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DEGIRO vs Plus 500: Diferencias y Opiniones

Última revisión: 20/02/2024
Plus 500
General
General
General
Depósito mínimo
Depósito mínimo 0€
Depósito mínimo 100€
Registrado en
Registrado en CNMV
Registrado en CNMV
Regulado por
Regulado por AFM
Regulado por FCA, CySEC y ASIC
Características
Características
Características
Fondo de garantía
Fondo de garantía Fondo de Garantía Holandés (20.000€) para Inversiones, 100.000€ para la liquidez
Fondo de garantía Fondo de Compensación del Inversor (CIF) con una cobertura máxima de 20.000€
España
España Mercado Continuo y MAB
España Mercado Continuo
Europa
Europa París, Londres, Milán, Amsterdam, Zurich, Oslo, Lisboa, Helsinki, Frankfurt, Estocolmo, Copenhague, Bruselas, Austria y Dublín
Europa Austria, Dinamarca, Finlandia, Alemania, Países Bajos, Noruega, Portugal, Suecia, Suiza, Reino Unido, Hungria, Polonia
EEUU
EEUU NYSE, NASDAQ y CME
EEUU
Asia
Asia Tokio, Hong Kong y Australia
Asia Australia
Acciones
Acciones
Acciones
ETFS
ETFS
ETFS
Warrants
Warrants
Warrants
Futuros
Futuros
Futuros
Opciones
Opciones
Opciones
CFDS
CFDS
CFDS
Forex
Forex
Forex
Traders
Traders
Traders
Planes de Pensiones
Planes de Pensiones
Planes de Pensiones
Fondo de garantía
Fondo de garantía
Fondo de garantía Fondo de Compensación del Inversor (CIF) con una cobertura máxima de 20.000€
Hedge Funds
Hedge Funds
Hedge Funds
Criptomonedas
Criptomonedas
Criptomonedas
Cursos
Cursos
Cursos
Productos
Productos
Productos -
Social trading
Social trading
Social trading
Apalancamiento
Apalancamiento
Apalancamiento
Comisiones de mantenimiento
Comisiones de mantenimiento 0€
Comisiones de mantenimiento 0€, con condiciones
Comisión de Custodio
Comisión de Custodio 0€
Comisión de Custodio 0€, con condiciones
Valoración
Valoración
Valoración

DEGIRO y Plus 500 son de los brokers más populares actualmente y aunque existen muchísimas diferencias entre ambos también es importante analizar sus condiciones y características, para así entender qué opción es mejor y en cuál no debemos invertir.

En este artículo traigo una comparativa de DEGIRO vs Plus 500 basada en sus comisiones, activos para inversión, plataformas y otros aspectos que considero fundamentales a la hora de elegir un bróker.

Analizamos DEGIRO vs Plus 500, ¿Cuál ganará? ¿Cuáles son sus diferencias? ¡Empezamos!

DEGIRO vs Plus 500 ¿Cómo funcionan?

DEGIRO es un bróker online muy usado en España y otros países de Europa, encontrándose regulado por el Banco Central Holandés y la CNMV.

Este bróker trabaja con una plataforma propia que permite invertir en diversos productos financieros sin tener demasiada experiencia; y entre sus principales características se encuentran sus bajas comisiones y la sencillez de su interfaz.

Por otra parte, Plus 500 es un bróker de origen israelí que se especializa exclusivamente en los CFDs (contratos por diferencia). Este bróker cotiza en la Bolsa de Valores de Londres y se encuentra regulado por la CySECaunque las experiencias de sus usuarios han hecho que se ponga en duda la fiabilidad de su regulación.

¿En qué se diferencian DEGIRO y Plus 500?

Diferenciar un bróker de otro consiste en analizar cada uno de los aspectos que le dan forma a su operatividad. En general, estos aspectos son la regulación, las comisiones, plataformas y otras condiciones relacionadas a sus servicios.

DEGIRO vs Plus 500: Regulación

El primer aspecto a analizar para saber si un bróker es seguro o no, es su regulación. Cuando una de estas empresas cuenta con el respaldo y supervisión de organismos legítimos, significa que cumple con los requisitos necesarios para garantizar el resguardo de nuestra inversión.

