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eToro vs XTB: Comparativa y Diferencias

eToro vs XTB: Comparativa y Diferencias

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Sin Comisiones colabora con algunas entidades bancarias y en algunas ocasiones recibimos una recompensa si se abre una cuenta a través de nuestros enlaces. Sin embargo, esto no afecta ni a la puntuación ni a los productos que aparecen en la página. Puedes ver aquí la metodología empleada para realizar esta reseña, nuestros rankings y comparativas.

En esta comparativa eToro vs XTB evaluamos todas las características de ambos brókers: ventajas, inconvenientes, comisiones, cuentas… Encontramos muchas diferencias entre eToro y XTB, así como similitudes (como el Social Trading)

Para elegir entre eToro o XTB analizamos cada una de estas plataformas de trading desde dentro, así como las opiniones de sus propios usuarios.

Logo de XTB
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Logo de eToro
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Considera el alto riesgo de perder dinero antes de abrir tu cuenta
Regulación
FCA ·
Regulación
FCA · ASIC
FinCEN
Cuentas
Estándar · Pro
Islámica · Demo
Cuentas
Minorista · Profesional
Demo
Depósito Inicial
Ninguno
Depósito Inicial
200 euros
Plataformas
MetaTrader 4
XStation Móvil
Plataformas
Desktop y App
Activos disponibles
Acciones · Índices
Materias primas
ETFs · CFDs
Opciones
Activos disponibles
Acciones · Forex
Criptomonedas
Materias primas
ETFs · Índices
Comisiones
Variable, mín. 0,3 pips
Comisiones
De 0,75% a 2,45%
✔️  Sin comisión de mantenimiento✔️ Copy Trading
❌Cobra comisión por inactividad❌Se aplica una tarifa por inactividad

eToro y XTB: ¿Cómo funcionan?

Ambos bróker ofrecen herramientas útiles para el análisis y una enorme diversidad de activos donde invertir, logrando una reputación positiva y millones de usuarios activos en todo el mundo.

eToro y XTB son brokers online, es decir, funcionan como intermediarios para que los usuarios hagan inversiones de Forex y CFDs.

Las plataformas de trading ejecutan órdenes de venta y compra, esto significa que se encargan de buscar un comprador cuando deseamos vender y un vendedor cuando queremos comprar.

La función de las dos plataformas cumple con un objetivo en común: permitir que los usuarios hagan trading a través de internet. La diferencia entre una y otra es la manera en que lo hacen.

XTB ofrece operaciones tradicionales: da acceso a una cantidad de activos disponibles y es el usuario quien decide cómo invertir, evalúa los riesgos y las ganancias y elige su propia estrategia. Puedes hacer operaciones manuales, es decir, abrirlas y cerrarlas tu mismo, o programarlas de manera automática para que se activen durante el tiempo en el que no podrás estar presente.

eToro, por su parte, está enfocado en el trading social: funciona como una comunidad, lo que te permite ver las transacciones de otras personas, copiarlas e interactuar entre usuarios. Esta metodología sirve como herramienta educativa y, si la manejas de la manera correcta, puede ayudarte a minimizar riesgos.

En qué se diferencian XTB y eToro

Las principales diferencias entre XTB y eToro son:

  • eToro permite hacer trading social: puedes interactuar con otras personas e imitar operaciones de usuarios que han resultado exitosas. Es posible compartir estrategias e interés por activos específicos. Esta es una ventaja siempre que se utilice de la manera correcta, porque existe el riesgo de replicar transacciones equivocadas.
  • En XTB solo los clientes que se encuentran en España pueden hacer inversiones en acciones y ETFs, mientras que eToro lo permite también para usuarios de Latinoamérica.
  • Con eToro tienes más de 100 criptodivisas, a diferencia de XTB que solo ofrece 9.
  • XTB cuenta con seminarios online y webinars para que los principiantes aprendan a hacer trading. Cuenta con un programa educativo completo que busca apoyar a nuevos usuarios y así minimizar los riesgos.
  • eToro utiliza la comunidad y sus usuarios más expertos como herramienta educativa.
  • XTB tiene un sistema de atención al cliente que cubre todos los canales: línea telefónica, correo electrónico o chat en línea.
  • eToro ofrece únicamente un formulario que se encuentra en la página. Aunque la mayoría de las veces recibes una respuesta en poco tiempo, es menos efectivo.

