Estos son los mejores ETFs para invertir en 2025 según tu perfil de inversión

Los ETFs son instrumentos financieros cada vez más habituales en las carteras de los inversores, dado que pueden adaptarse a los objetivos y al perfil de cada uno de ellos en función de lo que se busque.

Vamos a repasar cuáles son los mejores para invertir en 2025 y a través de qué plataformas es más rentable hacerlo.

¿Qué es un ETF?

Un ETF o Exchange Traded Fund es un vehículo de inversión que funciona como un ‘híbrido’ entre los fondos de inversión tradicionales y la operativa de las acciones en Bolsa. Es un fondo que replica el comportamiento de un índice, un sector o un conjunto de activos, pero que cotiza en bolsa en tiempo real. Es decir, su precio cambia constantemente y los inversores podemos comprar y vender participaciones fácilmente.

Cuando compramos una participación de un ETF, obtenemos exposición a una cesta de valores entre los que puede haber acciones, bonos, materias primas o divisas. Es decir, su estructura se basa en la diversificación. Así, invertimos en un único activo, pero reducimos el riesgo. Además, sus costes de gestión suelen ser menores, dado que hablamos de productos de gestión pasiva.

Por otro lado, son más líquidos que los fondos de inversión tradicionales. Mientras que un fondo permite entrar o salir del mismo una vez al día al valor liquidativo, los ETFs ofrecen flexibilidad, ya que se negocian en Bolsa al precio de mercado de ese momento. Atrae tanto a inversores a largo plazo, como a los traders que buscan revalorizaciones intradías.

Además, son más transparentes. Los ETFs publican cada día la composición de su cartera, lo que nos permite conocer en qué activos estamos más posicionados.

ETF vs Fondos indexados: Parecidos y diferencias

Los ETFs y los fondos indexados tienen el mismo fondo, replicar el comportamiento de su índice de referencia, pero distinta forma, dado que sus características responden a diferentes perfiles y objetivos.

La gran diferencia entre ambos es la forma en que se contratan. Los ETFs se compran y venden en bolsa durante todo el día, con precios que fluctúan en tiempo real, igual que una acción. Los fondos indexados, en cambio, tienen un precio único diario que se calcula cuando termina la sesión bursátil. Por eso el ETF es más flexible, mientras que el fondo indexado está orientado a estrategias de inversión más pasivas.

También son diferentes en materia fiscal. En España, los fondos indexados son traspasables, como cualquier fondo de inversión, mientras que los ETFs no disfrutan de esa ventaja. Es decir, hay que tributar por cada venta con beneficios, como con cualquier acción.

Los ETFs ofrecen liquidez inmediata y flexibilidad para ajustar posiciones, mientras que los fondos indexados aportan simplicidad operativa y algunas ventajas fiscales.

Los mejores ETFs para invertir este año

Vamos a repasar cuáles son los cinco mejores ETFs para invertir este año en función del perfil que tengamos como inversores.

Top 5 de ETFs para inversores conservadores en 2025

Gold EUR Hedge ETC

El Gold EUR Hedge ETC se engloba dentro de la categoría de metales preciosos. Replica el comportamiento del oro, que está protagonizando unos meses de crecimiento imparable después de un tiempo de volatilidad e inestabilidad del mercado.

Su trayectoria en los últimos tiempos ha provocado que mejores su balance en el último lustro hasta rozar el doble dígito de revalorización. Su comisión de gestión es del 1,2%, a lo que debemos sumar el 1,18% de gastos corrientes. El crecimiento de estos años no debe cegarnos, depende mucho del precio del oro.

Xtrackers IE Physical Gold GBP Hedged ETC Securities 6

También beneficiado del subidón de los metales preciosos al calor del comportamiento del oro, este ETF replica el comportamiento del oro físico con una cobertura de divisas frente a la libra esterlina. Es decir, no hay necesidad de poseer oro físico.

Destacan sus atractivas comisiones, del 0,54% las de gestión, y del 0,54% los gastos corrientes. Por otro lado, tiene el inconveniente de su dependencia del oro, así como el riesgo de cambio de divisa si invertimos en euros.

