Cuentas Mediolanum: características y condiciones
Analizamos en detalle las cuentas que ofrece el banco especializado en inversión Mediolanum. Te contamos las ventajas y desventajas de cada una de sus cuentas y te damos información sobre como abrir una cuenta en este banco.
En resumen
Dentro de la oferta bancaria de Mediolanum encontramos hasta 8 cuentas para particulares con diferentes objetivos. Desde Sin Comisiones no las recomendamos porque el titular, en la mayoría de los casos, debe cumplir ciertas condiciones de ingresos o vinculaciones para poder estar exento de la comisión de mantenimiento y por realizar algunas operaciones. Descubre aquí las cuentas sin comisiones y sin ataduras más destacadas de este mes.
Cuenta Evolución Mediolanum
2.1 5.0
Es para ti si...
Si buscas una cuenta corriente para particulares con la que te devuelvan el 1% de todos tus recibos
Comisiones
Tarjeta de Débito
Bizum
Sacar Dinero
- Cajeros propios: Gratis
- Cajeros ajenos: 4 retiradas gratis al mes por un importe igual o superior a 100€ siempre que la comisión cobrada por el cajero de la entidad sea igual o menor a 3€
Valoraciones
2.4 Expertos
1.3 Usuarios
- Rentabilidad del 1,41% TAE para 10.000€
- Devolución del 1% de los recibos
- Tu Family Banker siempre disponible
- 4 reintegros al mes gratis en cualquier cajero
Ventajas
- Cuenta corriente sin ningún tipo de comisiones
- Cuenta corriente con una alta rentabilidad
- Tienes a tu disposición tarjetas de débito y de crédito sin coste alguno por ellas
Desventajas
- Debes tener tu nómina o tu pensión domiciliada
- Otro de los requisitos que debes cumplir para beneficiarte de las ventajas de esta cuenta es tener al menos 25.000 euros en fondos de inversión, seguros de vida o en planes de pensiones
¿Qué cuentas existen actualmente en Mediolanum?
En el Banco Mediolanum existen 6 tipos de cuentas para adaptarse a tus necesidades y a tus requisitos tanto personal como de exigencias de ahorro y financieras. En la tabla a continuación podrás comparar sus características.
| Cuenta Freedom Mediolanum | Cuenta Única Mediolanum | Cuenta Evolución Mediolanum |
| Cuenta corriente que te ofrece la posibilidad de que tu dinero vaya creciendo en un depósito, sin duda puedes decantarse por esta opción que te da Banco Mediolanum. En este caso se trata de una cuenta remunerada que te da hasta un 0.60% TAE por esos ahorros; eso sí, siempre teniendo en cuenta el saldo de que disponga. Aparte, los tres primeros meses que tengas contratada esta cuenta te ofrecerán un 1.75% TIN anual. De la misma manera, durante estos 90 días, la cuenta no tiene comisión alguna. Pasado ese tiempo seguirá siendo gratuita siempre que el saldo de esa cuenta sea como mínimo de 15.000 euros o bien tengas contratados otros productos financieros con esta entidad y cuyo valor sea de unos 30.000 euros. | Similar a la opción previa, en este caso puedes disfrutar también de un 1,75% TIN durante los 3 primeros meses, así como de un 0.44% TAE siempre y cuando no cierres esa cuenta durante el primer año de su apertura. A esto se suma el hecho de que no tendrás que pagar comisiones si cumples con los requisitos que te pide. Esto es: tener unos ingresos que superen los 700 euros al mes o bien invertir al menos 3.000 euros en otros productos financieros de Banco Mediolanum. | Bajo este nombre se esconde una cuenta ideal si lo que necesitas es que el dinero guardado en la misma tenga una alta remuneración. La cuenta perfecta para esos usuarios que tienen contratado con este banco un producto por un importe de alrededor de 25.000 euros y estén, además, dentro del llamado programa Mediolanum A Tu Medida. |
| Cuenta Cero Mediolanum | Cuenta Crecimiento Mediolanum | Mi Propia Cuenta Mediolanum |
