Mejores brókers Españoles regulados por la CNMV: ¿Cómo encontrarlos?

¿Qué es la CNMV?

En España, cualquier asunto económico o actividad financiera está controlado por el Ministerio de Economía y Hacienda. Sin embargo, debido a la gran cantidad de funciones y responsabilidades que llevaba a cabo este Ministerio en materia de regulación financiera, las autoridades españolas decidieron crear, en 1988, la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), para supervisar la regulación de los mercados de valores y todas las empresas relacionadas con las inversiones.

Inicialmente, la CNMV se encargaba de la supervisión financiera para regular los mercados de valores españoles de acuerdo con las directrices adoptadas por los mercados europeos MiFID. A medida que ha pasado el tiempo, la CNMV ha ido incorporando diferentes sectores, productos e instrumentos financieros bajo su marco regulatorio y, actualmente, es el único organismo regulador en España que se encarga de la regulación de los brókers.

La CNMV participa activamente en instituciones internacionales, como IOSCO (Organización Internacional de Comisiones de Valores), ESMA (Autoridad Europea de Valores y Mercados) y FSB (Consejo de Estabilidad Financiera).

Funciones de la CNMV

La CNMV tiene una serie de competencias, no todas ellas relacionadas con los brókers que regula. Entre las principales funciones, destacamos las siguientes:

• Expedición de licencias.
• Imposición de sanciones a los proveedores que infrinjan las normas.
• Supervisión de los brókers registrados y sus actividades
• Comunicación con comerciantes, respuesta a consultas y resolución de disputas.

Así mismo, la Comisión Nacional del Mercado de Valores busca a todos los brókers no regulados para informar a los inversores y hacerlos públicos mediante comunicados. Puede sancionarlos, así como a sus afiliados, con el fin de evitar estafas o prácticas fraudulentas.

Mejores brókers españoles regulados por la CNMV

Entre todos los brókers presentes en nuestro ranking anterior, elegimos a tres de ellos como los mejores brókers regulados en España, ya que, además de contar con la supervisión de la CNMV, engloban otras competentes y atractivas características que los hacen buenos brókers para empezar a invertir en los mercados financieros, como son sus tarifas y comisiones, los activos financieros disponibles, así como las funciones y herramientas adicionales que ofrecen para facilitar la actividad de sus usuarios.

eToro es un bróker de confianza y lo recomendamos como uno de los mejores brókers españoles regulados, tanto para inversores experimentados como para aquellos que están empezando. Los usuarios con mayor experiencia pueden invertir en acciones, ETFs, criptos,etc, con unas tarifas increíblemente competitivas dentro del mercado.

En cambio, aquellos inversores principiantes se pueden beneficiar de su función de Copy Trading, la cual permite replicar las operaciones y estrategias de otros usuarios con mayor experiencia.

Una de las mayores peculiaridades de Freedom24 es la gran cantidad de instrumentos financieros en los que se pueden invertir, cifra que supera el millón de activos.

Una vez que abres una cuenta en el bróker, podrás acceder a su cuenta demo con hasta 10.000 € para practicar y cuando empieces a invertir con dinero real, Freedom24 te permite aumentar el efectivo no invertido gracias a su Cuenta D.

Este producto es una inversión en swaps OTC y puede no ser apropiado para todos los inversores. Este producto no es un servicio bancario y no está relacionado con un depósito bancario o una cuenta bancaria.

Aunque los inicios de Bitpanda fueron como Exchange de criptomonedas, el bróker permite invertir en otros activos desde hace realmente poco tiempo: acciones, ETFs, metales preciosos y materias primas.

Cuenta con una plataforma fácil de utilizar y sus comisiones son de las más económicas dentro del sector, siendo su depósito mínimo de tan solo 10 €.

Además, Bitpanda incluye algunas particularidades que no se encuentran en otros brókers: tarjeta bancaria de débito totalmente gratis, configuración de planes de ahorro, cashback y otros incentivos, preferencias adicionales para usuarios VIP BEST, etc.

