¿Cuáles son los Mejores ETFs? Invierte en ETFs de forma segura
¿Cuáles son los mejores ETFs que puedes encontrar en el mercado? Lo cierto es que existen productos de distintos tipos y buena calidad. Esta cuestión depende en gran medida de tus preferencias personales.
Sin embargo, para que te hagas una idea, hemos realizado una selección de algunos de los mejores ETFs para invertir en 2022 y otros productos con buena rentabilidad y la máxima calificación otorgada por Morningstar.
¿Qué son los ETFs?
ETF son las siglas de Exchange Traded Funds (fondos de inversión cotizados). Se trata de fondos de inversión cuyas participaciones cotizan en una bolsa de valores.
Suelen ser productos de gestión indexada, es decir, tienen como objetivo reproducir el comportamiento de un determinado índice de referencia.
¿Qué diferencia hay entre un ETF y un fondo indexado?
Los fondos de inversión indexados y los ETFs comparten muchas características, por ejemplo, los dos son productos de gestión pasiva.
Cabe la pena mencionar que también podemos encontrar en el mercado ETFs de gestión activa, pero no es lo más común. Así pues, la primera diferencia la encontramos en que los ETFs no tienen que ser productos indexados forzosamente.
Existen más diferencias entre los fondos de inversión indexados y los ETFs. La principal característica que define a los fondos cotizados es que su comportamiento, su operativa y su fiscalidad se asemejan más a las acciones de empresas que a la industria de fondos de inversión.
Ventajas e inconvenientes de los ETFs
Lo mejor
- Al tratarse de cestas compuestas por los diferentes activos que componen un índice, se encuentran diversificados (invertir en un ETF que replica el índice S&P 500 equivale a tener una cesta de 500 acciones).
- El hecho de cotizar en la Bolsa de Valores les confiere una gran flexibilidad y sencillez para invertir en ellos.
- Como normalmente son productos de gestión pasiva, las comisiones de gestión suelen tener son reducidas.
- Sus rendimientos están en armonía con el comportamiento del mercado en el que invierten (representado por su índice de referencia).
- Existen ETFs con multitud de mercados y estrategias (incluso con un comportamiento inverso al mercado y con apalancamiento).
Lo peor
- La operativa de compraventa se produce a través de un bróker, el cual aplicará sus comisiones.
- Resultan ser productos de inversión más complejos que los fondos de inversión tradicionales.
- Dependiendo del ETF, puede darse el caso de que tenga poca liquidez (mayor dificultad para comprar y/o vender sin que se altere el precio).
- La fiscalidad no es tan ventajosa como la que tienen los fondos de inversión tradicionales.
- La liquidación se produce a los 2 días, no al día posterior.
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Mejores ETFs para invertir en 2024
| ETF | Rentabilidad anualizada (3 años) | Gastos corrientes |
| iShares Oil Gas Exploration Production | 13,67% | 0,55% |
| Vanguard Total Stock Market | 18,75% | 0,03% |
| Invesco EQQQ NASDAQ 100 | 27,87% | 0,30% |
| SPDR SP 500 – SPY | 19,54% | 0,09% |
| Vanguard FTSE Emerging Markets | 5,82% | 0,22% |
| SPDR SP US Technology Select Sector | 31,32% | |
| iShares MSCI Europe SRI | 12,17% | 0,20% |
iShares Oil & Gas Exploration & Production UCITS – SPOG
Calificado entre los mejores ETFs de 2021(con más de un 80,50% de rentabilidad durante ese año), el iShares Oil & Gas Exploration & Production es un ETF que replica un del sector energía.
En los últimos 3 años ha crecido a un ritmo anual compuesto del 13,67%, dentro de la inestabilidad que tiene la industria energética (hay años que muestra pérdidas significativas).
Vanguard Total Stock Markets – VTI
Vanguard, la entidad de gestión pasiva por excelencia, presenta un producto que te proporciona exposición a todas las empresas de Estados Unidos (más de 3.500 activos componen su cartera).
El Vanguard Total Stock Market es otro de los ETFs más destacados en 2021. Su rentabilidad anualizada en los últimos 3 años asciende al 18,75%.
