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Moneytrans: cuenta, oficinas y opiniones

MoneyTrans

Nuestros expertos han revisado el contenido hace 6 meses. La persona encargada de revisarlo ha sido Ana Vicente

Sin Comisiones colabora con algunas empresas, recibiendo en ocasiones una recompensa por cada cuenta que se abre utilizando nuestros enlaces. Sin embargo, esto no afecta ni a la puntuación ni a los productos que aparecen en la página. Puedes ver aquí la metodología que empleamos para realizar esta reseña, así como nuestros rankings y comparativas.

Moneytrans es una de las mejores fintech especializada en el envío de dinero y la optimización de las finanzas personales para la población inmigrante. Te contamos todo sobre su cuenta Smile, cómo enviar o recibir capital y las opiniones de sus 10 millones de usuarios.

Moneytrans
Lo mejor de Moneytrans✔️ Cuenta corriente para extranjeros
(no cuenta básica) de fácil apertura.
Esto es todo lo que necesitas:
DNI o pasaporte, email, teléfono, etc.
✔️ Envíos de dinero con 25% de descuento
✔️ Tarjeta de débito Mastecard a coste cero
Lo peor de Moneytrans❌No es una entidad bancaria al uso,
lo que es una contra y un pro a la vez.
Opiniones Moneytrans⭐⭐⭐⭐⭐
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¿Qué es Moneytrans? 

Moneytrans es una fintech especializada en el envío y recepción de dinero entre diferentes países de forma rápida y sencilla a la vez que dispone de una cuenta bancaria básica para que todos los extranjeros residentes en Europa puedan hacer las operaciones del día a día. 

Sirviéndose de una app innovadora y muy intuitiva, la entidad pretende acercarse, financieramente hablando, a toda la población inmigrante para que así, al hacer operaciones financieras, se sientan como en su propia casa. Pero esta solo es una de las características/ventajas que aglutina:

  • ✔️Puedes enviar dinero online, desde agencia, recibir o enviar grandes cantidades a destinos de diferentes continentes del mundo: Europa, África, Latinoamérica, etc.
  • ✔️Ofrecen la Cuenta Smile, una cuenta corriente básica, sin comisiones, con tarjeta Mastercard y con la que obtendrás un 25% en todas las transferencias de dinero que realices a través de ella. 
  • ✔️100% online y digitalizada gracias a la mencionada app. 
  • ✔️Gran atención al cliente por medio de un equipo de expertos disponibles los 7 días a la semana que responderán a tus dudas en tu idioma.  
  • ✔️Disponen de servicios financieros para controlar la economía personal (pago de facturas y cambio de hasta 80 divisas extranjeras). Además, desde la app, puedes comprar directamente tus tickets de ferry a Marruecos y billetes de autobús por toda Europa.

La seguridad es otro de los puntos fuertes de Moneytrans. Y es que la entidad, avalada por el Banco Nacional de Bélgica, cuenta con más de 30 años de trayectoria en el sector, siendo más de 10 millones de clientes de 140 nacionalidades distintas los que confían en sus servicios. 

Cuenta Smile de Moneytrans 

Cuenta Smile Moneytrans

⭐⭐⭐⭐⭐

  • Cuenta para extranjeros con IBAN por 20€/año
  • SIN COMISIONES y para el día a día: domiciliar nómina, recibos, retirar efectivo
  • Tarjeta de débito Mastercard GRATIS
  • 25% de descuento en todos los envíos de dinero

La Cuenta Smile de Moneytrans responde a su filosofía: ofrecer un producto bancario para los residentes extranjeros sin necesidad de depender de ningún banco, pero ofreciendo todas las facilidades que, en ocasiones, las entidad bancarias no garantizan a este colectivo. Esto es lo que más sobresale de la misma: 

  • ✔️Cuenta con IBAN y la puedes disfrutar pagando únicamente 20€/año.  
  • ✔️Ofrecen una tarjeta de débito Mastercard completamente gratis con la que pagar en comercios online y físicos. Desde la apertura de la cuenta, la recibirás en tu domicilio en un máximo de 10 días laborables. 
  • ✔️Te beneficiarás de un descuento del 25% en todos los envíos de dinero que realices con tu cuenta Smile, ya sea online o en cualquier de las agencias que tienen operativas. 
  • ✔️Puedes realizar depósitos en la misma a través de una agencia autorizada de la entidad.  
  • ✔️Puedes hacer dos transferencias SEPA al mes completamente gratis.
  • ✔️App totalmente disponible para controlar las facturas, ingresos y gastos además de atención al cliente mediante chat, correo o email en tu idioma los 7 días de la semana. 
  • ✔️Seguridad: mediante códigos de verificación 3D Secure al realizar los pagos, sistemas de control de fraudes y de protección de robo para que las transacciones sean completamente seguras. 

