Nota aclaratoria de colaboraciones

Sin Comisiones colabora con algunas empresas, recibiendo en ocasiones una recompensa por cada cuenta que se abre utilizando nuestros enlaces. Sin embargo, esto no afecta ni a la puntuación ni a los productos que aparecen en la página. Puedes ver aquí la metodología que empleamos para realizar esta reseña, así como nuestros rankings y comparativas

Etoro

eToro es una plataforma de inversión de múltiples activos. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.

eToro vs XTB: Comparativa y diferencias

Última revisión: 05/03/2024

Sabemos que, a la hora de elegir tu plataforma de inversión, las dudas se multiplican. Al fin y al cabo, se trata de tu dinero: la decisión de quién lo va a gestionar y dónde no puede tomarse a la ligera. En esta comparativa probamos y confrontamos dos de los principales exchanges que operan en España, para que tengas claro no sólo qué broker es mejor (eToro o XTB), sino cuáles son los argumentos a favor o en contra de cada uno.

En esta comparativa entre XTB y eToro compartiremos contigo las conclusiones que hemos sacado tras probar y utilizar ambas plataformas durante varias semanas. Abordaremos temas tan importantes como qué activos puedes encontrar en cada plataforma, en cuál pagarás menos comisiones, o cómo funcionan por dentro para saber si realmente se adaptan a lo que tú estás buscando.

Así que… si estás pensando en cambiar de broker, o en encontrar uno idóneo para comenzar a invertir próximamente, con esta comparativa eToro vs XTB lo tendrás todo mucho más claro. ¡Vamos allá!

LA MEJOR OPCIÓN

eToro es una plataforma de inversión de múltiples activos. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.

General
General
General
Depósito mínimo
Depósito mínimo 50€
Depósito mínimo 0€
Registrado en
Registrado en CNMV
Registrado en CNMV y FCA
Regulado por
Regulado por CySEC, FCA, ASIC y FSAS
Regulado por KNF (Polish Financial Supervision Authority), CNMV
Características
Características
Características
Fondo de garantía
Fondo de garantía FSCS (FCA) cubre hasta 85,000 GBP; ICS (CySEC) cubre hasta 20,000 EUR.
Fondo de garantía Polish National Depository for Securities (20.000€)
España
España Mercado Continuo
España Mercado Continuo
Europa
Europa Francia, Alemania, Reino Unido,Francia, España
Europa París, Londres, Milán, Amsterdam y Frankfurt
EEUU
EEUU NASDAQ, Dow Jones y S&P500
EEUU NYSE y NASDAQ
Asia
Asia Nikkei, Shanghai, Hang Seng
Asia -
Acciones
Acciones
Acciones
ETFS
ETFS
ETFS
Warrants
Warrants
Warrants
Futuros
Futuros
Futuros
Opciones
Opciones
Opciones
CFDS
CFDS
CFDS
Forex
Forex
Forex
Traders
Traders
Traders
Planes de Pensiones
Planes de Pensiones
Planes de Pensiones
Fondo de garantía
Fondo de garantía
Fondo de garantía
Hedge Funds
Hedge Funds
Hedge Funds
Criptomonedas
Criptomonedas
Criptomonedas
Cursos
Cursos eToro Academy
Cursos
Productos
Productos
Productos
Social trading
Social trading
Social trading
Apalancamiento
Apalancamiento
Apalancamiento
Comisiones de mantenimiento
Comisiones de mantenimiento 0€
Comisiones de mantenimiento 0€ Al realizar al menos una operación al año
Comisión de Custodio
Comisión de Custodio 0€
Comisión de Custodio 0€
Valoración
Valoración
Valoración

Visión general sobre XTB y eToro: ¿Cuál elegir?

Para comenzar, un poco de contexto. XTB y eToro son dos de los mayores brokers online de todo el mundo. Cuentan ya con una amplia trayectoria a sus espaldas, una oferta de productos bastante amplia, una enorme reputación y millones de usuarios en prácticamente todo el mundo. Pero también cuentan con algunas diferencias de concepto, que analizamos a continuación:

¿Cómo funciona XTB?

XTB es una compañía de trayectoria bastante longeva. Se fundó en Polonia en el año 2002, cuyo nombre procede del original X-Trade Brokers.

Actualmente tiene oficinas físicas en muchos países del mundo, y su actividad se centra sobre todo en las ramas más tradicionales del trading: te da acceso a una serie de activos o vehículos de inversión disponibles, y tú como inversor decides libremente cómo ejecutar cada operación, manualmente o mediante programaciones. De igual modo, el inversor es el único responsable de ponderar los riesgos y las posibles rentabilidades.

