¿Cuál es el mejor bróker para invertir a largo plazo? Comparativa y análisis
Comprar y mantener activos financieros durante un tiempo prolongado puede ser una exitosa vía de rentabilidad para cualquier inversor. Así que en este artículo te ayudaremos a encontrar el mejor bróker para invertir a largo plazo.
Sigue leyendo para saber sobre qué trata esta estrategia de inversión y cómo funciona. Pero antes, vamos a ver nuestro ranking de los mejores brókers para invertir a largo plazo:
| Bróker | Depósito mínimo | Órdenes | Custodia | Retiro | Inactividad |
| eToro | 50 $ | Gratis o incluidas en spread (hasta 2 $ en acciones) | Gratis | 5 $ por menos de 30 $ | Gratis con movimientos anuales |
| XTB | No | Gratis o incluidas en spread | Sin custodia para carteras de 250.000€ o menos | Gratis | Gratis con movimientos anuales |
| Admirals | 1 € – 100 € (según tipo de cuenta) | Primera orden del día gratis | Gratis | Gratis | 10 € al mes |
| Scalable Capital
| No | 0 € – 0,99 € (según tipo de cuenta) | Gratis | Gratis | Gratis |
| Trade Republic
| 10 € | Gratis | Gratis | Gratis | Gratis |
| DEGIRO | No | Desde 0,50 € (según activo) | Gratis | Gratis | Gratis |
| Interactive Brokers | No | Desde 0’05% del valor negociado | Gratis | Gratis | 1 € |
| HeyTrade | 100 € | Desde 0,05% (según tipo de cuenta) | Gratis | Gratis | Gratis |
| ClickTrade | No | Desde 0,08% (según el activo) | Gratis | Gratis | Gratis |
✓ Broker seguro y regulado por la CySEC
✓ ETFs al 0% de comisión.
✓ Permite operar de forma sencilla en acciones y otros activos
✓ Mejor opción para Copy Trading
✓ Uno de los mejores brókers de España.
✓ Plataforma XSation disponible en versión móvil y web.
✓ Gráficos excelentes, herramientas importantes de análisis técnico.
✓ Hasta 150 € en acciones fraccionadas con el Plan Amigo
✓ Amplia variedad de activos
✓ Permite integrar MT4 y MT5
✓ Cinco cuentas diferentes para todos los niveles de inversión
✓ Cuenta demo
✓ Gran cantidad de recursos educativos disponibles
✓ Amplia variedad de acciones y ETFs.
✓ Rentabilidad del 2,6% anual en su plan superior.
✓ Plataforma web y móvil muy intuitivas.
✓ Recompensas por stacking de criptos.
✓ Muy fácil de emplear
✓ Inversión en numerosos activos
✓ Plan de inversión
✓ Remunera al 3,56% TAE el saldo no invertido
✓ Regulado por la CNMV. Tu dinero está protegido hasta 100,000€
✓ Tarifas muy bajas
✓ Permite operar con apalancamiento
✓ App muy sencilla y fácil de usar
¿Qué es la inversión a largo plazo?
Se trata de una estrategia de trading, también conocida como Buy & Hold, mediante la cual se compran activos financieros como acciones, bonos o índices y se conservan durante un período de tiempo significativo, que pueden ser meses o incluso años. Poniendo un ejemplo claro y sencillo, un fondo de pensión es una inversión a largo plazo, donde el factor importante es el crecimiento constante durante un período prolongado, con el objetivo de lograr un equilibrio en el momento de la jubilación.
Las inversiones a largo plazo funcionan de manera similar a cualquier tipo de inversión. La única diferencia es que el monitoreo de las posiciones se debe realizar mediante gráficos que incluyen periodos de tiempo más largos. Debido a que es una inversión que tiene que ver con el crecimiento, en el caso de que un activo muestre un crecimiento constante durante un año o más, significa que esa inversión está consiguiendo unos buenos resultados.
