- Depósito mínimo de 1€.
- Comisiones de desde 0,02€ por acción + 2€ por solicitud
- Más de 1 millón de activos financieros disponibles
- Cuenta con rendimientos al 3,15% en EUR y al 4,83% en USD
Pros
- Gran variedad de activos acciones y ETFs (acciones, ETF, bonos, futuros)
- Cuenta de inversión con rendimientos para todos los usuarios
- Soporte disponible en español
Contras
- Comisión por retiros y colocaciones con tarjeta
- No permite la inversión en criptos
Pros de Freedom24
- Comisiones ajustadas
- Gran variedad de activos
- Cuenta con altos rendimientos
- Recursos educativos
- Soporte disponible en español
Contras de Freedom24
- Comisión por retiros y colocaciones con tarjeta
- No permite la inversión en criptomonedas
Cómo abrir cuenta en Freedom24
Para abrir una cuenta en Freedom24 sigue los siguientes pasos que te indicamos:
TOP 3: Trade Republic
Trade Republic es un bróker alemán que empezó a operar en 2015 y llegó a España en el año 2021.
Este bróker destaca por la ausencia de comisiones no comerciales como la de custodia, retiros, depósitos y cobro de dividendos, y aplica una tarifa por operación de tan solo 1€.
Con Trade Republic podrás invertir en acciones, ETFs, criptos, planes de inversión y derivados. Además, tiene la gran ventaja de que ofrece otros servicios adicionales como una cuenta remunerada al 3,30% TAE de interés anual hasta 50.000€ y una tarjeta de débito gratuita para sacar dinero sin límites ni costes a partir de un retiro de 100€ y con un saveback del 1% en compras.
Trade Republic
3.7 5.0
Es para ti si...
Es para ti si quieres invertir en acciones y ETF’s en una plataforma muy intuitiva.
Regulado por:
Productos/Activos disponibles
Fondo Garantía Depósitos
Atención al cliente en español
Valoraciones
3.8 Expertos
3.3 Usuarios
- Regulado por Bundesbank, BaFin
- Depósito mínimo de 10€
- Sin comisión de depósito
- Permite operar con acciones, ETF’s y Warrants
Pros
- Plan de inversión propio
- Regulación, con garantía de hasta 100.000€
- Comisión de solo 1€ por operación
- Cuenta remunerada al 3,30% TAE
Contras
- No es posible operar con criptos en España
- No indicada para expertos en Trading
- Hay que presentar los modelos D6 y 720
Pros de Trade Republic
- Bróker regulado
- Comisiones bajas
- Cuenta remunerada
- Diferentes activos en los que invertir
- Planes de inversión propios y gratuitos
Contras de Trade Republic
- No tiene cuenta demo
- Solo atienden a sus clientes por email
Cómo abrir cuenta en Trade Republic
Para abrir una cuenta en Trade Republic solo debes seguir los pasos que te indico a continuación. No tardarás demasiado, y podrás hacerlo completamente online:
TOP 4: Lightyear
Por último, queremos hablar de Lightyear, un bróker fundado en Reino Unido en 2020 y que llega a España en 2024. Se enfoca en la inversión en ETFs a cero comisiones y en más de 3.600 acciones de Estados Unidos, Reino Unido y de la Unión Europea con las siguientes comisiones:
Mercado | Comisión |
Acciones EE. UU. | 0,1% (1$ máx., mín. 0,10$) por orden |
Acciones UE y Reino Unido | 1 € y 1£ por orden respectivamente |
En este sentido, recibirás el pago de los dividendos por acciones completas y también fraccionadas, siendo la parte proporcional a la parte de acción que hayas comprado.
Destacamos, por último, su cuenta remunerada tanto en EUR como en USD y GBP, con la que podrás aumentar notablemente tu saldo no invertido.
Lightyear
4.0 5.0
Es para ti si...
Buscas un bróker para invertir principalmente en acciones y ETFs a nivel particular o como empresa, además de rentabilizar tus ahorros.
Regulado por:
Productos/Activos disponibles
Fondo Garantía Depósitos
Atención al cliente en español
Valoraciones
4.0 Expertos
- Bróker de origen británico fundado en 2020
- Sin comisiones por invertir en ETFs
- 1 € por operación en acciones
- No hay depósito mínimo
- Rentabilidad por los ahorros sin invertir
Pros
- Bróker regulado y autorizado en la Unión Europea
- Comisiones reducidas (ETFs sin comisiones)
- Alta rentabilidad para el saldo no invertido
- Ideal para principiantes e inversores a largo plazo
Contras
- Poca variedad en su oferta de activos financieros
- Sin cuenta demo para practicar
- No incluye recursos educativos para sus usuarios
Pros de Lightyear
- Sin depósito mínimo
- Tarifas de acciones bajas y ETFs sin comisiones
- Depósitos y retiros gratis
- Cuenta remunerada para todos los usuarios
- App móvil funcional
Contras de Lightyear
- Sin cuenta demo
- Poca variedad de activos financieros
- Pocos canales de atención al cliente
Cómo abrir cuenta en Lightyear
Abrir una cuenta en este bróker es muy sencillo, aunque su activación puede llegar a demorarse 2 días. Solo tienes que seguir estos pasos:
Otros brókers para invertir en dividendos en 2024
Destacamos otros dos brókers ya fuera del ranking:
Self Bank
Self Bank es un banco online que ofrece, además de sus servicios bancarios, servicios de intermediación financiera. Es decir, funciona como un bróker.
