XTB vs Interactive Brokers ¿Qué bróker elegir? – Comparativa

Elegir un buen bróker puede resultar una tarea un tanto complicada: toca comparar comisiones, depósitos, plataformas, activos y un montón de datos que, para un principiante, pueden ser demasiados.

Es por esto que en esta oportunidad me dedicaré a analizar por ti todos los datos relevantes de dos de los brokers más populares en la actualidad: XTB vs Interactive Brokers.

¿Quién se lleva la medalla? Lee hasta el final porque, ¡te lo contamos!

XTB vs Interactive Brokers ¿Cómo funcionan?

XTB es un bróker online creado en el 2002 en Polonia y que actualmente tiene operaciones en 13 países. Con el tiempo se ha vuelto muy popular entre usuarios de habla hispana, siendo uno de los más usados en países como España, Chile, Uruguay, México, entre otros.

Este bróker funciona a través de una plataforma sencilla e intuitiva pensada para traders principiantes. Se encuentra regulado por la CNMV y ofrece múltiples activos para inversión como CFDs, ETFs y acciones reales, además de cotizar en la bolsa de Varsovia desde el 2016.

Por otra parte, Interactive brokers es una multinacional de origen estadounidense que fue fundada en 1978 y que ahora se dedica al trading online. Este bróker ofrece productos financieros de las principales bolsas del mundo y permite operar con acciones, opciones, futuros, ETFs, forex, entre otros.

Ambos son brokers cuentan con buena reputación y coinciden en tener tener una larga y sólida trayectoria. Además, sus plataformas son similares y ambos cotizan en la bolsa.

¿En qué se diferencian XTB e Interactive Brokers?

XTB e Interactive Brokers son dos plataformas de trading que tienen mucho en común, sin embargo, para elegir entre uno o el otro es necesario estudiar cada uno de sus aspectos más importantes, como: regulación, comisiones, cuentas, plataformas, activos y más.

XTB vs Interactive Brokers: Regulación

La regulación se define como el marco de normas y principios que supervisan y controlan las operaciones de un bróker dentro de un marco jurídico determinado.

En el caso de XTB e Interactive Brokers, ambas compañías operan en múltiples países, por lo que se encuentran fuertemente reguladas en diferentes legislaciones como verás a continuación:

Regulación de XTB

XTB Ltd. se encuentra regulada por la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido, bajo la licencia N. FRN 522157. Mientras que, en España, está sometido a las directrices de la Comisión Nacional del Mercado de Valores.

En otras partes del mundo, este bróker está regulado de la siguiente forma:

• Polonia: KNF.
• Francia: ACP – Banco de Francia.
• Alemania: BaFin.
• República Checa: Banco Nacional de CR.
• Eslovaquia: Banci Nacional de SR.
• Portugal: CMVM.
• Turquía: CMB.
• Rumaia: ASF.
• Uruguay: Banco Central de Uruguay.

Regulación de Interactive Brokers

Interactive Brokers, cuya sede principal se encuentra en Greenwich (Connecticut) es regulado por varias legislaciones, de acuerdo al país en el que opere. En España, está sometido a la vigilancia de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV); a su vez, está regulado por otras importantes instancias como el FINRA, la NYSE, la SEC y la FCA.

Estos dos brokers tienen amplias regulaciones a nivel mundial: al contar con sedes y operaciones en diferentes partes del mundo, han ido acoplando su operativa a diferentes legislaciones, lo que representa una importante garantía para sus usuarios.

XTB vs Interactive Brokers: Tipos de cuentas

Elegir el bróker adecuado va de la mano con elegir también un tipo de cuenta, pues del perfil que adquiramos dependerán las funciones y herramientas con las que se nos permita operar.

De igual forma, el tipo de cuenta que elijas puede influir en las comisiones que pagarás y el tipo de producto financiero con el que trabajes. En el caso de los brokers que hoy nos ocupan, estos son los tipos de cuentas ofrecidos:

XTB ofrece tres diferentes tipos de cuentas, cada una de estas con condiciones y características particulares: podrás elegir entre una cuenta estándar, una cuenta pro o una cuenta islámica.