¿Cómo funciona eToro?

Por su parte, eToro es un broker fundado en Israel en el año 2007, que en los últimos años ha cobrado gran relevancia en el panorama internacional gracias a una rapidísima expansión, y a una apuesta decidida por la industria de las criptomonedas.

A diferencia de XTB, eToro se enfoca más en el Social Trading; es decir, promueve que sus usuarios actúen como miembros de una misma comunidad, y puedan compartir estrategias o puntos de vista (incluso copiar los movimientos que hacen).

Actualmente, eToro cuenta con más de 30 millones de usuarios en más de 140 países de todo el mundo, y es uno de los grandes gigantes de la inversión a nivel global.

Diferencias de funcionamiento entre eToro y XTB

Ambas plataformas sirven para lo mismo, y ofrecen similares herramientas a los usuarios, pero lo hacen de manera muy diferente. XTB digamos que te deja “más a tu aire”, mientras que eToro actúa más como una comunidad de usuarios, en la que puedes apoyarte y compartir experiencias o estrategias.

Principales diferencias entre XTB y eToro: Comparativa completa en 2024

Para determinar en qué se diferencian eToro y XTB, vamos a dividir nuestra comparativa en varios apartados. Así explicaremos mejor nuestra experiencia como usuarios de cada broker, durante las semanas que hemos estado operando con sus respectivas plataformas.

Etoro

4.6 5.0

Ir a la oferta Enlace seguro

eToro es una plataforma de inversión de múltiples activos. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.

Es para ti si...

Es para ti estás buscando una plataforma fácil de usar, intuitiva y segura.

Depósito mínimo

50€

Apalancamiento

Regulado por

CySEC, FCA, ASIC

Fondo de garantía

FSCS (FCA) cubre hasta 85,000 GBP; ICS (CySEC) cubre hasta 20,000 EUR.

Valoraciones

4.8 Expertos

4.1 Usuarios

  • Puedes comprar acciones sin comisiones (otras tarifas pueden aplicar)
  • Ofrece una cuenta demo totalmente gratuita e ilimitada.
  • Se especializa en social trading.

Pros

  • Gran variedad de activos.
  • Cuenta demo gratuita e ilimitada.
  • Permite operar con o sin apalancamiento.

Contras

  • Comisiones más altas que la competencia.
  • No es posible configurar cuentas en euros.
  • Comisión de 5€ por retirar fondos.
Ir a la oferta Enlace seguro

Es para ti si...

Recomendado para traders con experiencia interesados en carteras diversificadas con activos reales como acciones o ETFs.

Depósito mínimo

0€

Apalancamiento

Regulado por

KNF (Polish Financial Supervision Authority), CNMV

Fondo de garantía

Polish National Depository for Securities (20.000€)

Valoraciones

4.8 Expertos

4.1 Usuarios

  • Se encuentra regulado por la CNMV.
  • Sin depósito mínimo.
  • Sin comisión por compra-venta de activos.
  • Gráficos muy completos y herramientas de trading avanzados.
  • Activos disponibles.

Pros

  • Oferta de activos bastante completa.
  • Comisiones muy bajas y competitivas.
  • Gran variedad de productos.

Contras

  • 10€ mensuales por comisión de inactividad.
  • Puede resultar complicado para principiantes.

Comparativa eToro vs XTB: Tipos de cuentas

Comenzamos nuestra comparativa a fondo entre XTB y eToro hablando de las opciones que uno se encuentra cuando va a abrirse una cuenta en cualquiera de ellas.

En realidad, como inversores particulares o minoristas, que es lo que somos nosotros y lo que suponemos que aplica a la mayoría de nuestros lectores, no hemos encontrado muchas diferencias entre XTB y eToro.

Ambas plataformas ofrecen un solo tipo de cuenta básica para minoristas. Y también disponen de la opción de utilizar una cuenta demo gratuita, que siempre es de agradecer sobre todo si no tenemos mucha experiencia previa en estas lides.

Por ejemplo, la cuenta demo de eToro viene cargada con 100.000 euros ficticios para operar exactamente igual que lo haríamos con la cuenta “de verdad”. Nosotros ya tenemos experiencia, pero nos ha parecido una función muy útil por ejemplo en el caso de personas que quieran invertir por primera vez en criptomonedas, que siempre es un escenario algo diferente del resto para inversores más conservadores.

En XTB, la cuenta demo incluye 20.000 euros y la tendremos disponible solo durante los primeros 30 días. La operativa en ambas nos ha parecido similar, aunque a favor de eToro tenemos que anotar la ventaja de que la cuenta demo tenga duración ilimitada.