XTB vs eToro: Regulación

Tanto XTB como eToro son plataformas reguladas, lo que significa que cumplen con las normas específicas para brindar al usuario un servicio transparente y seguro.

La vigilancia de los brokers está a cargo de organizaciones nacionales e internacionales. Dependerá del país donde tiene su sede principal y aquellos donde opera.

Regulación eToro

Además de la regulación de la CySEC, eToro cuenta con licencias en otras partes del mundo.
eToro está regulada por CySEC de Chipre.

Como empresa central, eToro está regulada por la CySEC, un organismo de Chipre, por lo que está capacitado para prestar servicios dentro del territorio de la Unión Europea. Esta entidad hace seguimiento y aplica control a todas las prácticas en mercados financieros, aplica sanciones a quienes no cumplen las normas y otorga licencias operacionales.

eToro cuenta con una cantidad considerable de filiales, y cada una de ellas está regulada según el país donde opera. La empresa tienen licencias en Estados Unidos, Alemania, Reino Unido, Países Bajos, Francia, Europa Occidental y la región árabe, entre otras.

Entre las más importantes están: España por la Comisión Nacional de Mercado de Valores, Reino Unido por la FCA, Financial Conduct Authority, y Australia por ASIC.

Regulación XTB

En el caso de XTB, al tener su sede en Polonia, su principal regulación la hace Polish Financial Supervision Authority, entidad que emitió la licencia de funcionamiento. Esta organización supervisa la banca, los mercados capitales, los seguros, los planes de pensiones y las instituciones de dinero electrónico.

Sus sucursales también son reguladas en diferentes países del mundo. En España se encuentra inscrita en la Comisión Nacional de Mercado de Valores en España y en Reino Unido a la FCA, Financial Conduct Authority.

XTB vs eToro: Tipos de cuentas

Tanto XTB como eToro tienen a disposición de los usuarios cuentas básicas, donde podrás hacer trading siendo principiante; cuentas profesionales, a las que solo podrás acceder después de cumplir con unos requisitos específicos; y cuentas demo, con las que es posible invertir sin riesgo, probar estrategias y conocer las herramientas que ofrecen.

También ofrecen cuentas islámicas, las cuales están dirigidas especialmente para los usuarios musulmanes y tienen requisitos más específicos y para abrirlas tendrás que solicitar un permiso especial a cada uno de los bróker.

Tipos de cuenta de eToro

Para elegir la cuenta adecuada es necesario conocer las características de cada una.
eToro ofrece diferentes tipos de cuenta según la experiencia del usuario.

Los tipos de cuentas de eToro son:

  • Minorista: con esta cuenta podrás iniciar tu trayectoria en la plataforma. Para abrirla es necesario depositar mínimo 200 dólares, hacer un registro online, rellenar un formulario y enviar documentos para acreditar tu identidad. Al cumplir con los requisitos tendrás acceso a la red social y a todos los instrumentos financieros disponibles.
  • Profesional: para poder hacer inversiones con esta cuenta tendrás que demostrar que eres apto para escalar a esta posición. Al tener una cuenta profesional quedarás fuera de algunas protecciones de la ESMA, como es el caso del Fondo de Compensación a Inversiones y el Servicio de Protección y Defensa a Usuarios del Sector Financiero, pero no tendrás restricción para hacer uso del apalancamiento. Para hacer parte de este estatus tendrás que solicitarlo por la página web, si cumples con los requisitos la plataforma se comunicará contigo.
  • Demo: es una cuenta gratuita que permite simular transacciones sin arriesgar el capital. Al abrirla el usuario recibe 100.000 dólares en fondos virtuales, con los que podrá hacer operaciones que no se harán efectivas. Sirve para aprender, evaluar la plataforma o probar alguna estrategia. La cuenta demo de eToro es ilimitada, lo que abre las posibilidades para evaluar funciones y operaciones durante todo el tiempo que quieras.
  • Islámica: está diseñada para operadores musulmanes que tienen que seguir la ley Sharia, la cual prohíbe el pago de comisiones nocturnas. Para obtenerla es necesario hacer un depósito mínimo de 1.000 dólares y seguir otros requerimientos específicos.

