Caixabank: Particulares, empresas y productos
Caixabank es una de las entidades financieras más importantes de España. En este artículo podrás conocer sus productos para particulares y empresas, su atención al cliente y sus ventajas. ¡Comenzamos!
En resumen
La oferta bancaria de CaixaBank está destinada tanto a particulares como a empresas, con un amplio catálogo de productos y servicios bancarios que van desde cuentas y tarjetas, hasta seguros y alarmas. Sin embargo, y refiriéndonos a sus cuentas bancarias, muchas de ellas aplican comisiones a no ser que el cliente se acoja al Programa Día a Día de CaixaBank cumpliendo ciertos requisitos. Por otro lado, su cuenta online es meramente digital y también aplica comisiones si las transacciones no se hacen online o en cajeros. Te recomendamos que eches un vistazo a las mejores cuentas sin comisiones del mercado porque encontrarás mejores alternativas.
| Nombre | Caixabank |
| Año de fundación | 1990 (Fundación «La Caixa») |
| Dirección | C/ Pintor Sorolla 2-4 46002,Valencia |
| Presidente | José Ignacio Goirigolzarri |
| Productos financieros | Cuentas, tarjetas, hipotecas, productos de ahorro, inversión y financiación, seguros, y otros. |
| Teléfono de contacto | 93 404 60 00 |
Breve historia de CaixaBank
CaixaBank es una entidad bancaria que se fundó en 2011. Sin embargo, para remontarnos a su auténtico origen debemos trasladarnos hasta 1844, cuando era conocida como Caixa d’Estalvis i Mont de Pietat de Barcelona.
No pasará a llamarse “La Caixa” hasta pasadas unas series de fusiones con otras entidades de ahorro. En 2011 toma finalmente el nombre CaixaBank con el objetivo de conseguir más transparencia y adaptarse a las medidas que se tomaron tras la crisis de 2008.
Desde entonces el banco ha sido absorbiendo a otras bancas más pequeñas, como Banca Cívica o su fusión con Bankia. La entidad, que siempre había estado vinculada a la ciudad de Barcelona, tuvo que trasladar su sede en 2017 en el contexto del referéndum ilegal de independencia de Cataluña, aunque aún mantiene su sede operativa en la capital catalana.
Cuentas que ofrece CaixaBank
Actualmente, CaixaBank, dispone de seis cuentas bancarias distintas que ofrece a sus clientes. Estas son:
- Cuenta online sin comisiones: se trata de la cuenta estrella del banco, ya que no tiene coste de mantenimiento ni administración, ofrece una tarjeta de débito gratis y su apertura y gestión es online.
- Cuenta joven online sin comisiones: se trata de la cuenta online de imaginBank, filial de CaixaBank, la cual se enfoca en los más jóvenes para ofrecerles una solución digital y con grandes ventajas.
- Cuenta Corriente La Caixa: es una cuenta normal que te permite realizar operaciones básicas, acceder a una tarjeta de débito y gestionar tus finanzas personales.
- Cuenta de pago básica: diseñada para personas en riesgo de exclusión social, tiene una operativa más limitada pero también unas comisiones más limitadas.
- Cuenta Negocios: es la propuesta de La Caixa para pequeños negocios o autónomos, y ofrece ventajas como tarjetas con bonificación del 2% en carburantes o una tarjeta Via-T gratuita, cumpliendo condiciones.
- Cuenta AgroBank: esta cuenta está diseñada para aquellas personas cuyos ingresos proceden del sector agrario, y cuenta, entre otras ventajas, con un gestor especializado que acude a verte para que no te tengas que trasladar a ninguna oficina.
- Cuenta sin nómina
- Sin comisiones
- Transferencias sin coste
Pros
- Cuenta sin comisiones
- Más de 11.600 cajeros propios
- Transferencias gratis
- No es necesario domiciliar la nómina
Contras
- Es exclusiva para nuevos clientes
- Es de contratación online
- No incluye la emisión y mantenimiento de tarjetas adicionales
- Cuenta online y sin comisiones destinada a los más jóvenes
- Incluye tarjeta prepago sin comisión
- App con Bizum disponible
- Ventajas solo por ser Imaginer
Ventajas
- No tienes comisiones ni por la administración ni el mantenimiento de la cuenta, tampoco de las tarjetas, las cuales se envían gratis al domicilio
- No hay comisiones por gastos a la hora de hacer transferencias bancarias
- Puedes pedir sin coste extra una tarjeta prepago, una de débito y hasta una de crédito
- Retiros a débito sin coste en el extranjero (solo CTC).
