Comparativa eToro vs Admirals: ¿Cuál es el mejor en 2024?

En el ámbito de la inversión multi-activos, hay compañías que operan a nivel mundial desde hace muchos años, aunque quizá no siempre están en la primera línea de popularidad en nuestro país. Admirals (antigua Admiral Markets) es una de ellas, y se trata de un bróker que guarda bastantes similitudes con eToro, otro de los grandes actores del escenario financiero mundial. 

¿Cuál es mejor exchange, eToro o Admirals? ¿Son igual de confiables? ¿Qué nivel de regulación tienen en España? Para responder estas, y otras muchas preguntas, nos hemos decidido a hacer un test exhaustivo, de primera mano, probando las dos plataformas durante algún tiempo. Y el resultado es esta comparativa a fondo eToro vs Admirals 2024, que sin duda te aclarará bastantes conceptos si estás dudando qué bróker elegir para tus inversiones.

¿Cómo funcionan Admirals y eToro? ¿Cuál es el mejor bróker?

Aunque tenemos la impresión de que, al menos en España, eToro es una plataforma más conocida que Admirals, nunca viene mal hacer un repaso de su trayectoria, pensando sobre todo en los lectores menos expertos.

¿Cómo funciona eToro? Uno de los gigantes de la industria

Lo cierto es que eToro es una plataforma bastante veterana (se funda en Israel en el año 2007), pero su mayor crecimiento y popularidad hay que buscarlos en los tiempos más recientes. ¿Los motivos? Principalmente tres: su enfoque en el Social Trading, la decisión de apostar por el sector de las criptomonedas, y su enorme oferta de activos disponibles para invertir (suman más de 5.000, entre todos los mercados).

Gracias a estos pilares, eToro cuenta hoy con más de 30 millones de usuarios en todo el mundo, y opera a través de diversas filiales, que le garantizan cumplir con las regulaciones necesarias en prácticamente cualquier región del globo. Más adelante profundizaremos en este tema pero, por ejemplo, la filial eToro Europe Ltd está regulada en la UE gracias a la CySEC de Chipre.

¿Cómo funciona Admirals? Una Fintech global, pero de origen europeo

Admirals es una entidad de trayectoria bastante longeva: su fundación data del año 2001, tiene su sede en Estonia, y opera bajo el nombre de Admiral Markets hasta el año 2021. En esta fecha, la compañía cambia su nombre y su marca a simplemente Admirals. Al igual que eToro, la compañía cuenta con numerosas filiales, bajo las cuales opera en distintas regiones del mundo.

En cuanto a su actividad, Admiral es principalmente una plataforma de trading de divisas (Forex) y de CFDs (contratos por diferencia), así que podemos decir que se centra en la operación con productos derivados, que permiten a los inversores tener exposición a un activo subyacente sin necesidad de poseer dicho activo.

También encontramos en su portfolio un abanico de activos bastante amplio: ETFs, acciones, materias primas, índices, bonos… en definitiva, una propuesta muy similar a la de eToro aunque con menos cantidad total de activos, y un mayor énfasis en las áreas de Fórex y de los CFDs.

Principales diferencias entre Admirals y eToro

¿Sabes en qué se diferencian eToro y Admirals? Lógicamente, entre dos brókers tan grandes existen muchos pequeños matices que los separan. Pero también podemos encontrar entre ellos diferencias muy visibles. Por ejemplo: eToro permite la compraventa de criptomonedas, y Admirals no.

El resto de áreas las vamos a ir desgranando poco a poco, por apartados, compartiendo con vosotros las conclusiones obtenidas tras haber estado probando ambas plataformas durante un tiempo.

Comparativa eToro vs Admirals 2024: Regulaciones y seguridad

Entre Admirals y eToro existen muchas similitudes en el ámbito regulatorio, y la verdad es que podemos estar tranquilos a la hora de elegir cualquiera de ellas: las dos compañías cuentan con las mismas coberturas, y se rigen por las mismas regulaciones dentro de la Unión Europea.

