¿Cuáles son los fondos de inversión que mejor rindieron en enero del 2026?

Invertir en fondos de inversión es una opción accesible y eficaz para hacer crecer nuestro patrimonio. En 2026, con las valoraciones de los principales mercados financieros muy elevadas, tenemos que poner el foco sobre la diversificación para reducir el riesgo. Saber qué sectores se comportarán mejor también es clave.

Vamos a repasar cuáles son los mejores fondos de inversión para invertir desde España en enero de 2026, cuáles son las claves para encontrar el mejor producto y qué brókeres son los más atractivos para hacerlo.

Los mejores fondos de inversión en enero de 2026

Como muestra la tabla comparativa de los mejores fondos de inversión en enero de 2026, los productos sobre oro están siendo las estrellas del mercado. El precio del oro físico se ha establecido por encima de los 5.000 dólares, una cifra histórica que consolida el cuarto año consecutivo con un balance anual de crecimiento a doble dígito.

El mercado tiene dudas sobre cómo puede evolucionar el dólar y, en ese contexto, el metal tiene las de ganar, dado que actúa como refugio. Aunque es cierto que la volatilidad es relativamente baja si atendemos a la situación geopolítica global, el oro y la plata continúan su tendencia alcista en las primeras semanas de 2026.

Cómo encontrar el mejor fondo de inversión en 2026

Para encontrar el mejor fondo de inversión tenemos que combinar criterios cuantitativos, como el rendimiento, los costes o el riesgo, con aspectos cualitativos, como la gestión, la filosofía de inversión y cómo el fondo se adapta a la coyuntura económica.

Con los tipos de interés todavía relativamente altos, la incertidumbre geopolítica que, lejos de remitir, va en ascenso, y la regulación en constante cambio, vamos a esclarecer qué 10 pasos hemos de seguir para elegir el mejor fondo de inversión.

1. Define tu perfil de inversor. Antes de evaluar fondos, tenemos que saber cuál es nuestro horizonte temporal, la tolerancia al riesgo que estamos dispuestos a asumir y qué objetivo nos hemos marcado.
2. Analiza el entorno económico actual. El mercado global está influido por la política monetaria con tasas todavía elevadas, el crecimiento económico moderado y las constantes tensiones entre potencias.
3. Rentabilidad histórica y, sobre todo, consistencia. Aunque el rendimiento pasado no garantiza los resultados futuros, la consistencia sí es un buen indicador para cualquier producto financiero. Tenemos que buscar fondos que hayan tenido rendimientos sólidos, no dependan de un solo factor del mercado y manifiesten habilidades de gestión activa.
4. Comisiones y estructura de costes. Las comisiones impactan directamente en nuestra rentabilidad. Por lo general, un fondo con comisiones altas debe justificarlo con un rendimiento persistente superior al mercado.
5. Gestión del riesgo. La volatilidad no es el único riesgo, también existen el riesgo de crédito, el riesgo de liquidez de los activos subyacentes o la exposición elevada a determinados sectores.
6. Filosofía de inversión y transparencia del gestor. Un gestor con una filosofía de inversión clara, documentada y consistente tomará decisiones más disciplinadas. Por eso, tenemos que comprobar la estrategia de gestión de activos, el proceso de toma de decisiones y la transparencia en la comunicación.
7. Diversificación efectiva. Un fondo es un buen producto si ofrece diversificación real. Tenemos que chequear el número de activos en cartera, la correlación entre ellos y la distribución por sectores, países y clases de activo.
8. Fiscalidad y facilidad de traspaso. En España, sin ir más lejos, los fondos permiten traspasos fiscales sin generar ganancias o pérdidas gravables. Así podemos mover el capital entre fondos sin impacto fiscal inmediato.
9. Accesibilidad y costes en la plataforma de inversión. Además del fondo, tenemos que considerar si el broker que utilizamos ofrece ese producto, las comisiones de la propia plataforma, a partir de qué capital podemos invertir y cómo de fácil es comprar y vender fondos.
10. Opiniones y análisis externos. Podemos apoyarnos en ratings de agencias independientes, como Morningstar, así como en análisis de terceros, para contrastar nuestra propia evaluación. Esas calificaciones son un ‘juicio’ sobre el producto en el que estamos interesados.

Para acceder a los productos de eToro solo tenemos que crear una cuenta, acceder a la selección de productos, seleccionar el mismo y clicar en “Invertir”. A partir de ahí, introducimos el importe y confirmamos la operación.

En cuanto a las comisiones, eToro no cobra comisiones directas por la compraventa de ETFs, aunque aplica spreads y posibles comisiones de conversión de divisas cuando hacemos la compra en una moneda distinta a la de nuestra cuenta. También puede haber comisiones por retirada de fondos y cargos por inactividad.

Ofrece una gama de ETFs que cotizan en euros, desde fondos de renta fija hasta diversificados globales.

Lightyear no cobra comisiones de ejecución ni de custodia por invertir en ETFs. Es el principal atractivo de la plataforma. Tampoco aplica comisiones por cambio de divisa si invertimos en la moneda de nuestro país. Aunque tenemos que tener en cuenta las comisiones propias de cada producto, que cobra la gestora del fondo.

Por qué invertir en fondos de inversión

La principal ventaja de los fondos de inversión sobre otros productos es que facilitan la diversificación del capital automáticamente, ya que un solo producto puede invertir en decenas o cientos de activos distintos, reduciendo así el riesgo.

Otro gran atractivo es la gestión profesional. Los fondos están dirigidos y administrados por equipos especializados que analizan los mercados, seleccionan activos y ajustan la cartera según las condiciones económicas. En entornos inciertos como el actual, esto es especialmente útil.

Los fondos de inversión también son más accesibles que otras alternativas. Podemos invertir desde importes relativamente bajos, así es más fácil entrar progresivamente al mercado sin necesidad de grandes capitales.

Desde el punto de vista de la liquidez, la mayoría de los fondos permiten reembolsar la inversión en pocos días. Además, en este sentido, tenemos que valorar la ventaja fiscal que tienen los fondos, que permiten traspasar el capital entre productos sin tributar.

¿Qué tipo de fondos de inversión serán más rentables en 2026?

En 2026, los fondos más rentables serán los que se alineen con tendencias estructurales, como la defensa, la tecnología o, en el momento actual, los metales preciosos. También destacan aquellos vinculados a la transición energética, y algunos de renta fija flexible que aprovechan la evolución de los tipos de interés.

Los fondos de mercados emergentes pueden ofrecer oportunidades, aunque son más volátiles.