Tipos de cuentas ¿eToro o XTB?

Tanto eToro como XTB ofrecen un tipo de cuenta básico muy similar para el caso general del inversor minorista. Sí que hemos observado algunas diferencias más, en las cuentas profesionales o para casos muy especiales… pero no afectan a la mayoría de inversores particulares. En cuanto a la cuenta ficticia para simulaciones, sí que nos ha parecido más práctica la de eToro.

Comparativa eToro vs XTB: Regulación

En el ámbito de las regulaciones tenemos que dictaminar un empate técnico. No hay diferencias importantes entre XTB y eToro desde el punto de vista del inversor español, más allá de que cada uno se rige por la regulación de un país diferente (ambas entidades están registradas en la CNMV).

¿Qué bróker es más seguro, eToro o XTB?

Ambos sistemas están registrados en la CNMV, pero se diferencian en que la filial europa de eToro está regulada por el CySEC de Chipre, mientras que XTB se rige por la KFN de Polonia. En ambos países el fondo de garantía cubre hasta 20.000€ por cuenta y usuario en el caso de que quiebre el bróker.

Comparativa eToro vs XTB: Depósitos mínimos

El depósito mínimo suele variar según el país desde el que operes, pero en el caso de España eToro impone un depósito de al menos 50 euros.

En la cuenta estándar de XTB, en cambio, no existe depósito mínimo.

 

Depósitos ¿eToro o XTB?

En este apartado es más flexible la cuenta estándar de XTB, que nos permite operar sin depósito mínimo, mientras que eToro nos obliga a aportar al menos 50 euros para poder acceder a activos. Aun así, se trata de una cantidad tan pequeña que no nos parece relevante.

Comparativa eToro vs XTB: Activos disponibles

En cuanto a los activos disponibles para invertir, aquí sí observamos que la comparativa de eToro vs XTB se inclina a favor del primero con bastante claridad.

Nada más abrirnos la cuenta, encontramos en eToro un inmenso escaparate de más de 5.000 activos financieros para elegir. Y lo que es más importante: de todos los tipos imaginables. Acciones de empresas, criptomonedas, fondos cotizados, materias primas, metales preciosos, divisas, 20 de las principales bolsas del mundo… sin duda, la oferta de activos disponibles es una de las principales bazas de eToro, no solo frente a XTB, sino frente a cualquier competidor.

Cuando abrimos nuestro panel de control en XTB, nos encontramos también una oferta numerosa, pero con un matiz importante: muchos de sus activos se concentran en el apartado de derivados y CFDs (contratos por diferencia), y no tanto en acciones o ETFs al contado. Como sabes, los CFDs son instrumentos de alto riesgo, por su naturaleza y porque brindan la oportunidad de invertir con bastante apalancamiento. Por tanto, no son herramientas aconsejables para inversores poco expertos.

Por este motivo, pensamos que eToro es una plataforma más adecuada para una mayor cantidad de público, y, muy en especial, para los usuarios que están comenzando en esto de la inversión.

Activos de inversión ¿eToro o XTB?

Ambas plataformas tienen una oferta de activos numerosa, pero la de eToro nos ha parecido más variada y la de XTB demasiado centrada en productos complejos y derivados financieros, especialmente CFDs, que no son adecuadas para el inversor principiante.

Comparativa eToro vs XTB: Plataformas, soporte y operativa

La operativa de XTB se articula a través de su plataforma propia xStation, desde el ordenador, o desde la app XTB para el móvil.

En el tiempo que la hemos utilizado (especialmente la versión web, ya que el que suscribe no es muy amigo de operar con fondos reales desde dispositivos móviles), nos ha parecido una plataforma muy completa, con gráficos y analíticas para todos los gustos, información y noticias en castellano, y también con un soporte eficaz en nuestro idioma. Por cierto: no es que hayamos tenido ningún problema con ellos; simplemente les hemos hecho algunas consultas de prueba para recoger datos y conclusiones para esta comparativa.

En resumen, “completa” es el primer apelativo que nos viene a la cabeza para valorar la operativa de XTB. Pero debemos subrayar que nosotros somos inversores experimentados, hemos visto y probado prácticamente todas las plataformas del mercado durante años, y estamos acostumbrados a operar con este tipo de módulos.

Quizá, sobre todo por su interfaz y por la disposición de la información de seguimiento, a un inversor principiante se le pueda atragantar un poco. Digamos que tiene un aire “demasiado profesional” para según qué clase de usuarios.

