¿Cuáles son los mejores brokers sin comisiones? Actualizado 2024

¿Cuáles son los mejores brókers sin comisiones?

En este primer punto, y antes de entrar en detalle sobre cuáles son los mejores brókers sin comisiones, queremos comentar que esta tendencia surgió en 2013 en Estados Unidos. Esta política de no fees se ha ido extendiendo por todo el mundo y es un modelo a seguir por muchos brókers de nueva creación, también españoles.

A continuación, comenzamos nuestro ranking con los mejores brókers sin comisiones, de cara a que tengas una visión global y puedas decidir, tú mismo, sobre cuál es el que mejor se adapta a tu perfil de inversor.

¿Hay algún bróker de criptomonedas sin comisiones?

Invertir en criptos sin comisiones es posible. Existen muchas plataformas de trading que no cobran tarifas por intercambiar criptomonedas, sino que su beneficio está en otras formas de negociación, como los depósitos o retiros. En muchos casos funcionan a través de un margen que se aplica a cada cripto, es decir, la comisión ya viene incluida en el precio de la misma.

Dicho esto, lo normal es empezar a operar en un bróker o exchange que ofrece comisiones muy bajas o con descuentos. Seguidamente, veremos cuáles son los brókers de criptomonedas sin comisiones o con tarifas muy económicas dentro del mercado.

Brókers de criptomonedas sin comisiones

Son muchos los brókers que incluyen las criptodivisas dentro de su oferta de activos financieros, aplicando unas tarifas muy competitivas, que pueden estar incluso incluidas en el precio de la cripto o ser completamente gratis. Veamos, a continuación, algunos de estos brókers de criptomonedas sin comisiones o con comisiones muy económicas (varios de ellos ya los hemos citado en nuestro análisis de mejores brókers sin comisiones):

ActivTrades: Spreads insuperables

ActivTrades permite a sus usuarios operar con criptos populares con los spreads más económicos de la industria: desde 0,018. Este bróker premiado en numerosas ocasiones, permite a sus usuarios operar en multitud de criptos, incluyendo las más populares como Bitcoin, Ethereum, Ripple y Litecoin.

Interactive Brokers: Sin diferenciales

El bróker aplica una comisión fija sobre la inversión en criptos que va desde el 0,12% al 0,18% del valor negociado, excluyendo cualquier spread, marcaje o custodia. Aunque Interactive Brokers cuenta con unas tarifas muy atractivas, su oferta en criptos es bastante limitada: solo puedes invertir en Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum y Litecoin.

¿Cuáles son las principales comisiones que cobran los brókers?

Las comisiones son aquellos cargos que aplican los brókers por prestar sus servicios para tus operaciones de trading. Estas tarifas pueden ser de dos tipos:

Comisiones de trading

Solo se cobran cuando se realiza una determinada transacción. Algunas de las principales son:

• Spread o diferencial: diferencia entre el precio de «compra» y el precio de «venta» de un activo.
• Tarifa plana: algunos brókers aplican un coste fijo a cada operación realizada.
• Tasa de margen: como inversor pagas ciertos intereses sobre los fondos que te presta tu bróker o un tercero, actividad conocida como Margin Trading.
• Tarifa de conversión: si operas en una moneda diferente a la de tu cuenta, puede que tu bróker te cobre algún tipo de comisión por la conversión.

Comisiones no comerciales

Este tipo de comisiones no están directamente relacionadas con tus operaciones de trading, sino que son tarifas que se aplican a servicios adicionales que presta el bróker, como los siguientes:

• Depósito
• Retiro
• Mantenimiento
• Inactividad

¿Es un bróker sin comisiones realmente gratuito?

Definitivamente no. Operar sin comisiones simplemente significa que no se ha cobrado ninguna tarifa adicional por la compra de una acción o la apertura de una posición. La mayoría de los brókers encontrarán una manera de cobrar otras tarifas, como las de gestión, administrativas o de depósito y retiro. Ningún bróker ofrecería servicios de los que no puede beneficiarse de alguna forma.

Llegados a este punto, la pregunta es: ¿Cuánto te beneficia o perjudica como inversor este modelo sin comisiones? El riesgo existe siempre al invertir en el mercado financiero y puede ocurrir utilizando, ya sea un bróker sin comisiones, como cualquier otro bróker con tarifas integradas en todas sus operaciones y servicios.

¿Cómo ganan dinero los brókers sin comisiones?

Esta tendencia de no aplicar comisiones ha obligado a los brókers sin comisiones a realizar otras actividades para obtener ganancias. Algunas de estas actividades son las siguientes:

Préstamo de margen

Se trata de una práctica muy común por la que los inversores piden dinero prestado a su bróker sin comisiones y, de esta manera, aumentan su poder adquisitivo para invertir en el mercado de valores con mayores recursos financieros.

El inversor tiene que pagar intereses sobre el préstamo, y el bróker puede vender los valores del inversor para pagar el préstamo si el valor de las garantías cae por debajo de cierto nivel.

Esta práctica de inversión es algo arriesgada, ya que el inversor está tomando prestado dinero para invertir en el mercado de valores, lo que aumenta su exposición al riesgo.