Una de las condiciones es que tendrás que realizar un depósito inicial de 5€, el cual lo podrás emplear para realizar el primer envío de dinero fuera de las fronteras en las que estás residiendo. 

Sumado a ello, y a diferencia de las cuentas de pago básicas habituales en los bancos, con esta cuenta podrás realizar todas estas operaciones: 

  • ✔️Domiciliar la nómina o los ingresos. 
  • ✔️Ingresar y retirar efectivo a débito con su tarjeta Mastercard.  
  • ✔️Enviar y recibir dinero en línea o pasándote por cualquiera de las 3.000 agencias repartidas por toda Europa. 

De acuerdo a la entidad, próximamente con la Cuenta Smile también será posible pagar facturas y contar con un seguro médico.

Cómo abrir la Cuenta Smile 

Para abrir la Cuenta Smile tienes dos opciones: directamente por internet, en tan solo 5 minutos, o acudiendo a cualquiera de las agencias que tienen distribuidas por toda Europa. Estos son las pasos a seguir si te decantas por una u otro opción:

PASOS PARA ABRIR LA CUENTA SMILE VÍA ONLINE

1- ✔️Regístrate clicando en ‘Abrir cuenta online’, en este enlace. Antes que nada comprueba que vives en un país donde tengan cobertura (España, Bélgica y Francia).  

2- ✔️Regístrate con tu código de cliente, con tu correo electrónico o por medio de las redes sociales.  

3- ✔️Rellena tus datos personales y escoge una contraseña. Te enviarán un código de confirmación para validar la cuenta.  

4-✔️ Inicia sesión con tu correo electrónico o redes sociales.  

5- ✔️Clica en ‘Cuenta Smile Mastercard’.  

6-✔️ Pulsa en ‘Abrir mi cuenta Smile’.

7- ✔️Adjunta una foto de tu documento de identidad y un prueba de tu domicilio en el país.  

8- ✔️Confirma los datos personales.

9- ✔️Introduce tu dirección.  

10- ✔️Haz un ingreso de 5€. El dinero no se pierde, lo podrás emplear desde el mismo momento que recibas la tarjeta de débito.

PASOS PARA ABRIR LA CUENTA SMILE EN UNA AGENCIA

1- ✔️Dirígete a la agencia más cercana a través del buscador 

2- ✔️De ser cliente, el agente te localizará en la base de datos. De no ser así te pedirán: 

  • Nombre y apellidos 
  • Fecha y país de nacimiento 
  • Dirección 
  • Correo electrónico 
  • Documento de identificación
  • Prueba de domicilio 

3- ✔️Una vez validados, el agente te entregará el formulario de apertura en el idioma que prefieras. 

4- ✔️Deberás depositar 5€ que podrás emplear inmediatamente.

Globo Terraqueo

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Límites de la Cuenta Smile 

Como ya hemos indicado, la cuenta Smile no tiene comisiones pero sí que hay ciertos límites:

  • ✔️Retirada de fondos: podrás retirar un máximo de 500€ durante 30 días en cajeros automáticos o un máximo de 250€ durante 30 días en agencias. 
  • ✔️Pagos: podrás gastar un máximo de 2.500€/30 días en tiendas físicas o en comercios online. 
  • ✔️Depósitos en efectivo: establecen un máximo de 750€ en 30 días en todos los depósitos de dinero realizados en agencia. 
  • ✔️Recarga de la cuenta: podrás recargar un máximo de 10.000€ en 30 días ya sea por medio de la tarjeta o a través de transferencias bancarias. 
  • ✔️Transferencias a otro destinatario: puedes mandar un máximo de 10.000€ en 30 días mediante transferencias nacionales o a la zona SEPA. 

