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Los Fondos Indexados más rentables – ¿Cuál elegir?

los fondos indexados más rentables

Seguro que te has planteado una y mil veces cómo podrías hacerlo: cómo podrías, tú también, ser una de esas tantas personas que gana dinero invirtiendo de forma pasiva.

Es cierto que desde fuera se ve súper fácil, y aunque realmente no es complicado, si es necesario conocer varias claves y las mejores estrategias para alcanzar la mayor rentabilidad de nuestra inversión.

Los fondos indexados son uno de los productos de inversión más valoradas por los expertos. Sus bajas comisiones y su estrategia a largo plazo lo convierten en una de las opciones de inversión más accesibles y con mejores resultados.

Hemos analizado los datos de cada uno de los fondos indexados que hay en el mercado para traerte una guía y análisis con los fondos indexados más rentables, donde podrás aprender a obtener resultados con esta sencilla forma de inversión.

Si quieres conocer qué ofrecen los fondos indexados más rentables y cómo invertir en fondos indexados para sacarle el máximo partido a tu inversión, ¡Quédate hasta el final!

¿Cómo funciona el mercado?

qué es un fondo indexado

Para que puedas entender dónde está el éxito de los fondos indexados, antes es importante que conozcas cómo funciona el mercado. Sobre todo porque la estrategia de los fondos indexados se basa en seguirlo.

En el mercado de la bolsa, para comprar y vender es necesario que utilicemos un intermediario, como nuestro bróker (o, mejor dicho, nuestro robo advisor.)

A partir de aquí, nuestro intermediario se encarga efectuar las órdenes que damos a mercado y, en el caso de los fondos indexados, de replicar los índices de mayor liquidez en el mercado bursátil.

Estos índices que se replican son los que suelen representar la rentabilidad del mercado con la mejor exactitud.

Esto podría parecer una estrategia incoherente, si pensamos que el epicentro de toda forma de inversión en bolsa está en batir al mercado.

Sin embargo, los mercados tienen un poder »mágico», una mano invisible.

Esa mano invisible, definida así por el propio padre de la economía moderna, es lo que hace que el mercado no deje nunca de regularse por sí mismo, o en otras palabras: de ser rentable.

Sí, batir al mercado puede traerte grandes resultados y rentabilidad para tus inversiones. Pero está claro que la mano invisible no lo permitirá por mucho tiempo.

Y aquí empieza la historia de los fondos indexados.

¿Qué es un fondo indexado?

rentabilidad fondos indexados

Como te he ido adelantando, los fondos indexados no son fondos de inversión al uso, ni son como los activos de bolsa tradicionales, ni mucho menos tienen nada que ver con los planes de pensiones.

Un fondo indexado es un fondo de inversión compuesto por los valores replicados de un índice. Normalmente, los índices con mayor liquidez de cada mercado (por ejemplo, IBEX 35 o S&P 500)

La idea al copiar estos valores es imitar sus métricas: sus posiciones, su estabilidad y, por supuesto, su rentabilidad.

Un fondo indexado se compone a partir de los índices que mejor representan a los mercados, los más rentables e importantes. Si el índice sube en bolsa, el fondo indexado también subirá.

¿Quieres saber cuál es la estrategia de los fondos indexados más rentables? Sigue leyendo porque te lo voy a contar todo.

Cómo invertir en un fondo indexado: Todo lo que debes saber

Invertir en fondos indexados no es, ni mucho menos, una tarea complicada. Te contamos qué debes hacer para sacarle el máximo partido a tu inversión y conseguir los fondos indexados más rentables.

Tipos de fondos indexados ¿Cuál elegir?

Los índices del mercado mundial componen una lista que llega casi al infinito, y es a partir de los valores de estos índices que se construyen distintas carteras de fondos indexados.

Para poner un poco de orden diremos que hay dos tipos de índices y, por tanto, tres formas en las que puede componerse una cartera.

Encontramos índices de renta fija, que invierten en bonos del estado y patrimonio inmobiliario, como por ejemplo:

  • Barclays Global Bond Index. Bonos gubernamentales y de empresas globales.
  • Barclays Euro-Aggregate Bonds. Letras del Tesoro de gobiernos europeos.

Por otro lado, tenemos los índices de renta variable, que son los que pertenecen a empresas privadas. Algunos de los más destacados son:

  • MSCI Europe. Las 400 empresas más cotizadas de Europa.
  • IBEX 35. Las 35 empresas españolas que mayor liquidez presentan en la bolsa española.
  • S&P 500. Las 500 empresas norteamericanas que más cotizan en la bolsa estadounidense.

Si nuestra cartera replica, en su mayoría, uno u otro tipo de índice, hablaremos de una cartera de renta fija o cartera de renta variable.

Normalmente, la renta fija se asocia a un menor riesgo y en consecuencia, una mayor rentabilidad. Por otro lado tenemos la renta variable, que con un mayor riesgo promete mayor rentabilidad.