Tipos de cuenta de XTB

En XTB  no es necesario depósito mínimo para abrir una cuenta Standard.
La cuenta standard de XTB es perfecta para principiantes.

Los tipos de cuenta de XTB son:

  • Estándar: no es necesario un depósito mínimo para abrir esta cuenta y podrás hacerlo de manera online en pasos sencillos. Después de registrarte tendrás acceso a toda clase de activos y miles de instrumentos financieros negociables, además del comercio automatizado. Para operar con CDFs, el tamaño mínimo de una posición es de un microlote y en cuanto a los instrumentos al contado, dependerá de cada uno de ellos. Esta cuenta no cobra mantenimiento, siempre que hagas al menos una operación al año, de lo contrario deberás pagar 10 euros al mes.
  • Pro: para tener una cuenta pro es necesario cumplir con los requisitos impuestos por XTB, dentro de los que se encuentra tener un número mínimo de operaciones en la plataforma. Por esta razón no está disponible para nuevos clientes y no la encontrarás como como una de las opciones. Si adquieres este estatus obtendrás comisiones de 3,50 dólares por lote en Forex y ademas podrás operar con Spread de mercado. Los clientes de Latinoamérica no pueden acceder a este tipo de cuenta.
  • Demo: es una cuenta libre que estará activa únicamente durante 30 días. Puedes usarla para probar estrategias nuevas o conocer las funciones de la plataforma. Al abrirla te depositarán 20.000 euros virtuales, con los que podrás hacer diferentes tipos de transacciones. Los usuarios pueden tener más de una, con el fin de permitir el entrenamiento sin generar riesgos.
  • Islámica: necesitas hacer un depósito mínimo de 250 dólares y contar con una serie de requisitos específicos. Tiene un apalancamiento máximo de 1:500, capacidad de operar microlotes, acceso a comercio automatizado y una comisión de 10 dólares por lote en Forex.

XTB vs eToro: Depósitos mínimos

XTB anunció la eliminación de depósitos mínimos para abrir una cuenta estándar e iniciar operaciones. Antes era necesario ingresar un mínimo de 250 dólares para tener acceso a las herramientas y los activos.

eToro, en cambio, exige un depósito mínimo de 200 dólares para abrir una cuenta minorista, sin embargo, puedes hacer operaciones desde 50 dólares.

Estos importes cambian según el bróker en el que te quieres registrar, pero además puede variar en una misma página según el país donde estás.

Depósito mínimo eToro

En España el depósito mínimo para abrir una cuenta minorista es de 200 euros.
Los depósitos mínimos de eToro dependen del país donde se active la cuenta.

Los depósitos mínimos de eToro cambian según el país en el que registres la cuenta. En España es de 200 dólares, pero el mínimo de inversiones o de operaciones varía según el activo.

Este importe es diferente a lo mínimo que necesitas para hacer una operación. Aunque este valor depende del tipo de activo, en este bróker puedes hacerlas desde 50 dólares.

Si no sabes cuál es el importe en tu país, podrás verificarlo en la página. Luego de hacer el registro gratuito podrás acceder al botón ‘ingresar dinero’, allí la plataforma te indicará cuál es el valor mínimo permitido para tu zona.

Depósito mínimo XTB

XTB no exige una cantidad de dinero mínima para crear una cuenta real.
Hace poco XTB cambió su política sobre depósitos mínimos.