Lightyear es un bróker sencillo que propone la inversión en ETFs sin comisiones y en acciones a 1€ por orden. No tiene depósito mínimo ni otras tarifas no comerciales, por lo que se trata de un bróker con una de las estructuras de comisiones más competitivas del mercado.

Destacamos también su cuenta remunerada sobre el saldo no invertido y su app móvil con útiles funcionalidades para tus inversiones.

¿Cómo comprobar que un bróker está regulado por la CNMV?

Encontrar los mejores brókers españoles regulados por la CNMV no es demasiado difícil. Por un lado, puedes consultar esta información en los sitios web de los brókers que están legalmente regulados, ya que aparece en la parte inferior de la página de inicio.

Sin embargo, y para asegurarte, al cien por cien, de que el bróker que estás buscando está debidamente regulado y supervisado en España, es recomendable que consultes y verifiques esta información con la Comisión Nacional del Mercado de Valores. Para ello, debes dirigirte a la siguiente página web: https://www.cnmv.es/Portal/Consultas/BusquedaPorEntidad.aspx?tipoBusqueda=ESI

Una vez dentro de la página, debes escribir el nombre del bróker en la caja de búsqueda y te aparecerá automáticamente junto con su número de registro, siempre que esté regulado por la CNMV.

Si no encuentras ninguna referencia a la regulación o a la concesión de licencias ni en el sitio web del bróker ni en la CNMV, puedes igualmente contactar con el servicio de atención al cliente del bróker, el cual debe proporcionarte la información sobre su regulación. En caso contrario, tómatelo como una señal y busca otro bróker que esté regulado por la CNMV.

Requisitos de la CNMV para registrar un bróker

A la hora de registrar un bróker ante la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) en España, se debe tener en cuenta el cumplimiento de una serie de requisitos establecidos por la Ley del Mercado de Valores y la normativa que la desarrolla. Los principales son los siguientes:

• Capitalización: Capital social mínimo de alrededor de 125.000 € para poder operar y mantener su autorización de la CNMV.
• Transparencia y divulgación: Información clara y detallada sobre sus productos y servicios de inversión, incluyendo los costes y comisiones asociados, así como sobre su estructura de propiedad, su gestión de riesgos y cualquier conflicto de interés que puedan tener.
• Experiencia y profesionalidad: Personal altamente capacitado y experimentado para llevar a cabo sus operaciones y que cumplan con los requisitos de idoneidad y honorabilidad establecidos por la CNMV.
• Protección al inversor: Medidas que garanticen la seguridad de los fondos del inversor y la privacidad de sus datos, así como información detallada sobre los riesgos asociados con la inversión y ofrecer asesoramiento imparcial.
• Solvencia y liquidez: Procedimientos adecuados para la gestión de riesgos y un plan de contingencia en caso de problemas financieros. [/lopeor]

Brókers regulados y brókers registrados en la CNMV: ¿Cuál es la diferencia?

Dentro de la CNMV podemos encontrar los brókers regulados en España y los brókers que están sólo registrados, marcando diferencias sustanciales entre ambos.

Tanto uno como otro cumplen con todos los requisitos establecidos, es decir, la presentación de documentación y la obtención de la aprobación de la CNMV, y el fin último de ambos es poder operar legalmente en el mercado español y ofrecer servicios a los inversores.

Pero la diferencia radica en que los brókers españoles regulados, además, han obtenido una licencia por parte del organismo regulador, en este caso, la CNMV, lo que implica ser sometidos a un riguroso proceso de autorización y estar sujeto a una serie de reglas y normativas específicas para garantizar la protección de los inversores.

En cambio, los brókers registrados deben informar, de manera continuada, sobre sus actividades a la CNMV. Además, aunque no estén regulados por la Comisión Nacional del Mercado de Valores, sí pueden estar regulados por otros organismos de supervisión en otros países de la Unión Europea, como la CySEC. En estos casos, los brókers deben cumplir con los requisitos establecidos por la Directiva MiFID II, que establece un conjunto de normas para garantizar la protección del inversor en la Unión Europea.