BNPP Gold ETC

Al igual que los anteriores, este ETF replica el comportamiento del oro, en este caso del LBMA Gold Price de Londres. Se trata del precio que fija para el oro la asociación LBMA. En 2024 superó el 30% de rentabilidad durante el conjunto del año.

Sus comisiones de gestión rozan el punto porcentual, son del 0,99%. El principal riesgo, al igual que el anterior ETF, son su dependencia del precio del oro y el riesgo de cambio de libras a euros.

Collateralized EUR Hedged ETC on RICI Enhaced Metals TR Index

Este producto replica el rendimiento del índice RICI Enhanced Metals TR, que se basa en futuros sobre metales industriales. Pertenece a la categoría de industria y metales.

En cuanto a las comisiones, la tarifa de gestión es del 1,20%, mientras que los gastos corrientes se elevan hasta el 1,17%. Debemos tener en cuenta que, en este caso, no hay riesgo cambio de divisa, aunque también es cierto que la industria tradicional es cíclica, no es una garantía para el medio plazo.

RICI Enhanced Kupfer TR EUR Hedge ETC

Un ETF que se engloba dentro de la misma categoría que el anterior, replica al RICI Enhanced Copper TR.

Sus costes son idénticos al producto que ocupa la posición anterior, así como sus riesgos. En este caso si hemos de añadir el riesgo cambio de divisa, porque replica a un índice que cotiza en dólares estadounidenses.

Top 5 de ETFs inversores moderados en 2025

Xtrackers IE Physical Platinum EUR Hedged ETC Securities

Expuesto al precio del platino físico, con cobertura de divisas frente al euro. Por lo tanto, también pertenece a la categoría de metales preciosos.

Tiene unos gastos corrientes del 0,73%. Su principal riesgo es, como en el caso de ETF que replican al oro y otros metales, la volatilidad de su precio. En esta ocasión, hablamos, además, de una materia prima más volátil que el oro o la plata.

Xtrackers IE Physical Silver EUR Hedged ETC 4

De la misma gestora que el producto anterior, en este caso está expuesto al comportamiento de la plata con cobertura frente al euro.

Al tratarse de la misma gestora, cobra las mismas comisiones que el producto anterior, aunque, eso sí, el precio de la plata es menos volátil.

iShares Physical Gold EUR Hedged ETC

Este ETF está expuesto al oro físico en función del precio que indica la LBMA. Pertenece, de igual manera que los anteriores, a la categoría de metales preciosos, dentro del amplio abanico de las materias primas.

De la gestora BlackRock, tiene unos costes de gestión del 0,25%. Su principal riesgo es su exposición al oro físico, que, en cualquier caso, camina en máximos históricos.

Invesco Physical Gold ETC EUR Hedged

Es evidente que el oro está siendo uno de los grandes triunfadores del 2025. Por ello, los ETF que replican al oro físico se comportan mejor que la amplia mayoría. Es el caso de este producto.

De la gestora Invesco, sus comisiones se limitan al 0,12%. Aunque debemos contar con el riesgo de cambio de divisa, dado que cotiza en dólares.

Palladium EUR Hedge ETC

Volvemos a hablar de un producto que replica el precio de un metal precioso, pero en este caso del paladio, que lleva dos años de gran rentabilidad, pero venía de un periodo bastante negativo para los inversores. Había caído hasta un 37% en 2023.

Tiene unos gastos corrientes del 1,25% y una comisión de gestión del 1,20%. A remarcar el riesgo de dependencia del precio de un metal muy volátil. Un ETF para aprovechar mientras está de dulce.

Top 5 de ETFs para inversores agresivos en 2025

Global X Defense Tech UCITS ETF

Con el cambio de categoría llega cierta variación en la naturaleza de los ETFs más rentables. En este caso, el mejor para los inversores más agresivos es el Global X Defense Tech UCITS ETF.

Tiene unos gastos corrientes del 0,50%. Evidentemente, su gran riesgo está en la exposición al sector de Defensa. Si bien es cierto que el rearme que están protagonizando las potencias occidentales augura un futuro próximo prometedor para las empresas del sector.

Xtrackers Spain UCITS ETF

Este ETF replica al índice Ibex 35 español, uno de los mejores de 2025. Por eso se ha revalorizado tanto en lo que vamos de ejercicio. Con unas comisiones de gestión del 0,22% y unos gastos corrientes del 0,30%, es una oportunidad para aprovechar el ‘tirón’ de la Bolsa de España.