XTB no exige un depósito mínimo para abrir una cuenta real. Esta condición no siempre fue así, antes era necesario tener un mínimo de 250 dólares para poder acceder a las herramientas y hacer las primeras operaciones.

En cuanto a la cantidad mínima por operación, ésta depende del país donde te hayas registrado, el tipo de operación y el activo que quieras utilizar. Esta información la encontrarás en los paquetes educativos que ofrece la plataforma.

Los brokers pueden determinar en cualquier momento los términos para la utilización de su plataforma. Por eso, antes de iniciar en una de ellas es mejor que verifiques las condiciones actuales.

XTB vs eToro: Activos disponibles

XTB y eToro ofrecen cientos de activos con los que los usuarios podrán comercializar e invertir. Entre ellos encontrarás divisas, materia prima, acciones, índices y criptomonedas, entre otros.

Activos de eToro

eToro permite que los usuarios comercialicen divisas, materias primas, acciones y criptomonedas.
eToro cuenta con miles de activos disponibles.

eToro cuenta con activos disponibles que se clasifican en acciones, materias primas, criptoactivos, divisas y ETF.

  • Acciones: las acciones son una buena opción para inversiones a mediano y largo plazo, ya que son un activo que puede estar estable durante un tiempo prolongado y cambiar por factores externos. Las acciones que ofrece eToro son NYSE, NASDAQ, Frankfurt, Londres, Madrid, París, Milán, Zurich, Oslo, Estocolmo, Copenhague, Helsinki Honkong, Bruselas, Arabia Saudí y Amsterdam.
  • Criptoactivos: entre ellos encontrarás los más famosos como Bitcoin y Ethereum. La estrategia CryptoPortfolio que ofrece la plataforma permite la exposición a todo el mercado y está gestionada directamente por el comité de inversión de la compañía. La oferta disponible es: cruce de oro con Bitcoin, 16 combinaciones entre diferentes criptomonedas y 66 cruces entre las principales y las divisas tradicionales.
  • Materias primas: son las inversiones más comunes y más antiguas. Puedes hacer operaciones sobre petróleo, oro o piedras preciosas. Al ser objetos que existen, se ven afectados por acontecimientos reales como un fenómeno natural. eToro ofrece 46 materias primas diferentes entre las que encontrarás energías, metales, algodón, oro, cacao y cruces con divisas.
  • Divisas: es un mercado demasiado amplio que puede cambiar en pocos segundos. La mayoría de las inversiones se hacen a corto plazo, incluso se pueden cerrar y abrir operaciones en minutos.
  • Fondos Cotizados (ETF): son activos que se agrupan para operar como si fuera uno solo. Es una opción que tiene bajo riesgo. Esta plataforma ofrece 253 fondos cotizados para hacer operaciones.

Activos de XTB

XTB es una plataforma de trading con múltiples activos disponibles, aunque es cierto que la cantidad de instrumentos disponibles es menor que en otros bróker como eToro o DEGIRO.

En XTB encontrarás:

  • Divisas: puedes invertir en diferentes monedas y combinarlas entre ellas para hacer Forex. Dentro de la oferta disponible para operar encontrarás 57 pares.
  • Criptomonedas: solo tiene disponibles 9 monedas, entre ellas Bitcoin, sin embargo, el cruce entre ellas te permitirá acceder a más de 25 instrumentos financieros para operar.
  • Materias primas: las materias primas son aquellos activos que todos los inversores expertos buscan y por eso están disponibles en casi todas las plataformas. XTB tiene disponible 23 de estos activos entre los que encontrarás los más tradicionales como el oro, energías, piedras preciosas y productos agrícolas.
  • Índices bursátiles: están disponibles 42 índices de todo el mundo.
  • Acciones al contado: al hacer trading con XTB puedes operar con 2.514 acciones al contado.

XTB vs eToro: Comisiones

XTB y eToro cobran diferentes tipos de comisiones. Aunque las dos ofrecen beneficios a sus usuarios más experimentados, los porcentajes pueden ser altos para quienes aún no cuentan con una trayectoria en el mundo del trading.

