¿Qué bróker es MEJOR? Interactive Brokers vs DEGIRO [Comparativa]
Entre los brokers mejor posicionados a nivel internacional se encuentran Interactive Brokers y DEGIRO. Dos plataformas que, a pesar de tener varios puntos en común, cuentan con ciertas diferencias en su operatividad.
En este artículo te explicaré cuáles son las diferencias de Interactive Brokers vs DEGIRO. Con una comparativa a partir de los aspectos más fundamentales de todo bróker: comisiones, depósitos mínimos, activos disponibles, cuentas y plataformas.
¿No te decides entre Interactive Brokers y DEGIRO? Acompáñame hasta el final porque, ¡lo analizamos!
Interactive Brokers vs DEGIRO ¿Cómo funcionan?
Interactive Brokers es una empresa multinacional fundada en Nueva York en el año 1978, cuya actividad se centra en ofrecer productos financieros en las principales bolsas de valores del mundo. Algunos de los activos con los que permite operar Interactive Brokers son las acciones, opciones, futuros, ETFs, bonos, forex, entre otros.
Por otra parte, DEGIRO es un bróker online mucho más joven (fundado en el 2008) y de origen holandés, que se ha posicionado como uno de los brokers más usados en Europa. Con este puedes invertir en activos como acciones, fondos, ETFs, opciones y futuros.
¿En qué se diferencian Interactive Brokers y DEGIRO?
Para saber qué diferencia a un bróker, es necesario comparar ciertos puntos esenciales en cuanto a sus condiciones y operatividad. A continuación te contaré qué es lo que distingue a Interactive Brokers de DEGIRO.
Interactive Brokers vs DEGIRO: Regulación
El aspecto más esencial a considerar al momento de elegir un bróker es el nivel de seguridad que este garantiza a nuestra inversión. Para ello, es necesario investigar cómo y por quién está regulada la empresa.
En este apartado te contaré cuáles son las regulaciones que se aplican a Interactive Brokers y a DEGIRO:
Regulación de Interactive Brokers
Con más de 1.200 empleados en diferentes regiones del mundo, la sede principal de Interactive Brokers se encuentra en Greenwich (Connecticut). Esta empresa está regulada globalmente dependiendo del lugar en el que operes.
Actualmente, Interactive Brokers está regulado por el FINRA, la NYSE y dos de las agencias regulatorias más estrictas en este mercado: la SEC y la FCA. Asimismo, este bróker está también sometido a la regulación y supervisión de la CNMV bajo el número 797.
Regulación de DEGIRO
DEGIRO está regulado por la Autoridad de los Mercados Financieros en los Países Bajos, además de estar también sometido a la supervisión por parte del Banco Central Holandés.
En Ámsterdam, este bróker se encuentra también registrado en la Cámara de Comercio y la Industria bajo el número 34342820.
En lo que respecta a la seguridad derivada de la regulación, tanto Interactive Brokers como DEGIRO son empresas legítimas y confiables.
Quiero destacar que ambos brokers cuentan con fondos de garantías con coberturas que van desde los 50.000 euros a los 100.000 euros dependiendo del riesgo.
Interactive Brokers vs DEGIRO: Tipos de cuentas
Es ahora el turno de analizar los tipos de cuentas de cada bróker. Este es un punto al que le presto mucha atención al elegir una plataforma, puesto que de cada tipo de cuenta van a depender otros factores como las comisiones, el depósito mínimo y los activos disponibles.
Tipos de cuentas de Interactive Brokers
Este bróker estadounidense ofrece cuatro diferentes tipos de cuentas:
La primera de estas es su Cuenta Efectivo, la cual representa la opción más limitada. Este tipo de cuenta no ofrece apalancamiento ni la opción de invertir en futuros; además, cobra un comisión mensual de 10 euros por mantenimiento.
En segundo lugar, se encuentra la Cuenta Margen, la cual sí permite hacer apalancamiento. Este tipo de cuenta también cobra una comisión de 10 euros por mantenimiento.
Otra opción entre los tipos de cuenta de Interactive Brokers es la Cuenta Cartera: con un depósito mínimo de 100.000 euros, esta cuenta ofrece beneficios importantes como pagarte intereses por el efectivo no invertido que mantienes en ella. Esta cuenta no cobra comisiones por mantenimiento ni custodia.
