Comparativa eToro vs Trading 212: ¿Cuál es el mejor en 2024?

Una de las primeras barreras que se encuentran los inversores cuando comienzan es la de escoger plataforma, servicio, o bróker a través del cual poner en práctica sus estrategias. Hoy vamos a hablar de dos de ellas: una de las más importantes a nivel mundial, y muy conocida dentro de nuestras fronteras (eToro) y de otra de gran prestigio pero quizá menos popular en España, como es Trading 212.

Para hacer una comparativa honesta entre eToro y Trading 212 en 2024, nuestra metodología es utilizar las dos plataformas durante un tiempo, probar su operativa real, recoger datos y extraer conclusiones que te exponemos en un artículo extenso y detallado, como este. ¿Qué broker es mejor, eToro o Trading 212? ¿Cuál me conviene más? Nuestro objetivo no será otro que, al terminar de leer nuestra comparativa, seas capaz de responder por tu cuenta a estas preguntas.

¿Cómo funcionan Trading 212 y eToro? ¿Cuál es el mejor bróker?

Lo cierto es que eToro, posiblemente por cuestiones de marketing (y también al tratarse de una empresa de mayor tamaño) es más conocida en nuestro país que Trading 212. Pero en ambos casos estamos hablando de brókers con una amplia trayectoria en la industria. Vamos a conocerlos un poco mejor:

¿Cómo funciona eToro? Un bróker de referencia

En la actualidad, eToro es una de las plataformas de inversión multi-activos más grandes del mundo: cuenta con más de 30 millones de clientes, y entre otras virtudes ha hecho del Social Trading una de sus señas de identidad. La compañía se fundó en Israel, en el año 2007, y hoy día opera a través de diversas filiales en prácticamente todas las regiones del mundo.

¿Qué es el Social Trading?

Conocemos como Social Trading a un enfoque social de la actividad del trading y de la inversión en general. Este tipo de enfoque permite que los usuarios no actúen únicamente como inversores individuales, sino como integrantes de una comunidad en la que pueden comunicarse entre ellos, compartir estrategias, o incluso replicar los movimientos de otro usuario en su cartera.

¿Cómo funciona Trading 212? Más de 20 años en la industria

Trading 212 es un bróker que también ofrece numerosos activos para invertir, pero que en su caso está más enfocado a las actividades de trading. También presume de una trayectoria sólida y muy longeva: su fundación data del año 2004, en Sofía (Bulgaria). Como veremos adelante, la plataforma dispone de una amplísima selección de CFDs, acciones y de ETFs para escoger.

En los inicios de Trading 212, su oferta estaba muy centrada en los CFDs (contratos por diferencia) sobre todo tipo de activos: materias primas, pares de divisas, índices… de todo. Pero su explosión definitiva, y su mayor impacto en el mercado, tiene lugar a partir del 2016, cuando se convierte en el primer bróker del mundo en permitir la operación gratuita con acciones y ETFs en Europa. Es decir: totalmente libre de comisiones.

Principales diferencias entre Trading 212 y eToro en 2024

Una comparativa entre eToro y Trading 212 presenta varias similitudes, como veremos a lo largo del artículo, pero también diferencias muy visibles. Entre ellas podemos citar, sobre todo estas:

• EToro es una plataforma más enfocada al Social Trading y al inversor principiante.
• En Trading 212 no se pueden comprar y vender criptomonedas directamente (sí se puede especular sobre su precio, a través de CFDs, sin poseer los tokens).
• La base de clientes de eToro es mucho más amplia.

El resto de detalles vamos a irlos desgranando poco a poco, según una serie de apartados que nos parece especialmente importante confrontar.

Comparativa eToro vs Trading 212 2024: Regulaciones y seguridad

Comenzamos con un capítulo crucial en cualquier comparativa: ¿Trading 212 o eToro? ¿Qué bróker es más seguro? ¿Cumplen con todas las regulaciones? ¿Cuál me ofrece mayores garantías y coberturas?

Para empezar, hay que dejar claro que los dos exchanges están sujetos a la regulación de la CySEC de Chipre, lo cual les garantiza cumplir con las normas dentro de la Unión Europea. También gozan de la misma protección en cuanto a fondos de garantía: hasta 20.000 € (o el 90% de tus fondos, como máximo) en caso de que la compañía quiebre y no pueda responder sobre tus fondos.

Fuera del ámbito de nuestro país y de la UE, tanto eToro como Trading 212 están igualmente bajo la regulación de la FCA en el Reino Unido, o de la ASIC en Australia. Esto no afecta a nuestras operaciones en España, pero nos parece importante reflejarlo para constatar que las dos plataformas cumplen con los principales estándares de seguridad y regulación en todo el mundo.

¿eToro o Trading 212? ¿Cuál es más seguro?

En el caso que nos ocupa (como inversores españoles), tanto eToro como Trading 212 están regulados por la CySEC de Chipre, y están cubiertos por un fondo de garantía de hasta 20.000 euros. Podemos dictaminar un empate en este área.

