¿Cuál es el mejor bróker para invertir a largo plazo? Comparativa y análisis

¿Qué es la inversión a largo plazo?

Se trata de una estrategia de trading, también conocida como Buy & Hold,  mediante la cual se compran activos financieros como  acciones, bonos o índices y se conservan durante un período de tiempo significativo, que pueden ser meses o incluso años. Poniendo un ejemplo claro y sencillo, un fondo de pensión es una inversión a largo plazo, donde el factor importante es el crecimiento constante durante un período prolongado, con el objetivo de lograr un equilibrio en el momento de la jubilación.

Las inversiones a largo plazo funcionan de manera similar a cualquier tipo de inversión. La única diferencia es que el monitoreo de las posiciones se debe realizar mediante gráficos que incluyen periodos de tiempo más largos. Debido a que es una inversión que tiene que ver con el crecimiento, en el caso de que un activo muestre un crecimiento constante durante un año o más, significa que esa inversión está consiguiendo unos buenos resultados.

Por el contrario, las fluctuaciones diarias son insignificantes, a veces los activos pueden bajar y a veces pueden dispararse, pero lo único que importa para los inversores que utilizan esta estrategia es el crecimiento general.

Su estructura de comisiones es adecuada para aquellos inversores que quieren operar a largo plazo, ya que no cobra comisiones para las operaciones con ETFs seleccionados y de 1 a 2 USD para acciones. Además, eToro aplica una tarifa por inactividad de 10 $ al mes si no abres la cuenta en un año pero tienes saldo, o si no abres la cuenta en 4 meses y tienes el saldo en cero.

Para aquellos inversores que quieren empezar a invertir a largo plazo por primera vez, eToro ofrece una cuenta demo para practicar así como su función de Copy Trading, mediante la cual puedes copiar las operaciones y estrategias de los usuarios más experimentados para replicarlas en tu cuenta.

Como mejor bróker para invertir a largo plazo, eToro también incluye la herramienta Smart Portfolio que está pensada para aquellos inversores que quieren diversificar e incluir una estrategia a largo plazo en su inversión. El objetivo es el diseño de carteras de inversión personalizadas que se automatizan para conseguir una continua rentabilidad en el tiempo.

En cuanto a sus comisiones, no son de las más reducidas del mercado, pero entran dentro de la media, pudiendo elegir entre dos planes diferentes cuyas tarifas son superiores en el caso del plan para inversores principiantes que necesitan asistencia de un gestor para sus inversiones.

No tendrás que pagar por la custodia de los activos ni por la inactividad de tu cuenta, que además si tienes saldo sin invertir podrás aumentarlo con la Cuenta D de Freedom24 o a través de colocaciones de fondos a largo plazo a 3, 6 y 12 meses ambos mediante Swap de Valores y con rendimientos muy elevados.

Una de las grandes ventajas de este bróker es que no aplica comisiones no comerciales de custodia, retiro o inactividad, pudiendo invertir a partir de 1€.

Además, incluye diferentes incentivos como tarjeta de débito con un 1% de devolución en compras y retiradas gratuitas e ilimitadas a partir de 100€ o su cuenta remunerada del 3% TAE sobre el saldo en efectivo sin invertir hasta 50.000€.

Otro de los aspectos de Lightyear que atrae a este tipo de inversores es que no aplica comisiones ni por inactividad, custodia o retiros/depósitos, pudiendo además conseguir intereses sobre el sado efectivo no invertido.

¿Cuáles son las ventajas de invertir a largo plazo?

La inversión a largo plazo trae consigo múltiples ventajas para aquellos inversores que la eligen como estrategia comercial. Entre ellas, destacamos los siguientes:

Contras de invertir a largo plazo

Como cualquier estrategia de trading, la inversión a largo también cuenta con algunas desventajas:

Alternativas de inversión a largo plazo

En la inversión a largo plazo, no todos los instrumentos financieros son válidos. Por ejemplo, los CFDs pueden ser baratos, pero, generalmente, incurren en cargos de nocturnidad. Como el objetivo de la inversión a largo plazo es mantener la posición abierta durante meses o años, este tipo de coste se acumulará y costará mucho más de lo que vale el CFD.

Por lo tanto, algunas de las alternativas de inversión a largo plazo son las siguientes:

• Acciones: Aunque el valor de las acciones puede fluctuar en el corto plazo, a largo plazo, las acciones pueden ofrecer un buen retorno.
• Fondos de inversión (ETFs): Permiten la diversificación de activos en la misma cartera de inversión y tienen unos costes más bajos que otros activos.
• Bonos: Pueden ofrecer una rentabilidad fija a largo plazo y tienden a ser menos volátiles que las acciones.
• Índices bursátiles: Son fáciles de comprar y vender y han demostrado que generan retornos sólidos a largo plazo.

Disclaimer

Freedom24: Este producto es una inversión en swaps OTC y puede no ser apropiado para todos los inversores. Este producto no es un servicio bancario y no está relacionado con un depósito bancario o una cuenta bancaria.

Actualizaciones del artículo

• Cambios generales en Freedom24 (14/01/2025)
• Nuevo cuadro resumen (18/12/2024)
• Se elimina a Scalable Capital del ranking (19/11/2024)
• Modificaciones en Freedom24 (29/10/2024)
• Cambios generales en el contenido (10/10/2024)
• Se añade Freedom24 y Lightyear; cambios en el orden del ranking (03/10/2024)
• Se actualiza la rentabilidad de Trade Republic (16/09/2024)
• Cambios en las comisiones de las acciones en eToro (09/08/2024)
• Cambios en los tipos de cuentas y en la rentabilidad de Scalable Capital (06/08/2024)
• Cambios generales en eToro (20/05/2024)
• Se cambia el orden de los rankings (13/05/2024)
• Actualización en las comisiones de XTB y DEGIRO (20/02/2024)
• Cambios en el orden de los rankings; se añaden las clasificaciones de Trade Republic y Scalable Capital, así como sus reseñas (16/02/2024)