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DEGIRO vs XTB: Comisiones, Plataformas, Cuentas y Activos

26/11/2022

Elegir entre dos brokers tan populares no es tarea fácil, y mucho menos cuando resultan tan similares. Este es el caso de DEGIRO y XTB, dos brokers que compiten por los clientes de habla hispana y que han logrado posicionarse como los mejores.

Para ayudarte a elegir cuál te conviene más, traigo esta comparativa de DEGIRO vs XTB, donde te explicaré cuál de estos dos brokers tiene las mejores cuentas, plataformas, activos y comisiones.

¿Estás listo para presenciar esta batalla? Comparamos DEGIRO vs XTB, ¡descubre cuál es el ganador!

General
General
General
Depósito mínimo
Depósito mínimo 0€
Depósito mínimo 0€
Registrado en
Registrado en CNMV
Registrado en CNMV y FCA
Regulado por
Regulado por AFM
Regulado por KNF (Polish Financial Supervision Authority), CNMV
Características
Características
Características
Fondo de garantía
Fondo de garantía Fondo de Garantía Holandés (20.000€) para Inversiones, 100.000€ para la liquidez
Fondo de garantía Polish National Depository for Securities (20.000€)
España
España Mercado Continuo y MAB
España Mercado Continuo
Europa
Europa París, Londres, Milán, Amsterdam, Zurich, Oslo, Lisboa, Helsinki, Frankfurt, Estocolmo, Copenhague, Bruselas, Austria y Dublín
Europa París, Londres, Milán, Amsterdam y Frankfurt
EEUU
EEUU NYSE, NASDAQ y CME
EEUU NYSE y NASDAQ
Asia
Asia Tokio, Hong Kong y Australia
Asia -
Acciones
Acciones
Acciones
ETFS
ETFS
ETFS
Warrants
Warrants
Warrants
Futuros
Futuros
Futuros
Opciones
Opciones
Opciones
CFDS
CFDS
CFDS
Forex
Forex
Forex
Traders
Traders
Traders
Planes de Pensiones
Planes de Pensiones
Planes de Pensiones
Fondo de garantía
Fondo de garantía
Fondo de garantía
Hedge Funds
Hedge Funds
Hedge Funds
Criptomonedas
Criptomonedas
Criptomonedas
Cursos
Cursos
Cursos
Productos
Productos
Productos
Social trading
Social trading
Social trading
Apalancamiento
Apalancamiento
Apalancamiento
Comisiones de mantenimiento
Comisiones de mantenimiento 0€
Comisiones de mantenimiento 0€ Al realizar al menos una operación al año
Comisión de Custodio
Comisión de Custodio 0€
Comisión de Custodio 0€
Valoración
Valoración
Valoración

DEGIRO vs XTB ¿Cómo funcionan?

DEGIRO es un bróker online que ha ganado gran popularidad en España y demás países de habla hispana; desde su fundación en el 2008, su principal atractivo han sido siempre sus bajas comisiones.

Este bróker holandés registra actualmente un promedio de 50 millones de transacciones cada año, buena parte de estas corresponden a traders principiantes, quienes se sienten cómodos con su plataforma sencilla y fácil de usar. Entre los activos que ofrece DEGIRO para inversión se encuentran las acciones, los ETFs y futuros.

Por otra parte, XTB es también un bróker de larga trayectoria que fue creado en Polonia en el 2002, y que en la actualidad posee operaciones activas en 13 países, por lo que su regulación es bastante amplia.

También con gran popularidad en el público de habla hispana, este bróker se encuentra entre los más usados en España, México, Uruguay y Chile. Al igual que DEGIRO, XTB debe buena parte de su popularidad a traders principiantes que aprovechan la accesibilidad de su plataforma.

Como verás se trata de dos brokers de larga trayectoria y muy bien posicionados en España. Ambos ofrecen productos y servicios para traders principiantes y pueden resultar muy similares en sus operativas.

¿En qué se diferencian DEGIRO y XTB?

Hasta ahora sabes cuáles son los puntos que DEGIRO y XTB tienen en común, por lo que llegó el momento en que te explique cuáles son las diferencias que marcan a estos dos brokers.

DEGIRO vs XTB: Regulación

Para verificar si un bróker es o no una plataforma segura para invertir tu dinero, deberás analizar, antes que todo, cuáles son los organismos que lo regulan. En el caso de DEGIRO vs XTB, aquí te cuento a cuáles regulaciones se someten.

Regulación de DEGIRO

DEGIRO está basado principalmente en Ámsterdam, por lo que figura registrado en la Cámara de Comercio y la Industria de esta ciudad. Asimismo, su principal regulación es la impartida por la Autoridad de los Mercados Financieros de los Países Bajos. Mientras que en España, el bróker está regulado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

Regulación de XTB

Registrado bajo la licencia N. 522157, XTB es regulado por la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido, mientras que en España es supervisado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores.

