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Cómo evitar y reclamar las comisiones de Abanca 2022

Abanca comisiones

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Sin Comisiones colabora con algunas empresas, recibiendo en ocasiones una recompensa por cada cuenta que se abre utilizando nuestros enlaces. Sin embargo, esto no afecta ni a la puntuación ni a los productos que aparecen en la página. Puedes ver aquí la metodología que empleamos para realizar esta reseña, así como nuestros rankings y comparativas.

En este artículo te mostramos las comisiones aplicadas por Abanca y cómo puedes evitarlas.

Abanca es una entidad bancaria nacida como resultado de la fusión de las cajas de ahorro existentes en Galicia. Ofrece todo tipo de productos y servicios de financiación, inversión y pago. ¿Te gustaría conocer estos productos y sus costes?

Evitar las comisiones de Abanca

Comisiones de Abanca 2022

Actualmente, Abanca aplica una serie de comisiones que, si bien en algunos productos como las hipotecas se eximen, en otros sí que hay que tenerlas en cuenta:

Producto Comisiones
Cuentas🏦✔️ Cuenta gratis si realizas operativa online
Tarjetas💳✔️ Puedes conseguir una tarjeta de débito gratis con la Cuenta Clara.
También existen otras ofertas, pero generalmente
la comisión de emisión y mantenimiento anual es de 30 €
Hipoteca🏠 ✔️ Sin comisiones de apertura ni amortización anticipada.
Préstamo💸 ✔️ Comisión de apertura del 1,50%
(1% cuando se trata de préstamos de la línea Abanca Estudia). 

Comisiones de las cuentas de Abanca

Abanca tiene un catálogo básico de cuentas bancarias. Principalmente dispone de un producto diseñado para operar online (sin comisiones) y una cuenta estándar.

No es posible encontrar cuentas de ahorro remuneradas. En cuanto a tarifas en una cuenta corriente si cumples los requisitos.

Cuenta Comisiones
Cuenta Clara✔️Sin comisiones si realizas las operaciones a través de su app o banca electrónica.
✔️Si realizas operaciones en ventanilla durante dos meses consecutivos se cancelarán los privilegios y tendrás una Cuenta de Pago Básica.
Cuenta Clara Joven (con beneficios para menores de 35 años).✔️Sin comisiones si realizas las operaciones a través de su app o banca electrónica.
✔️Si realizas operaciones en ventanilla durante dos meses consecutivos se cancelarán los privilegios y tendrás una Cuenta de Pago Básica.
Cuenta Netclub (para menores de 16 años)✔️Sin comisiones
Cuenta de Pago Básica✔️Comisión de mantenimiento de 9 € al trimestre (total anual de 36 €).

¿Cómo evitar las comisiones en Abanca?

No es difícil abrir una cuenta en Abanca y no pagar comisiones por su mantenimiento. El único requisito es que mantengas una operativa completamente online.

Al tener contratada una Cuenta Clara, también tienes la opción de evitar las comisiones en otra serie de productos. Pero también puedes obtener gratis los servicios bancarios más habituales si cumples una serie de requisitos gracias al Programa Servicios Abanca.

En todo caso, esta entidad aplica una tarifa reducida en su Cuenta de Pago Básica (pasando a ser totalmente gratuita) a las personas que se encuentran en situación de especial vulnerabilidad.

Comisiones de las Tarjetas de Abanca

Llama la atención la cantidad de tarjetas de crédito que ofrece Abanca y las buenas condiciones existentes en algunas de ellas (además de la ausencia de comisiones, puedes disfrutar de descuentos en las compras y seguros gratuitos). 

Por otra parte, las tarjetas de débito (exceptuando la Tú NX, puesto que está diseñada para jóvenes de entre 12 y 34 años) tienen un coste de emisión y mantenimiento anual. Sin embargo, puedes conseguirla gratis al abrir la Cuenta Clara.


De cualquier modo, puedes sacar dinero en el cajero sin tarjeta gracias al servicio Abanca Hal Cash

TarjetaComisiones
💳Tarjeta de crédito Visa Tú✔️Sin comisiones durante el primer año.
✔️A partir del segundo año puede seguir siendo gratis si realizas compras por un importe superior a 3.000 € al año.
💳Tarjeta Visa Débito✔️Comisión de emisión y mantenimiento anual de 30 €.
💳Tarjeta Tú NX✔️Sin comisión de emisión ni mantenimiento.
💳Tarjetas Prepago✔️Coste de emisión y mantenimiento de 12 € al año y 0,50 € por cada recarga.
✔️Sin comisión por cambio de divisa.
💳Tarjeta de crédito Visa Proyecta✔️Sin comisión de emisión ni mantenimiento.
💳Tarjeta de crédito Visa Clip ✔️ Sin comisión de emisión ni mantenimiento.
💳Tarjeta de crédito Visa Oro ✔️ Comisión de emisión y mantenimiento anual de 75 €
💳Tarjeta Dorada Renfe ✔️ Comisión de emisión y mantenimiento anual de 30 €.

Comisiones por las transferencias nacionales e internacionales de Abanca

Las transferencias bancarias son uno de los medios de pago más habituales (junto con las tarjetas). 

Abanca permite estos servicios de forma gratuita si te encuentras en el nivel Premium del mencionado Programa de Servicios (o teniendo una Cuenta Clara). En caso contrario, las transferencias SEPA tienen los siguientes costes:

  • ✔️Emitidas por Oficina o por Banca Telefónica: 0,40% del importe (mínimo de 5 € y máximo de 90 €).
  • ✔️Emitidas por Banca Electrónica y App de Banca Móvil: 0,30% del importe (mínimo de 2 € y máximo de 90 €.
  • ✔️Emitidas por Efectivo: 1,00% (mínimo de 10 € y máximo de 90 €).