Comisiones eToro

eToro cobra 5 dólares por retiradas de dinero desde la cuenta.
eToro no combra comisiones por operaciones con acciones.

eToro no cobra comisiones de operación, custodia o cobro de dividendos, ya que los instrumentos subyacentes no se adquieren de manera física, únicamente se opera por el precio de los mismos.

Las comisiones de etoro son:

  • Spread: se aplica por abrir una operación y equivale a la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta. El cobro se realiza cuando se cierra la operación.
  • Tarifa nocturna: se conoce también como swap o roll over. Es el cobro que hace la plataforma por dejar una operación abierta de un día para otro.
  • Conversión de divisas: este es el precio que cobra eToro por depositar dinero en otra moneda diferente al dólar. El porcentaje cambiará según la divisa.
  • Comisión de retirada: la plataforma te cobrará una comisión en el momento en que deseas hacer retirada de dinero en efectivo desde tu cuenta. Esta comisión es de 5 dólares por hacer la transferencia.
  • Comisión por inactividad: eToro te cobra una comisión de 10 dólares si pasas más de un año sin iniciar sesión en tu cuenta.

Comisiones XTB

XTB no cobra comisión por abrir o manejar la cuenta, sin embargo, debes verificar las condiciones en el momento de activarla.
Las comisiones de XTB son un poco más bajas.

En XTB no cobran comisiones por apertura de cuenta ni por la gestión de la misma, sin embargo, tendrás que pagar diferentes importes según las operaciones que hagas. También hay costes por retiradas de dinero y depósitos.

Las comisiones de XTB son:

  • Retiradas y depósitos de dinero: los depósitos con tarjeta de crédito o débito que sean en una divisa diferente a GBP o EUR tendrán un coste adicional. También las retiradas de importes pequeños que no alcancen el mínimo requerido. Este valor puede variar según el tipo de moneda, en euros equivale a 200.
  • Spread: depende del mercado en el que estás operando. Si tienes una cuenta Pro tendrás costes menores.
  • Swaps: las posiciones cambian durante la noche, por eso se cobra una comisión cuando dejas abierta una operación en estas horas.

Ventajas e inconvenientes de eToro

La ventaja más representativa de eToro es la oportunidad de hacer copy trading. Esta puede ser una de las características que más lo identifican y por lo que ha logrado millones de usuario.

Por otra parte, dentro de los inconvenientes que encontrarás es precisamente el de correr el riesgo de terminar copiando operaciones poco exitosas y perder el dinero que tienes invertido.

Ventajas de eToro

Las principales ventajas de eToro son:

  • Te permite copiar inversiones exitosas por medio del copy trading.
  • La cuenta demo es gratuita e ilimitada, lo que significa que puedes probar muchas estrategias y conocer todas las funciones del bróker sin riesgo.
  • Ofrece más de 1.000 activos comercializables en divisas y CFD.
  • No cobra comisiones por operaciones en acciones y ETF.
  • Ofrece más de 100 criptoactivos.
eToro vs XTB: Comparativa y Diferencias

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  • De los mejores Traders del mercado
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Inconvenientes de eToro

Los principales inconvenientes de eToro son:

  • Utiliza el dólar como moneda oficial y por eso cobra comisión al depositar o retirar en otra divisa.
  • Algunas de las divisas y CFD cobran spreads muy altos.
  • Hay comisiones por retiradas de dinero.
  • Corres el riesgo de copiar operaciones de un inversionista son éxito.
  • Las transferencias de criptoactivos cobran comisiones muy altas.

Ventajas e inconvenientes de XTB

Los costes bajos y no cobrar depósito mínimo hace que XTB sea uno de los bróker más competitivos del mercado. Sin embargo, si estás buscando hacer trading social o copiar operaciones, tendrás que recurrir a otra plataforma.

