Saltar al contenido

Comisiones de Ibercaja: Cómo evitarlas y alternativas

Comisiones de Ibercaja

Nuestros expertos han revisado el contenido hace 8 meses. La persona encargada de revisarlo ha sido Ana Vicente

Sin Comisiones colabora con algunas empresas, recibiendo en ocasiones una recompensa por cada cuenta que se abre utilizando nuestros enlaces. Sin embargo, esto no afecta ni a la puntuación ni a los productos que aparecen en la página. Puedes ver aquí la metodología que empleamos para realizar esta reseña, así como nuestros rankings y comparativas.

Ibercaja es una entidad bancaria tradicional que, durante mucho tiempo, ha mantenido estable su política de comisiones. Pero, ¿cuánto deben pagar sus clientes por mantener una cuenta, solicitar una tarjeta o realizar una transferencia? 

En el artículo de hoy te contaremos todo lo que necesitas saber sobre las comisiones de Ibercaja. 

Alternativas sin comisiones de Ibercaja

¿Qué comisiones cobra Ibercaja?

Producto Comisiones
🏦 Cuentas✔️Comisiones por mantenimiento y administración
💳 Tarjetas✔️Comisiones por mantenimiento (anual)
🏠Hipotecas✔️No tiene comisiones ni de apertura ni de amortización total o parcial anticipada
💸Préstamos✔️Pueden tener comisiones de apertura, estudio y amortización anticipada

Comisiones de mantenimiento de las cuentas de Ibercaja

En Ibercaja puedes abrir una serie de cuentas bancarias, cada una de ella con distintas comisiones de mantenimiento o administración. Veamos cuánto debes pagar en cada caso. 

Producto Comisión de mantenimientoComisión de administración
Cuenta de Pago Básica36 €0 €
Cuenta Vamos120 €Incumpliendo condiciones: 0,60 € por apunte
Cuenta + Joven0 €0 €
Cuenta Joven0 €0 €
Cuenta Corriente120 €0,60 € por apunte
Cuenta Patrimonial0 €0 €
Cuenta Ahorro Más Joven0 €0 €

¿Cómo no pagar comisiones en Ibercaja?

La mayoría de las comisiones mencionadas previamente pueden eludirse cumpliendo una serie de condiciones. Sin embargo, la Cuenta Corriente de esta entidad siempre tiene comisiones, no es posible evitarlas. 

Por lo demás, estas son las condiciones que debes cumplir para no pagar comisiones en Ibercaja: 

Cuenta Vamos

Para no pagar las comisiones de la Cuenta Vamos debes cumplir estas condiciones: 

  • ✔️Domiciliar una nómina o pensión de al menos 600 € al mes.
  • ✔️Realizar 6 movimientos con tu tarjeta, como mínimo, al semestre.
  • ✔️Recibir 6 o más cargos domiciliados en tu cuenta cada 6 meses.
  • ✔️Contratar la Banca Digital de Ibercaja, que es gratuita.

Cuenta Pago Básica

Para evitar las comisiones de la cuenta de Pago Básica de Ibercaja deberás probar que estás en situación de vulnerabilidad y riesgo de exclusión financiera con la documentación pertinente. 

Otras cuentas

Para abrir otras cuentas sin comisiones de Ibercaja deberás cumplir un requisito de edad. Estas son: 

  • Cuenta + Joven: el titular debe ser menor de edad.
  • Cuenta Joven: el titular debe tener más de 18 años y menos de 30 años. 

Comisiones de las tarjetas de Ibercaja

En Ibercaja podrás acceder a una gran variedad de tarjetas, tanto de crédito como de débito. Muchas de ellas tienen comisiones por mantenimiento, pero ninguna tiene comisión por emisión. Es decir, no tendrás que pagar nada durante el primer año, pero sí a partir del segundo. 