- Posibilidad de añadir más de un titular
- Hasta 500€ de regalo (nómina + Plan Amigo)
Desventajas
- Tienes que operar solo a través de tu teléfono móvil
Tarjetas de Caixabank
Al igual que otras entidades bancarias, en CaixaBank puedes encontrar una gran variedad de tarjetas de todo tipo:
- Tarjeta MyCard: es una tarjeta de crédito con la que puedes pagar a final de mes o a plazos, eligiendo la modalidad desde la app móvil.
- Tarjeta Visa&Go: con esta tarjeta puedes financiar tus compras y pagar a tu ritmo.
- Tarjeta Repsol más Visa: esta tarjeta ofrece ventajas exclusivas en los establecimientos Repsol.
- Tarjeta Vueling Visa: con esta tarjeta puedes acumular Avios con tus compras.
- Tarjeta Via-T Bip&Drive: es una tarjeta que te permite pagar el peaje en carretera sin tener que parar en ventanilla.
- Tarjeta Visa Miles&More: con esta tarjeta puedes pagar de forma cómoda y conseguir ventajas y premios del programa de fidelización Miles&More.
- Carné joven: con esta tarjeta puedes acceder a más de 60.000 descuentos por toda Europa.
- Clubs de fútbol: CaixaBank también ofrece tarjetas y pulseras contactless de distintos Clubes de fútbol.
Además de estas tarjetas, CaixaBank cuenta con una Tarjeta de débito que se asocia con sus cuentas bancarias y una serie de tarjetas de prepago que puedes contratar si prefieres pagar sin endeudarte.
Hipotecas de CaixaBank
Actualmente, la entidad está comercializando una hipoteca por internet. Es la hipoteca fija CasaFácil.
Como se intuye, es una hipoteca de Caixabank con cuota fija, que además puede ser bonificada según los productos que tengas contratados en el banco. No tiene comisiones de apertura ni estudio y puede gestionarse de forma 100% digital.
Aunque, si lo prefieres, puedes acudir a la oficina para solicitarla o puedes pedir cita con tu gestor de CaixaBank.
Hipoteca Fija CaixaBank
3.4 5.0
Otros productos de CaixaBank
Además de tarjetas, cuentas e hipotecas, CaixaBank ofrece a sus clientes otra serie de productos a los que pueden acceder, como los siguientes:
- Préstamos personales
- Productos de ahorro
- Planes de pensiones
- Fondos de inversión
- Bolsa y derivados
- Seguros
- Renting y vehículos de ocasión
Comisiones de Caixabank
CaixaBank es una entidad conocida por tener una política de comisiones muy exigente, que establece costes muy altos para ciertos productos y servicios que, además, no pueden ser eludidas salvo si se cumplen una serie de estrictos requisitos.
Algunas de las comisiones de Caixabank son las siguientes:
- Cuentas: para estos productos la entidad aplica comisiones de mantenimiento en caso de no cumplir sus condiciones.
- Hipotecas: pueden aplicar comisiones por amortización anticipada.
- Tarjetas: casi todas sus tarjetas tienen comisiones de emisión y mantenimiento.
Por otro lado, sus préstamos no suelen tener comisiones, ni de apertura ni de cancelación.
Atención al cliente de Caixabank
La Caixa es una entidad famosa por sus muchas comisiones. Por suerte, parece que al menos sus números de teléfono de atención al cliente son gratuitos.
| Atención al cliente (España) | 900 40 40 90 |
| Atención al cliente (desde el extranjero) | +34 93 887 25 25 |
| Consultas sobre productos y servicios (España) | 900 10 30 50 |
| Consultas sobre productos y servicios (desde el extranjero) | +34 91 602 46 80 |
| Confirming | 96 029 03 50 |
| Servicio de atención a comercios | 91 435 30 28 |
Formulario de contacto
Si lo prefieres, puedes acceder a la página web de La Caixa y dejar tu pregunta en su formulario de contacto. Un agente se pondrá en contacto contigo para resolver todas tus dudas o ayudarte con tus gestiones en cuanto le sea posible.
Redes sociales
La Caixa dispone de un perfil en las principales redes sociales. A través de las mismas, además de ayudarte a resolver cualquier duda o gestionar cualquier reclamación, comparten información relevante para sus seguidores.
