Fondos indexados al Ibex 35: Mejores opciones para invertir en la bolsa española
El comportamiento de la bolsa española ha despertado el interés inversor de todo tipo de perfiles. Cada vez más ahorradores se acercan al mercado español para beneficiarse de su rentabilidad y crecimiento.
Una de las opciones más habituales es invertir en el Ibex 35, el índice que agrupa a las empresas españolas de mayor tamaño, a través de fondos indexados, vehículos que replican el comportamiento del selectivo. Ofrecen diversificación automática, podemos estar invertidos en compañías como Repsol, BBVA o Inditex al mismo tiempo.
En un contexto de tipos de interés aún inciertos, con la inflación moderada y la necesidad de proteger nuestros ahorros ante la pérdida de poder adquisitivo, los fondos indexados al Ibex 35 son una buena opción contra los productos tradicionales. Vamos a ver cuáles son los fondos indexados a la bolsa española que mejor se comportan, a través de qué plataformas es conveniente invertir en ellos y por qué todo el mundo habla ahora del Ibex 35.
En resumen
Los tres fondos indexados al Ibex 35 que mejor se han comportado este año son el Caixabank Bolsa España 150 Estándar FI, el Bestinver Bolsa FI y el Santander Small Caps España A FI.
✓ Broker seguro y regulado por la CySEC
✓ ETFs al 0% de comisión.
✓ Permite operar de forma sencilla en acciones y otros activos
✓ Mejor opción para Copy Trading
eToro es una plataforma de inversión multiactivos. El valor de tus inversiones puede subir o bajar. Tu capital está en riesgo.
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✓ Plataforma móvil y web sencillas y con gráficos modernos.
✓ No cobra comisión por inactividad.
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✓ Remunera al 2,02% TAE todo el saldo no invertido.
✓ Comisiones muy competitivas.
✓ Más de 11.000 activos para invertir.
✓ Funcionalidad de plan de inversión automatizado.
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✓ Regulado en la Unión Europea y en Reino Unido
✓ Sin comisión en ETFs y 1 € en acciones
✓ Rentabilidad por los ahorros
✓ Sin depósito mínimo
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Qué es un fondo indexado al Ibex 35 y cómo funciona
Un fondo indexado al Ibex 35 es un vehículo de inversión de gestión pasiva que trata de replicar lo más fielmente posible el comportamiento del Ibex 35, comprando las acciones que lo componen en la misma proporción que marca su ponderación fiscal.
El funcionamiento es relativamente simple. El fondo invierte en las 35 empresas del Ibex según su peso en el índice y ajusta periódicamente la cartera cuando hay cambios en la composición o variaciones relevantes en las ponderaciones. Por lo tanto, el valor del fondo sube o baja en función de la evolución conjunta de esas compañías.
Así las cosas, nuestra rentabilidad dependerá directamente del desempeño de la Bolsa española, sin tener que tomar decisiones cada día. En la mayoría de los casos hay fondos de acumulación que reinvierten directamente los dividendos para potenciar el efecto del interés compuesto, y también hay fondos de reparto, que distribuyen los dividendos.
¿Por qué todo el mundo habla de los fondos indexados al Ibex 35?
Los fondos indexados son una alternativa económica y simplificada ante los fondos de inversión tradicionales. A largo plazo la historia demuestra que muchos fondos activos no consiguen batir consistentemente a su índice de referencia después de descontar las comisiones, por eso ha crecido el interés por los productos de gestión pasiva.
En España la tendencia se ha trasladado al Ibex 35, que agrupa a las 35 empresas con mayor capitalización bursátil de la bolsa española. Al fin y al cabo, los fondos indexados a este índice son una forma más eficiente de participar en el crecimiento de las compañías.
Los bajos costes, la diversificación automática, lo fácil que es invertir y aportar periódicamente pequeñas cantidades y la fiscalidad favorable en España explican el crecimiento de los fondos indexados al Ibex 35.
Mejores fondos indexados al Ibex 35 para invertir desde España
| FONDO | ISIN | RENT YTD | RENT 5 AÑOS | TER |
| Caixabank Bolsa España 150 Estándar FI | ES0137878031 | 73,26% | 26,28% | 1,15% |
| Bestinver Bolsa FI | ES0147622031
| 52,74% | 17,97% | 1,85% |
| Santander Small Caps España A FI | ES0175224031 | 50,14% | 17,09% | 2,13% |
| Okavango Delta A FI | ES0167211038 | 49,34% | 20,69% | 1,51% |
| Cobas Iberia FI | ES0119184002 | 47,17% | 21,35% | 1,55% |
Cómo invertir en fondos indexados al Ibex 35 paso a paso
Vamos a describir, paso a paso, cómo hemos de invertir en fondos indexados al Ibex 35. Lo más importante es seguir una estrategia metodológicamente para minimizar nuestros errores y ampliar las posibilidades de éxito.