Dispone de distintas cuentas Bolsa, con las que podrás invertir en acciones y ETFs, entre otros muchos instrumentos financieros. En este caso, solo nos interesan las acciones.
Self Bank ofrece una cuenta a la que llaman Cuenta Bolsa sin Custodia que no cobra comisiones por custodia ni por cobro de divisas. Es una cuenta especialmente interesante para quienes buscan invertir en dividendos.
En cuanto a las comisiones por compraventa de acciones, varían en función del mercado donde invirtamos:
- Mercados nacionales: la comisión varía entre 3,95 euros y 8,95 euros, siempre y cuando la inversión no supere los 60.000 euros. Por operaciones de mayor volumen, deberemos pagar el 0,07% del total invertido.
- Bolsa europea: para operaciones con un volumen igual o inferior a 10.000 euros, deberemos pagar 14,95 euros. Superada esta cifra, deberemos pagar una comisión igual al 0,20% de la operación.
- Nasdaq (EEUU): por operaciones con un volumen igual o inferior a 15.000 euros, pagaremos 14,95 euros. Por cantidades superiores, la comisión será igual al 0,125% de la operación.
- NYSE (EEUU): en operaciones con un volumen igual o inferior a 15.000 euros, la comisión será de 14,95 euros. Si el volumen es superior a esta cifra, deberás pagar una comisión igual al 0,125% del total de la operación.
Con Self Bank podrás invertir en los principales mercados nacionales, europeos (Londres, Milán, París, Frankfurt y Amsterdam), y estadounidenses (NASDAQ y NYSE).
Pros de Self Bank
- Cuenta Bolsa sin Custodia: para invertir sin comisión de custodia ni por cobro de dividendos.
- Comisiones por compraventa de acciones muy competitivas.
- Atención al cliente en español.
- Opera en los principales mercados nacionales, europeos y americanos.
- Bróker nacional.
- Regulado por la CNMV.
Contras de Self Bank
- Las órdenes de mercado son más limitadas que en otros brokers.
- No tiene cuenta demo.
Cómo abrir cuenta en Self Bank
Para abrir una cuenta Bolsa sin Custodia en Self Bank tienes dos opciones: puedes optar por una apertura tradicional, en la que tendrás que aportar documentos y hacer papeleo, además de esperar para la verificación de tu cuenta; o puedes acelerar el proceso abriendo una cuenta Self Now.
La cuenta Self Now es una cuenta bancaria sin comisiones con la que podrás realizar los depósitos en tu cuenta Bolsa sin Custodia de forma gratuita.
Para abrir esta cuenta deberás seguir estos pasos:
Interactive Brokers
En Interactive Brokers, al igual que en el resto de opciones de esta lista, también podrás operar sin comisión de custodia ni por cobro de divisas. Esto lo convierte en una de las opciones más competitivas para invertir en divisas.
Además, sus comisiones por operativa en compraventa de acciones son muy ajustadas.
En Interactive Brokers puedes elegir entre operar con comisiones fijas, o por niveles. Estas últimas son especialmente interesantes para la inversión por dividendo, ya que cuanto mayor sea el volumen de la operación, menor será la comisión aplicable.
Puedes consultar las comisiones por niveles de Interactive Brokers desde su página web.
Si prefieres las comisiones fijas, en Interactive Brokers pagarás solamente un 0,1% (mínimo 4 euros) por cualquier operación que realices en el mercado nacional.
Las comisiones internacionales varían en función del país en el que operes, aunque difieren demasiado de las comisiones nacionales. Por ejemplo, las comisiones por compraventa de acciones en Francia son iguales a las aplicadas a nivel nacional.
En EEUU, otros de los principales mercados que ofrece este bróker, la comisión es de 0,005 dólares por acción, con un mínimo de un dólar por operación.
Con Interactive Brókers tendrás acceso a más de 2.000 acciones, entre las que se encuentran las de empresas tan relevantes como Amazon, Tesla, Netflix o Google.
Pros de Interactive Brokers
- Sin comisión de custodia.
- Sin comisión por cobro de dividendos.
- Comisiones por compraventa de acciones de las más competitivas.
- Elige entre comisiones fijas o comisiones por niveles, y paga menos cuanto mayor sea el volumen de la operación.
- Acciones en empresas como Amazon, Tesla o Netflix.
- Más de 2.000 acciones con las que podrás operar.
Contras de Interactive Brokers
- No podrás operar en el mercado asiático, en América Latina o en Oceanía.
Cómo abrir una cuenta en Interactive Brokers
Puedes abrir tu cuenta en Interactive Brokers en tres simples pasos. Estos son:
Conclusión – ¿Por qué invertir en dividendos?
Los periodos de inflación suelen ser complicados para todo tipo de inversiones, sin embargo, invertir en dividendos ha demostrado ser una estrategia efectiva para paliar los estragos de la crisis. Esto se debe a que los dividendos están calculados por el conjunto de beneficios de la empresa, de manera que mientras aumenten los beneficios también lo harán los dividendos.
Es por esto que este tipo de inversión puede seguir el ritmo a la inflación y así proteger el poder adquisitivo de tu cartera. Eso sí, hay que tener muy claro que los frutos por dividendos dependerán directamente de la empresa que elijas, por lo que deberás investigar muy a fondo sus políticas e historial de rentabilidad.
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