Estas son las redes sociales desde donde puedes contactar con La Caixa:
También puedes contactar con La Caixa a través de su número de WhatsApp oficial. Agregalo en tu teléfono móvil, y envíales un mensaje. Te responderán en cuanto puedan.
| WhatsApp de La Caixa: | 626789079 |
Correo electrónico
¿Prefieres la formalidad del correo electrónico? Entonces estás de suerte, porque en La Caixa está opción también existe. Solo tienes que escribir a la siguiente dirección: servicio.cliente@caixabank.com
Chat online
Si eres cliente de La Caixa también puedes contactar con la entidad mediante un chat online con un agente desde su página web o su app móvil. Pero es imprescindible iniciar sesión para poder usar esta opción, así que no está disponible para quienes aún no son clientes de la entidad.
Área de clientes de Caixabank
CaixaBank tiene un área de clientes online bastante funcional, a través del cual sus clientes pueden realizar multitud de funciones. Por ejemplo:
- Realizar transferencias bancarias.
- Gestionar cuentas, préstamos y tarjetas.
- Consultar sus cuentas y movimientos bancarios.
- Crear presupuestos.
- Consultar y solicitar extractos de cuentas.
- Simular hipotecas CaixaBank y préstamos.
- Contratar otros productos financieros.
App de Caixabank
Si prefieres usar el teléfono para gestionar tus finanzas, te recomiendo que te descargues la app de La Caixa, CaixaBankNow, desde la que podrás hacer las mismas gestiones que desde la zona de clientes de la web, con algunas funciones extras.
Y es que, desde la app puedes hacer donativos, microdonativos, crowdfunding, participar en subastas y hasta pagar impuestos, multas, matrículas o recibos.
Además, CaixaBank cuenta con otras aplicaciones que puedes descargar:
- CaixaBank Pay: sirve para pagar con el móvil de forma rápida y segura.
- imagin Bank: es la app de la filial digital de CaixaBank, que pese a ser independiente de la entidad está vinculada a la misma.
- BrokerNow: con esta app puedes ver y gestionar tus inversiones.
Bizum en CaixaBank
Además de todo lo que te hemos contado hasta ahora, desde la app de CaixaBank también puedes usar Bizum. Este servicio sirve para enviar y recibir dinero de forma gratuita usando tan solo el número de teléfono.
Este servicio es gratuito, y se gestiona desde el área de Bizum, en la app de la entidad.
Limitaciones de Bizum de CaixaBank
Cajeros de CaixaBank
CaixaBank cuenta con una red de cajeros con más de 13.000 terminales, entre los propios de la entidad y aquellos que pertenecían a Bankia antes de la fusión.
En estos cajeros, los clientes de CaixaBank pueden:
- Retirar efectivo a débito, sin comisiones, con y sin tarjeta.
- Consultar su saldo y los movimientos de su cuenta bancaria.
- Ingresar dinero con o sin sobre.
- Pagar recibos, facturas, multas e impuestos.
- Realizar transferencias bancarias.
- Fraccionar compras o diferir operaciones de crédito.
CaixaBank para empresas y autónomos
Además de ofrecer un amplio abanico de productos y servicios a sus clientes particulares, CaixaBank también tiene algunas ofertas específicas para empresas y autónomos, como las siguientes:
- Cuenta Negocios: ya hemos hablado de esta cuenta que dispone de beneficios únicos para autónomos y empresas.
- Fondos Europeos Next Generation: con más de 750.000 millones de euros para impulsar la recuperación en Europa.
- TPV y datáfono de CaixaBank: la entidad también ofrece soluciones de pago para negocios.
- Coface Ibérica: es un servicio de opinión de crédito.
- Fondos Europeos NGEU: para convertirte en un agente digitalizador del programa Kit Digital.
Conclusión sobre CaixaBank
Lo cierto es que CaixaBank es una entidad que genera emociones contradictorias. Por un lado, dispone de una amplia gama de productos y la confianza y fiabilidad que le confiere ser una banca con tanta trayectoria. Por otro lado, sin embargo, es una de las opciones más caras en el panorama bancario actual.
Y es que esta entidad cobra muchas más comisiones que otras alternativas del mercado, a lo que debemos sumar que sus condiciones para eludir algunas de ellas son muy estrictas.
Es por eso que, en mi opinión personal, prefiero buscar alternativas que, sin perder en confianza y oferta, faciliten opciones más económicas y libres de comisiones. Así, vista esta conclusión general, si CaixaBank no acaba de convencerte, siempre te puedes decantar por otra entidad bancaria.
Mejores alternativas a CaixaBank
Y esos son algunos de los bancos que te recomendamos como mejores alternativas a CaixaBank:
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- Se añade cuadro resumen (09/09/2024)
- Cambios generales en el texto; se añaden dos cuentas bancarias de CaixaBank; se añaden enlaces (27/03/2024)
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