Comparativa eToro vs Plus500: ¿Cuál es el mejor en 2024?

¿Cómo funcionan Plus 500 y eToro? ¿Qué bróker elegir?

Para entender cómo funcionan Plus 500 y eToro, debemos entender también el concepto de Market Makers (hacedores de mercado): este tipo de brokers que se caracteriza por fijar sus propios precios y condiciones libremente, sin obedecer al desarrollo espontáneo del mercado.

Y esto no es algo necesariamente negativo: muchos brokers que actúan como market makers han demostrado ofrecer precios, comisiones y spreads mucho más competitivos gracias a esta estrategia.

¿Cómo funciona eToro? La apuesta por el Social Trading

eToro es una compañía que presume de una trayectoria ya bastante longeva en la industria. Se funda en el año 2007, en Israel, si bien en la actualidad opera a través de diversas filiales que le aseguran cumplir con todas las regulaciones necesarias en cada región. Por ejemplo, para el caso de España y Europa nosotros operaríamos con la filial eToro Europe Ltd., regulada en la UE por la CySEC de Chipre.

Hoy día eToro cuenta con más de 30 millones de usuarios, en casi todos los países del mundo, y buena parte de su éxito a nivel global se sustenta en dos pilares:

• Por un lado, su enfoque sin fisuras hacia el Social Trading, una forma de inversión que se basa en que los inversores no actúen por libre, sino formando parte de una comunidad, compartiendo estrategias y puntos de vista, y ayudándose unos a otros.
• Por el otro, su apuesta por la inclusión de las criptomonedas en su portfolio de activos disponibles (recordemos que las monedas virtuales no existían cuando se funda eToro).

Durante toda su trayectoria, eToro ha demostrado siempre ofrecer beneficios muy interesantes para traders principiantes, que siguen optando por esta compañía gracias a sus funciones de social trading y sus, normalmente, bajas comisiones de operación.

¿Cómo funciona Plus 500?

Plus 500, por su parte, es un bróker también con una oferta de activos muy variada, pero centrado en los CFDs (contratos por diferencia), el trading, y la inversión a través de derivados.

No tiene el enfoque de Social Trading que vemos en eToro y, resumiendo mucho, podríamos decir que se trata de una plataforma algo más orientada hacia el trader experimentado que hacia el inversor principiante.

La compañía se funda en el año 2008, casi a la par que eToro, por varios alumnos del Instituto Tecnológico de Israel (otra similitud entre ambas). También opera a través de numerosas filiales en todo el mundo, y cuenta, en el momento de elaborar esta comparativa, con casi medio millón de clientes activos en su plataforma.

¿En qué se diferencian Plus 500 y eToro?

Ya hemos apuntado al principio que tanto eToro como Plus 500 comparten algunas similitudes, especialmente en lo referido a su propuesta de inversión: en ambas plataformas podemos encontrar una gran cantidad de activos y mercados para invertir, y de índole muy diversa. Sin embargo, si hacemos una comparativa a fondo entre Plus 500 y eToro en 2024, debemos fijarnos, sobre todo, en las diferencias.

Podríamos hacer un resumen a alto nivel, diciendo que eToro es una compañía de mayor tamaño, que está más orientada hacia el Social Trading, o que Plus 500 es, por encima de todo, un bróker especializado en CFDs y trading. Pero creemos que el análisis queda mucho más claro si lo vamos dividiendo en apartados:

Comparativa eToro vs Plus 500 2024: Regulaciones y seguridad

¿Cuál es más seguro, eToro o Plus 500? No cabe duda de que, en el momento de escoger un bróker, uno de los principales puntos a evaluar es su regulación y las garantías de seguridad que ofrece. Y para empezar, debemos aclarar que tanto Plus 500 como eToro son brokers legalmente regulados y respaldados, a día de hoy, por millones de traders a nivel internacional. Sin embargo, sus regulaciones tienen ciertas diferencias que conocerás a continuación:

Regulación de eToro: ¿Es seguro este bróker?

eToro cuenta con millones de usuarios en todo el mundo, y para cumplir con las regulaciones de todas las regiones donde opera se sirve de diversas filiales. Por ejemplo, los inversores españoles operamos con la compañía eToro Europe Ltd, que esta regulada por la CySEC de Chipre bajo la licencia N.º 109/10. El cumplimiento con las regulaciones de la Unión Europea le permite contar, por ejemplo, con un fondo de cobertura de hasta 20.000 € por inversor.