En este apartado te contaré cómo están regulados DEGIRO y Plus 500.

Regulación de DEGIRO

Los principales organismos que regulan el funcionamiento de DEGIRO son la Autoridad de los Mercados Financieros en los Países Bajos y el Banco Central Holandés.

Por otra parte, este bróker se encuentra también registrado en la Cámara de Comercio y la Industria de Ámsterdam bajo el número 34342820.

En España, DEGIRO también está regulado por la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores) a través de flatexDEGIRO Bank, y en Holanda por AFM (Autoridad holandesa de los Mercados Financieros).

Regulación de Plus 500

En lo que respecta a regulación, Plus 500 está sometido a los lineamientos de la CySEC, donde figura inscrito bajo la licencia N.º 250/14.; mientras que En Italia, la empresa está también regulada por la Consob.

Ahora bien, en nuestro país Plus 500 está regulado por la Comisión Nacional de Mercados de valores.

Otros organismos que regulan el funcionamiento de este bróker son:

  • ASIC (Australian Securities and Investments Commission ).
  • FCA (Financial Conduct Authority – Reino Unido).

Estas son las regulaciones fiscales que a priori nos ofrece Plus 500; sin embargo, muchos de sus usuarios reportan experiencias donde las prácticas del bróker cuestionan su fiabilidad. Enseguida entraremos en detalle.

DEGIRO vs Plus 500: Tipos de cuentas

Algunos brokers se dedican a crear varios tipos de cuentas, cada uno con características diferentes y destinados a usuarios con distintos niveles de experiencia. Otros, en cambio, logran diseñar solo una cuenta que se adapta a todo tipo de usuarios.

En el caso de DEGIRO y Plus 500, así es como presentan su catálogo de cuentas:

Tipos de cuentas de DEGIRO

El catálogo de tipos de cuentas de DEGIRO está integrado por cuatro opciones:

La primera es la cuenta Custody, que permite operar con varios productos financieros como acciones, bonos, ETFs y fondos de inversión. Esta cuenta aplica comisiones por cobro de dividendo reembolso y tramitación de cupones, entre otras.

Como su nombre lo indica, con la cuenta Custody no tienes que preocuparte por la custodia de tu inversión, pues la conserva DEGIRO en su totalidad.

La segunda opción que ofrece DEGIRO es la cuenta Basic: una cuenta libre de comisiones extra. La desventaja de esta cuenta en relación con las opciones más avanzadas es que no ofrece la posibilidad de recibir apalancamiento.

Para los usuarios con más experiencia, DEGIRO ofrece su cuenta Active: la cual permite acceder a un apalancamiento limitado (del 50%) y a todos los productos financieros del bróker, incluyendo opciones y futuros.

Por último, la cuenta Trader de DEGIRO es la opción para quienes se atreven a un mayor nivel de riesgo. Esta cuenta permite un apalancamiento del 100%, además de la posibilidad de operar en corto e invertir en acciones, ETFs, fondos, bonos y demás derivados.

DEGIRO no tiene cuenta demo.

degiro_ico

Degiro

4.2 5.0

Ir a la oferta Enlace seguro

Es para ti si...

Funciona para todo tipo de inversor, excepto para quienes buscan invertir en criptomonedas y divisas.

Depósito mínimo

0€

Apalancamiento

Regulado por

AFM

Fondo de garantía

Fondo de Garantía Holandés (20.000€) para Inversiones, 100.000€ para la liquidez

Valoraciones

4.4 Expertos

3.8 Usuarios

  • Supervisado por el Banco Central Holandés, regulado por la CNMV y la AFM. Fondos garantizados hasta 20.000€ por el Sistema holandés de indemnización al inversor.
  • Sin depósito mínimo
  • Comisiones desde 1€ en acciones. Algunos ETFs están libres de comisión.
  • Permite invertir en acciones, ETFs, fondos de inversión, renta fija, opciones y futuros.

Pros

  • Tarifas ajustadas.
  • Fácil de usar.
  • Gran variedad de activos y mercados con o sin apalancamiento.

Contras

  • No permite operar con forex ni criptomonedas.
  • No tiene cuenta demo.
  • Comisión de conexión de 2,50€ al año por operar en mercados disferentes al tuyo.