Invesco EQQQ NASDAQ 100 – EQQQ
Como su nombre indica, este ETF gestionado por Invesco replica el comportamiento del Nasdaq 100 (índice representativo de la industria tecnológica).
Con una rentabilidad anualizada en los últimos 3 años de nada menos que un 27,87% y una calificación Morningstar de 5 estrellas, el Invesco EQQQ NASDAQ 100 también tiene su sitio en el club de los mejores ETFs.
SPDR S&P 500 – SPY
Entre los fondos cotizados que mayor rentabilidad han ofrecido en los últimos años se encuentran aquellos indexados al S&P 500 (con rendimientos acumulados en los últimos 10 años superiores al 250%).
En concreto, el SPDR S&P 500 es el más grande de Estados Unidos y su rentabilidad anualizada en los últimos 3 años se sitúa en el 19,54%.
Vanguard FTSE Emerging Markets ETF – VFEM
Continuamos con un ETF dedicado a reproducir el comportamiento de los mercados emergentes: el Vanguard FTSE Emerging Markets ETF.
En este caso, su rentabilidad anualizada en los últimos 3 años se sitúa en el 5,82%. Sin embargo, resulta interesante como elemento diversificador para una cartera indexada compuesta por ETFs.
SPDR S&P US Technology Select Sector – ZPDT
El SPDR S&P US Technology Select Sector se encuentra entre los ETFs que mayores rentabilidades ofrecen en el medio plazo y la máxima calificación Morningstar.
Este producto replica el comportamiento de un índice tecnológico y, en concreto su tasa de rentabilidad anual compuesta en los últimos 3 años asciende a un 31,32%.
iShares MSCI Europe SRI – IESE
Finalizamos la exposición de algunos de los mejores ETFs para invertir en 2022 con un producto enfocado a la renta variable europea: el iShares MSCI Europe SRI.
Dentro de su categoría (Renta Variable Europa Cap. Grande Blend) se trata de uno de los más rentables en el medio plazo. Para ser exactos, alcanza un rendimiento anualizado en los últimos 3 años del 12,17%.
Carteras modelo compuestas por ETFs
Existen robo advisors que proporcionan carteras compuestas por ETFs. Incluso con ETFs socialmente responsables, ETFs con un sesgo hacia el Value Investing y Planes de Pensiones compuestos por ETFs, como es el caso de inbestMe.
Los robo advisors te proporcionan un plan de inversión, basado en una cartera modelo adaptada a tu perfil de riesgo. Para determinar tu perfil como inversor y poder ofrecerte el plan que mejor se adapta a tus necesidades, se parte de un test inicial.
Crear una cartera de gestión indexada puede resultar complejo si no cuentas con capital suficiente, no consigues ajustarla a tu perfil de riesgo y no tienes tiempo para gestionarla. Los robo advisors solventan estos inconvenientes y te permiten invertir con bajos costes.
¿Cómo puedo invertir en ETFs?
Invertir en ETFs es tan simple como abrir una cuenta con un bróker y dar la orden de compra (indicando el ETF y la cantidad de participaciones a comprar) para que la ejecute en la correspondiente Bolsa de Valores.
También tienes la oportunidad de crear carteras o cestas compuestas por estos productos financieros para conseguir una mayor diversificación y ajustar la estrategia a tu perfil de riesgo.
En este caso, tendrás que contratar un servicio de gestión discrecional de carteras o un robo advisor (servicio de gestión automatizado).
✓ 2 tipos de activos
✓ Fondos indexados de renta fija (bonos)
✓ Fondos indexados de renta variable (acciones)
✓ 5 Niveles de Riesgo
✓ Comisión de gestión y custodia 0,15%
✓ Rebalanceos sistemáticos
✓ Robo advisor
✓ Comisión de gestión de entre el 0,13% y el 0,41%
✓ Combina inversión pasiva con inversión activa
✓ Cartera modelo de alta rentabilidad (entre el 0,9% y el 7,6%)
✓ Carteras con alta diversificación de activos y mercados
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