De igual modo, por ejemplo, otras filiales de eToro están debidamente registradas en el Reino Unido, regulada en este caso por la FCA (Financial Conduct Autority), o en Australia, regulada por la ASIC (Australian Securities and Investments Commission).

Regulación de Plus 500

Plus 500 está regulado en Europa por la CySEC bajo la licencia N.º 250/14, así como por la Consob (Comisión Italiana del Mercado de Valores). Además, en España, Plus 500 está registrado en la Comisión Nacional de Mercados de Valores, y cuenta con el respaldo y regulación de otros muchos organismos internacionales como ASIC, FCA, MAS, ISA, FSB… como ves, un escenario muy similar al que encontramos en eToro.

Como dato adicional, es interesante saber que si inviertes con Plus 500 tus fondos quedarán separados de los de la propia compañía (traducido: la empresa nunca utilizará tus fondos para sus propias inversiones).

¿eToro o Plus 500? Regulaciones y seguridad

Ambas plataformas están reguladas por el mismo organismo dentro de la Unión Europea: la CySEC de Chipre. También cuentan con un fondo de garantía que cubre hasta 20.000€ por inversor en caso de quiebra de la compañía, y ambas están registradas en la CNMV. En este apartado, por tanto, tenemos que dictaminar un empate.

Comparativa eToro vs Plus 500 2024: Tipos de cuentas

Antes de entrar en materia, ya te adelantamos que no hay grandes diferencias entre los tipos de cuentas disponibles en una plataforma y en otra.

Tipos de cuentas de eToro

En lo que respecta a los tipos de cuenta de eToro, son tres: la cuenta minorista, la cuenta profesional y la cuenta demo.

La diferencia entre las dos cuentas digamos «reales», la minorista y la profesional, es básicamente la posibilidad de apalancamiento. En la básica está muy restringido, mientras que en la cuenta profesional podemos acceder a un apalancamiento bastante alto, de hasta un 1:400 para ciertos instrumentos.

Por último, también queremos hablar de la cuenta demo de eToro: una función que siempre es de agradecer en el caso de los inversores inexpertos, y que no en todos los exchanges es gratuita y de duración ilimitada, como sucede aquí.

Tipos de cuentas de Plus 500

¿Qué tipos de cuentas hay disponibles en Plus 500? Pues, básicamente, dos: la cuenta estándar y la cuenta demo.

La cuenta estándar es la única cuenta que nos permite invertir con dinero real en el bróker, e incluye numerosas opciones de apalancamiento. Por lo tanto, la consideramos apta tanto para principiantes como para inversores de perfil más arriesgado.

Por su parte, la cuenta demo de Plus 500 presenta las mismas virtudes que la de eToro, y podemos realizar en ella un número ilimitado de operaciones sin coste. Sin exposición ni riesgo de ninguna clase.

¿eToro o Plus 500? Tipos de cuentas

Los tipos de cuentas son prácticamente los mismos en ambas plataformas, y por tanto no constituyen un factor importante a la hora de decidir qué broker es mejor.

Comparativa eToro vs Plus 500 2024: Depósitos mínimos

Ya hemos visto que tanto Plus 500 como eToro ofrecen versiones gratuitas de sus plataformas, en forma de cuentas demo, para poder operar sin exposición real a los activos. Pero, como es lógico, estos brokers sí que exigen el pago de un depósito mínimo para comenzar a operar con sus cuentas reales. A fin de cuentas, para realizar verdaderas transacciones se necesita un mínimo de liquidez. Ambas plataformas coinciden en establecer mínimos bastante bajos comparados con otros brokers similares.

Depósito mínimo de eToro

El depósito mínimo que exige eToro para empezar a invertir depende del país en el que operemos. En el caso de España, son $100 (recuerda que las cuentas de eToro están denominadas en USD). A partir del primer depósito obligatorio, las siguientes recargas deben ser al menos de $50.

Y por cierto, podemos escoger varias formas de pago para hacer nuestros ingresos, pero si escogemos la transferencia bancaria el depósito ha de ser, como mínimo, de $500.

Depósito mínimo de Plus 500

El bróker Plus 500 establece un depósito mínimo de 100 euros para comenzar a operar en su cuenta, cantidad que es aplicable tanto al depósito inicial como a los siguientes. Tanto esta condición, como el máximo de apalancamiento al que podemos optar, pueden variar dependiendo del activo con el que trabajes.

