Scalable Capital Opiniones 2023 y Review completa: ¿Merece la pena?

¿Qué es Scalable Capital?

Fundado en 2014 por Erik Podzuweit y Florian Prucker, Scalable Capital es un neobróker online de origen alemán. Actualmente, está presente en varios países: Alemania, Francia, España, Países Bajos, Italia, Austria y Reino Unido. Hasta el momento, este bróker cuenta con más de 600 mil clientes y posee más de 10 mil millones de euros en activos de sus clientes.

Además de su actividad como bróker online, Scalable Capital también dispone de un robo advisor, pero sólo para residentes en Alemania, siendo el mayor robo advisor de este país.

Hoy en día, Scalable Capital es popularmente conocido por su amplia variedad de planes de inversión que te permiten automatizar tus inversiones en ETF y acciones sin comisiones y desde tan sólo 1 €. Así mismo, el bróker permite operar el intercambio de criptomonedas en dos bolsas de valores alemanas reguladas: Gettex y Xetra.

¿Cómo funciona Scalable Capital?

Scalable Capital proporciona servicios de inversión que permiten a los inversores comprar y vender una amplia gama de instrumentos financieros, como acciones, fondos cotizados en bolsa (ETF), criptos, etc. En este sentido, los inversores pueden crear una cartera personalizada y diversificada, seleccionando valores individuales que se alineen con su estrategia y preferencias de inversión. Esta opción les ofrece más control sobre sus opciones de inversión y es adecuada para aquellos que prefieren un enfoque práctico para invertir.

El bróker funciona mediante tres tipos de cuentas diferenciadas que te explicaremos al detalle más adelante. En el caso de su cuenta más avanzada, Scalable Capital propone a sus usuarios una rentabilidad del 2,3% anual sobre el capital no invertido, con un máximo de 100.000 €. Esta funcionalidad puede ser una opción atractiva para inversores conservadores o para aquellos que buscan diversificar su cartera con una opción de inversión de menor riesgo.

En su web encontrarás una sección de Educación financiera que incluye un apartado dedicado a la inversión en ETFs, acceso a su blog con artículos sobre trading, sobre su plataforma, novedades, etc. Además, tienes acceso directo a su canal de YouTube

En cuanto a su servicio de atención al cliente, Scalable Capital tiene soporte en español, pero sólo a través de correo electrónico o llamada de teléfono. Por otro lado, cuenta con una sección de FAQs, donde puedes aclarar todas tus dudas sobre cualquier cuestión.

¿Cómo invertir en Scalable Capital?

Como ya hemos comentado, Scalable Capital dispone de diferentes productos financieros en los que invertir con comisiones realmente bajas. Veamos, a continuación, las características principales de cada uno de ellos.

Invertir en Acciones en Scalable Capital

Con este bróker tienes a tu disposición alrededor de 7.500 acciones para invertir, con la opción de activar planes de inversión de acciones.

Invertir en ETFs en Scalable Capital

En Scalable Capital, tienes más de 1.700 ETF, ETCs y ETNs de más de 30 proveedores disponibles en este momento. Además, la inversión en ETFs de Invesco, iShares y Xtrackers es gratuita a partir de una orden de 250 €, tengas el plan que tengas.

Invertir en Fondos de inversión en Scalable Capital

El bróker también cuenta con más de 2.000 fondos de inversión con los que negociar, de manera que puedas diversificar aún más tu cartera sin costes de emisión.

Invertir en criptomonedas en Scalable Capital

En Scalable Capital, puedes operar con criptodivisas a través de ETPs con la misma facilidad y seguridad que con acciones o ETF. Actualmente, el bróker tiene disponible más de 50 criptos como Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Cardano, etc. Además, ofrece recompensas por stacking de criptomonedas que van del 3% al 5% anual.

Invertir en Planes de inversión

Por último, Scalable Capital incluye planes de inversión sobre ETF de manera gratuita en todos sus planes y con una inversión mínima de 1 €. Esto permite crear una cartera bien diversificada a través de varios días de ejecución, y pudiendo configurar el intervalo de tu plan de inversión para que se ejecute cada mes, bimensual o trimestralmente.