Por el contrario, las fluctuaciones diarias son insignificantes, a veces los activos pueden bajar y a veces pueden dispararse, pero lo único que importa para los inversores que utilizan esta estrategia es el crecimiento general.
Mejores brókers para invertir a largo plazo
eToro
eToro es un bróker internacional que ofrece la inversión en diferentes activos, entre los que se encuentran 3.113 acciones, 317 ETFs, así como decenas de criptos.
Etoro
4.6 5.0
eToro es una plataforma de inversión de múltiples activos. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.
Es para ti si...
Es para ti estás buscando una plataforma fácil de usar, intuitiva y segura.
Regulado por:
Productos/Activos disponibles
Fondo Garantía Depósitos
Atención al cliente en español
Valoraciones
4.8 Expertos
4.1 Usuarios
- Plataforma de inversión multi-producto, con más de 5.000 mercados disponibles.
- Ofrece una cuenta demo totalmente gratuita e ilimitada.
- Supervisada por la CNMV en España.
- Operativa sencilla y amigable para los inversores menos expertos.
Pros
- Amplísima y variadísima oferta de productos financieros para invertir.
- Posibilidad de compraventa de más de 70 criptomonedas.
- Herramientas de Social Trading.
- 100% autorizado y regulado en la UE.
- Permite invertir en ETFs sin comisiones.
Contras
- Todas las cuentas están denominadas en dólares (USD).
- Comisión fija de $5 por retirada de fondos.
Su estructura de comisiones es adecuada para aquellos inversores que quieren operar a largo plazo, ya que no cobra comisiones para las operaciones con ETFs seleccionados y de 1 a 2 USD para acciones. Además, eToro no aplica tarifas adicionales de custodia o inactividad.
Para aquellos inversores que quieren empezar a invertir a largo plazo por primera vez, eToro ofrece una cuenta demo para practicar así como su función de Copy Trading, mediante la cual puedes copiar las operaciones y estrategias de los usuarios más experimentados para replicarlas en tu cuenta.
Como mejor bróker para invertir a largo plazo, eToro también incluye la herramienta Smart Portfolio que está pensada para aquellos inversores que quieren diversificar e incluir una estrategia a largo plazo en su inversión. El objetivo es el diseño de carteras de inversión personalizadas que se automatizan para conseguir una continua rentabilidad en el tiempo.
XTB
Este bróker polaco, permite invertir en los mercados financieros a través de multitud de instrumentos, incluyendo más de 20 índices bursátiles de todo el mundo, acciones de las compañías más populares, más de 3.000 acciones al contado de las 16 mayores bolsas mundiales y alrededor de 300 ETFs.
XTB
4.6 5.0
Es para ti si...
Recomendado para traders con experiencia interesados en carteras diversificadas con activos reales como acciones o ETFs.
Regulado por:
Productos/Activos disponibles
Fondo Garantía Depósitos
Atención al cliente en español
Valoraciones
4.8 Expertos
4.1 Usuarios
- Broker de origen polaco, fundado en el año 2002.
- Operativa muy adaptada al trader experto, con gran cantidad de gráficas y herramientas de análisis.
- Permite invertir en acciones y ETFs al contado, y en índices, divisas, materias primas y criptomonedas mediante CFDs.
- Entidad regulada en Europa por la KFN de Polonia.
- ¡Gana hasta 150 euros en acciones fraccionadas!
Pros
- Comisiones muy competitivas.
- Oferta muy amplia y variada de activos disponibles.
- Dispone de una cuenta demo gratuita, con una duración de 30 días.
- Aparte de invertir, permite también el ahorro mediante planes de pensiones y cuentas remuneradas.
- Promo Invita a un amigo: hasta 150 € en acciones fraccionadas.
Contras
- Poco amigable para los inversores no interesados en el trading.
- Altas comisiones por mantener la cuenta en caso de inactividad (10€).
