Nota aclaratoria de colaboraciones

Sin Comisiones colabora con algunas empresas, recibiendo en ocasiones una recompensa por cada cuenta que se abre utilizando nuestros enlaces. Sin embargo, esto no afecta ni a la puntuación ni a los productos que aparecen en la página. Puedes ver aquí la metodología que empleamos para realizar esta reseña, así como nuestros rankings y comparativas

Etoro

eToro es una plataforma de inversión de múltiples activos. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.

¿Cuál es el mejor bróker para invertir a largo plazo? Comparativa y análisis

Última revisión: 20/02/2024

Comprar y mantener activos financieros durante un tiempo prolongado puede ser una exitosa vía de rentabilidad para cualquier inversor. Así que en este artículo te ayudaremos a encontrar el mejor bróker para invertir a largo plazo.

Sigue leyendo para saber sobre qué trata esta estrategia de inversión y cómo funciona. Pero antes, vamos a ver nuestro ranking de los mejores brókers para invertir a largo plazo:

BrókerDepósito mínimoÓrdenesCustodiaRetiroInactividad
eToro50 €Gratis o incluidas en spreadGratis5 € por menos de 30 €Gratis con movimientos anuales
XTBNoGratis o incluidas en spreadSin custodia para carteras de 250.000€ o menosGratisGratis con movimientos anuales
Admirals1 € – 100 € (según tipo de cuenta)Primera orden del día gratisGratisGratis10 € al mes
Trade Republic

 

10 €GratisGratisGratisGratis
Scalable Capital

 

No0 € – 0,99 € (según tipo de cuenta)GratisGratisGratis
DEGIRONoDesde 0,50 € (según activo)GratisGratisGratis
Interactive BrokersNoDesde  0’05% del valor negociadoGratisGratis1 €
HeyTrade100 €Desde 0,05% (según tipo de cuenta)GratisGratisGratis
ClickTradeNoDesde 0,08% (según el activo)GratisGratisGratis

¿Qué es la inversión a largo plazo?

Se trata de una estrategia de trading, también conocida como Buy & Hold,  mediante la cual se compran activos financieros como  acciones, bonos o índices y se conservan durante un período de tiempo significativo, que pueden ser meses o incluso años. Poniendo un ejemplo claro y sencillo, un fondo de pensión es una inversión a largo plazo, donde el factor importante es el crecimiento constante durante un período prolongado, con el objetivo de lograr un equilibrio en el momento de la jubilación.

Las inversiones a largo plazo funcionan de manera similar a cualquier tipo de inversión. La única diferencia es que el monitoreo de las posiciones se debe realizar mediante gráficos que incluyen periodos de tiempo más largos. Debido a que es una inversión que tiene que ver con el crecimiento, en el caso de que un activo muestre un crecimiento constante durante un año o más, significa que esa inversión está consiguiendo unos buenos resultados.

Por el contrario, las fluctuaciones diarias son insignificantes, a veces los activos pueden bajar y a veces pueden dispararse, pero lo único que importa para los inversores que utilizan esta estrategia es el crecimiento general.

Mejores brókers para invertir a largo plazo

eToro

eToro es un bróker internacional que ofrece la inversión en diferentes activos, entre los que se encuentran 3.113 acciones, 317 ETFs y 20 índices, óptimos para la inversión a largo plazo.

Etoro

4.6 5.0

Ir a la oferta Enlace seguro

eToro es una plataforma de inversión de múltiples activos. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.

Es para ti si...

Es para ti estás buscando una plataforma fácil de usar, intuitiva y segura.

Depósito mínimo

50€

Apalancamiento

Regulado por

CySEC, FCA, ASIC

Fondo de garantía

FSCS (FCA) cubre hasta 85,000 GBP; ICS (CySEC) cubre hasta 20,000 EUR.

Valoraciones

4.8 Expertos

4.1 Usuarios

  • Puedes comprar acciones sin comisiones (otras tarifas pueden aplicar)
  • Ofrece una cuenta demo totalmente gratuita e ilimitada.
  • Se especializa en social trading.

Pros

  • Gran variedad de activos.
  • Cuenta demo gratuita e ilimitada.
  • Permite operar con o sin apalancamiento.

Contras

  • Comisiones más altas que la competencia.
  • No es posible configurar cuentas en euros.
  • Comisión de 5€ por retirar fondos.