Muchas carteras indexadas componen un producto intermedio: una cartera mixta compuesta casi a partes iguales por renta fija y renta variable, con el objetivo de equilibrar parámetros de riesgo y rentabilidad.

Conocer tu perfil de riesgo será esencial para que puedas decantarte por una determinada cartera y alcanzar el objetivo de inversión que buscas.

Vanguard o Amundi, ¿Cuál es mejor?

fondos vanguard

Los fondos indexados no surgen de la nada. Es la entidad gestora la que se encarga de proveer a tu robo advisor para que pueda componer y manejar las carteras.

Pero no es tan simple la función que realizan las gestoras. Son las encargadas de cumplir con una misión tan importante como el rebalanceo de tu cartera.

Y si tan importante es una gestora querrás sabes ¿Cuál es la mejor gestora del mundo? ¿Vanguard o Amundi?

Ambas son gestoras de fondos muy importantes y reconocidas mundialmente. Vanguard es el mayor gestor de fondos de inversión del mundo, y Amundi es el mayor gestor de activos de Europa.

¿Cuál es el mejor bróker para invertir en fondos indexados?

Si vas a invertir en fondos indexados lo que necesitas es un robo advisor. Dejemos los brókers para los traders.

Un robo advisor se encarga de gestionar de forma completamente pasiva, a través de análisis y algoritmos calculados, la monitorización de tu cartera.

De esta forma, vas obteniendo rentabilidad sin preocuparte absolutamente por nada.

Es importante que escojas los fondos indexados más rentables para que puedes despreocuparte por completo. En cualquier caso, la gestión pasiva nunca te exigirá nada más allá de las aportaciones periódicas que decidas hacer.

Esta forma de inversión organiza tu cartera en base a tu perfil y objetivos e incluso reajusta tu cartera cuando puede ser necesario, de forma automatizada, para prevenir riesgos.

Puedes componer tu propia cartera indexada (y dedicarle un esfuerzo innecesario) o puedes utilizar directamente un robo advisor con los fondos indexados más rentables.

Un robo advisor no solo es una opción segura y cómoda, también ofrece garantías para tu inversión como la indemnización de hasta 100.000€ de FOGAIN.

Hemos probado muchos bróker y muchos robo advisor, y en Sin Comisiones solo te recomendamos los que ofrecen las mejores métricas históricas para los fondos indexados más rentables.

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  • Gestor automatizado líder en España.
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¿Tendré que pagar impuestos?

Si aún te faltan razones para acercarte al mundo de la inversión indexada, no te preocupes porque tengo unas cuantas más para darte.

  • Los traspasos son gratuitos. Si quieres trasladar tu fondo a otra entidad (o dentro del mismo bróker) no tendrás que pagar ni un céntimo.
  • Solo pagas por reembolso. El único momento en el que tendrás que declarar impuestos será cuando reembolses los beneficios de tu fondo indexado y nada más. No tributas ni por suscripción ni por mantenimiento de tu fondo.

Cómo conseguir más rentabilidad de un fondo indexado

fondos renta 4

Ahora que conoces a la perfección cómo debes invertir en un fondo indexado para que tu capital esté en las mejores manos, vamos a mostrarte qué estrategias necesitas para que tus fondos indexados sean rentables.

Bajas comisiones

Los fondos de inversión de gestión activa nunca se han llegado a considerar un producto especialmente atractivo en el mundo de la inversión y es que, si su estrategia podía ser rentable, esta se ha visto mermada por sus altas comisiones.

Justo lo contrario ocurre ahora con los fondos indexados que, al ser gestionados de forma pasiva, reducen drásticamente sus comisiones al mínimo.

Con una estrategia de rentabilidad a largo plazo tan atractiva como la de los mejores fondos de inversión, las bajas comisiones de los fondos indexados han demostrado tener un efecto directo sobre los resultados de rentabilidad finales.

Las comisiones que tendrás que pagar por tu fondo indexado dependerán finalmente de la composición de tu cartera y la entidad de gestión que utilices; no obstante, los costes totales de un fondo indexado no superan jamás al 1%.

Los fondos indexados más rentables llegan a ofrecer una comisión total de incluso el 0’15%, como en el caso de Indexa Capital por una cartera de más de 5 millones de euros.

Rebalanceo de tu cartera

Otra estrategia que encontraremos con nuestros fondos indexados será el rebalanceo automático de nuestra cartera. Siempre y cuando utilicemos un robo advisor, claro.

Si te preguntas en qué consiste esto del rebalanceo, te lo explicaré de forma sencilla: cuando tienes una cartera organizas tu inversión en porcentajes, por ejemplo 60% variable y 40% fija.

El rebalanceo automático son los reajustes que va haciendo el robo advisor para que tu cartera sea rentable manteniendo tu inversión, ayudando a prevenir la mayoría de riesgos.

Ya sabes que para esto es imprescindible que utilices un robo advisor que te gestione tu cartera, sino, ¡Rebalancéate tú solito!