- Carece de herramientas de trading social.
XTB también cuenta con unas comisiones de trading muy competitivas para invertir a largo plazo, pero, a diferencia de eToro, sí cobra ciertas comisiones no comerciales como la de custodia o inactividad, costes que no suelen ser muy bien acogidos por los inversores a largo plazo, debido a la naturaleza de la inversión. Sin embargo, no cobra por el mantenimiento de la cuenta ni comisiones por cobro de dividendos, por los que se igualmente se posiciona como mejor bróker para invertir a largo plazo.
XTB proporciona una cuenta demo para que sus usuarios puedan practicar con dinero ficticio, muy útil para aquellos inversores que no tienen aún la habilidad de invertir a largo plazo.
Admirals
Admirals es un bróker con más de 20 años de trayectoria en el mercado financiero. Cuenta con numerosos activos financieros, pero restringe la inversión a largo plazo para aquellos inversores que tienen una cuenta Invest. MT5.
A través de una de sus cuentas más avanzadas, Admirals pone a disposición de sus usuarios más de 4.500 acciones y más de 400 ETFs para invertir a largo plazo.
Admirals
4.6 5.0
Es para ti si...
Recomendado para inversores de todo tipo que quieran invertir en Acciones y en ETFs.
Regulado por:
Productos/Activos disponibles
Fondo Garantía Depósitos
Atención al cliente en español
Valoraciones
4.6 Expertos
4.6 Usuarios
- Anteriormente conocida como Admiral Markets, es una Fintech de origen estonio fundada en el año 2001.
- Compatible con MetaTrader 4, MetaTrader 5 y WebTrader. También dispone de app propia.
- Permite invertir en algunas acciones y ETFs al contado. El resto de productos operan a través de CFDs.
- Posibilidad de operar con apalancamiento.
Pros
- Con acceso a más de 8.000 mercados, tiene una de las mayores ofertas de activos de toda la industria.
- Cuenta demo gratuita durante 30 días.
- Servicio de atención al cliente en español.
- Está regulada en la UE a través de la CySEC, y cuenta con un fondo de garantía de hasta 20.000 €
Contras
- En la mayoría de los activos no podemos invertir al contado, sino a través de CFDs.
- No es la plataforma más adecuada para inversores inexpertos.
- Hay un tipo de cuenta (Invest) que permite el acceso a acciones reales y ETFs, y otra cuenta (Trade) que solo permite operar mediante CFDs. No existe una cuenta que nos dé acceso a todo.
La característica principal de este bróker es que la primera orden del día es gratis, sea del activo que sea. Las siguientes órdenes para acciones y ETFs a través de la cuenta Invest. MT5 conllevan una comisión de 0,02 €. Admirals no cobra comisión de custodia, pero aplica 10 € mensuales por inactividad.
Por otro lado, permite la integración de las plataformas de trading MT4 y MT5, muy populares entre inversores experimentados que necesitan opciones más avanzadas para sus inversiones. A su vez, dispone de una cuenta demo y, al igual que eToro, de su propia función de Copy Trading.
Todas estas características hacen que hayamos elegido a Admirals como mejor bróker para invertir a largo plazo.
Scalable Capital
Otro bróker alemán muy difundido en Europa para invertir en acciones, ETF, fondos, criptomonedas y derivados.
Scalable Capital
4.1 5.0
Es para ti si...
Buscas un bróker que te permita diversificar tu cartera con unas comisiones muy competitivas dentro del mercado.
Regulado por:
Productos/Activos disponibles
Fondo Garantía Depósitos
Atención al cliente en español
Valoraciones
4.0 Expertos
4.5 Usuarios
- Regulado por BaFin y Bundesbank.
- Registrado en la CNMV.
- Depósito mínimo de 1 €
- Tres planes diferentes para operar, uno de ellos gratis.