Su estructura de comisiones es adecuada para aquellos inversores que quieren operar a largo plazo, ya que no cobra comisiones para las operaciones con acciones y ETFs seleccionados. Además, eToro no aplica tarifas adicionales de custodia o inactividad.

Para aquellos inversores que quieren empezar a invertir a largo plazo por primera vez, eToro ofrece una cuenta demo para practicar así como su función de Copy Trading, mediante la cual puedes copiar las operaciones y estrategias de los usuarios más experimentados para replicarlas en tu cuenta.

Como mejor bróker para invertir a largo plazo, eToro también incluye la herramienta Smart Portfolio que está pensada para aquellos inversores que quieren diversificar e incluir una estrategia a largo plazo en su inversión. El objetivo es el diseño de carteras de inversión personalizadas que se automatizan para conseguir una continua rentabilidad en el tiempo.

XTB

Este bróker polaco, permite invertir en los mercados financieros a través de multitud de instrumentos, incluyendo más de 20 índices bursátiles de todo el mundo, acciones de las compañías más populares, más de 3.000 acciones al contado de las 16 mayores bolsas mundiales y alrededor de 300 ETFs.

Ir a la oferta Enlace seguro

Es para ti si...

Recomendado para traders con experiencia interesados en carteras diversificadas con activos reales como acciones o ETFs.

Depósito mínimo

0€

Apalancamiento

Regulado por

KNF (Polish Financial Supervision Authority), CNMV

Fondo de garantía

Polish National Depository for Securities (20.000€)

Valoraciones

4.8 Expertos

4.1 Usuarios

  • Se encuentra regulado por la CNMV.
  • Sin depósito mínimo.
  • Sin comisión por compra-venta de activos.
  • Gráficos muy completos y herramientas de trading avanzados.
  • Activos disponibles.

Pros

  • Oferta de activos bastante completa.
  • Comisiones muy bajas y competitivas.
  • Gran variedad de productos.

Contras

  • 10€ mensuales por comisión de inactividad.
  • Puede resultar complicado para principiantes.

XTB también cuenta con unas comisiones de trading muy competitivas para invertir a largo plazo, pero, a diferencia de eToro, sí cobra ciertas comisiones no comerciales como la de custodia o inactividad, costes que no suelen ser muy bien acogidos por los inversores a largo plazo, debido a la naturaleza de la inversión. Sin embargo, no cobra por el mantenimiento de la cuenta ni comisiones por cobro de dividendos, por los que se igualmente se posiciona como mejor bróker para invertir a largo plazo.

XTB proporciona una cuenta demo para que sus usuarios puedan practicar con dinero ficticio, muy útil para aquellos inversores que no tienen aún la habilidad de invertir a largo plazo.

Admirals

Admirals es un bróker con más de 20 años de trayectoria en el mercado financiero. Cuenta con numerosos activos financieros, pero restringe la inversión a largo plazo para aquellos inversores que tienen una cuenta Invest. MT5.

A través de una de sus cuentas más avanzadas, Admirals pone a disposición de sus usuarios más de 4.500 acciones y más de 400 ETFs para invertir a largo plazo.

favicon admirals

Admirals

4.6 5.0

Ir a la Oferta Enlace seguro

Es para ti si...

Recomendado para inversores de todo tipo que quieran invertir en Acciones y en ETFs.

Depósito mínimo

1 € - 100 €

Apalancamiento

Regulado por


  • FCA en Reino Unido

  • CySEC en Chipre

  • ASIC en Australia

  • EFSA en Estonia

Fondo de garantía

Hasta 100.000 €

Valoraciones

4.6 Expertos

4.6 Usuarios

  • Regulado por FCA, CySEC, ASIC y EFSA.
  • Registrado en la CNMV.
  • Depósito mínimo de 1 € a 100 € según tipo de cuenta.
  • Cinco tipos de cuentas diferentes para operar.
  • Primera operación del día totalmente gratuita.
  • Función de Copy Trading.
  • Permite el apalancamiento.

Pros

  • Plataforma social
  • Cuenta demo durante 30 días prorrogables.
  • Variedad de recursos educativos en la web.
  • Atención al cliente física y online.

Contras

  • Alto depósito mínimo para ciertas cuentas.
  • Comisiones no tan competitvas en España.
  • Aplica comisiones de inactividad y retiro de fondos.