Por lo tanto, y aunque ambos tipos de brókers son legales para operar en España, siempre es recomendable buscar brókers regulados en España en lugar de simplemente registrados para obtener una mayor protección y seguridad como inversor.

¿Qué son los chiringuitos financieros en la CNMV?

Dentro de la CNMV, y en la misma página web donde puedes buscar si un bróker está regulado, verás en la parte inferior de la página, un enlace dedicado a los chiringuitos financieros.

Este concepto hace referencia a empresas o individuos que se presentan como intermediarios financieros o asesores de inversión, pero que en realidad no están ni registrados ni son brókers regulados en España por la CNMV y, por lo tanto, no cuentan con la autorización necesaria para ofrecer servicios de inversión en nuestro país.

De cara al usuario, estas empresas suelen presentar altos rendimientos o beneficios a corto plazo, pero seguramente estén llevando a cabo prácticas fraudulentas y engañosas que ponen en riesgo el dinero de los inversores.

Para evitar este tipo de prácticas ilegales, la Comisión Nacional del Mercado de Valores lleva a cabo, de forma periódica, una serie de campañas de concientización y prevención con el objetivo de informar a los inversores sobre los riesgos asociados a los chiringuitos financieros.

Así que mucho ojo si estás ante alguna acción de marketing o venta agresiva, así como llamadas de teléfono que no has solicitado, correos electrónicos o cualquier táctica de la no estés totalmente seguro. Es muy probable que sea un chiringuito financiero y, antes de caer en sus redes, es fundamental que te informes y verifiques su legalidad dentro del sector.

¿Qué relación tienen la ESMA y la MiFID con la CNMV?

La colaboración entre estos organismos es esencial para garantizar la seguridad de los inversores en España.

Por un lado, la ESMA (Autoridad Europea de Valores y Mercados) es el organismo regulador europeo que tiene como objetivo garantizar una supervisión y regulación coherente de los mercados financieros de la Unión Europea, para lo cual ha establecido un conjunto de directrices y normas que deben ser cumplidas por los intermediarios financieros. Por este motivo, y para llevar a cabo su cometido en España, la ESMA trabaja en estrecha colaboración con la CNMV, quien es la encargada de hacer cumplir estas normas a los intermediarios financieros que operan en el país.

Por otro lado, la MiFID (Directiva sobre Mercados de Instrumentos Financieros) es una directiva europea que regula la prestación de servicios de inversión en la Unión Europea. Para ello, establece un marco legal y normativo para los intermediarios financieros con el objetivo de garantizar una mayor protección al inversor, transparencia y eficiencia en los mercados financieros. En este sentido, la CNMV es la autoridad nacional encargada de supervisar y hacer cumplir la normativa MiFID en España.

Actualizaciones del artículo

• Se elimina al bróker Scalable Capital del ranking (19/11/2024)
• Modificaciones en Freedom24 (29/10/2024)
• ambios generales en el contenido (10/10/2024)
• Se añade el bróker Lightyear; cambios en el orden del ranking (03/10/2024)
• Cambios en las comisiones de las acciones en eToro (09/08/2024)
• Cambios en los tipos de cuentas y en la rentabilidad de Scalable Capital (06/08/2024)
• Cambios generales en eToro (20/05/2024)
• Cambios en el orden del ranking; se añade reseña de Scalable Capital (16/05/2024)
• XTB ya aplica comisión por retiro (20/02/2024)
• Se añade apartado sobre Trade Republic, Scalable Capital y Freedom24 (19/02/2024)
• El depósito y el retiro de Bitpanda bajan a 10€ (20/11/2023)
• Se incluye Bitpanda en el carrusel y en ranking, se añade info sobre Bitpanda (11/09/2023)