Comparativa eToro vs Trading 212 2024: Plataformas y operativa

La característica esencial de la operativa de eToro es la sencillez. Nosotros nos hemos creado una cuenta real (no demo), y la hemos estado usando durante algunas semanas con operaciones reales, para poder hablar de primera mano acerca de su funcionamiento.

Nos ha llamado la atención su interfaz de usuario, limpia, amigable, ordenada… lejos del batiburrillo caótico de números y gráficos en que a veces se convierten las plataformas de trading profesionales. También tienen un lugar predominante en la plataforma las funciones de Social Trading, tales como el CopyTrader o el chat para comunicarnos con otros usuarios en tiemp real.

Es cierto que nosotros quizá no respondemos al perfil de «usuarios principiantes», ya que estamos acostumbrados a trabajar con un sinfín de operativas y plataformas de toda índole, pero nos ha parecido durante todo el tiempo una operativa muy asequible y fácil de entender, incluso para usuarios que van a usar eToro para invertir por vez primera.

En cuanto al servicio de atención al cliente, las veces que lo hemos usado ha sido siempre en español. En este sentido nos ha parecido más práctico que el de Trading 212, que solo dispone del correo electrónico y de un chatbot (operativo las 24 horas del día), y no se puede usar en español. En esta plataforma, por ejemplo, hemos echado en falta un contacto directo por teléfono.

La plataforma propia de Trading 212 destaca por el apoyo que tiene de herramientas gráficas y de seguimiento, y nos ha parecido un servicio bastante potente pensando sobre todo en los traders profesionales. Toda la información necesaria está bien dispuesta, ordenada, y accesible… pero quizá pueda resultar excesiva y abrumadora a ojos de un inversor principiante.

A modo de curiosidad, mencionamos también que Trading 212 nos permite operar con dos plataformas diferentes: aparte de la suya propia, tenemos también la MetaTrader 4 (una de las operativas más populares de la industria). A nosotros nos ha gustado más la suya, la verdad.

¿eToro o Trading 212? Operativa y plataformas

Tanto eToro como Trading 212 ofrecen plataformas fáciles de manejar, pero la de eToro está más enfocada al inversor principiante y al Social Trading. En los dos casos hemos podido acceder a ellas tanto por web como mediante una app móvil. En cuanto al servicio de atención al cliente, pensamos que gana con claridad el de eToro, por la posibilidad de utilizarlo en español.

Comparativa eToro vs Trading 212 2024: Tipos de cuentas

En Trading 212 encontramos dos tipos de cuenta para elegir, a la hora de registrarnos en la plataforma:

• Trading 212 Invest: lo que sería la cuenta estándar.
• Trading 212 CFD: la cuenta que permite operar con derivados.

A pesar de que la propuesta es un tanto simple, y de que echamos en falta por ejemplo alguna opción para operar desde empresas, una cosa que nos ha gustado mucho de las cuentas de Trading 212 es que se pueden abrir con múltiples divisas (hasta 12).

Respecto a los tipos de cuenta disponibles en eToro, lo cierto es que nos hemos encontrado con una variedad mayor. Nosotros hemos usado la cuenta básica para minoristas, pero también tenemos una cuenta profesional, otra corporativa para empresas, e incluso una cuenta islámica, específicamente adaptada a los inversores musulmanes, que permite operar sin swaps para cumplir así con la ley Sharia. Todo esto aparte de la cuenta demo, que viene equipada con hasta 100.000 euros ficticios para hacer simulaciones sin riesgo ni exposición de ningún tipo.

¿eToro o Trading 212? Tipos de cuentas

Ambas plataformas comparten la propuesta de la cuenta demo, con cualidades y beneficios similares. Sin embargo, en eToro hay una mayor variedad de casos y supuestos que se cubren con los distintos tipos de cuentas, mientras que en Trading 212 apenas podemos distinguir entre una cuenta normal y otra con acceso a los derivados.

Comparativa eToro vs Trading 212 2024: Depósitos mínimos

El depósito mínimo en eToro varía según el país desde el que operemos, pero en el caso de España es de $50 en el primer ingreso. Los siguientes ingresos también deben ser, como mínimo, de $50.

Por su parte, el depósito mínimo de Trading 212 es de solo 1 € si usamos tarjetas bancarias, o de 10 € si queremos hacerlo por transferencia. Es decir, tenemos una barrera de entrada algo más baja, si bien los 100 dólares de eToro tampoco vemos que supongan ningún problema (normalmente, los inversores suelen operar con cantidades mucho mayores).

Comparativa eToro vs Trading 212 2024: Activos disponibles

Una de las señas que identifican tanto a Trading 212 como a eToro es la inmensa cantidad de activos y mercados disponibles para invertir.

En el caso de eToro, esta cantidad asciende a más de 5.000 activos diferentes, acciones, ETFs, criptomonedas, entre otros. En total, a través de eToro podemos acceder a 18 mercados de divisas.