La característica principal de este bróker es que la primera orden del día es gratis, sea del activo que sea. Las siguientes órdenes para acciones y ETFs a través de la cuenta Invest. MT5 conllevan una comisión de 0,02 €. Admirals no cobra comisión de custodia, pero aplica 10 € mensuales por inactividad.

Por otro lado, permite la integración de las plataformas de trading MT4 y MT5, muy populares entre inversores experimentados que necesitan opciones más avanzadas para sus inversiones. A su vez, dispone de una cuenta demo y, al igual que eToro, de su propia función de Copy Trading.

Todas estas características hacen que hayamos elegido a Admirals como mejor bróker para invertir a largo plazo.

Trade Republic

Este bróker alemán permite la inversión en diferentes activos como acciones, ETFs y criptomonedas con unos comisiones realmente bajas.

La plataforma de Trade Republic es fácil de usar y apta para cualquier tipo de inversor.

Trade Republic

3.3 5.0

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Es para ti si...

Es para ti si quieres invertir en acciones y ETF’s en una plataforma muy intuitiva.

Depósito mínimo

10€

Apalancamiento

Regulado por

Bundesbank, BaFin

Fondo de garantía

Fondo de garantía alemán, hasta 100.000€

Valoraciones

3.8 Expertos

2.0 Usuarios

  • Regulado por Bundesbank, BaFin
  • Depósito mínimo de 10€
  • Sin comisión de depósito
  • Permite operar con acciones, ETF’s y Warrants

Pros

  • Plan de inversión propio
  • Regulación, con garantía de hasta 100.000€
  • Comisión de solo 1€ por operación

Contras

  • No es posible operar con criptos en España
  • No indicada para expertos en Trading
  • Hay que presentar los modelos D6 y 720

Una de las grandes ventajas de este bróker es que no aplica comisiones no comerciales de custodia, retiro o inactividad, pudiendo invertir a partir de 1€.

Además, incluye diferentes incentivos como tarjeta de débito con un 1% de devolución en compras y retiradas gratuitas e ilimitadas a partir de 100€ o su cuenta remunerada del 4% de interés sobre el saldo en efectivo sin invertir hasta 50.000€.

Scalable Capital

Otro bróker alemán muy difundido en Europa para invertir en acciones, ETF, fondos, criptomonedas y derivados.

Consigue hasta un 4% TAE (máximo 1.000.000€) usando nuestro enlace

Scalable Capital

4.0 5.0

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Es para ti si...

Buscas un bróker que te permita diversificar tu cartera con unas comisiones muy competitivas dentro del mercado.

Depósito mínimo

1€

Apalancamiento

Regulado por

BaFin y Bundesbank

Fondo de garantía

Fondo de garantía alemán, hasta 100.000€

Valoraciones

4.0 Expertos

  • Regulado por BaFin y Bundesbank.
  • Registrado en la CNMV.
  • Depósito mínimo de 1 €
  • Tres planes diferentes para operar, uno de ellos gratis.
  • Permite operar con acciones y ETF’s, desde cero euros criptomonedas desde 0,65% de incluye planes de inversión sin coste alguno.

Pros

  • Depósito mínimo de 1 €
  • Bajas comisiones
  • Sin tarifas no comerciales
  • Prueba de 3 meses gratis en sus dos planes de pago
  • Rentabilidad del 2,3% en su plan avanzado
  • Recompensas por stacking de criptos

Contras

  • No tiene cuenta demo
  • Sección de Educación financiera bastante escasa
  • Sin apalancamiento

Scalable Capital ofrece 3 cuentas diferentes, una totalmente gratuita y otras dos de suscripción mensual con varias ventajas en cuanto a comisiones y otros servicios.

El plan más superior, PRIME+, incluye una rentabilidad anual del 4% de interés durante los primeros cuatro meses hasta un millón de euros y del 2,6% a partir del quinto mes hasta cien mil euros.

DEGIRO

Este popular bróker dispone de diversos activos para operar y destacamos, para la inversión en largo plazo, el acceso a más de 200 tipos de ETFs que cotizan en 19 de las principales bolsas, acciones de 50 bolsas en 30 países y bonos, entre otros.

degiro_ico

Degiro

4.2 5.0

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Es para ti si...

Funciona para todo tipo de inversor, excepto para quienes buscan invertir en criptomonedas y divisas.