✔️Tarjetas de crédito

Tipo de tarjeta Comisión de mantenimiento (anual)
💳Tarjeta Universal +7 ✔️ 28 €
💳Tarjeta Visa Universal ✔️ 42 €
💳Tarjeta Visa Dual ✔️ Si es tu primera tarjeta: 42 € 
✔️ A partir de la segunda: 28 € 
✔️ Si financias una compra de 1.000 € al semestre: 0 €
💳Tarjeta Ibercaja Visa Premium ✔️ Si es tu primera tarjeta: 70 €
✔️ A partir de la segunda: 50 €
✔️ Bonificación del 50% o el 100% de las comisiones cumpliendo condiciones
💳Tarjeta Ibercaja Visa Premium Plus ✔️ 80 €
💳Tarjeta Ibercaja Visa Premium Class ✔️ 110 €
💳Tarjeta Visa +ONE ✔️ 0 €
💳Tarjeta Visa Dorada Ibercaja ✔️ 28 €
💳Tarjeta Visa Dorada Renfe ✔️ 34 €
💳Tarjeta Ibercaja Repsol más ✔️ 40 €

✔️Tarjetas de débito y prepago

Tipo de tarjetaComisión emisión Comisión mantenimiento
💳 Tarjeta Visa Débito0 €28 € 
💳 Tarjeta Visa ONE0 €0 €
💳 Tarjeta Visa Prepago0 €12 €
💳 Tarjeta Visa Regalo3 €0 €
💳 Tarjeta Visa Cash0 €0 €

Además, en Ibercaja puedes contratar una tarjeta Vía T con la que pagar los peajes sin parar. Esta tiene una comisión de emisión y renovación de 35 € y una comisión de mantenimiento de 15 € al año. En caso de extravío o robo también deberás pagar 35 € para solicitar una nueva copia. 

¿Dónde puedo sacar dinero con tarjeta Ibercaja sin comisiones?

Sacar efectivo sin pagar comisiones en Ibercaja puede ser algo complicado. Si tienes menos de 30 años, dispones de tres reintegros a débito gratis al mes en los cajeros de las siguientes entidades: 

  • ✔️EURO 6000
  • ✔️Banco Sabadell
  • ✔️Euronet

A partir de los 31 años, la cantidad de reintegros gratuitos se reduce a uno al mes, en los mismos cajeros automáticos. 

Ibercaja tampoco cobra comisiones por retirar efectivo a débito en los cajeros de su entidad o por hacerlo en el extranjero en cajeros SEPA. Eso sí, en este último caso no asume la comisión que pueda aplicar la entidad propietaria del cajero automático. 

En el caso de retirar efectivo a crédito, estas son las comisiones que deberás asumir. 

  • ✔️En cajeros Ibercaja: 4% (mín. 4 €)
  • ✔️En Cajeros EURO 6000: 4% (mín. 4 €) + 0,50 €
  • ✔️En Cajeros Bankia y Sabadell: 4% (mín. 4 €) + 0,65 €
  • ✔️Otros cajeros de España: 4% (mín. 4 €) + 100% de la comisión del cajero
  • ✔️Cajeros en el extranjero: 4% (mín. 4 €) + 100% de la comisión del cajero

En Ibercaja también puedes retirar efectivo a débito sin utilizar la tarjeta, con el móvil. 

Comisiones por realizar transferencias nacionales e internacionales 

La mejor forma de enviar y recibir dinero en Ibercaja es a través de Bizum, que es un servicio gratuito y seguro. Pero si prefieres realizar una transferencia tradicional, estas son las comisiones que debes conocer. 

Transferencias nacionales

CanalComisión
🏦En Oficina✔️Ordinaria: 0,4% (mín. 3,5 €)
✔️Inmediata: 0,5% (mín. 5 €)
✔️Urgente: 0,5% (mín. 20 €)
💻Soporte Informático✔️Ordinaria: 0,3% (mín. 2,62 €)
✔️Inmediata: 0,5% (mín 5 €)
✔️Urgente: 0,38% (mín. 15 €)
☑️Autoservicio✔️Ordinaria: 0,3% (mín. 2,62 €)
✔️Inmediata: 0,5% (mín 5 €)
✔️Urgente: 0,38% (mín. 15 €)

Transferencias internacionales

Transferencia Comisión
💸Transferencia en oficina a un país comunitario ✔️Ordinaria: 0,4% (mín. 3,5 €)
✔️Inmediata: 0,5% (mín. 5 €)
✔️Urgente: 0,5% (mín. 20 €)
💰Comisión de pago al exterior ✔️Ordinaria: 0,5% (mín 12 €)
✔️Urgente: 0,6% (mín. 20 €)

La comisión por cambio de divisa que se aplica a las transferencias a países con moneda distinta al euro es de 0,2% (mín. 3 €).