Spread o diferencial

Es una forma mediante la que el bróker gana dinero en lugar de cobrar una comisión directa. Hace referencia a la diferencia entre el precio de oferta y el precio de demanda del activo.

Pago por flujo de pedidos

Es uno de los principales medios por el que los brókers sin comisiones ganan dinero. Estos venden las órdenes de compra y venta de sus clientes a otras empresas o brókers, los cuales pagan por ese flujo.

Sin embargo, esto puede ser una desventaja para los inversores. Esta venta de flujo de pedidos puede llevar a una ejecución de órdenes de mala calidad, precios de compra más altos y precios de venta más bajos.

Servicios de suscripción

Además, los brokers que ofrecen trading sin comisiones pueden obtener ingresos a través de otros servicios adicionales como investigación de mercado, herramientas de análisis técnico, asesoramiento financiero o acceso a ofertas de inversión exclusivas, por una tarifa mensual o anual.

Consejos para escoger un buen bróker sin comisiones

Centrarnos solo en las comisiones para elegir el bróker con el que queremos operar no es una muy buena idea. Por ello, hay que tener presentes otros muchos factores, además de enumerar tus necesidades como inversor, ya que todos los brókers no te ofrecen lo mismo.

A continuación, vamos a revisar algunos aspectos clave a tener en cuenta para elegir los mejores brókers sin comisiones:

Seguridad del bróker

Desde nuestra experiencia, siempre recomendamos que se elija un bróker debidamente regulado, es decir, por organismos con renombre dentro de la industria. De esta manera, evitarás caer en prácticas comerciales deshonestas o fraudulentas.

Algunos de los principales organismos a nivel internacional son:

• Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) en España.
• Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido.
• Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySec) válida para la Unión Europea.
• Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de Estados Unidos.

Por otro lado, es importante que el bróker te garantice ciertos sistemas de seguridad tanto para tu información personal, como la autenticación de dos factores (2FA) y los inicios de sesión biométricos para aplicaciones móviles, como para tu dinero, como los fondos de garantía que te protegen en caso de insolvencia del bróker.

Instrumentos financieros que ofrece el bróker

Este punto dependerá de tus objetivos como inversor. Quizás estés buscando un bróker sin comisiones para invertir solo en criptodivisas o solo en acciones. Si tus necesidades van más allá y prefieres diversificar tu cartera de inversión a un coste menor, te recomendamos que elijas un bróker en el que puedas invertir en varios activos.

Sin embargo, asegúrate siempre de que el bróker tiene la experiencia y la capacidad para comercializar estos activos con éxito.

Plataformas de trading para operar

Los brókers que cuentan con plataformas fáciles de usar son ideales para todos los inversores y, especialmente, para los principiantes. Si eres uno de ellos, te recomendamos que, antes de invertir con dinero real, elijas un bróker que te proporcione una cuenta demo con la que puedas practicar tranquilamente para saber si se adapta a tus necesidades y habilidades.

Además, tienes que saber si prefieres operar mediante plataformas de terceros o plataformas propias del bróker. En el primer caso, las más populares son MetaTrader 4 y MetaTrader 5 que son muy funcionales e intuitivas. Pero muchos bróker también disponen de plataformas propias, así como de aplicaciones móviles, que, en algunos casos, son más simples y, por tanto, óptimas para nuevos inversores.

Educación del bróker

Los brókers que ofrecen recursos educativos a sus usuarios cuentan con un plus a la hora de ser elegidos. El poder disfrutar de webinars en directo, videotutoriales, artículos, cursos gratuitos, etc., es fundamental, sobre todo, para aquellos inversores que acaban de empezar y que quieren darle un impulso a sus conocimientos con un material de calidad.

Atención al cliente del bróker

Es uno de los aspectos que más tienen en cuenta todos los inversores, tengan el nivel que tengan. El hecho de que puedas acudir al equipo de atención de tu bróker te ahorrará muchos problemas y pérdidas.

En este sentido, hay brókers que tienen un completo servicio, ya sea por correo electrónico, teléfono, chat e incluso redes sociales. Otros se limitan a ofrecer este servicio tan solo por un canal. Lo mismo pasa con la disponibilidad: hay brókers que ofrecen sus servicios de atención al cliente 24/7, los 365 días del año y otros solo de lunes a viernes. De todas maneras, verifica siempre la calidad del servicio, puede ser que un bróker con un servicio más limitado te ofrezca una mejor atención.

Y por supuesto… Investiga y compara brókers

Antes de elegir un bróker sin comisiones, es importante investigar y comparar diferentes opciones. Busca información sobre ellos, compara cuáles son los brókers sin comisiones que ofrecen costes cero y cuáles son las tarifas asociadas a otros movimientos. No te olvides de revisar los productos con los que cuenta, sus herramientas y la calidad de sus servicios.

Igualmente, encontrarás cantidad de opiniones y reseñas en Internet sobre todos los brókers que hay en el mercado. No está de más echarles un vistazo ya que te proporcionarán la visión de otros inversores que ya los han utilizado para sus operaciones.

Actualizaciones del artículo

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• Cambio de orden en el ranking, se añade información de Bitpanda y se realizan modificaciones generales en el texto (11/09/2023)