Transferir dinero con Moneytrans 

Ese afán por generar un sentimiento de comunidad financiera entre la población migrante se consigue gracias a sus facilidades para traspasar dinero. El objetivo último es que los clientes se sientan más próximos a su lugar de origen, ofreciendo herramientas útiles para enviar y recibir dinero de amigos o familiares.

Enviar dinero online 

Enviar dinero online a través de Moneytrans es sencillo y rápido. Todo el proceso se realiza a través de la página web y en la app. Estos son los pasos a seguir: 

  • ✔️Si todavía no lo has hecho, regístrate en la web y descarga la app de Moneytrans
  • ✔️Clica en ‘Envío de dinero’ y después en ‘Enviar dinero’  
  • ✔️Selecciona el destino y la cantidad a transferir. Desde Moneytrans te indicarán las tarifas y las comisiones que se aplicarán en la operación. 
  • ✔️Escoge el método de pago: depósito bancario (selecciona moneda y pagador), efectivo en todas las ciudades (selecciona moneda, pagador y lugar de recogida), monedero electrónico (selecciona moneda, pagador y proveedor) o en efectivo (indica la ciudad y el lugar de recogida). 
  • ✔️Clica en ‘Añadir beneficiario’ e introduce los datos personales del beneficiario. Después clica en ‘Salvar beneficiario’. En el caso de que hayas escogido el método de depósito bancario tienes que ‘Añadir nuevo banco’>’Salvar la cuenta bancaria’ y continuar el proceso.  
  • ✔️Incluye el motivo del envío y desde dónde vas a transferir el dinero (ahorros, etc.). 
  • ✔️Indica el método de pago, la cantidad a enviar, revisa el resumen y clica en enviar. ¡Listo, el envío estará completado! 

Durante el último paso también puedes introducir el código WELCOME, con el que la primera transferencia que hagas te saldrá completamente gratis. No obstante, para saber qué comisiones se aplicarán, disponen de un calculador además de un comprobador para seguir el envío. 

Enviar dinero por medio de la agencia 

Otra opción es enviar dinero a través de una de las 3.000 agencias que tienen registradas en Europa.  Para localizar la más próxima a tu domicilio o ubicación, disponen de un localizador disponible aquí

El procedimiento para hacer el envío es similar al de abrir la cuenta Smile. Tan solo tienes que identificarte y rellenar un formulario junto con el dinero a enviar. Desde Moneytrans te facilitarán un código con el número de la transacción que tendrás que comunicárselo al receptor de la transferencia.

Enviar grandes cantidades de dinero 

En caso de que tengas que enviar una cantidad bastante elevada de dinero, Moneytrans también te ofrece apoyo y facilidades para completar la transacción sin pagar excesivas comisiones. Para ello has de enviar: 

  • ✔️Esta documentación debidamente cumplimentada a hometransfer@moneytrans.eu.
  • ✔️Desde Moneytrans contactarán para informarte de tu código cliente. 
  • ✔️Realiza la transferencia a algunas de las cuentas de Moneytrans. 
  • ✔️La entidad realizará el giro y hará un seguimiento de la operación para que llegue en tiempo y forma.

Recibir dinero 

Moneytrans también se preocupa de los receptores del dinero, por ello tiene operativos más de 450.000 puntos de pago en 140 países donde el beneficiario puede recoger el montante sin ningún problema. Para saber cuál es el que más le conviene o el próximo a su domicilio, tan solo tiene que acudir a este localizador

Asimismo, el beneficiario puede escoger entre diferentes opciones para recibir la cantidad transferida: 

  • ✔️En efectivo 
  • ✔️En su cuenta bancaria 
  • ✔️En su teléfono móvil 
  • ✔️En su propia casa

Otra situación que puede darse es que seas tú mismo el receptor del dinero. En ese caso, lo más sencillo es que te envíen la cantidad a tu cuenta bancaria o a un monedero móvil, sin que tengas que hacer absolutamente nada.

Si, por seguridad, ambos preferís que se retire en persona tienes, con el número de la transacción, acudir a cualquier agencia de Moneytrans, firmar el recibo y recoger el dinero. 