Comisiones del bróker de Ibercaja

Las comisiones que Ibercaja cobra por operar en bolsa a través de su bróker son las siguientes:

  • ✔️Operaciones de valores del IBEX 35 con capitalización flotante superior a los 8.000 millones de euros: 0,30 puntos básicos sobre el total del efectivo negociado (mín. 1 €)
  • ✔️Para el resto de valores las comisiones se aplican según estos tramos:
Efectivo en euros Tarifa aplicable
💰Hasta 300 €✔️1,10 €
💰De 300,01 € a 3.000 €✔️2,45 € + 2,4PB
💰De 3.000,01 € hasta 35.000 €✔️4,65 € + 1,2PB
💰De 35.000,01 € hasta 70.000 €✔️6,40 € + 0,7PB
💰De 70.000,01 € hasta 140.000 €✔️9,20 € + 0,3PB
💰Más de 140.000,01 €✔️13,40 €

¿Hay alguna cuenta sin comisiones en Ibercaja? Alternativas

Las únicas cuentas que no tienen comisiones son las destinadas a los más jóvenes, por lo que debes cumplir un requisito de edad para acceder a ellas

Aun así, hay otras muchas comisiones que sí que deberás asumir como cliente de Ibercaja, como las aplicadas a su operativa básica. 

Es por eso que nosotros te recomendamos que mires otras cuentas bancarias. Te dejamos por aquí algunas alternativas, o puedes echar un vistazo a nuestro comparador de cuentas sin comisiones. 

Comisiones de Ibercaja: Cómo evitarlas y alternativas

⭐⭐⭐⭐⭐

  • Cuenta 100% online sin comisiones
  • Tarjeta de débito y crédito totalmente gratis
  • Más de 7.000 cajeros del Banco Santander para retirar gratis
  • PROMO: Gana 40€ por el Black Friday con nuestro enlace y el código BFN40. Válido hasta el 1 de diciembre. Consultar condiciones en la web.
condiciones 1/6 riesgo openbank
BBVA

⭐⭐⭐⭐⭐

  • Cuenta 100% online sin comisiones y sin condiciones
  • Tarjeta de Débito Aqua Incluida
  • Más de 6.000 cajeros
  • App Multifunción para gestión del ahorro + Bizum
revolut-logo-nuevo

⭐⭐⭐⭐⭐

  • Cuenta con 4 planes adaptados
  • Óptima tarjeta para viajar
  • Operar con Criptomonedas
  • ¡GANA 10€ y 1 MES de PREMIUM GRATIS! con nuestra promoción
  • Envío gratis

Preguntas frecuentes

¿Cuánto cuesta mantener una cuenta en Ibercaja?

Mantener una Cuenta Corriente en Ibercaja cuesta 120 euros al año, una cifra bastante por encima de otras cuentas que hemos recomendado en nuestra web, como la Cuenta Online de BBVA o la Cuenta Corriente de Openbank, que son 100% gratuitas. 

¿Cómo reclamar las comisiones de Ibercaja?

Para reclamar las comisiones de Ibercaja debes seguir estos pasos: 

  • Llamar al teléfono de reclamaciones de Ibercaja (900 10 27 06), acudir a una de sus sucursales o rellenar el formulario de reclamaciones para presentar una queja formal. 
  • En caso de que la entidad no facilite una solución, presentar la misma reclamación ante el Banco de España.
  • Agotada la vía diplomática, se puede proceder a presentar una reclamación legal junto con un abogado. Nosotros te ayudamos aquí.

Más información

¿De cuánta utilidad te ha parecido este contenido?

¡Haz clic en una estrella para puntuar!

Promedio de puntuación 5 / 5. Recuento de votos: 1

Hasta ahora, ¡no hay votos!. Sé el primero en puntuar este contenido.

¡Siento que este contenido no te haya sido útil!

¡Déjame mejorar este contenido!

Dime, ¿cómo puedo mejorar este contenido?

Carlos Ramos