Así mismo, se te pedirá que completes un cuestionario para evaluar tu tolerancia al riesgo, objetivos de inversión y situación financiera. Esta información es utilizada por los algoritmos de la plataforma para crear una estrategia de inversión personalizada adaptada a tus necesidades.

Tipos de cuentas en Scalable Capital

Como te hemos adelantado en el punto anterior, Scalable Capital ofrece tres tipos de cuentas o planes diferentes dentro de su plataforma: FREE Broker, PRIME Broker y  PRIME+ Broker.

A continuación, vamos a desglosar las características de todos ellos para que te hagas una idea de cuál es el que mejor se adapta a ti como inversor.

Plan FREE Broker de Scalable Capital

Como su propio nombre indica es un plan totalmente gratuito. Al darte de alta en el plan FREE Broker de Scalable Capital, no tendrás que pagar una fee mensual, sino que pagarás por operación con una comisión de 0,99 € por cada una de ellas. Además, a los planes de inversión no se les aplica ningún tipo de comisión, por lo que están completamente exentos de costes.

Plan PRIME Broker de Scalable Capital

Este plan es el que se sitúa en medio de los tres disponibles. Cuenta con un pago de 2,99 € al mes en un único pago anual, es decir, 35,88 €. En cambio, está libre de comisiones para acciones y ETFs y el spread que se aplica para las criptos es de 0,69%. Al igual que en el plan FREE Broker, invertir en planes de inversión también es gratuito. Esta cuenta ofrece una prueba gratis de 3 meses.

Plan PRIME+ Broker de Scalable Capital

El plan PRIME+ Broker es similar al anterior, sólo se diferencian en un par de aspectos. El primero es que la fee al mes para este plan es de 4,99 €, siendo el pago también mensual, pero, en este caso, conseguirás un 2,3% de rentabilidad sobre tu saldo no invertido hasta un máximo de 100.000 €.

Estructura de comisiones y tarifas de Scalable Capital en 2023

Al invertir con Scalable Capital, debes considerar otras comisiones y tarifas adicionales que aún no hemos mencionado según el tipo de plan seleccionado:

Como puedes ver, Scalable Capital es muy transparente en su política de precios. El bróker  ofrece algunas de las tarifas más bajas del mercado para cualquier inversor interesado en invertir en acciones o utilizar los planes de inversión sin costes adicionales.

Plataformas web y móvil de Scalable Capital

Scalable Capital cuenta con dos únicas plataformas de trading propias: una plataforma web y su aplicación móvil.

Ambas proporcionan una gran usabilidad, siendo muy intuitivas y fáciles de usar, facilitando a sus usuarios la navegación y el acceso a todas las funciones que ofrece la plataforma.

La plataforma web dispone de un panel integral que muestra el rendimiento, la asignación y los datos históricos de tu cartera. Esto te permite mantenerte informado sobre tus inversiones y hacer los ajustes necesarios de manera fácil y cómoda.

Por otro lado, la plataforma móvil está disponible para dispositivos iOS y Android, permitiendo gestionar tus inversiones desde cualquier lugar. La aplicación móvil incluye todas las funcionalidades que encuentras en su plataforma web, por lo que a través de la app de Scalable Capital también podrás realizar un seguimiento del rendimiento de tus operaciones, realizar depósitos, etc.

Sin embargo, si eres un inversor sin experiencia que quieres empezar a invertir en los mercados financieros, debes saber que Scalable Capital no tiene una cuenta demo para practicar con dinero ficticio. De esta manera, y si lo eliges como bróker de confianza tendrás que abrir, directamente, uno de los tres planes disponibles.

¿Es Scalable Capital un bróker fiable?

La seguridad es, sin duda, uno de los primeros elementos a tener en cuenta a la hora de elegir un bróker para invertir tu dinero. De esta manera, los usuarios deben exigir, ante todo, transparencia y garantías.

Regulación de Scalable Capital

Scalable Capital es un bróker online que está autorizado y supervisado por BaFin, que es la Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania. Además, Scalable también opera bajo la supervisión del Deutsche Bundesbank, el Banco Central Alemán.