Los mejores brokers para invertir en el Ibex 35
eToro
El broker permite acceder a acciones y ETFs desde España. Tiene una interfaz fácil de usar y facilita operar desde una sola cuenta. En definitiva, eToro es una opción cómoda para invertir fácilmente.
Si buscamos exposición al Ibex 35, eToro tiene productos vinculados al índice. Su modelo de comisiones reducido y facilidad de uso lo hacen atractivo, especialmente si somos principiantes o queremos centralizar nuestra cartera en un solo sitio.
eToro es una plataforma de inversión multiactivos. El valor de tus inversiones puede subir o bajar. Tu capital está en riesgo.
- Plataforma de inversión multi-producto, con más de 5.000 mercados disponibles.
- Ofrece una cuenta demo totalmente gratuita e ilimitada.
- Supervisada por la CNMV en España.
- Operativa sencilla y amigable para los inversores menos expertos.
Pros
- Amplísima y variadísima oferta de productos financieros para invertir.
- Posibilidad de compraventa de más de 70 criptomonedas.
- Herramientas de Social Trading.
- 100% autorizado y regulado en la UE.
- Permite invertir en ETFs sin comisiones.
Contras
- Todas las cuentas están denominadas en dólares (USD).
- Comisión fija de $5 por retirada de fondos.
Costes y comisiones
El broker no cobra comisiones de intermediación al abrir o cerrar posiciones en ETFs. Sin embargo, tenemos que prestar atención a los spreads y posibles costes derivados de cambio de divisa si invertiremos en un activo cotizado en otra moneda. En el caso del Ibex 35 no nos enfrentaremos a este problema.
eToro cobra comisión de inactividad únicamente si no hemos registrado ningún movimiento en nuestra cuenta en los últimos 12 meses. En tal caso, la tarifa es de 10 dólares mensuales.
Bitpanda
Bitpanda da acceso a ETFs y acciones a través de su servicio Bitpanda Stocks, con compra de fracciones desde 1€.
Esta herramienta del broker nos brinda la posibilidad de construir una cartera con exposición a bolsa española. La cartera de Bitpanda supera los 2.000 activos disponibles, lo que amplía nuestras opciones.
Uno de los puntos atractivos de Bitpanda es que permite la inversión fraccionada desde importes muy bajos, lo que hace que sea accesible para cualquier inversor. Es decir, puede servir como plataforma para invertir en renta variable española combinando varios valores o ETFs de su catálogo.
- Proveedor de servicios de cambio de moneda virtual por el Banco de España.
- Registrada en el Banco de España, Austria (FMA), Francia (AMF), República Checa (VASP), etc.
- Depósito mínimo de 10€. Inversión desde 1€.
- Comisión de 1,49% por compra y venta de criptomonedas.
- Permite operar en criptomonedas, acciones, ETFs, metales preciosos y materias primas.
Pros
- Interfax sencilla e intuitiva.
- Opera las 24 horas.
- Fácil proceso de apertura.
Contras
- Apalancamiento disponible solo para criptos.
- Las comisiones no quedan del todo claras.
Costes y comisiones
Como hemos explicado, con Bitpanda Stocks podemos comprar acciones o ETFs fraccionados desde 1€. Si una empresa o ETF reparte dividendos, Bitpanda transfiere automáticamente la parte proporcional al usuario.
En este sentido, Bitpanda no cobra comisiones de cuenta, mantenimiento, custodia ni depósito por usar Bitpanda Stocks.
No hay comisiones fijas por operación, las compras y ventas se realizan mediante un spread ajustado, que varía según la liquidez, volumen y momento de la operación. Tampoco tiene comisiones por distribuciones o dividendos.
Trade Republic
Trade Republic se está popularizando entre inversores particulares por su bajo coste, su app accesible y su amplia oferta de ETFs e instrumentos cotizados.
En su plataforma podemos acceder a más de 2.000 ETFs, entre ellos muchos que replican el Ibex 35.
El gran atractivo del broker radica en su estructura de costes y comisiones y la inversión desde importes bajos. Además, permite configurar planes de inversión automática para invertir periódicamente en ETFs o fondos indexados, ideal si pensamos en el largo plazo.
- Banco alemán fundado en 2015.
- Comisión fija por operación muy competitiva.
- Acciones, ETFs, criptomonedas y fondos de inversión, entre otros activos.
- Función de plan de inversión automatizado.
- Beneficio saveback del 1% hasta 15€ por mes.
- Cuenta remunerada.
Pros
- Plan de inversión automatizado.
- Regulación oficial, con garantía de hasta 100.000€.
- Comisión de solo 1€ por operación.
- Cuenta remunerada al 2,02% TAE.
- Automatización de gestión impositiva.
Contras
- No dispone de un número de atención telefónica.