De igual forma, este bróker se somete a diversas legislaciones dependiendo del lugar donde esté operando. Entre estas:

  • Polonia: KNF.
  • Francia: ACP – Banco de Francia.
  • Alemania: BaFin.
  • República Checa: Banco Nacional de CR.
  • Eslovaquia: Banco Nacional de SR.
  • Portugal: CMVM.
  • Turquía: CMB.
  • Rumaia: ASF.
  • Uruguay: Banco Central de Uruguay.

Las regulaciones de DEGIRO y XTB son, en España, bastante parejas, pues ambos están sometidos a la vigilancia y supervisión del organismo más importante en la materia: la CNMV. Sin embargo, en cuanto a otras legislaciones, XTB tiene una regulación más amplia.

DEGIRO vs XTB: Tipos de cuentas

Para elegir el bróker adecuado deberás revisar si ofrece el tipo de cuenta que a ti te conviene. De esto dependerán importantes factores como los activos disponibles y las comisiones.

Tipos de cuentas de DEGIRO

El bróker DEGIRO ofrece cinco tipos de cuentas, cada una de estas con condiciones diferentes como verás a continuación:

Cuenta Basic de DEGIRO

Para los nuevos usuarios, DEGIRO ofrece dos opciones y una de estas es la cuenta Basic: se trata de una cuenta para principiantes que no ofrece apalancamiento ni posiciones cortas. Esta podrá ser cambiada por una cuenta más avanzada como la cuenta active o la trader.

Cuenta Custody de DEGIRO

La segunda opción para nuevos usuarios es la cuenta Custody, la cual comparte las mismas características de la cuenta Basic, con la diferencia de que en esta se conserva la custodia de los valores en el poder de DEGIRO. Es decir, los valores no serán traspasados a terceros. Esta no puede ser cambiada por una cuenta más avanzada.

Cuenta Active de DEGIRO

Se trata de un tipo de cuenta un tanto más avanzada que las dos anteriores, con la que sí podrás operar con apalancamiento, solo que este será limitado. La cuenta active la puedes obtener desde una cuenta basic.

Cuenta Trader de DEGIRO

Una vez que hayas adquirido cierto nivel de experiencia, podrás operar con una cuenta Trader, la cual ofrece un apalancamiento de hasta el 100%.

Cuenta Day Trader de DEGIRO

Para los traders profesionales que operan de forma diaria, DEGIRO ofrece la Day Trader: una cuenta con un horario especial que va comprendido desde las 8h a las 21h España.

Tipos de cuentas de XTB

Son tres los tipos de cuentas que ofrece XTB, cada uno dirigido a diferentes niveles de experiencia en trading, tal y como te muestro a continuación:

Cuenta estándar de XTB

La primera opción entre las cuentas de XTB es la cuenta estándar, la cual permite operar con un apalancamiento de 1:500, y ofrece funciones interesantes como el comercio automatizado. En cuanto a los gastos, esta cuenta cobra un spread mínimo de 0,8 pips, pero las operaciones forex están exentas.

Cuenta pro de XTB

La cuenta Pro, en cambio, cobra un spread mínimo de 0,1 pips. Aunque coincide en las mismas funciones y activos que la cuenta estándar, esta segunda opción te permite operar con microlotes desde 0,01 lotes como mínimo.

Cuenta islámica de XTB

Para los operadores musulmanes XTB ofrece la cuenta islámica, la cual ofrece todos los activos disponibles en el bróker con acceso a servicios gratuitos como la administración y configuración de tu cuenta.

La cuenta islámica cobra un spread mínimo de 0,7 pips.

Cuenta demo XTB

Una ventaja que tiene XTB es que te permite abrir una cuenta demo: se trata de un simulador donde puedes ingresar y operar con dinero ficticio.

Ambos brokers coinciden en ofrecer un amplio catálogo de opciones cuando de tipos de cuentas se trata. Tanto DEGIRO como XTB ofrecen cuentas para diferentes niveles de experiencia, permitiendo a traders principiantes y avanzados trabajar en las mismas plataformas.

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¿Por qué es para ti?

Recomendado para traders con experiencia interesados en carteras diversificadas con activos reales (como acciones y ETFs), así como con derivados (CFDs).

Depósito mínimo

0€

Apalancamiento

Regulado por

KNF (Polish Financial Supervision Authority), CNMV

Fondo de garantía

Polish National Depository for Securities (20.000€)

Valoraciones

4.8 Expertos

4.0 Usuarios

  • Se encuentra regulado por la CNMV.
  • Depósito mínimo de 100€.
  • Sin comisión por compra-venta de activos.
  • Gráficos muy completos y herramientas de trading avanzados.
  • Activos disponibles.