- Permite operar con acciones y ETF’s, desde cero euros criptomonedas desde 0,65% de incluye planes de inversión sin coste alguno.
Pros
- Depósito mínimo de 1 €
- Bajas comisiones
- Sin tarifas no comerciales
- Prueba de 3 meses gratis en sus dos planes de pago
- Rentabilidad del 2,6% en su plan avanzado
- Recompensas por stacking de criptos
Contras
- No tiene cuenta demo
- Sección de Educación financiera bastante escasa
- Sin apalancamiento
Scalable Capital ofrece 2 cuentas diferentes, una totalmente gratuita y otra de suscripción mensual con varias ventajas en cuanto a comisiones y otros servicios.
El plan más superior, PRIME+, incluye una rentabilidad anual del 2,6% de interés hasta cien mil euros.
Trade Republic
Este bróker alemán permite la inversión en diferentes activos como acciones, ETFs y criptomonedas con unos comisiones realmente bajas.
La plataforma de Trade Republic es fácil de usar y apta para cualquier tipo de inversor.
Trade Republic
3.6 5.0
Es para ti si...
Es para ti si quieres invertir en acciones y ETF’s en una plataforma muy intuitiva.
Regulado por:
Productos/Activos disponibles
Fondo Garantía Depósitos
Atención al cliente en español
Valoraciones
3.8 Expertos
3.0 Usuarios
- Regulado por Bundesbank, BaFin
- Depósito mínimo de 10€
- Sin comisión de depósito
- Permite operar con acciones, ETF’s y Warrants
Pros
- Plan de inversión propio
- Regulación, con garantía de hasta 100.000€
- Comisión de solo 1€ por operación
- Cuenta remunerada al 3,56 TAE
Contras
- No es posible operar con criptos en España
- No indicada para expertos en Trading
- Hay que presentar los modelos D6 y 720
Una de las grandes ventajas de este bróker es que no aplica comisiones no comerciales de custodia, retiro o inactividad, pudiendo invertir a partir de 1€.
Además, incluye diferentes incentivos como tarjeta de débito con un 1% de devolución en compras y retiradas gratuitas e ilimitadas a partir de 100€ o su cuenta remunerada del 3,56% TAE sobre el saldo en efectivo sin invertir hasta 50.000€.
DEGIRO
Este popular bróker dispone de diversos activos para operar y destacamos, para la inversión en largo plazo, el acceso a más de 200 tipos de ETFs que cotizan en 19 de las principales bolsas, acciones de 50 bolsas en 30 países y bonos, entre otros.
Degiro
4.2 5.0
Es para ti si...
Funciona para todo tipo de inversor, excepto para quienes buscan invertir en criptomonedas y divisas.
Regulado por:
Productos/Activos disponibles
Fondo Garantía Depósitos
Atención al cliente en español
Valoraciones
4.4 Expertos
3.8 Usuarios
- Broker de origen holandés fundado en 2008.
- Los ingresos y retiradas se realizan siempre por transferencia bancaria.
- Dispone de una cartera de productos muy variada, aunque muchos de ellos solo son aptos para inversores expertos (opciones, futuros, warrants).
- No tiene depósito mínimo.
- Una de las entidades financieras con mejor valoración de sus propios clientes.
Pros
- Comisiones, en general, muy ajustadas.
- Amplísima y muy numerosa oferta de activos financieros.
- Broker 100% regulado y autorizado en la Unión Europea.
- Dispone de un fondo de garantía de hasta 20.000 € para inversiones, y de hasta 100.000 € para liquidez.
- Idónea para iniciarse en el mundo de la inversión.
Contras
- No permite acceder a divisas ni a criptomonedas.
- No dispone de cuenta virtual, o demo.
- Las gráficas de análisis gratuitas no son en tiempo real, sino que tienen 15 minutos de retraso respecto al mercado.