Tanto eToro como Admirals operan bajo una estructura similar: ambas cuentan con varias filiales, que son las responsables de la actividad de la compañía en diversas regiones del mundo. En nuestro caso, las filiales bajo las que operaríamos en España serían Admirals Europe Ltd. y eToro Europe Ltd. Coincide que ambas están reguladas por la CySEC, el organismo regulatorio de Chipre (sí, Chipre está dentro de la Unión Europea) y cuentan, por tanto, con el mismo fondo de cobertura de 20.000 € en caso de quiebra de la compañía.

Aunque esto no afecta tanto a los inversores españoles, como curiosidad también reseñamos que tanto Admirals como eToro están reguladas en el mercado británico por la FCA, o en Australia por la ASIC. La verdad es que comparten prácticamente todo lo relativo a materia de seguridad y de supervisión, y no encontramos que este aspecto sea un factor decisivo entre ambas.

¿eToro o Admirals? Regulaciones

Las dos empresas operan bajo la regulación de la CySEC de Chipre en la Unión Europea, y cuentan con un fondo de garantía que nos cubre hasta 20.000€ en caso de quiebra. No hay diferencias significativas en cuanto a la seguridad entre ambas.

Comparativa eToro vs Admirals 2024: Plataformas y operativa

Una de las principales señas de identidad de eToro es su enfoque hacia el Social Trading: sus usuarios no son meros inversores individuales, sino que participan de una comunidad en la que pueden intercambiar puntos de vista, estrategias… incluso replicar en su cartera los movimientos de otros inversores expertos.

Este enfoque, por fuerza, se traslada también a su interfaz de usuario, y en general a toda la operativa de la plataforma, que es bastante sencilla, intuitiva, clara… muy orientada a ese perfil de inversor principiante, que escoge a eToro como el lugar ideal para dar sus primeros pasos en el camino de la inversión.

A la plataforma operativa de eToro (solo hay una: WebTrader) se puede acceder tanto por navegador web como por app móvil (disponible para Android y para iOs). Y de todas las funciones que nos permite, tenemos que hacer mención especial a una: CopyTrader. A través de ella, cualquier usuario de la plataforma puede copiar en su cartera todos los movimientos de otros inversores expertos, llamados Popular Investors (usuarios que gozan de especial reputación en la comunidad, por su trayectoria y resultados).

En Admirals, por el contrario, nos hemos encontrado con un enfoque bastante distinto. Para empezar, este broker tiene dos plataformas diferentes que podemos escoger para invertir: MetaTrader 4 o MetaTrader 5. 

Lo más llamativo es que cada plataforma está asociada a un tipo de cuenta determinado; es decir, no puedes cambiar de plataforma en un momento dado, a tu libre albedrío. Debes escogerla en el momento de abrir tu cuenta en Admirals, lo cual es un poco peliagudo porque es posible que en esos momentos todavía no sepas muy bien lo que te conviene.

Ambas son plataformas bastante personalizables, y con gran cantidad de indicadores técnicos, informes detallados, programación de órdenes para trading… se diferencian básicamente en que con MetaTrader 5 podemos acceder a ETFs y a acciones al contado, mientras que en MetaTrader 4 solo tenemos la opción de invertir en Forex (pares de divisas).

En resumen, se trata de una propuesta muy adaptada a las exigencias del inversor experimentado, y en particular hacia el trader… pero que quizá, de primeras, se le pueda atragantar a los novatos.

Por último, tenemos que contar que el servicio de atención al cliente es muy similar en los dos exchanges, prácticamente con los mismos canales de comunicación, y que ambos nos permiten interactuar en español.