Trading 212 tiene una oferta algo mayor en cantidad (por ejemplo, el número de acciones disponibles en la plataforma asciende a 7.000, y los ETFs son alrededor de 2.000), pero con algo menos de variedad. Es una plataforma más centrada en los productos derivados, como los CFDs, pero por ejemplo echamos en falta la posibilidad de adquirir criptomonedas, cosa que sí podemos hacer en eToro.

¿eToro o Trading 212? Activos disponibles

En ese apartado, nos decantamos por eToro gracias a la posibilidad de adquirir criptomonedas a través de su plataforma. La oferta en los dos brókers es más que suficiente en cuanto a cantidad, pero la mayor variedad que encontramos en el portfolio de eToro termina de inclinar la balanza.

Comparativa eToro vs Trading 212 2024: Valoraciones de usuarios

Siempre nos parece importante, a la hora de decidir qué exchange es mejor (eToro o Trading 212), fijarnos también en los testimonios del resto de clientes, y no solo del test que hayamos hecho nosotros durante apenas unas semanas de uso. Trustpilot en una entidad que recoge muchísimas valoraciones en este sentido, en empresas de todo tipo y en todo el mundo.

Y en el caso de eToro nos encontramos con un excelente promedio de 4,3 puntos (sobre una nota máxima de 5), una cifra que nos da la máxima confianza pero que incluso es superior en el caso de Trading 212: sus propios clientes le dan casi el sobresaliente con un promedio de 4,6 puntos.

En resumen, toda una garantía de que estamos ante dos compañías fiables y que gozan del respaldo de sus propios usuarios… que al final es de lo que se trata, claro.

Comparativa eToro vs Trading 212 2024: Comisiones y tarifas

No vamos a descubrirte a estas alturas que las comisiones son un factor clave a la hora de comparar Trading 212 con eToro, y cualquier otra plataforma financiera en general.

¿Qué comisiones tiene eToro?

EToro siempre ha gozado de buena fama en la industria por sus comisiones relativamente bajas, o muy contenidas si se comparan con las de su competencia. Pero, como sucede con este tipo de plataformas que ofrecen tantísima cantidad y variedad de activos, dichas tarifas pueden variar bastante en función del producto elegido.

Para tratar de hacerte un resumen de las comisiones de eToro, aquí tienes algunos de los puntos clave que debes conocer:

• La compraventa de criptomonedas tiene una comisión fija del 1%, que se aplica tanto cuando adquieres como cuando vendes los tokens.
• Las comisiones de retirada son fijas: bcada vez que queramos sacar dinero de la plataforma.
• También hay una comisión por inactividad de 10$ mensuales, si estás más de doce meses sin usar la plataforma.
• Acciones: de 1 a 2 USD según mercado.
• ETFs: libres de comisiones.

¿Qué comisiones tiene Trading 212?

La estructura de comisiones de Trading 212 es razonablemente sencilla:

• No hay comisiones por retiradas de efectivo ni por inactividad.
• Los depósitos son gratis si los hacemos por transferencia bancaria. Si escogemos otro método, la tarifa será de 0,7%.
• Los tipos de cambio de divisa están sujetos a una comisión fija del 0,15%
• Como ya hemos dicho antes, es el primer bróker de Europa que comenzó a ofrecer la inversión en acciones y ETFs sin comisiones (0 euros).

En general, estamos ante una plataforma bastante económica, y que no olvidemos que revolución el mercado del trading al ser el primer de Europa que lanzó inversiones en acciones y ETFs sin coste.

¿eToro o Trading 212, qué bróker es más barato? Comisiones

Ambas plataformas están entre las más baratas del mercado, y destacan especialmente en la posibilidad de invertir en ETFs totalmente gratis. Sin embargo, hay que significar que las tarifas no operativas de eToro son más elevadas que las de Trading 212.

Conclusiones finales: ¿Cuál es mejor? ¿eToro o Trading 212?

Terminamos nuestra comparativa eToro vs Trading 212 resumiendo lo que nos ha parecido cada una. En general, los pros y los contras de ambas están muy parejos. En cuanto a regulaciones y sistemas de seguridad, la verdad es que los dos exchanges ofrecen la misma cobertura,

Nuestro veredicto final es que, si eres un inversor principiante o con poca experiencia, te vas a encontrar más cómodo en eToro que en Trading 212. Y si tienes intención de comprar criptomonedas, por supuesto también (esta posibilidad no la tenemos en Trading 212). En general, eToro pensamos que se adapta a un segmento de público y de inversor particular mucho más amplio que la compañía búlgara.

Estas serían las líneas principales que refuerzan nuestro argumento:

Por otro lado, Trading 212 destaca enormemente por sus bajísimas comisiones y por poseer una oferta casi imbatible de acciones, ETFs y CFDs para operar con derivados sobre multitud de activos y mercados.

eToro es una plataforma multiactivos que ofrece inversión en acciones y criptoactivos.

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Actualizaciones del artículo

• Cambios en las comisiones de eToro (09/08/2024)
• Se actualiza el depósito mínimo de eToro en España; cambios generales en el texto y en el disclaimer de eToro (20/05/2024)