Por último, en el catálogo de cuentas de Interactive Brokers me encuentro con la Interactive Brokers Lite, la cual se caracteriza por estar 100% libre de comisiones a cambio de unos spreads más altos. Esta cuenta, hasta ahora, solo está disponible para Estados Unidos.
Quiero agregar que Interactive Brokers ofrece la posibilidad de abrir diferentes tipos de cuentas demo. Las cuales pueden ser la demo individual, la demo de asesor, la demo para forex, entre otras. En cambio, DEGIRO no permite abrir ningún tipo de cuenta demo.
Tipos de cuentas de DEGIRO
También con cuatro tipos de cuenta, DEGIRO te permite escoger entre:
La cuenta Custody, la opción más básica de este bróker, que permite operar con acciones, bonos, ETFs y fondos de inversión. En cuanto a comisiones, aplica las más comunes (cobro de dividendo reembolso, tramitación de cupones). Además, con esta cuenta DEGIRO te garantiza que conservará la custodia de tus acciones, sin poder cederla a terceros.
En segundo lugar, DEGIRO ofrece su cuenta Basic, con la que puedes invertir sin pagar comisiones extra. Esta cuenta no dispone de activos en futuros ni de posibilidad de apalancamiento.
Active es el nombre que lleva la tercera cuenta de DEGIRO. Se trata de una opción para traders más avanzados. Con la cuenta Active de DEGIRO accedes a un apalancamiento limitado y a todos los productos financieros del bróker, incluyendo opciones y futuros.
Por último, la cuenta Trader de DEGIRO es la opción más avanzada del bróker, con la que accedes a un apalancamiento del 100%. Además, permite operar en corto e invertir en acciones, ETFs, fondos, bonos y demás derivados.
Degiro
4.2 5.0
Es para ti si...
Funciona para todo tipo de inversor, excepto para quienes buscan invertir en criptomonedas y divisas.
Depósito mínimo
Apalancamiento
Regulado por
Fondo de garantía
Valoraciones
4.4 Expertos
3.8 Usuarios
- Broker de origen holandés fundado en 2008.
- Los ingresos y retiradas se realizan siempre por transferencia bancaria.
- Dispone de una cartera de productos muy variada, aunque muchos de ellos solo son aptos para inversores expertos (opciones, futuros, warrants).
- No tiene depósito mínimo.
- Una de las entidades financieras con mejor valoración de sus propios clientes.
Pros
- Comisiones, en general, muy ajustadas.
- Amplísima y muy numerosa oferta de activos financieros.
- Broker 100% regulado y autorizado en la Unión Europea.
- Dispone de un fondo de garantía de hasta 20.000 € para inversiones, y de hasta 100.000 € para liquidez.
- Idónea para iniciarse en el mundo de la inversión.
Contras
- No permite acceder a divisas ni a criptomonedas.
- No dispone de cuenta virtual, o demo.
- Las gráficas de análisis gratuitas no son en tiempo real, sino que tienen 15 minutos de retraso respecto al mercado.
Interactive Brokers vs DEGIRO: Depósitos mínimos
La mayoría de los brokers coinciden en exigir los mismos requisitos para la apertura de cuentas, sin embargo, hay un requisito que suele variar bastante entre un bróker y otro: el depósito mínimo.
Se trata de la cantidad de dinero mínima que exige el bróker para comenzar a operar. A continuación te cuento cuáles son los depósitos mínimos de Interactive Brokers y DEGIRO.
Depósito mínimo de Interactive Brokers
Interactive Brokers exige un depósito mínimo de 10.000 USD en su equivalente en euros, para comenzar a operar. Este depósito se aplica frente a las comisiones de los primeros ocho meses.
De manera que, si durante los primeros ocho meses pagas menos de 10.000 USD en comisiones, la diferencia deberás pagarla como comisión de mantenimiento.
Depósito mínimo de DEGIRO
DEGIRO no exige depósito mínimo para abrir ninguna de sus cuentas. Bueno, técnicamente sí, la plataforma te pide que transfieras al menos 0,01 euros, es decir, una cantidad simbólica de dinero para que actives tu cuenta. Más adelante, tu podrás decidir cuál será el importe de tu primera inversión.
Como has visto, en cuanto a depósitos mínimos, estos dos brokers sí tienen marcadas diferencias. Están en dos polos distintos, diría yo. Pues por un lado tenemos a Interactive Brokers con una de las inversiones mínimas más altas de estos brokers, y, por el otro, encontramos a DEGIRO con un depósito simbólico de 0,01 euros.