En España, Scalable Capital está debidamente registrado en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) con el número 5068.

Garantías y seguridad de Scalable Capital

Dado que Scalable Capital tiene su origen y sede dentro de la Unión Europea, el bróker se rige por la normativa MiFID que regula los mercados de instrumentos financieros. Específicamente, esta directiva brinda diferentes beneficios de protección a los inversores como:

Scalable Capital opiniones 2023: ¿Cuáles son?

En los principales sitios web de reseñas, Scalable Capital aprueba con una nota media alta. Algunas de las opiniones que encontramos en internet sobre el bróker son las siguientes:

Y ésta es nuestra opinión sobre Scalable Capital

En general, consideramos que Scalable Capital es una opción atractiva para aquellos inversores que buscan una solución de inversión personalizada e impulsada por la tecnología. El énfasis de la plataforma en la gestión de riesgos y la diversificación, combinado con su interfaz de usuario intuitiva y opciones de soporte integradas, la convierten en una opción convincente para los que buscan simplificar y optimizar su proceso de inversión.

Sin embargo, es esencial conocer las limitaciones de la plataforma, como la poca variedad en instrumentos financieros o el enfoque de los ETF, al evaluar su idoneidad para sus necesidades individuales. Al igual que con cualquier otro bróker, es fundamental que realices tu propia investigación, considerando tus objetivos financieros y asegurarte de que la plataforma se alinee con tu estrategia de inversión.

En conclusión, las características de Scalable Capital se adaptan a una variedad de estilos y preferencias de inversión, tanto para los principiantes como para los inversores más avanzados. Pero como siempre, evalúa detenidamente los posibles riesgos y recompensas antes de comprometer tu dinero.

Otras alternativas a Scalable Capital

Como sabes, la oferta de brókers es cada vez más extensa y siempre nos gusta ofrecerte algunas alternativas al bróker que estamos analizando, en este caso, Scalable Capital. Los siguientes brókers son algunas de nuestras propuestas:

Utilizar eToro es muy sencillo y económico, ya que puedes operar invirtiendo poco capital, incluso no hay comisiones si inviertes en acciones. Eso sí: a diferencia de Scalable Capital, al operar con eToro deberás considerar ciertas tarifas no comerciales como las de retiro e inactividad, así como realizar un depósito mínimo de 50 € para empezar a invertir.

Si no estás seguro de empezar a operar con este bróker, siempre puedes probar su cuenta demo y, una vez que empieces a invertir tu propio dinero, puedes utilizar su función de Copy Trading, para que, siempre que quieras, copies las operaciones y estrategias de los usuarios más experimentados de la plataforma.

Ambos brókers ofrecen una gran oferta de activos para operar con acciones y ETFs. Sin embargo, mientras que en XTB las órdenes para estos instrumentos no conllevan comisión, o ésta se trata de un spread muy competitivo, en Scalable Capital tendrás que pagar una comisión de 0,99 € por operación si eliges el plan FREE Broker o gratis si eliges uno de los dos otros planes superiores, aunque en ambos casos tendrás que pagar una fee mensual.

Por otro lado, como sabemos, Scalable Capital no aplica otros costes ni tarifas adicionales, mientras que XTB cobra comisiones de custodia, inactividad de la cuenta y retiro de fondos.

La estructura de comisiones y tarifas de DEGIRO es una de las más económicas y transparentes del mercado: no tiene depósito mínimo ni costes adicionales. En cuanto a las comisiones por operar con sus instrumentos disponibles, éstas suelen ser gratis para acciones y ETFs, aunque en algunos casos aplica una comisión de 1 € por costes de tramitación, y de 0,75 € para operar con opciones y futuros, activos que no encuentras en Scalable Capital.

Al igual que Scalable Capital, el bróker DEGIRO no tiene disponible una cuenta demo, pero sus plataformas web y móvil son simples de usar y muy intuitivas, por lo que no debería ser complicado empezar a invertir con esta plataforma de trading.