Comisiones por las hipotecas de Abanca

En lo que respecta a los préstamos hipotecarios, la entidad dispone de una oferta limitada pero competitiva.

La línea de hipotecas del banco Abanca se reduce a un producto a tipo fijo y otro a tipo variable, similares entre sí en cuanto a comisiones y gastos. Además de la contratación inicial, puede resultar interesante realizar una subrogar una hipoteca con este banco dadas sus condiciones.

Hipoteca Comisiones
🏠Hipoteca Mari Carmen a tipo Fijo✔️Sin comisiones de apertura ni amortización anticipada (total o parcial).
🏠Hipoteca Mari Carmen a tipo Variable✔️Sin comisiones de apertura ni amortización anticipada (total o parcial).

Comisiones por los préstamos de Abanca

Existen soluciones de financiación con garantía personal para fines específicos en Abanca. Esta entidad se encuentra especializada en préstamos al consumo para clientes minoristas. 

Concretamente, préstamos con una respuesta rápida, préstamos para cambiar de automóvil y préstamos para financiar estudios (línea Abanca Estudia) son los ejes en los que la entidad proporciona soluciones. 

Sus tarifas se basan en una comisión de apertura al formalizar el préstamo.

PréstamoComisiones
💰Préstamo 24h ✔️ Comisión de Apertura: 1,50%
✔️ Sin comisión de estudio.
💰Préstamo Auto 24h ✔️ Comisión de Apertura: 1,50%
✔️ Sin comisión de estudio.
💰Préstamo Coche Ecológico 24h ✔️ Comisión de Apertura: 1,50%
✔️ Sin comisión de estudio.
💰Préstamo Máster ✔️ Comisión de Apertura: 1,00%
✔️ Sin comisión de estudio.
💰Adelanto de Becas MEC ✔️ Comisión de Apertura: 3,00%.
✔️ Sin comisión de estudio.
💰Préstamo Grado ✔️ Comisión de Apertura: 1,00%
✔️ Sin comisión de estudio.
💰Préstamo Grado UIE ✔️ Comisión de Apertura: 1,00%
✔️ Sin comisión de estudio.
💰Préstamo Postgrado UIE ✔️ Comisión de Apertura: 1,00%
✔️ Sin comisión de estudio.

Comisiones por el servicio de Gestión Discrecional de Carteras de Abanca

El servicio de gestión discrecional de carteras te permite acceder a una cartera compuesta por fondos de inversión y delegar la gestión de la misma a un equipo de profesionales expertos.

Además de la comisión de gestión que aplica la entidad por el servicio, debes tener en consideración los costes propios de los fondos de inversión en los que invierte. No obstante, como la inversión se realiza sobre las “clases limpias” de los fondos, estos costes se reducen.

A través de un test inicial se te ofrece una cartera adaptada a tu perfil de riesgo. Las comisiones por este servicio vienen determinadas por el tipo de cartera perfilada y vienen expresadas como un porcentaje de su valor.

Perfil de riesgoComisiones
ConservadorComisión de gestión: 0,75% (0,91% IVA incluido).
ModeradoComisión de gestión: 0,85% (1,03% IVA incluido).
DecididoComisión de gestión: 0,90% (1,09% IVA incluido).

Comisiones por la compraventa de acciones en Abanca

El servicio de compraventa de acciones se realiza a través de Abanca Bróker online. Si eres cliente del banco, puedes disfrutar de una tarifa plana.

Ten presente que las operaciones en el mercado de valores están también sujetas a unas tasas impuestas por la Bolsa (cánon de Bolsa) y los costes derivados de la custodia en una cuenta de valores.

Tarifas de compraventa de acciones en el mercado nacional

Importe de la operaciónComisión compraventa
Hasta 3.000 €6 €
Hasta 10.000 €9 €
Hasta 30.000 €15 €
Resto de operaciones0,15% del importe

Tarifas de compraventa de acciones en los mercados internacionales

Importe de la operaciónComisión comisión compraventa
Hasta 20.000 €20 €
Resto de operaciones0,30% del importe

Alternativas a las cuentas de Abanca sin comisiones

Además de Abanca, existen otras entidades bancarias en las que puedes conseguir cuentas sin comisiones. Los requisitos exigidos y condiciones para ello son diferentes en cada entidad, puesto que cada banco establece su propio plan comercial

Cómo evitar y reclamar las comisiones de Abanca [sc_annio_actual]

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  • Cuenta 100% online sin comisiones
  • Tarjeta de débito y crédito totalmente gratis
  • Más de 7.000 cajeros del Banco Santander para retirar gratis
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BBVA

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  • Cuenta 100% online sin comisiones y sin condiciones
  • Tarjeta de Débito Aqua Incluida
  • Más de 6.000 cajeros
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Preguntas Frecuentes sobre las comisiones de Abanca

¿Existen productos y servicios gratis en Abanca? 

Sí, es posible encontrar cuentas bancarias y tarjetas sin comisiones. Pero lo mejor es que las condiciones para acceder a estos productos son sencillas de cumplir (básicamente mantener una operativa digital).

También puedes establecer un vínculo con la entidad, entrar en el nivel Premium del Programa Servicios de Abanca y conseguir importantes bonificaciones.

¿Puedo reclamar las comisiones de Abanca?

En efecto, puedes reclamar las comisiones que te han cobrado indebidamente. Para ello, el primer paso es acudir al servicio de atención al cliente de Abanca.

En caso de no obtener respuesta, deberás acudir al defensor del cliente y por último contactar con el Servicio de Reclamaciones del Banco de España. También puedes reclamarlas aquí.

Más información

Consulta más información sobre la política de comisiones de otros bancos y cómo puedes evitarlas:

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Carlos Ramos