Con DEGIRO debes soportar ciertas comisiones que varían según el activo. Además, algunos de ellos, como las acciones, conllevan 1 € de coste de tramitación de la orden. En cambio, el bróker no aplica tarifas adicionales de custodia o inactividad y dispone de una selección de ETFs con operativa mensual gratuita, factor que resalta para que lo consideremos como mejor bróker para invertir a largo plazo.
El aspecto positivo de DEGIRO en este sentido, es que está considerado como uno de los brókers más transparentes del mercado, por lo que sabrás siempre lo que pagas y esto permite a los inversores planificar su inversión a largo plazo con anticipación y evitar sorpresas desagradables.
¿Cuáles son las ventajas de invertir a largo plazo?
La inversión a largo plazo trae consigo múltiples ventajas para aquellos inversores que la eligen como estrategia comercial. Entre ellas, destacamos los siguientes:
- Aumento de las ganancias: Gracias al interés compuesto, la reinversión de las ganancias obtenidas en una primera inversión generan aún más ganancias a lo largo del tiempo.
- Menores costes: Al implicar menos transacciones, los costes disminuyen en comparación con la inversión a corto plazo.
- Ahorro de tiempo: Los inversores pueden dedicar menos tiempo a monitorear y ajustar sus inversiones a largo plazo.
- Reducción del riesgo: Aunque la inversión a largo plazo no está exenta de la protección de la volatilidad del mercado, el riesgo se distribuye en un período más largo de tiempo, por lo que se reduce el impacto de las fluctuaciones a corto plazo
- Oportunidades del mercado: A pesar de las fluctuaciones a corto plazo, al invertir a largo plazo, los inversores pueden aprovechar la tendencia alcista del mercado y lograr mejores resultados en el tiempo.
Contras de invertir a largo plazo
Como cualquier estrategia de trading, la inversión a largo también cuenta con algunas desventajas:
- Se requiere paciencia e investigación.
- Podrían pasar largos períodos antes de que se consigan resultados
- Los rendimientos anuales suelen ser más bajos que los de las transacciones diarias.
Alternativas de inversión a largo plazo
En la inversión a largo plazo, no todos los instrumentos financieros son válidos. Por ejemplo, los CFDs pueden ser baratos, pero, generalmente, incurren en cargos de nocturnidad. Como el objetivo de la inversión a largo plazo es mantener la posición abierta durante meses o años, este tipo de coste se acumulará y costará mucho más de lo que vale el CFD.
Por lo tanto, algunas de las alternativas de inversión a largo plazo son las siguientes:
- Acciones: Aunque el valor de las acciones puede fluctuar en el corto plazo, a largo plazo, las acciones pueden ofrecer un buen retorno.
- Fondos de inversión (ETFs): Permiten la diversificación de activos en la misma cartera de inversión y tienen unos costes más bajos que otros activos.
- Bonos: Pueden ofrecer una rentabilidad fija a largo plazo y tienden a ser menos volátiles que las acciones.
- Índices bursátiles: Son fáciles de comprar y vender y han demostrado que generan retornos sólidos a largo plazo.
Preguntas frecuentes
Más información sobre Brokers
Rankings de brokers
Comparativas de brokers
Actualizaciones del artículo
- Se actualiza la rentabilidad de Trade Republic (16/09/2024)
- Cambios en las comisiones de las acciones en eToro (09/08/2024)
- Cambios en los tipos de cuentas y en la rentabilidad de Scalable Capital (06/08/2024)
- Cambios generales en eToro (20/05/2024)
- Se cambia el orden de los rankings (13/05/2024)
- Actualización en las comisiones de XTB y DEGIRO (20/02/2024)
- Cambios en el orden de los rankings; se añaden las clasificaciones de Trade Republic y Scalable Capital, así como sus reseñas (16/02/2024)
Preguntas de los usuarios
Formulario de valoración
¿Cuál es el mejor bróker para invertir a largo plazo? Comparativa y análisis