| ¡Atención clientes que hagan pocas operaciones al cabo del año! Esta es vuestra cuenta soñada. En este caso no tiene comisión por mantenimiento al cabo del año, pero sí deberás pagar algo por cada operación que lleves a cabo. Otra de sus ventajas es que podrás tener una tarjeta VISA gratis el primer año (que puedes mantener el resto del tiempo si cumples una serie de requisitos en cuanto a gastos en compras). | Los más jóvenes que empiezan a ahorrar pueden tener muy presente esta cuenta dirigida a los que tengan entre 18 y 29 años. La cuenta Crecimiento Mediolanum ofrece una rentabilidad de 1.75% TIN en los 90 primeros días tras su apertura, además de un 0.44% si la cuenta se mantiene todo un año. Esta cuenta para jóvenes no pide comisiones y puedes tener tanto tarjetas de crédito como de débito totalmente gratis. | Los más pequeños de la casa también pueden tener ya su propia cuenta donde se les puede ingresar dinero y con ello, contar con una rentabilidad del 0.50% TIN cuando el saldo de este producto sea como mínimo de 10.000 euros. Hasta que sean mayores de edad, podrán usar esta cuenta sin comisión alguna; eso sí, los ingresos de efectivo si traen consigo un coste añadido. |
Cuenta de Pago Básica Mediolanum
La última de las cuentas que te ofrece Banco Mediolanum y que seguro te interesa en el caso de que no tengas abierta ninguna cuenta corriente en ninguna otra entidad bancaria del país.
No es necesario estar un tiempo concreto vinculada a la misma, debes pagar 3 euros al mes de comisión (salvo si eres una persona en situación de vulnerabilidad), puede sacar dinero e ingresarlo en cualquier oficina presencial de la entidad y también podrás hacer transferencias tanto en España como a cuentas de otros países que estén dentro de la Unión Europea.
Cómo abrir una cuenta online en Mediolanum
Si te han convencido algunas de las opciones de cuentas de este banco, apunta ahora los pasos para abrir una cuenta Mediolanum:
Para abrir una cuenta en el banco Mediolanum tan sólo tendrás que llamar al teléfono de contacto de la entidad, que es el 902 152 595, para recibir toda la información al respecto y acordar una cita con el asesor de Mediolanum que te acompañara en el proceso.
Ventajas y desventajas sobre las cuentas de Mediolanum
A la hora de decidir si abrir una cuenta en el banco Mediolanum es importante analizar si las ventajas que nos ofrecen son las que necesitamos. Si estás buscando un banco para rentabilizar tus ahorros es una buena opción.
| Ventajas | Inconvenientes |
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Hipotecas de Banco Mediolanum
Además de ofrecer cuentas bancarias, los clientes de Mediolanum pueden contratar su hipoteca en esta entidad. En este aspecto, dispone únicamente de dos opciones.
La primera es una hipoteca tradicional, que puede tener un tipo fijo o variable (a partir del segundo año, revisión trimestral). Esta puede solicitarse únicamente para la adquisición de tu primera vivienda o para la reforma de la misma.
Cubre hasta un 80 % de la financiación con un plazo máximo de 30 años o hasta que cumplas los 80, lo que suceda antes.
Además de esta hipoteca básica, puedes solicitar la Hipoteca Freedom Green si vas a adquirir una vivienda con certificación A o superior, que tiene una condiciones más beneficiosas.
Atención al cliente del Banco Mediolanum
¿Quieres contactar con Banco Mediolanum? Tanto si eres cliente como si no puedes utilizar estás líneas de teléfono para ponerte en contacto con su servicio de atención al cliente:
- Atención al cliente nacional: 900 800 310
- Atención al cliente internacional: 0034 934 453 250
La entidad cuenta, además, con otros medios de contacto que puedes utilizar en cualquier momento del día:
- Redes sociales: X, Facebook, Youtube, LinkedIn, Instagram.
- Correo electrónico: banca.telefonica@mediolanum.es
- Correo postal: Banco Mediolanum, S.A., Att.: Servicio de Banca Telefónica, Av. Diagonal 668 670, 08034 Barcelona.