Tipos de cuentas de Plus 500

La cuenta Estándar de Plus 500 ofrece más de 2.000 activos disponibles para inversión, todo con un conjunto de herramientas de gestión y control de operaciones, y una de sus principales ventajas es que ofrece depósitos y retiradas ilimitadas.

Para obtener la cuenta Estándar de Plus 500 necesitas iniciar con un depósito mínimo de 100 euros y suministrar documentos de identidad y residencia.

Aquí es importante hacer un inciso, ya que hablamos de la inversión con dinero real. Plus 500 no ofrece otra forma de inversión que no sea mediante apalancamiento; es decir, mediante la apertura de posición con deuda. En función del activo con el que operemos, tendremos que pagar un diferencial de al menos el doble de lo invertido.

Por otra parte, este bróker ofrece también la posibilidad de empezar a practicar con su cuenta demo. Se trata de una versión de su plataforma en la que puedes operar con dinero ficticio, y de hecho es un plus que muchos de sus usuarios valoran, pues se trata de una plataforma de lo más atractiva.

Sin embargo, otra queja recurrente de los traders de Plus 500 es el enorme desajuste que encuentran entre la versión demo de Plus 500 y la cuenta estándar, por lo que realmente sirve de poco si al abrir la cuenta real nos encontramos con una visión del mercado y una operativa que choca radicalmente con el entrenamiento que hemos probado durante semanas.

Solamente en cuanto a tipos de cuentas, la oferta de DEGIRO es mucho más amplia que la de Plus 500, que solo nos ofrece una. Y aunque esta es una característica muy valorable, son muchas más las características donde DEGIRO gana a Plus 500 por victoria aplastante.

DEGIRO vs Plus 500: Depósitos mínimos

Uno de los requisitos más comunes para abrir cuentas en brokers son los depósitos mínimos. Se trata de una cantidad mínima de dinero que deberás ingresar a la plataforma para acceder a sus herramientas y productos.

Mientras que algunos brokers no estipulan un límite mínimo de depósito, otros cuentan con mínimos que pueden llegar a unos cuantos miles de euros. En este apartado te contaré cuáles son los depósitos mínimos de DEGIRO y Plus 500.

Depósito mínimo de DEGIRO

Para crear y acceder a tu cuenta Estándar de DEGIRO no tendrás que hacer un depósito mínimo. Como es lógico, no podrás operar sin antes invertir la cantidad que tú consideres adecuada para empezar.

Depósito mínimo de Plus 500

Plus 500 sí establece un depósito mínimo de 100 euros, que no solo se aplica para abrir la cuenta sino que también es el ingreso mínimo que puedes hacer a la plataforma.

Deberás tomar en cuenta que el mínimo de depósito en Plus 500 puede variar, al igual que el apalancamiento.

Aunque existe una diferencia de 100 euros entre los depósitos mínimos de estos dos brokers la verdad es que siguen estando entre los más baratos en este aspecto. Sin embargo, un depósito mínimo económico es irrelevante cuando nos encontramos con unas de las tarifas más elevadas de todo el mercado.

DEGIRO vs Plus 500: Plataformas

Un aspecto que siempre tomo en cuenta para analizar un bróker son las plataformas con las que trabaja. En este sentido algunos nos ofrecen gran variedad de opciones y otros no tantas. Lo importante es asegurarte de que la plataforma de tu futuro bróker tenga lo que necesitas y se adapte a tu nivel de experiencia.

Plataformas de DEGIRO

DEGIRO carece de opciones al momento de elegir plataformas. Este bróker solo te ofrece la posibilidad de operar con una, la cual le pertenece. Sin embargo, creo que no le hace falta tener muchas opciones de plataforma pues la que tiene es bastante funcional, sobre todo para principiantes.

No cuenta con funciones avanzadas como el análisis técnico y de datos, pero sí resalta en sencillez, con una interfaz intuitiva y fácil de usar. La plataforma de DEGIRO está disponible para ser utilizada en el computador y en el móvil, bien sea android o iOs.

Plataformas de Plus 500

Plus 500 cuenta con tres plataformas diferentes, las cuales le pertenecen: se trata de tres opciones que ofrecen las mismas funciones y herramientas, con la diferencia de que cada una se adapta a un tipo de dispositivo diferente.