¿Cuánto y cuando invertir?

cuáles son los fondos indexados?

Las aportaciones periódicas que quieras hacer a tu inversión dependerán de ti y, sobre todo, de la rentabilidad que quieras conseguir.

Está claro que no todo el mundo puede permitirse una aportación periódica de 5.000€ al mes, pero si ya tienes esa cantidad guardada bajo el colchón, ¿A qué esperas?

Ya hemos hablado de la capacidad que tiene el mercado para regularse hacia arriba. Si no inviertes tu dinero en opciones rentables como un fondo indexado, el monstruo de la inflación vendrá a por él.

Ya no es solo rentabilidad, también la importante protección frente a la inflación y el impacto fiscal que podrás eludir invirtiendo a largo plazo.

Inversión a Largo plazo

La estrategia base por la que se rige la eficiencia de los fondos indexados más rentables, es su temporalidad a largo plazo.

Al invertir en largo plazo, y si contamos con las garantías necesarias, podemos correr mayores riesgos. Podremos aumentar nuestra inversión en renta variable en vistas de aumentar nuestros beneficios finales.

El mejor momento para invertir

Los foros están llenos de la pregunta del millón:

¿Cuál es el mejor momento para empezar a invertir?

Y la respuesta que siempre se repite también es la misma, porque es completamente cierta:

El mejor momento para empezar fue ayer.

No te preocupes: no llegas tarde a ningún sitio. La cuestión aquí es que cualquier momento es bueno para invertir, pero el mejor para que empieces es ahora.

Si aún no tienes claro cómo entrar al mundo de la inversión, los fondos indexados más rentables son tu pasaporte de oro y el camino más fácil para que veas ganancias de tus propios ahorros.

Estúdiate esta guía de arriba a abajo y no solo disiparás todas tus dudas sobre cómo funcionan los fondos indexados: Te volverás todo un experto.

¿Cuál es el fondo indexado más rentable?

cartera fondos indexados

Si quieres invertir en un fondo indexado rentable, tienes principalmente dos opciones:

Construir tu propia cartera

Contempla esta opción, únicamente si tienes conocimientos sobre finanzas.

Si ya eres todo un experto de la bolsa, es probable que te plantees seleccionar tu mismo los valores que más te interesan y diseñar tu propia cartera de fondos indexados.

Una idea que a priori puede resultar muy atractiva, porque quizá pienses que ganas en comodidad y te ahorras comisiones de mantenimiento, gestión y demás.

Pero… estás gravemente equivocado.

Si construyes tu propia cartera, sí o sí tendrá que gestionarse mediante un intermediario, es decir, un bróker. Así que de comisiones te ahorrarás más bien pocas (de hecho, puede que pagues de más)

Además, tendrás que ser tú mismo quien esté pendiente de la cartera para monitorizarla y rebalancearla constantemente, tal y como hace de forma automática un robo advisor.

¿Estás seguro de que te sale a cuenta?

Carteras optimizadas de un robo advisor

Un robo advisor diseña una cartera a medida para tu propio perfil de riesgo y objetivos de inversión, compuesta solamente por los fondos indexados más rentables.

Se encarga también de gestionarla de forma pasiva: a través de algoritmos se calculan los riesgos y se rebalancea automáticamente tu cartera cuando es necesario.

Todo ello, por supuesto, lleva una comisión. Eso sí: unas comisiones mínimas, que ni de lejos alcanzan a las de la mayoría de brókers (y mucho menos a las de los bancos)

Los fondos indexados más rentables

Hemos probado distintas carteras de fondos y queremos recomendarte los que, según sus métricas históricas, son los fondos indexados más rentables a largo plazo.

Rentabilidad Indexa Capital

Indexa Capital ha demostrado ser uno de los robo advisor con mejores métricas de rentabilidad histórica a lo largo de cinco años.

rentabilidad indexa capital

Los datos de rentabilidad neta acumulada de Indexa Capital, entre 2015 y 2020 alcanzan un +27’6% (+5’2% anual).

⭐⭐⭐⭐⭐

  • Gestor automatizado líder en España.
  • Las comisiones más competitivas del mercado.
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Rentabilidad Finizens

En cuanto a los datos de rentabilidad que podemos obtener de las carteras de fondos indexados de Finizens, están recogidos desde 2008 y su cartera más arriesgada llega alcanzar una rentabilidad de +22’06%

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Rentabilidad InbestMe

Inbestme es otro robo advisor que ofrece datos muy interesantes en cuanto a la rentabilidad de sus carteras de fondos, con una rentabilidad acumulada de +27’6% en un periodo de 5 años.

⭐⭐⭐⭐⭐

  • Uno de los Mejores Gestores de Inversión
  • Fondos Indexados, ETFs
  • Con muy bajo capital inicial

Estos son algunos de los robo advisor que ofrecen los fondos indexados más rentables, elegir el más adecuado para ti dependerá de tus propias necesidades y objetivos como inversor.

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Gabriel Rodríguez
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