Otros medios de contacto.
Cajeros de Banco Mediolanum
Para cubrir su falta de oficinas y cajeros, Banco Mediolanum ha tenido que buscar formas de favorecer a sus clientes a la hora de retirar efectivo a débito, ya que es un servicio básico que debe poder hacerse de forma gratuita.
El primer paso de la entidad fue permitir a sus clientes retirar efectivo sin comisiones tanto en cajeros automáticos del Banco Santander, como en oficinas de Correos. Desde su app móvil puedes localizar la más cercana a ti en cualquier momento.
Pero la entidad ha ido un paso más allá, y actualmente ofrece 52 retiradas de efectivo anuales completamente gratuitas. Pasada la número 53, tendrás que pagar únicamente la comisión del cajero automático de la entidad que corresponda.
Limitaciones a la hora de retirar efectivo.
App de Banco Mediolanum
Mediolanum, además de contar con su sistema de Family Bankers, ofrece a sus clientes una aplicación gratuita compatible con Android e iOS. Esta te permitirá:
- Controlar y consultar tu posición global y los movimientos de tus cuentas y tarjetas.
- Gestionar tus tarjetas modificando el límite que puedes sacar o apagándolas y bloqueándolas en caso de robo o pérdida.
- Guardar tus tickets de compra haciéndoles una foto y gestionar los recibos domiciliados.
- Localizar cajeros automáticos y oficinas de Correos cercanas a ti para distintas gestiones.
- Solicitar dinero desde la app para que te lo hagan llegar mediante Correos a tu domicilio.
- Contactar con tu Family Banker en cualquier momento.
Banco Mediolanum para empresas y autónomos
Aunque Banco Mediolanum es una entidad especializada en familias y particulares, ofrece una única cuenta bancaria que pueden solicitar las personas físicas autónomas y las personas jurídicas.
Es la Cuenta Emprendedores, y es el único producto de la entidad para empresas y autónomos.
Rentabilidad del TIN anual.
Si cumples las condiciones, la cuenta no tiene comisiones de ningún tipo.
Mejores alternativas a las cuentas de Mediolanum
Si no, sabiendo lo que te ofrece Mediolanum no te acaba de gustar del todo para dejar tus ahorros, siempre puedes echar mano de algunas de las mejores alternativas a este banco. Toma nota:
✓ 10€ de regalo con nuestro enlace
✓ Plan gratuito sin comisiones
✓ La mejor para viajar, ahora con BIZUM
✓ Máximo 3,04% TAE hasta 100.000 €
✓ Cuenta 100% online, sin comisiones ni condiciones
✓ Tarjetas de débito y crédito gratuitas y sin comisión de mantenimiento
✓ Retiradas gratuitas a débito en más de 30.000 cajeros propios en todo el mundo
✓ Llévate hasta 400€ por traer tu nómina o pensión. Válido hasta el 31/03/2025 (prorrogable)
✓ 100% online y sin comisiones
✓ Remunerada al 0,50% TAE con la Cuenta Naranja
✓ Incluye Bizum y transferencias gratis en el mismo día
✓ Tarjeta de débito virtual gratis
✓ 2,27% TAE durante 6 meses con la cuenta ahorro Bienvenida
✓ Posibilidad de añadir hasta 5 titulares
✓ Más de 7.500 cajeros de Banco Santander a débito gratis
✓ Cuenta 100% online, sin comisiones ni condiciones
✓ Tarjetas de débito y crédito gratuitas
✓ 2% TAE el primer año hasta 20.000 € + 3% de devolución en recibos de luz y gas
✓ 300 € de regalo por domiciliar nómina y activar Bizum
✓ 2,79% TAE para nuevos clientes que vinculen Bizum.
✓ Cuenta 100% online y gratuita
✓ Tarjeta débito gratis
✓ 2 retiradas gratuitas en cualquier cajero de la zona euro (Ideal para viajeros)
✓ Entidad colaboradora con la Seguridad Social