Eso sí, cabe reseñar que, tradicionalmente, no es uno de los índices más fuertes del mundo año tras año.

Xtrackers ATX UCITS ETF 1C

Este ETF refleja el rendimiento del ATX, el índice de referencia de la Bolsa de Austria. Engloba a las 20 empresas cotizadas austríacas más importantes de la Wiener Börse. Sorprendente su rendimiento este año.

Tiene unas comisiones de gestión del 0,10% y unos gastos corrientes del 0,25%. Aunque depende de la Bolsa de Austria, lo cierto es que encadena más de un lustro con una rentabilidad extremadamente interesante.

iShares ATX UCITS ETF

Este ETF, de la gestora BlackRock, replica también el comportamiento del índice austríaco ATX.

Sus comisiones son más elevadas que las del producto anterior. En este caso, tiene unos costes de gestión del 0,30% y unos gastos corrientes del 0,32%. Igualmente, los grandes riesgos están centrados en su exposición al país centroeuropeo.

iShares EURO STOXX Select Dividend 30 UCITS ETF

Otro producto de la gestora BlackRock. En esta ocasión, replica el rendimiento del Euro Stoxx, el índice que engloba a las mejores 30 empresas cotizadas de la zona euro y que ofrecen dividendos a sus inversores.

Cobran unas comisiones de gestión del 0,30% y unos gastos corrientes del 0,31%. Un ETF que depende de la economía y el comportamiento de las grandes empresas de Europa, pero que se caracteriza por su diversificación sectorial, pero no geográfica.

Tarifas y comisiones

eToro no cobra grandes comisiones en comisiones en operaciones de acciones y ETFs. Eso sí, tiene una tarifa de 1-2 USD por apertura y cierre de posiciones. También cobra un 1% por compra/venta de criptos.

Para las conversiones de divisas, las comisiones se sitúan alrededor del 0,5%. Si dejamos de utilizar la cuenta por un proceso de un año, nos cobrarán una tasa de 10 dólares mensuales. Por cada retirada en dólares se cobran 5 USD, aunque la retirada de euros es gratis.

Tarifas y Comisiones

Sin duda, este es el aspecto más destacado de la plataforma. Las comisiones de Trade Republic son muy reducidas: aplica un coste fijo de 1 € por cada operación de compra o venta de acciones, ETF, criptomonedas o derivados. No se cobra nada por ejecutar planes de inversión en acciones o ETF, ni por recibir dividendos o acciones corporativas. El depósito instantáneo con tarjeta tiene una comisión del 0,7 %.

La transferencia de valores conlleva un cargo de 25 € por movimiento, igual que el proceso de liquidación. Eso sí, las retiradas de dinero son totalmente gratuitas.

Tarifas y comisiones

La simplicidad y claridad son las cualidades más destacadas de la plataforma. No aplica tarifas variables por operación, sino un importe fijo por cada transacción.

La compra y venta de ETFs es totalmente gratuita, mientras que las operaciones con acciones tienen un coste del 0,1 % en Estados Unidos y de 1 € en la Unión Europea.

Además, Lightyear no cobra comisiones adicionales, como las de custodia o inactividad, y no aplica cargos por ingresar o retirar dinero.

Tarifas y comisiones

InbestMe aplica una comisión de gestión anual que oscila entre el 0,41 % y el 0,50 %, dependiendo del tipo de cartera y del monto invertido. A esta tarifa tenemos que añadir los costes de custodia, trading y depositaría, que se sitúan en torno al 0,11 % para patrimonios medios y descienden hasta el 0,06 % en carteras superiores al millón de euros.

No hay comisiones por apertura, aportaciones adicionales ni cancelaciones, y la plataforma permite una retirada gratuita al mes. Además, cuenta con una promoción para nuevos usuarios: los primeros 15.000 € están exentos de comisión de gestión durante el primer año.

Disclaimer eToro

Las inversiones en criptomonedas son riesgosas y pueden no ser adecuadas para inversores minoristas; podrías perder toda tu inversión. Comprende los riesgos aquí.