Esta sensación no la tenemos con eToro, un exchange que hemos usado muchísimo (no solamente para este test), y que tiene como una de sus principales virtudes la sencillez de manejo y lo intuitiva que resulta su interfaz de usuario. Utiliza la plataforma estándar WebTrader, y no tiene versión nativa de escritorio, lo que significa que si la queremos usar en un ordenador necesitaremos hacerlo siempre a través de su plataforma web.

En cuanto al soporte de usuario, eToro también pone a tu disposición varios canales y te atienden igualmente en español (no hemos notado diferencias respecto a XTB cuando les hemos consultado), pero además añade un área de formación gratuita denominada eToro Academy. Nuevamente, una utilidad muy llamativa especialmente pensada para ayudar al público más inexperto. En XTB también encontramos un área de formación online, que nos ha parecido buena, pero más escasa que la de eToro.

eToro también dispone de un amplio abanico de utilidades de seguimiento para tu cartera (analíticas, gráficas, etcétera), pero la presentación de esta información nos resulta más clara y sencilla que en XTB.

Además, eToro incluye también la función CopyTrader que sirve para imitar, o replicar, los movimiento de cartera de cualquier otro inversor o usuario de la plataforma en quien tú confíes. La verdad, si hablamos de facilidad de manejo no podemos imaginar una operativa más sencilla que esta.

Operativa ¿eToro o XTB?

Resumiendo: tanto eToro como XTB presentan operativas y plataformas muy completas, pero el interfaz de eToro lo vemos mucho más limpio y “amable” para el usuario inexperto. La atención al cliente en ambos casos nos ha parecido eficaz, en español, y como punto a favor de eToro encontramos también el espacio de formación gratis en su academia.

Comparativa eToro vs XTB: Valoración de los usuarios

Cuando hablamos de dos de las mayores plataformas de inversión del mundo, el espectro de las valoraciones de usuarios suele ser muy fiable: refleja las experiencias de millones de personas, con intereses y perfiles muy variados.

En el caso de eToro encontramos una muy buena valoración promedio en Trustpilot de 4,3 puntos sobre 5. En XTB esta valoración es algo menor: 3,9 puntos.

¿Quizá queden mejor con el cuadro tipo «success»? Podemos probar ambas versiones.

Comparativa eToro vs XTB: Comisiones

Terminamos el análisis comparativo de XTB y eToro hablando de las comisiones, uno de los temas que más preocupa a los inversores porque a fin de cuentas incide de manera directa en la rentabilidad.

La estructura de comisiones en los exchanges suele ser muy compleja, ya que presentan diferentes tarifas según los activos, el producto o los países desde los que se contraten.

En líneas generales, tanto eToro como XTB permiten operar sin comisiones en el caso de las acciones y los fondos cotizados, o ETFs. En el caso de los demás activos, las comisiones en XTB, en general (porque siempre habría que analizar cada activo o cada caso particular), son algo más bajas. También reseñamos que eToro, al contar con mayor número y variedad de activos y productos de inversión, impone algunas comisiones que en XTB sencillamente no existen.

Comisiones ¿Qué broker es más barato, eToro o XTB?

Hay muchos casos en los que XTB tiene comisiones algo menores que eToro. Sin embargo, hay que tener en cuenta que en ninguno de los dos brokers pagaremos nada por operar con acciones o con ETFs, y que XTB sí que impone comisiones en las retiradas de efectivo pequeñas (por debajo de una cantidad mínima), o en los depósitos que no se realicen en euros o libras esterlinas.

Preguntas frecuentes sobre XTB vs eToro

Ventajas e inconvenientes de eToro

Resumiremos en este apartado las principales ventajas e inconvenientes de eToro que hemos expuesto en la comparativa anterior, tras haber usado su plataforma durante varias semanas.

Ventajas de eToro

  • Puedes abrir una Cuenta demo gratuita para conocer la plataforma sin riesgo
  • Invierte en todo tipo de activos de forma segura
  • Servicio Copy Trading: Copia las carteras con mejores resultados

Inconvenientes de eToro

  • Comisiones elevadas comparadas con la competencia
  • Cuentas solo disponibles en USD
  • Cobra comisión por reintegro de 5€

Ventajas e inconvenientes de XTB

Resumiremos en este apartado las principales ventajas e inconvenientes de XTB que hemos expuesto en la comparativa anterior, tras haber usado su plataforma durante varias semanas.

Ventajas de XTB

  • Gran cantidad de productos.
  • Buenos gráficos para análisis técnico.
  • Cuenta con oficinas en España y su soporte está disponible en castellano.