Ventajas de XTB

Las principales ventajas de XTB son:

  • Puedes tener varias cuentas demo.
  • No tendrás que hacer un depósito mínimo para usar sus herramientas.
  • Amplia variedad de activos disponibles.
  • Tiene un spread bajo en transacciones con criptomonedas.
  • No hace cobros por retiradas de dinero.
eToro vs XTB: Comparativa y Diferencias

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  • Sin mínimo de cuenta para empezar a operar
  • Con xStation y Meta Trader
  • Cuenta demo totalmente gratis
  • Atención al cliente 24/7

Inconvenientes de XTB

Los principales inconvenientes de XTB son:

  • Solo cuenta con 9 monedas dentro de los criptoactivos, aunque permite cruzarlas entre ellas.
  • La cuenta demo solo estará activa durante 30 días para que hagas pruebas en la plataforma.
  • Cobra por el cambio de divisa en el momento del depósito y la retirada de dinero.
  • No permite hacer copy trading.

Conclusión: ¿Cuál es mejor, XTB o eToro?

Las dos plataformas de trading funcionan de manera similar y ofrecen diferentes funciones, por eso no hablamos de cuál de ellas es mejor, sino cuál se ajusta realmente a lo que necesitas.

Los dos bróker están considerados como los mejores en sus especialidades. Lo importante es saber cuál de ellos es el indicado para los objetivos que tienes con las inversiones online.

En el caso de eToro, la posibilidad de hacer trading social y el copy trading hacen que sea una plataforma perfecta para principiantes, sin embargo, para personas con más experiencia esto puede resultar ser una pérdida de tiempo.

Si quieres operar con criptomonedas aquí podrás encontrar más de 100 activos disponibles y herramientas diseñadas especialmente para estas transacciones, pero las comisiones son un poco más altas que en otras plataformas.

XTB por su parte es un poco más especializada. Seguro va a ser más atractiva para quienes buscan hacer inversiones en Forex, pero quienes no conocen mucho sobre el tema es mejor que busquen una opción diferente, así no arriesgarán su dinero.

Hacer operaciones ocasionales en esta plataforma no es lo más acertado, ya que tiene comisión por cada retirada de dinero. Sin embargo, si tienes disponible una cantidad considerable puedes acceder a beneficios especiales.

Preguntas frecuentes sobre XTB vs eToro

¿XTB tiene social trading?

No. XTB es una plataforma de trading tradicional que no permite interactuar con otros usuarios y tampoco copiar operaciones.

XTB o eToro, ¿Cuál es mejor para principiantes?

Aunque las dos pueden ser usadas por principiantes, es más recomendable iniciar con eToro. Al permitir la interacción con otros inversionistas y el trading social puedes aprender sin correr demasiados riesgos.

¿Qué bróker cobra menos comisiones?

Tanto XTB como eToro cobran comisiones por algunas transacciones. La cantidad depende del tipo de operación que hagas, el activo que comercialices y la moneda que manejes. Aunque son muy similares, eToro tiene comisiones un poco más altas.

eToro es una plataforma multiactiva que ofrece tanto la posibilidad de invertir en acciones y criptoactivos, como de operar con CFDs. Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento.

El 68% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFDs con este proveedor. Debe considerar si entender cómo funcionan los CFDs y si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.

El rendimiento pasado no es una indicación de los resultados futuros. El historial de operaciones presentado es inferior a 5 años completos y puede no ser suficiente como base para la decisión de inversión.

El copy trading es un servicio de gestión de carteras, proporcionado por eToro (Europe) Ltd., que está autorizado y
regulada por la Comisión de Valores de Chipre.

La inversión en criptoactivos no está regulada en algunos países de la UE y en el Reino Unido. No hay protección del consumidor. Su capital está en riesgo.

eToro USA LLC no ofrece CFDs y no hace ninguna representación y no asume ninguna responsabilidad en cuanto a la exactitud o de la exactitud o integridad del contenido de esta publicación, que ha sido preparada por nuestro socio utilizando información disponible públicamente sobre eToro.

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Carlos Ramos