¿eToro o Plus 500? Depósitos mínimos

El depósito mínimo inicial es de 100 euros, o 100 dólares, en ambas plataformas, así que tampoco podemos decantarnos por una o por otra. Lo que sí nos parece un inconveniente es que, en el caso de eToro, este depósito tenga que ser de $500 si lo queremos hacer mediante transferencia bancaria. Además, en los dos casos podemos escoger entre numerosos proveedores de pago, como Paypal, Skrill, tarjeta de crédito y débito…

Comparativa eToro vs Plus 500 2024: Plataformas y operativa

Para elegir el bróker adecuado, también es necesario analizar cuáles son las plataformas que utiliza y cómo se manejan. Y para ello, nada mejor que contaros nuestra experiencia durante estas semanas de test.

Plataformas de eToro

eToro nos ofrece solamente una plataforma (basada en WebTrader), a la que podemos acceder de dos maneras: la versión web, o la app móvil, disponible tanto para iOs como para Android.

Nosotros hemos utilizado más la versión web, que nos ha parecido realmente intuitiva y fácil de usar. Destacamos, sobre todo, la limpieza gráfica de la interfaz, lo fácil que es encontrar cualquier dato en la plataforma, y la presencia de algunas funciones básicas de Social Trading, como la de CopyTrader, o el servicio de mensajería instantánea:  un chat con el que los traders pueden comunicarse entre ellos para intercambiar impresiones e ideas.

Plataformas de Plus 500

Plus 500 cuenta también con una plataforma basada en WebTrader. En este caso, aparte de la versión web y de la versión accesible mediante apps móviles, encontramos también una opción descargable para Windows (podemos instalarla y ejecutarla en local, en nuestro ordenador de sobremesa).

Sobre la operativa… pues bueno, si te dedicas al trading y tienes experiencia en estas lides la verdad es que pensamos que le vas a poder sacar bastante partido. Pero hay que dejar claro que se trata de una plataforma muy enfocada al trading, que puede resultar algo durilla si eres un inversor más inexperto.

¿eToro o Plus 500? Operativa y plataformas

El resumen en este apartado es muy sencillo: eToro nos ofrece una operativa más sencilla y una plataforma mucho más accesible para usuarios con poca experiencia. La operativa de Plus 500, en cambio, está más orientada hacia el trading y hacia el inversor especializado en este tipo de estrategia.

Comparativa eToro vs Plus 500 2024: Activos disponibles

Una buena forma de disminuir el riesgo en tus operaciones es contar con una cartera diversificada. En este sentido, tanto Plus 500 como eToro nos ofrecen una amplia variedad de activos. Pasamos a hacer un resumen a continuación:

Activos disponibles en eToro

Con eToro podrás operar en más de 5.000 activos diferentes, como por ejemplo:

• 47 pares de divisas para Forex.
• Una numerosísima cartera de acciones, que se pueden agrupar además por sector.
• Más de 30 criptomonedas (Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, XRP de Ripple, Litecoin, Cardano, Stellar… están todas las importantes).
• Materias primas (Petróleo, oro, cobre, plata, gas natural, paladio, platino, trigo, algodón, azúcar, aluminio, níquel, cacao).
• 145 ETF.
• Índices.

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¿Qué activos hay disponibles en Plus 500?

Plus 500 centra su operatividad exclusivamente en CFDs, contando con los siguientes activos disponibles para inversión:

• 70 pares de divisas para Forex.
• Más de 1.000 acciones.
• 12 criptomonedas (Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Litecoin, XRP by Ripple, IOTA, NEO, EOS, Tron, Cardano, Monero).
• 22 materias primas.
• Índices.
• ETFs.
• Put and Call en 25 acciones.

Recuerda que en la mayoría de estos casos, la operativa en Plus 500 se realiza a través de CFDs, y no de manera directa sobre el activo.

¿eToro o Plus 500? Activos disponibles

eToro, con más de 5.000 activos disponibles, gana la partida, aunque la cifra de mercados que nos ofrece Plus 500 también es muy buena. Otro punto a favor de eToro es que nos permite comprar y vender de manera directa hasta una treintena de criptomonedas, mientras que Plus 500 solo nos permite especular sobre el precio de estos activos a través de CFDs. Esta es una propuesta quizá algo alejada de lo que necesitan los inversores menos expertos.