Pros

  • Oferta de activos bastante completa.
  • Spreads ajustados.
  • Cuenta demo gratuita.

Contras

  • 10€ mensuales por comisión de inactividad.
  • Apalancamiento no modificable.
  • Puede resultar complicado para principiantes.

DEGIRO vs XTB: Depósitos mínimos

Otro aspecto que debes tomar en cuenta, sobre todo si eres principiante, es el depósito mínimo: se trata de cierta cantidad de dinero que los brokers exigen que deposites para comenzar a operar.

Algunos brokers no tienen este requisito, mientras que otros pueden llegar a pedirte que ingreses miles de euros para abrir una cuenta.

Depósito mínimo de DEGIRO

El depósito mínimo de DEGIRO es tan cercano a cero como puede: este bróker solo te pide que ingreses un mínimo de 0,1 euros para comenzar a operar. Esto es una gran ventaja para traders principiantes que prefieren conocer primero la plataforma antes de depositar importantes cantidades en ella.

Depósito mínimo de XTB

XTB tampoco cobra depósito mínimo, por lo que podrás también en este bróker abrir una cuenta sin tener que ingresar dinero.

Este es otro aspecto en el que coinciden DEGIRO y XTB. Ninguno de estos brokers requiere que ingreses importantes cantidades de dinero para comenzar a operar. Esto es un gran beneficio para los principiantes que prefieren ingresar fondos a su propio ritmo.

DEGIRO vs XTB: Plataformas

Los traders con un tanto de experiencia saben cuán importante es contar con una buena plataforma, por lo que este es uno de los aspectos a analizar en toda comparativa.

Plataformas de DEGIRO

DEGIRO no te permite elegir entre varias plataformas, lo que significa que con este bróker necesariamente deberás operar con su plataforma propia, la cual está disponible para computadoras y dispositivos móviles.

La plataforma de DEGIRO ofrece acceso a múltiples opciones de forma sencilla, entre las herramientas que encontrarás se encuentran: los mercados, productos, carteras, cotizaciones y noticias.

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Degiro

4.5 5.0

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¿Por qué es para ti?

Funciona para todo tipo de inversor, excepto para quienes buscan invertir en criptomonedas y divisas.

Depósito mínimo

0€

Apalancamiento

Regulado por

AFM

Fondo de garantía

Fondo de Garantía Holandés (20.000€) para Inversiones, 100.000€ para la liquidez

Valoraciones

4.4 Expertos

4.8 Usuarios

  • Supervisado por el Banco Central Holandés, regulado por la CNMV y la AFM. Fondos garantizados hasta 20.000€ por el Sistema holandés de indemnización al inversor.
  • Depósito mínimo de apenas 0,01€.
  • Comisiones de 0,50€ por transacción en mercado estadounidense y de entre 3,90€ y 5€ en mercados europeos y asiáticos. Algunos ETFs están libres de comisión.
  • Permite invertir en acciones, ETFs, fondos de inversión, renta fija, opciones y futuros.

Pros

  • Tarifas ajustadas.
  • Fácil de usar.
  • Gran variedad de activos y mercados con o sin apalancamiento.

Contras

  • No permite operar con forex ni criptomonedas.
  • No tiene cuenta demo.
  • Comisión de conexión de 2,50€ al año por operar en mercados disferentes al tuyo.

Plataformas de XTB

Para contratar XTB deberás elegir entre tres diferentes opciones de plataformas. Estas son:

Plataforma MetaTrader 4

Una de las plataformas más usadas por principiantes, gracias a su interfaz intuitiva y facilidad de uso. Además, ofrece funciones de análisis de datos y estrategias.

Xstation

Mientras que la MetaTrader 4 es una plataforma perteneciente a terceros, la xStation es creación de XTB. Esta plataforma resulta más rápida y ofrece herramientas como la gestión de riesgos y los indicadores técnicos.

Xstation Mobile

En tercer lugar, XTB ofrece su plataforma móvil, la cual es una versión de la misma xStation disponible para ser descargada en dispositivos iOs o Android.

Cuando se trata de plataformas, estos brokers están muy parejos: ambos cuentan con plataformas básicas que pueden ser utilizadas en computadores y dispositivos móviles. Además de incluir herramientas de interés como el análisis de datos y los gráficos.

DEGIRO vs XTB: Activos disponibles

Los activos disponibles son aquellos productos financieros con los que cada bróker permite operar. En el caso de DEGIRO y XTB, estos son los que encontrarás:

Activos de DEGIRO

Los activos que encontrarás en DEGIRO son los siguientes:

  • Acciones.
  • Bonos.
  • ETFs.
  • Fondos.
  • Futuros.
  • Opciones.

Activos de XTB

Estos son los activos disponibles en XTB:

  • Más de 2.000 acciones en los principales mercados mundiales.
  • 20 índices.
  • 22 materias primas.
  • ETFs
  • CFDs.
  • Opciones a corto plazo.