Plus 500 te ofrece la posibilidad de abrir tu cuenta y operar desde cualquier ordenador, sin necesidad de tener descargada una aplicación previamente. Esto lo hace con su plataforma Web Trader, la cual puede ser utilizada desde el explorador de forma online.

Por otra parte, tienes también la opción de acceder a tu cuenta a través de una aplicación instalada en tu ordenador windows, con una plataforma diseñada para este fin.

Por último se encuentra también la plataforma móvil de Plus 500, la cual puede ser descargada en tu SmartPhone o tableta (android o Windows Phone) resultando una plataforma intuitiva y, de hecho, de lo más atractiva para traders inexpertos.

DEGIRO vs Plus 500: Activos disponibles

He dejado para el final los dos puntos que me parecen más relevantes al momento de elegir un broker: los activos y las comisiones. Ahora es el turno de verificar cuáles son los activos disponibles para inversión en DEGIRO y Plus 500.

Esto es muy importante porque de los activos disponibles va a depender el nivel de diversificación de tu cartera. Yo siempre prefiero los brokers con mayor variedad de activos, pero tú puedes escoger el que ofrezca las opciones que más te convienen.

Activos de DEGIRO

Con DEGIRO puedes elegir operar con cualquiera de los siguientes productos financieros:

  • Acciones (principales mercados europeos, americanos, de Asia y Oceanía).
  • Bonos (principales mercados europeos).
  • ETFs (principales mercados europeos, asiáticos y de Oceanía).
  • Fondos.
  • Futuros.
  • Opciones.
  • Materias primas.

Como verás, con DEGIRO no puedes invertir en forex, tampoco ofrece la posibilidad de hacer trading con criptomonedas, a menos que lo hagas usando un ETF, que de esos sí tiene bastantes.

Activos de Plus 500

Plus 500 solo ofrece CFDs, contando con contratos por diferencia de los siguientes productos financieros:

  • 70 pares de divisas para Forex.
  • Más de 1.000 acciones.
  • 12 criptomonedas (Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Litecoin, XRP by Ripple, IOTA, NEO, EOS, Tron, Cardano, Monero).
  • 22 materias primas.
  • Put and Call en 25 acciones.

DEGIRO vs Plus 500: Comisiones

Por último, te contaré sobre las comisiones aplicadas por DEGIRO y Plus 500. Este es un punto crucial en todos los brokers, porque tiene un impacto directo en la rentabilidad de tu inversión.

Es necesario que entiendas que no se trata de conseguir las comisiones más baratas, sino de elegir el bróker que mejor relación precio-beneficio nos ofrezca.

Dicho esto, paso a explicarte las comisiones de los brokers que hoy nos ocupan:

Comisiones de DEGIRO

DEGIRO no cobra comisión por custodia, lo que resulta muy conveniente. Por otra parte, las comisiones en operaciones con acciones pueden variar según el país, siendo de la siguiente manera:

  • España, EE.UU y Canadá: 1 euro por operación más 1 euro por tramitación de la acción
  • Australia, Hong Kong, Japón y Singapur: 5 euros más 1 euro por tramitación
  • Resto de países en los que opera: 3,90 euros + 1 euro

DEGIRO siempre se ha conocido por sus bajas comisiones, pero algo que he encontrado interesante es que ofrece más de 200 ETFs totalmente libres de comisiones.

Comisiones de Plus 500

Con Plus 500 no encontramos comisiones ni por depósito ni por mantenimiento, y de hecho los únicos costes que tendremos que asumir (si cumplimos ciertas condiciones), son los del spread de compra-venta de activos.

Otras comisiones de Plus 500 son:

  • Comisión de mantenimiento de 10 euros mensuales (en caso de que pases tres meses consecutivos sin ingresar a tu cuenta).
  • Spread/Diferencial de entre 1:2 y 1:30 en función del activo.