Depósito mínimo

0€

Apalancamiento

Regulado por

AFM

Fondo de garantía

Fondo de Garantía Holandés (20.000€) para Inversiones, 100.000€ para la liquidez

Valoraciones

4.4 Expertos

3.8 Usuarios

  • Supervisado por el Banco Central Holandés, regulado por la CNMV y la AFM. Fondos garantizados hasta 20.000€ por el Sistema holandés de indemnización al inversor.
  • Sin depósito mínimo
  • Comisiones desde 1€ en acciones. Algunos ETFs están libres de comisión.
  • Permite invertir en acciones, ETFs, fondos de inversión, renta fija, opciones y futuros.

Pros

  • Tarifas ajustadas.
  • Fácil de usar.
  • Gran variedad de activos y mercados con o sin apalancamiento.

Contras

  • No permite operar con forex ni criptomonedas.
  • No tiene cuenta demo.
  • Comisión de conexión de 2,50€ al año por operar en mercados disferentes al tuyo.

Con DEGIRO debes soportar ciertas comisiones que varían según el activo. Además, algunos de ellos, como las acciones, conllevan 1 € de coste de tramitación de la orden. En cambio, el bróker no aplica tarifas adicionales de custodia o inactividad y dispone de una selección de ETFs con operativa mensual gratuita, factor que resalta para que lo consideremos como mejor bróker para invertir a largo plazo.

 El aspecto positivo de DEGIRO en este sentido, es que está considerado como uno de los brókers más transparentes del mercado, por lo que sabrás siempre lo que pagas y esto permite a los inversores planificar su inversión a largo plazo con anticipación y evitar sorpresas desagradables.

¿Cuáles son las ventajas de invertir a largo plazo?

La inversión a largo plazo trae consigo múltiples ventajas para aquellos inversores que la eligen como estrategia comercial. Entre ellas, destacamos los siguientes:

  • Aumento de las ganancias: Gracias al interés compuesto, la reinversión de las ganancias obtenidas en una primera inversión generan aún más ganancias a lo largo del tiempo.
  • Menores costes: Al implicar menos transacciones, los costes disminuyen en comparación con la inversión a corto plazo.
  • Ahorro de tiempo: Los inversores pueden dedicar menos tiempo a monitorear y ajustar sus inversiones a largo plazo.
  • Reducción del riesgo: Aunque la inversión a largo plazo no está exenta de la protección de la volatilidad del mercado, el riesgo se distribuye en un período más largo de tiempo, por lo que se reduce el impacto de las fluctuaciones a corto plazo
  • Oportunidades del mercado: A pesar de las fluctuaciones a corto plazo, al invertir a largo plazo, los inversores pueden aprovechar la tendencia alcista del mercado y lograr mejores resultados en el tiempo.

Contras de invertir a largo plazo

Como cualquier estrategia de trading, la inversión a largo también cuenta con algunas desventajas:

  • Se requiere paciencia e investigación.
  • Podrían pasar largos períodos antes de que se consigan resultados
  • Los rendimientos anuales suelen ser más bajos que los de las transacciones diarias.

Alternativas de inversión a largo plazo

En la inversión a largo plazo, no todos los instrumentos financieros son válidos. Por ejemplo, los CFDs pueden ser baratos, pero, generalmente, incurren en cargos de nocturnidad. Como el objetivo de la inversión a largo plazo es mantener la posición abierta durante meses o años, este tipo de coste se acumulará y costará mucho más de lo que vale el CFD.

Por lo tanto, algunas de las alternativas de inversión a largo plazo son las siguientes:

  • Acciones: Aunque el valor de las acciones puede fluctuar en el corto plazo, a largo plazo, las acciones pueden ofrecer un buen retorno.
  • Fondos de inversión (ETFs): Permiten la diversificación de activos en la misma cartera de inversión y tienen unos costes más bajos que otros activos.
  • Bonos: Pueden ofrecer una rentabilidad fija a largo plazo y tienden a ser menos volátiles que las acciones.
  • Índices bursátiles: Son fáciles de comprar y vender y han demostrado que generan retornos sólidos a largo plazo.

Preguntas frecuentes

Actualizaciones del artículo

  • Actualización en las comisiones de XTB y DEGIRO (20/02/2024)
  • Cambios en el orden de los rankings; se añaden las clasificaciones de Trade Republic y Scalable Capital, así como sus reseñas (16/02/2024)

Preguntas de los usuarios

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