Aunque la oferta de productos es bastante similar en ambos brokers, DEGIRO ofrece mayor amplitud de mercados, incluyendo activos exóticos de mercados asiáticos y europeos.

DEGIRO vs XTB: Comisiones

Las comisiones y tarifas pueden variar en gran medida entre un bróker y otro, así que es tu trabajo conseguir las que más te convienen. En este apartado te contaré cuáles son las comisiones que cobran DEGIRO y XTB por apertura, mantenimiento y operaciones.

Comisiones de DEGIRO

El bróker DEGIRO no cobra comisión por apertura, mantenimiento ni gestión de tu cuenta. Lo que sí aplica son comisiones por operación, las cuales pueden variar bastante de acuerdo al mercado en el que estés operando.

Aquí te dejo las comisiones que cobra DEGIRO por operar en los principales mercados:

  • EE.UU: 0,50 euros por operación más 0,004 USD por acción.
  • Mercados Europeos: 4 euros más 0,05%.
  • Canadá: 2 euros más 0,01 CAD por acción.
  • Australia, Hong Kong, Japón y Singapur: 10 euros más 0,06%.

Abre AQUÍ tu Cuenta DEGIRO sin comisiones de apertura ni mantenimiento

Comisiones de XTB

XTB tampoco cobra comisiones de apertura, mantenimiento ni gestión, pero cobra spreads variables de acuerdo al producto. Los spreads mínimos de XTB van desde 0,1 pips a 0,8 pips, dependiendo del tipo de cuenta que elijas y el producto con el que operes.

Las retiradas de fondos tienen en este bróker una comisión de 20 euros cuando son inferiores a 200 euros.

En cuanto a comisiones, ambos brokers son baratos, pues ninguno cobra comisión de apertura, mantenimiento, custodia ni gestión. Ahora bien, en cuanto a comisiones por operaciones las de DEGIRO son ligeramente más bajas, sobre todo para mercados americanos.

Ventajas e inconvenientes de DEGIRO

Ventajas de DEGIRO

  • Sus comisiones son más bajas.
  • Posee una mayor variedad de activos.

Inconvenientes de DEGIRO

  • DEGIRO no ofrece una cuenta demo.
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  • Supervisado por el Banco Central Holandés, regulado por la CNMV y la AFM. Fondos garantizados hasta 20.000€ por el Sistema holandés de indemnización al inversor.
  • Depósito mínimo de apenas 0,01€.
  • Comisiones de 0,50€ por transacción en mercado estadounidense y de entre 3,90€ y 5€ en mercados europeos y asiáticos. Algunos ETFs están libres de comisión.
  • Permite invertir en acciones, ETFs, fondos de inversión, renta fija, opciones y futuros.

Pros

  • Tarifas ajustadas.
  • Fácil de usar.
  • Gran variedad de activos y mercados con o sin apalancamiento.

Contras

  • No permite operar con forex ni criptomonedas.
  • No tiene cuenta demo.
  • Comisión de conexión de 2,50€ al año por operar en mercados disferentes al tuyo.

Ventajas e inconvenientes de XTB

Ventajas de XTB

  • Permite abrir cuenta demo gratuita.

Inconvenientes de XTB

  • Tiene menos variedad de activos.
  • Sus comisiones por operación son más altas.
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  • Se encuentra regulado por la CNMV.
  • Depósito mínimo de 100€.
  • Sin comisión por compra-venta de activos.
  • Gráficos muy completos y herramientas de trading avanzados.
  • Activos disponibles.

Pros

  • Oferta de activos bastante completa.
  • Spreads ajustados.
  • Cuenta demo gratuita.

Contras

  • 10€ mensuales por comisión de inactividad.
  • Apalancamiento no modificable.
  • Puede resultar complicado para principiantes.

Conclusión – ¿Cuál es mejor?

Es tarea de cada quien decidir cuál de estos brokers conviene más; sin embargo, me permito dejarte aquí cuáles son mis impresiones y en qué basaría mi elección:

  • Lo primero que debe quedarte claro es que ambos brokers son seguros, no existe riesgo de estafa operando con estas compañías.
  • En segundo lugar, tanto DEGIRO como XTB son brokers recomendables para principiantes y traders más avanzados, gracias a sus plataformas y tipos de cuentas fácilmente pueden adaptarse a cualquier nivel de experiencia.
  • La decisión entre uno y el otro va a depender entonces de cuánto quieres ahorrar en comisiones. Por la amplitud de activos y las comisiones de operaciones más bajas, yo elijo DEGIRO.
  • XTB te cobra una comisión por inactividad, además de que su comisión por retiradas de efectivo es un tanto alta. Asimismo, en las operaciones que requieren de cambio de divisas XTB cobra una comisión de 0,5%, la cual debe también ser considerada.

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