Cuenta Smile Moneytrans

⭐⭐⭐⭐⭐

  • Cuenta para extranjeros con IBAN por 20€/año
  • SIN COMISIONES y para el día a día: domiciliar nómina, recibos, retirar efectivo
  • Tarjeta de débito Mastercard GRATIS
  • 25% de descuento en todos los envíos de dinero

Otros servicios de Moneytrans 

Dejando a un lado la cuestión financiera, Moneytrans ofrece otros tipos de servicios siguiendo su filosofía de ayuda a todos los residentes extranjeros. A través de su app o en sus agencias también es posible: 

  • ✔️Recargar el teléfono móvil.
  • ✔️Comprar billetes de Ferry a Marruecos. 
  • ✔️Cambio de divisas

Generar un sentimiento de pertenencia y forjar una comunidad migrante también es otro de los principios que defiende la entidad. 

Por medio ‘Comunidad Smile’, de la que ya son miembros 10 millones de migrantes, buscan crear lazos de unión y apoyo entre todas estas personas.

La iniciativa parte con el claro propósito de acompañar al colectivo extranjero, hacerles sentir que no están solo y fomentar su integración en un país que, a priori, resulta extraño. En este sentido, ofrecen ayudas para: 

  • ✔️Trámites de extranjería: conseguir la nacionalidad, un empleo o montar un negocio gracias al trabajo de un equipo de profesionales y abogados. 
  • ✔️Acceso a microcréditos
  • ✔️Formación: pretenden romper barreras formativas y promover el acceso a la educación en competencias digitales, un área con gran reclamo en el mercado laboral actual. 
  • ✔️Integración social: permiten acceder gratis a formación, asesoramiento legal y programas de orientación laboral. 
Globo Terraqueo

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Conclusión y opiniones sobre Moneytrans 

A modo de conclusión, Moneytrans es una de las mejores alternativas actuales para la gestión de las finanzas personales de las personas inmigrantes.

No se conforman con ofrecerles una cuenta básica al uso, como algunas entidades bancarias, sino que brindan una cuenta corriente con todas las facilidades para que su integración económica sea lo más sencilla posible. 

Su actitud de ayuda y colaboración se aprecia con ‘Making People Smile‘, una iniciativa que parte con el claro objetivo de hacer un mundo mejor, potenciar el valor de las personas y apoyar aquellas ideas que pueden ejercer un efecto transformador en la sociedad. Para ello, lejos del escenario puramente económico, promueven la educación intercultural e inclusiva y el acercamiento de la población hacia causas solidarias muy necesarias.

Estas señas de identidad también las remarcan los propios usuarios. Y es que en Trustpilot obtienen un 4,4 sobre 5 puntos; una puntuación muy positiva que se aprecia en las opiniones favorables: 

“Es fácil que mi familia tenga su dinero a tiempo y de forma segura. Muy contenta”.

Delbin

“Excelente para enviar dinero. Lo llevo empleando muchos años y siempre todo ha funcionado de maravilla. Mucha rapidez, seguro, jamás he tenido ningún problema”.

María Mercedes

“Siempre que he mandado dinero ha llegado sin problema. Muy buena atención, resuelven todos los problemas con mucha amabilidad”.

Sandra

“Están actualizados, son rápidos y muy atentos. De verdad, dan muchas facilidades para poder enviar dinero”.

Eduardo

La Cuenta Smile es una excelente oportunidad para los emigrantes. Creo que somos una parte importante de la economía en el mundo, y aquí de verdad han atendido nuestras necesidades económicas cuando estamos en un país extranjero. Una vez más, gracias.

John

Preguntas frecuentes sobre Moneytrans

¿La Cuenta Smile de Moneytrans tiene IBAN? 

Sí, la Cuenta Smile de Moneytrans tiene IBAN belga que podrás usar con total normalidad en Europa. Además, Moneytrans te da asistencia si tienes cualquier tipo de incidencia.

¿Moneytrans tiene área de clientes? 

Sí, puedes acceder al área de clientes de Moneytrans a través de este enlace. Tan solo tienes que indicar tu correo electrónico y la contraseña.

¿Puedo abrir una cuenta sin un banco?

¡Claro! Actualmente son muchas las entidades financieras como Moneytrans con licencia para ofrecer cuentas corrientes. Así, Moneytrans se presenta como una alternativa a los bancos tradicionales con todas las garantías.

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Carlos Ramos