Esto hace a DEGIRO una opción mucho más accesible para traders que apenas están empezando en este sector.
Interactive Brokers vs DEGIRO: Plataformas
Continúo analizando los aspectos que considero más importantes a la hora de elegir un bróker, ahora es el turno de examinar las diferencias en plataformas que ofrecen Interactive Brokers y DEGIRO:
Plataformas de Interactive Brokers
Interactive Brokers no se queda corto cuando de variedad de plataformas se trata. Este bróker te ofrece la posibilidad de elegir entre tres opciones diferentes.
La primera es la plataforma TWS de escritorio, también conocida como Trader Workstation, recomendada para traders activos. Esta incluye todos los productos financieros del bróker, con otras herramientas como el análisis de riesgos y datos.
Por otra parte, puedes utilizar el bróker desde el explorador con su plataforma Web Trader. Esta posee una interfaz más sencilla y solo permite invertir en un producto financiero a la vez.
Por último, la variable móvil de Interactive Brokers es una plataforma que puede ser descargada en dispositivos móviles iOs o Android.
Plataformas de DEGIRO
DEGIRO cuenta con una plataforma propia de inversión, la cual puede ser utilizada tanto desde el computador como desde el móvil (iOs o Android). Por una parte, se trata de una plataforma bastante sencilla y fácil de usar; sin embargo, carece de opciones más avanzadas como el análisis técnico.
Aunque a primera vista parece que Interactive Brokers tiene bastante ventaja en el aspecto técnico, la verdad es que la plataforma de DEGIRO resulta perfectamente funcional para traders principiantes, o que buscan complementar su actividad con otras plataformas como TradingView.
Interactive Brokers vs DEGIRO: Activos disponibles
Los activos disponibles son otro aspecto fundamental para elegir un buen bróker, pues es en base a esto que podrás diseñar tu cartera de inversión y darle el nivel de diversificación que prefieres.
Estos son los productos que nos ofrecen Interactive Brokers y DEGIRO:
Activos de Interactive Brokers
Interactive Brokers tiene una amplia variedad de activos para invertir, entre los cuales se encuentran:
- Acciones.
- Materias primas.
- ETFs.
- CFDs.
- Índices.
- Futuros.
- Fondos de inversión.
- Bonos.
- Opciones.
- Productos estructurados.
- Forex.
Todos estos productos están disponibles, con Interactive Brokers, en 135 mercados, 33 países y 23 divisas diferentes.
Activos de DEGIRO
Las opciones de inversión con DEGIRO son más limitadas, con este bróker puedes elegir entre:
- Acciones.
- Bonos.
- ETFs.
- Fondos.
- Futuros.
- Opciones.
- Materias primas.
Interactive Brokers vs DEGIRO: Comisiones
Las comisiones son, por supuesto, un factor de análisis obligado al momento de elegir un bróker, puesto que las cantidades de dinero que cobran estas plataformas va a influir sobre la rentabilidad de tus operaciones.
En el caso de Interactive Brokers y DEGIRO, estas son las comisiones que aplican:
Comisiones de Interactive Brokers
Interactive Brokers aplica dos tipos de comisiones diferentes: las comisiones con estructura fija y las comisiones con estructura por niveles.
Las comisiones de estructura fija aplican una tarifa por acción o un porcentaje del valor negociado, mientras que, las comisiones por niveles se calculan el función del volumen de operaciones.
Algunas de las comisiones que aplica Interactive Brokers son:
- Comisión por compra-venta de acciones en el mercado estadounidense de 0,005 por acción.
- Comisión por compra-venta de acciones en España de 0,1% del valor negociado.
- Comisión por compra-venta de acciones en Hong Kong de 0,08% del valor negociado.
- Comisiones por opciones en España de 0,9 euros por contrato.
- Comisiones por opciones en Estados Unidos de 1 USD por contrato.
- Comisiones por opciones en Hong Kong por 0,2% del valor de la opción.
Comisiones de DEGIRO
En lo que respecta a la compra-venta de acciones, DEGIRO aplica las siguientes comisiones:
- España, EE.UU y Canadá: 1 euro por operación más 1 euro por tramitación de la acción
- Australia, Hong Kong, Japón y Singapur: 5 euros más 1 euro por tramitación
- Resto de países en los que opera: 3,90 euros + 1 euro
DEGIRO es de hecho popular por situarse como el bróker con las comisiones más competitivas de todo el sector, lo que le ha convertido en una de las opciones mejor valoradas.