Por otra parte, este bróker te permite hacer retiradas por las siguientes vías:

  • Tarjetas de crédito Visa y Mastercard.
  • Tarjetas de débito.
  • Carteras electrónicas.
  • Transferencias bancarias.
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  • Supervisado por el Banco Central Holandés, regulado por la CNMV y la AFM. Fondos garantizados hasta 20.000€ por el Sistema holandés de indemnización al inversor.
  • Sin depósito mínimo
  • Comisiones desde 1€ en acciones. Algunos ETFs están libres de comisión.
  • Permite invertir en acciones, ETFs, fondos de inversión, renta fija, opciones y futuros.

Pros

  • Tarifas ajustadas.
  • Fácil de usar.
  • Gran variedad de activos y mercados con o sin apalancamiento.

Contras

  • No permite operar con forex ni criptomonedas.
  • No tiene cuenta demo.
  • Comisión de conexión de 2,50€ al año por operar en mercados disferentes al tuyo.

Ventajas e Inconvenientes de DEGIRO

En este apartado resumiré cuáles son las ventajas y desventajas de DEGIRO frente a Plus 500.

Ventajas de DEGIRO

  • Tiene mayor variedad de cuentas, adaptadas a diferentes perfiles.
  • Permite operar con más de 200 ETFs sin tener que pagar comisiones.
  • Tiene una oferta de activos superior.

Inconvenientes de DEGIRO

  • No tiene cuenta demo.

Ventajas e Inconvenientes de Plus 500

Es momento de conocer cuáles son las ventajas e inconvenientes más resaltantes de Plus 500, comparado con DEGIRO:

Ventajas de Plus 500

  • Plus 500 es una opción interesante para invertir en CFDs.
  • Permite abrir una cuenta demo.

Inconvenientes de Plus 500

  • Si no abres tu cuenta con regularidad, te cobrará 10 euros mensuales.
  • Solo opera con CFDs.
  • Depósito mínimo de 100 euros.

Conclusión – ¿Cuál es mejor?

Como habrás visto, DEGIRO y Plus 500 son dos brokers que, aunque coinciden en muchos aspectos, tienen marcadas diferencias en cuanto a opiniones y las posibilidades de operativa. Para terminar, te cuento cuál es mi impresión al comparar estos dos brokers:

Ambos brókers están posicionados como los más usados en Europa y se encuentran bien regulado, representando así alternativas seguras de inversión y ahorro.

Dicho esto, debo aclarar que para decir que uno de estos brokers es el indicado para ti, deberás conocer con anterioridad cuáles son tus intereses de inversión.

Si, por ejemplo, prefieres los CFDs, Plus 500 puede ser una opción. Es cierto que este bróker se especializa en este mercado pero al tratarse de un market maker nos ofrece una operativa bajo sus propias condiciones. Sólo teniendo esto en cuenta y bajo tu propia responsabilidad me parece una opción a tener en cuenta.

Ahora bien, si lo tuyo no son los CFDs, necesariamente deberás inclinarte hacia DEGIRO; pues este bróker tiene una oferta de activos tan variada que te permitirá construir la cartera que prefieras e ir evolucionando conforme a tu experiencia.

degiro_ico

Degiro

4.2 5.0

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Es para ti si...

Funciona para todo tipo de inversor, excepto para quienes buscan invertir en criptomonedas y divisas.

Depósito mínimo

0€

Apalancamiento

Regulado por

AFM

Fondo de garantía

Fondo de Garantía Holandés (20.000€) para Inversiones, 100.000€ para la liquidez

Valoraciones

4.4 Expertos

3.8 Usuarios

  • Supervisado por el Banco Central Holandés, regulado por la CNMV y la AFM. Fondos garantizados hasta 20.000€ por el Sistema holandés de indemnización al inversor.
  • Sin depósito mínimo
  • Comisiones desde 1€ en acciones. Algunos ETFs están libres de comisión.
  • Permite invertir en acciones, ETFs, fondos de inversión, renta fija, opciones y futuros.

Pros

  • Tarifas ajustadas.
  • Fácil de usar.
  • Gran variedad de activos y mercados con o sin apalancamiento.

Contras

  • No permite operar con forex ni criptomonedas.
  • No tiene cuenta demo.
  • Comisión de conexión de 2,50€ al año por operar en mercados disferentes al tuyo.

Preguntas frecuentes

Actualizaciones del artículo

  • Cambios en las comisiones de DEGIRO (20/02/2024)

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