¿eToro o Admirals? Operativa y plataformas

En este apartado, las conclusiones son claras: eToro tiene una operativa mucho más adecuada y amigable para todo tipo de público. Recomendada especialmente para inversores inexpertos. Por el contrario, Admirals nos ofrece una operativa más “profesional”, con dos plataformas diferentes, quizá con más oportunidades para el inversor experto, pero menos intuitiva para los principiantes. ¿Es mejor una que la otra? No. La respuesta dependerá de cuál sea tu perfil y tus necesidades, aunque nosotros tenemos la sensación de que eToro se adapta mejor a un público más mayoritario.

Comparativa eToro vs Admirals 2024: Tipos de cuentas

Otra de las grandes diferencias entre Admirals y eToro reside en los tipos de cuenta que podemos escoger cuando nos registramos en cada una.

Tipos de cuentas en eToro

Las opciones en eToro son muy sencillas: hay un tipo de cuenta básico para inversores minoristas, y otra para profesionales (con opciones de apalancamiento y ese tipo de cosas). También existe una cuenta demo gratuita, sin límite de uso, que viene equipada con 100.000 euros ficticios, ideal para hacer simulaciones, enredar un poco… acostumbrarse a la operativa de la plataforma.

Tipos de cuentas en Admirals

Cuando vamos a registrarnos en Admirals, el proceso es bastante más complejo, quizá algo abrumador a ojos de los inversores principiantes. 

Para empezar, como hemos apuntado antes, tenemos que decidir qué plataforma operativa queremos usar para invertir en Admirals (MetaTrader 4 o MetaTrader 5), y en función de nuestra elección tendremos varios tipos de cuenta para escoger: la Trade, la Zero, y, solo en el caso de MetaTrader 5, una cuenta denominada Invest, que es la necesaria si queremos invertir en ETFs o en acciones al contado.

Todo esto es para inversores minoristas, pero también disponemos de la cuenta Admiral Markets Pro para clientes profesionales (siempre que cumplamos ciertos requisitos), o una cuenta de Fórex islámica, adaptada a las necesidades particulares de los operadores de religión musulmana.

Aparte de estos tipos de cuenta “operativos”, al igual que sucede en eToro, Admirals pone a nuestra disposición una cuenta demo totalmente gratuita, por si queremos explorar la plataforma antes de registrarnos en ella, pero sin operar con dinero real.

¿eToro o Admirals? Tipos de cuentas

Hay más tipos de cuenta para escoger en Admirals que en eToro, si bien la propuesta resulta bastante confusa al principio. El proceso de apertura de cuenta nos ha parecido más ágil en eToro, y en nuestro test hemos podido completarlo más rápido.

Comparativa eToro vs Admirals 2024: Depósitos mínimos

En este apartado no vamos a encontrar diferencias significativas: en eToro el depósito mínimo para operar es de 50 euros, mientras que en Admirals será entre 1 y 100 euros, según el tipo de cuenta y el activo del que se trate. Por ejemplo, podemos invertir en acciones desde 1€, pero necesitaremos hacer un depósito mucho mayor para el trading.

En todo caso, son cifras muy similares, que no afectan a la operativa y tampoco constituyen un factor de decisión entre ambas plataformas.

Comparativa eToro vs Admirals 2024: Activos disponibles

Una comparativa 2024 entre Admirals y eToro no puede estar completa sin hablar de su oferta de activos, bastante extensa en los dos casos.

En Admirals vamos a encontrar ETFs y acciones al contado, bonos, índices, CFDs, Forex y materias primas. Una cifra superior a los 4.500 productos, que incluyen por ejemplo las 15 principales bolsas mundiales, docenas de pares de divisas o más de una veintena de índices bursátiles.

Eso sí, no todos estos activos están disponibles en todos los tipos de cuenta, así que debemos pensar este tema muy bien antes de registrarnos.

Por su parte, en eToro encontramos más de 5.000 activos de inversión disponibles, pero sobre todo la oportunidad de comprar o vender criptomonedas, una opción que no tenemos en Admirals, y que creemos que decanta ligeramente la balanza en este apartado.