Ventajas e Inconvenientes de Interactive Brokers
Ventajas de Interactive Brokers
- Cuenta con una mayor experiencia y presencia mundial.
- Ofrece una cuenta demo para quienes prefieren practicar antes de comenzar a operar.
- Posee uno de los catálogos de productos más grandes.
- Tiene gran variedad de plataformas.
Inconvenientes de Interactive Brokers
- Su depósito mínimo es muy elevado.
Ventajas e Inconvenientes de DEGIRO
Ventajas de DEGIRO
- No exige depósito mínimo.
- Su plataforma resulta sencilla para principiantes.
- Ofrece las comisiones más competitivas de todo el mercado.
Inconvenientes de DEGIRO
- No posee funciones de análisis de datos.
- No ofrece cuenta demo.
- Broker de origen holandés fundado en 2008.
- Los ingresos y retiradas se realizan siempre por transferencia bancaria.
- Dispone de una cartera de productos muy variada, aunque muchos de ellos solo son aptos para inversores expertos (opciones, futuros, warrants).
- No tiene depósito mínimo.
- Una de las entidades financieras con mejor valoración de sus propios clientes.
Pros
- Comisiones, en general, muy ajustadas.
- Amplísima y muy numerosa oferta de activos financieros.
- Broker 100% regulado y autorizado en la Unión Europea.
- Dispone de un fondo de garantía de hasta 20.000 € para inversiones, y de hasta 100.000 € para liquidez.
- Idónea para iniciarse en el mundo de la inversión.
Contras
- No permite acceder a divisas ni a criptomonedas.
- No dispone de cuenta virtual, o demo.
- Las gráficas de análisis gratuitas no son en tiempo real, sino que tienen 15 minutos de retraso respecto al mercado.
Conclusión – ¿Cuál es mejor?
Ahora que ya conoces las principales condiciones ofrecidas por Interactive Brokers y DEGIRO, puede que ya hayas concluido cuál es el mejor bróker para ti. En todo caso, aquí te dejo mi impresión:
- Tanto Interactive Brokers como DEGIRO son brokers seguros, fiables y debidamente regulados por los organismos competentes. Ambas compañías operan en diferentes regiones del mundo y cuentan con millones de usuarios activos.
- Aunque en ciertos aspectos estos brokers están bastante equilibrados, las diferencias que presentan me permiten concluir que Interactive Brokers es una opción más inclinada hacia traders experimentados, con mayor nivel de tolerancia al riesgo. Mientras que, por otra parte, DEGIRO es una alternativa más sencilla, con un uso más intuitivo y accesible para usuarios con poca experiencia.
- Mi recomendación en este sentido es tener en cuenta que ambos brokers son buenas opciones de inversión, y que, no necesariamente debes elegir entre uno y el otro. Pues ambas plataformas pueden complementarse.
- Otra fórmula que puedes aplicar es iniciar tu entrenamiento con DEGIRO, mientras conoces el mercado y defines tus preferencias de inversión, ya que además es la plataforma que ofrece las comisiones más baratas del mercado. Con un mayor nivel de experiencia quizá merezca la pena plantearse otras opciones como Interactive Brokers.
Bróker holandés de gran trayectoria y popularidad. Destaca por su plataforma intuitiva y sus tarifas ajustadas.
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Actualizaciones del artículo
- Añadido enlazado comparativas (04/03/2024)
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Preguntas de los usuarios
Pregunta
Buenas, interactive brókers ha eliminado tanto el depósito mínimo para poder empezar a operar como la comisión de inactividad. De hecho, para gran parte de los inversores españoles tras el cambio de tarifas de DeGiro, que penaliza especialmente cada vez que han de cambiar divisa, sobre todo cuando cobras dividendos en una divisa distinta al EUR, y con los dos importantes cambios que ha realizado IBKR que comentaba al principio, si inviertes fuera de Europa/España, ahora mismo IBKR gana por goleada en cuanto a comisiones,especialmente si inviertes por dividendos en empresas de USA, Canadá, Japón. En DeGiro te sale más cara la sala que la perdiz. Haría falta actualizar la comparativa porque mucha gente puede tomar la decisión equivocada al escoger bróker. Saludos cordiales.
Por Josep - 09.01.22
RESPUESTA
Gracias por la información Josep. Revisaremos el artículo. Un saludo.
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¿Qué bróker es MEJOR? Interactive Brokers vs DEGIRO [Comparativa]