- Falta acceso al mercado de divisas (Forex).
Costes y comisiones
Trade Republic cobra 1€ de comisión por compra y venta de acciones o ETFs, pero no cobra comisiones de custodia ni mantenimiento de cuenta. Los depósitos bancarios no suelen tener coste y las retiradas son gratuitas, aunque algunos métodos pueden tener recargos.
En instrumentos en otras divisas (algo que no aplica en el caso que tratamos), puede haber coste implícito por conversión.
Lightyear
Lightyear es un broker europeo regulado que ofrece una plataforma sencilla y de bajo coste para invertir en acciones, ETFs y otros instrumentos financieros.
Permite abrir una cuenta desde importes mínimos, ofrece cuenta multidivisa, sin coste adicional y acceso a un catálogo amplio que incluye ETFs cotizados en varios mercados.
Si nuestro objetivo es replicar el Ibex 35, Lightyear puede servir como puerta de entrada. Aunque no garantiza que todos los índices domésticos estén cubiertos, su funcionalidad de ETFs permite invertir en un producto que replique el Ibex 35.
Eso sí, tiene alguna limitación, como que no todos los ETFs admiten fracciones y algunos fondos tienen requisitos específicos de entrada.
- Bróker de origen británico fundado en 2020
- Sin comisiones por invertir en ETFs
- 1 € por operación en acciones
- No hay depósito mínimo
- Rentabilidad por los ahorros sin invertir
Pros
- Bróker regulado y autorizado en la Unión Europea
- Comisiones reducidas (ETFs sin comisiones)
- Alta rentabilidad para el saldo no invertido
- Ideal para principiantes e inversores a largo plazo
Contras
- Poca variedad en su oferta de activos financieros
- Sin cuenta demo para practicar
- No incluye recursos educativos para sus usuarios
Costes y comisiones
Lightyear no tiene comisión de ejecución por orden ni comisiones de custodia ni mantenimiento de cuenta. Su cuenta multidivisa no tiene coste adicional. Además, las transferencias bancarias de entrada y salida son gratuitas.
Si operamos con acciones de la UE, la comisión por orden es de 1€. En operaciones con otras divisas, se aplica una conversión con comisión del 0,35% sobre el tipo interbancario.
Los ETFs tienen sus propios costes internos, que se mantienen, aunque Lightyear no cobre por su ejecución o custodia.
Más allá de la moda, ¿tiene sentido invertir en fondos indexados al Ibex 35?
Como en muchos aspectos de la vida, la respuesta no es blanco o negro. Invertir en el Ibex 35 es razonable dentro de una estrategia bien estructurada, pero no debería ser el único pilar de una cartera a largo plazo.
El selectivo español ofrece exposición directa a algunas de las empresas más importantes de Europa, líderes regionales como Iberdrola, Endesa, Santander, BBVA, Caixabank o Inditex. Conocer el entorno empresarial de estas grandes compañías suele generar una sensación de control y confianza en nosotros.
Eso sí, no debemos obviar que el mercado español es una porción muy limitada de la economía global. El Ibex 35% representa menos del 2% de la renta variable mundial, mientras que otros índices como el S&P 500 o el MSCI World concentran una parte mucho mayor del mercado y representan fielmente el momento del ciclo económico.
Además, el Ibex 35 ha tenido un comportamiento poco consistente tradicionalmente, al menos menor que otros índices. Su dependencia del sector financiero y energético ha provocado extensos períodos de estancamiento.
Riesgos de invertir solo en el Ibex 35 y cómo diversificar tu cartera
Invertir exclusivamente en el Ibex 35 conlleva una serie de riesgos importantes que todos debemos conocer:
- Riesgo de concentración geográfica. Apostamos únicamente por la economía española. Cualquier crisis local, problemas regulatorios o recesiones específicas impactarían directamente en nuestra cartera.
- Riesgo sectorial. El Ibex 35 tiene mucha concentración en bancos y utilities. Si alguno de estos sectores atraviesa dificultades, la rentabilidad del índice puede verse limitada.
- Falta de exposición a sectores en crecimiento. Empresas tecnológicas, de IA o biotecnología, los motores del crecimiento económico actual, tienen escasa o nula exposición en el índice, lo que reduce su potencial a largo plazo.
- Volatilidad ligada al mercado interno. Situaciones políticas, fiscales o regulatorias dentro de España pueden generar movimientos bruscos en la Bolsa nacional.
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Descargo de responsabilidad: Este artículo no constituye una recomendación para comprar o vender ningún valor. Se trata de un contenido educativo, que sirve como guía para interpretar indicadores y parámetros aceptados de modo general en la industria financiera. La información de este artículo no se puede tomar como consejo de inversión, y es fundamental entender que la inversión en mercados constituye un alto riesgo para tu capital. No inviertas nunca aquel dinero que no puedes permitirte perder.