¿eToro o Admirals? Activos de inversión

eToro suma más de 5.000 mercados o activos disponibles para invertir, mientras que en Admirals encontramos algo más de 4.500. Cifras ligeramente favorables a eToro, pero muy altas en ambos casos. Eso sí, a favor de eToro también está la posibilidad de comprar directamente criptomonedas (hay aproximadamente 30 para elegir).

Comparativa eToro vs Admirals 2024: Valoraciones de usuarios

Más allá de lo que podamos opinar nosotros, o de la experiencia que hayamos tenido en apenas unas semanas de uso intensivo de cada exchange, lo cierto es que los testimonios de sus propios clientes siguen siendo un reflejo muy fiel de lo que ofrecen estas compañías. Hablamos de millones de usuarios repartidos por todo el mundo, y miles de testimonios recogidos por una entidad independiente, como es Trustpilot.

Las valoraciones promedio que sus propios clientes les dan, tanto a eToro como a Admirals, están entre las mayores de la industria. Nada menos que 4.3 y 4.2 puntos, respectivamente (sobre un máximo de 5), que confirman las buenas sensaciones y la confianza que los usuarios depositan en estos servicios. 

Al tratarse de notas tan parejas, tampoco nos sirven como factor determinante a la hora de decidir entre eToro y Admirals.

Comparativa eToro vs Admirals 2024: Comisiones y tarifas

Terminamos nuestra comparativa analizando qué exchange es más barato: Admirals o eToro. Ya sabemos que las tarifas juegan un papel crucial en la rentabilidad final de nuestras operaciones, y que este tipo de plataformas suelen tener estructuras de comisiones muy complejas, así que trataremos de hacer un resumen lo más claro y conciso posible.

En Admirals, la inversión en Forex y en materias primas está sujeta a comisiones muy variables, dependiendo de la divisa utilizada y del volumen de operación. 

Los depósitos, por fortuna, no están sujetos a comisiones. Y las retiradas en general también son asequibles: podemos hacer un retiro de efectivo al mes gratuito (y los siguientes te costarán 1€).

En eToro, por su parte, encontramos una ventaja importante: la plataforma no cobra comisiones si operamos con acciones o ETFs al contado. Aparte, la comisión por operar con criptomonedas será de un 1% del total invertido (ya sabes que en Admirals no disponemos de esta opción). También hay una comisión fija de $5 por cada retirada de fondos.

¿eToro o Admirals? Comisiones

Las estructuras de comisiones que manejan estas plataformas son realmente complejas, y las tarifas varían mucho en función de la divisa y el activo elegido. Si vas a invertir en acciones o en ETFs al contado, claramente eToro será la opción más ventajosa. Aunque las tarifas de Admirals son mejores a la hora de hacer retiradas de efectivo.

Conclusiones finales: ¿Cuál es mejor? ¿eToro o Admirals?

Cuando hacemos una comparativa entre eToro y Admirals 2024, hay que fijarse detenidamente en los detalles que las separan, porque en cuanto a concepto son dos plataformas de inversión muy similares: múltiples activos para invertir, regulación en España y en la Unión Europea, buena atención al cliente, millones de usuarios en todo el mundo…

Si tenemos que hacer una recomendación tras haber probado ambas plataformas, el veredicto sería favorable a eToro. Y basamos nuestra decisión en estos cuatro argumentos:

eToro es una plataforma multiactivos que ofrece inversión en acciones y criptoactivos.

Los rendimientos anteriores no indican que se tengan los mismos resultados futuros, el historial de trading presentado tiene menos de 5 años completos y puede no ser suficiente como base para tomar una decisión de inversión.

El Copy Trading no es lo mismo que una asesoría de inversión, el valor de tus inversiones puede aumentar o disminuir. Tu capital está en riesgo.

Las inversiones en criptoactivos no están reguladas, es posible que no sean apropiados para inversores minoristas y que se se pierda la cantidad total invertida. Es importante leer y comprender los riesgos de esta inversión, que se explican detalladamente en este enlace.

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