Inconvenientes de XTB

  • Cobra comisión por inactividad (10€ mensuales).
  • Plataforma poco intuitiva.

Conclusiones finales: ¿Cuál es mejor? ¿eToro o XTB?

Antes de nada, debemos dejar claro como conclusión general que estamos ante dos de los mejores brokers de inversión disponibles en España. Sea cual sea el que elijas, vas a contar con un servicio de garantías, atención al cliente en español y unas coberturas similares.

Sin embargo, tras el test que hemos hecho de ambas plataformas, pensamos que eToro cuenta con unas ventajas y un enfoque que encajan mejor con un perfil de inversor más amplio, más generalista. Por ejemplo, si eres un inversor principiante, sí que te recomendaríamos sin dudarlo que empezases por abrir una cuenta en eToro, antes que en XTB.

No es justo decir que eToro sea objetivamente “mejor” plataforma que XTB, ni que XTB sea “peor” que eToro, pero sí que pensamos que las ventajas de eToro se adaptan mejor a un perfil de inversor mayoritario.

En el caso de eToro, su interfaz de usuario, la posibilidad de hacer trading social o el CopyTrading hacen que sea una plataforma perfecta para principiantes. Pero es cierto que un inversor más especializado, con objetivos muy concretos en mente, puede ver esto como una pérdida de tiempo porque no lo va a aprovechar mucho. XTB, por su parte no nos parece un sitio óptimo para hacer operaciones sueltas, o muy ocasionales, ya que cobra comisiones por las retiradas de efectivo que no alcancen un umbral mínimo.

Otra diferencia esencial entre eToro y XTB es que eToro es uno de los principales exchanges de criptomonedas del mundo. XTB, por contra, no te permite comprar o vender ningún token. Sí te permite invertir en criptomonedas, pero a través de CFDs, que son instrumentos financieros complejos para especular sobre el futuro valor de un activo (pero sin poseer nunca dicho activo).

Nuestro veredicto final, tras haber probado ampliamente ambos sistemas: Recomendaríamos elegir eToro sobre XTB para la mayoría de usuarios, basándonos en los siguientes argumentos:

  • Interfaz de usuario y operativa más amigable.
  • Función de CopyTrading y pertenencia a una comunidad.
  • Posibilidad de comprar y vender criptomonedas.
  • Valoración promedio de los usuarios superior.

Finalmente, si al margen de estos dos exchanges quieres valorar otras opciones, puedes consultar y encontrar más información aquí: las mejores plataformas de trading.

Ir a la oferta Enlace seguro

eToro es una plataforma de inversión de múltiples activos. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.

Ir a la oferta Enlace seguro
  • Puedes comprar acciones sin comisiones (otras tarifas pueden aplicar)
  • Ofrece una cuenta demo totalmente gratuita e ilimitada.
  • Se especializa en social trading.

Pros

  • Gran variedad de activos.
  • Cuenta demo gratuita e ilimitada.
  • Permite operar con o sin apalancamiento.

Contras

  • Comisiones más altas que la competencia.
  • No es posible configurar cuentas en euros.
  • Comisión de 5€ por retirar fondos.
Ir a la oferta Enlace seguro
Ir a la oferta Enlace seguro
  • Se encuentra regulado por la CNMV.
  • Sin depósito mínimo.
  • Sin comisión por compra-venta de activos.
  • Gráficos muy completos y herramientas de trading avanzados.
  • Activos disponibles.

Pros

  • Oferta de activos bastante completa.
  • Comisiones muy bajas y competitivas.
  • Gran variedad de productos.

Contras

  • 10€ mensuales por comisión de inactividad.
  • Puede resultar complicado para principiantes.

Disclaimer eToro

eToro es una plataforma multiactivos que ofrece inversión en acciones y criptoactivos.

 Los rendimientos anteriores no indican que se tengan los mismos resultados futuros, el historial de trading presentado tiene menos de 5 años completos y puede no ser suficiente como base para tomar una decisión de inversión.

 El Copy Trading no es lo mismo que un asesoría de inversión, el valor de tus inversiones puede aumentar o disminuír. Tu capital está en riesgo.

 Las inversiones en criptoactivos no están reguladas, es posible que no sean apropiados para inversores minoristas y que se se pierda la cantidad total invertida. Es importante leer y comprender los riesgos de esta inversión, que se explican detalladamente en este enlace.

 eToro USA LLC no ofrece CFD y no representa ni asume ninguna responsabilidad en cuanto a la exactitud o integridad del contenido de esta publicación, que ha sido preparada por nuestro socio utilizando información no específica de la entidad, disponible públicamente sobre eToro.

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