Comparativa eToro vs Plus 500 2024: Valoraciones de usuarios

Revisar qué nota le dan a cada compañía sus propios clientes suele ser un indicador fiable de sus condiciones. A fin de cuentas, hablamos de brókers con cientos de miles de usuarios repartidos por todo el mundo, y el tamaño de la muestra a la hora de recoger testimonios es bastante considerable.

eToro es la plataforma de inversión que mejor nota obtiene de sus clientes, al menos en la popular plataforma Trustpilot. El promedio es de 4.3 puntos sobre un máximo de 5. Además, con más de 22.000 opiniones recogidas al respecto. Pero Plus 500, por su parte, tampoco es que se quede muy atrás, y obtiene también un nota muy buena de 4.1 puntos.

Por tanto, aunque las valoraciones de eToro son ligeramente mejores, no nos parece que este sea un factor decisivo para tomar partido.

Comparativa eToro vs Plus 500 2024: Comisiones y tarifas

Una comparativa a fondo entre Plus 500 y eToro en 2024 no estaría completa sin hablar de las tarifas. Ya sabes que las comisiones influyen mucho en la rentabilidad final que obtenemos como inversores, así que no podemos pasar por alto este capítulo. cuáles son las comisiones de Plus 500 y eToro:

Comisiones de eToro

Agunas de las comisiones que cobra eToro son las siguientes:

• Comisión por retiradas: 5 USD.
• Comisión por conversión de monedas: a partir de 50 pips.
• Comisión por inactividad de la cuenta: 10 USD mensuales a partir del primer año de inactividad.

Más allá de estas tarifas, más o menos fijas, la estructura de comisiones de eToro es bastante compleja, ya que es diferente para cada tipo de activo.

En cuanto a los medios de retiro que dispone este bróker, encontramos:

• Tarjetas de crédito Visa, MasterCard, Diners, Visa Electron y Maestro.
• Tarjetas de débito.
• e-Wallets.
• Paypal.
• Neteller.
• Skrill.
• Rapid Transfer.
• Transferencias bancarias a través de Sofort, Online Banking y China UnionPay.

Como puedes ver, la flexibilidad es una de las señas de identidad de eToro a la hora de retirar dinero.

¿Qué comisiones tiene Plus 500?

Uno de los conflictos más aireados por los usuarios de Plus 500 son, además del elevado coste de sus comisiones y de las inasumibles condiciones para evitarlas, los desajustes habituales en cuanto a la apertura y cierre de posiciones. Nosotros, durante el período que hemos estado testeando la plataforma, no hemos observado ningún problema en este sentido. Pero es de justicia hacerse eco de los testimonios de otros usuarios con mayor recorrido que el nuestro.

Este es un resumen de las comisiones que tiene Plus 500:

• Tienes un máximo de cinco retiros gratis al mes por lo que si necesitas retirar más de cinco veces, a partir de la sexta retirada deberás pagar una comisión de 10 euros por retiro, hasta que se reintegren los 5 retiros del mes siguiente.
• Si pasas tres meses sin abrir tu cuenta Plus 500, el bróker te cobrará 10 euros mensuales hasta que inicies sesión nuevamente.
• Por supuesto, siempre tendrás que pagar el coste de diferencial en cada posición, de entre 1:2 y 1:30 en función del activo.

En cuanto a los medios de retiro, Plus 500 nos ofrece una variedad suficiente:

• Tarjetas de crédito Visa y Mastercard.
• Tarjetas de débito.
• Carteras electrónicas.
• Transferencias bancarias.

En resumen, las comisiones operativas en Plus 500 pueden ser un poco altas, pero las comisiones por retiradas (hasta 5 gratuitas al mes) tienen condiciones más favorables que las de eToro.

¿Qué bróker es más barato, eToro o Plus 500?

Aunque muchos de sus productos no son comparables entre sí, en general las comisiones de eToro (cotejándolas con otros rivales suyos) nos parecen algo más contenidos que las de Plus 500. Lo que menos nos gusta de eToro es que nos cobra una comisión fija de $5 por cada retiro de efectivo.

eToro es una plataforma multiactivos que ofrece inversión en acciones y criptoactivos.

Los rendimientos anteriores no indican que se tengan los mismos resultados futuros, el historial de trading presentado tiene menos de 5 años completos y puede no ser suficiente como base para tomar una decisión de inversión.

El Copy Trading no es lo mismo que un asesoría de inversión, el valor de tus inversiones puede aumentar o disminuír. Tu capital está en riesgo.

Las inversiones en criptoactivos no están reguladas, es posible que no sean apropiados para inversores minoristas y que se se pierda la cantidad total invertida. Es importante leer y comprender los riesgos de esta inversión.

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Actualizaciones del artículo

• Actualización del disclaimer (24/08/2023)