Cuenta Estándar de XTB

La cuenta estándar de XTB te ofrece acceso a todos los productos financieros disponibles en el bróker, con un apalancamiento de 1:500 y acceso a funciones de comercio automatizado. El spread mínimo en esta cuenta es de 0,8 pips y las negociaciones con forex están exentas de comisiones.

Cuenta Pro de XTB

La Cuenta Pro de XTB ofrece las mismas funciones y activos que encuentras en la cuenta estándar, con ciertas diferencias en spreads y comisiones. Mientras que la estándar tiene un spread mínimo de 0,5 pips, la cuenta pro tiene un spread mínimo de 0,1 pips. Además, permite operar con microlotes desde un mínimo de 0,01 lotes.

Cuenta islámica de XTB

XTB ofrece a operadores musulmanes su cuenta islámica, con la que accedes a todos los productos financieros del bróker. Con esta cuenta recibes servicios gratuitos como la configuración y administración de la cuenta, además de un spread mínimo de 0,7 pips y comisiones de 10 euros por lote en forex, índices, acciones, CFDs, ETFs, índices y materias primas.

Cuenta Demo XTB

Adicionalmente, XTB permite abrir una cuenta demo, la cual funciona como medio de práctica para principiantes, quienes desean conocer la plataforma antes de ingresar en ella su dinero.

La cuenta demo te garantiza acceso a la plataforma del broker, con la diferencia de que con ella estarás operando con dinero ficticio. Puedes usarla desde tu computador de escritorio, laptop, tablet o teléfono inteligente.

XTB vs Interactive Brokers: Depósitos mínimos

La mayoría de los brokers exigen que el usuario haga un primer ingreso de fondos a la plataforma como requisito de apertura. Este ingreso suele estar sometido a un límite mínimo, el cual puede variar desde menos de un euro hasta unos cuantos miles. Aquí te explico cuál es el depósito mínimo de XTB e Interactive Brokers.

Depósito mínimo de XTB<

XTB no establece un depósito mínimo para comenzar a operar con su plataforma. Los medios para ingresar fondos en XTB son tarjetas de crédito y débito, transferencias bancarias y PayPal.

Depósito mínimo de Interactive Brokers

Interactive brokers aplica diferentes depósitos mínimos dependiendo del tipo de cuenta que elijas. Mientras que la cuenta estándar no requiere de ningún depósito inicial para su apertura, la cuenta margen sí exige que ingreses al menos 2.000 euros a la plataforma. Por otra parte, la cuenta Cartera requiere de un depósito mínimo de 10.000 euros.

En cuanto a depósitos mínimos, XTB tiene una enorme ventaja, pues no exige ninguno. Interactive brokers, por su parte, no solo requiere depósitos mínimos (excepto en su cuenta estándar, la más básica) sino que además se trata de cantidades de dinero elevadas, en comparación con brokers similares.

Esto hace que XTB sea una opción mucho más atractiva para principiantes que desean abrir una cuenta sin invertir demasiado dinero inicialmente.

XTB vs Interactive Brokers: Plataformas

Otro aspecto que quiero puntualizar en esta comparativa es las diferencias en plataformas. La razón por la que me parece tan importante es que, de las plataformas depende la interacción del usuario con el broker y los demás traders. Mientras que algunas resultan amigables para todo tipo de público, otras parecen estar destinadas solo a traders avanzados. Aquí te cuento cuáles son las plataformas que ofrecen XTB e Interactive Brokers:

Plataformas de XTB

XTB trabaja con tres plataformas diferentes: la famosa MetaTrader 4 y su propia plataforma, la xStation, presente también en su versión móvil (xStation Mobile).

La MetaTrader 4 es una de las plataformas más conocidas entre traders de distintos niveles, posee una interfaz amigable y múltiples funciones de análisis y estrategias. Mientras que, por otro lado, la xStation ofrece mayor rapidez y variadas opciones de gestión de riesgos, así como indicadores técnicos.

La xStation Mobile es la versión móvil de la plataforma de XTB, la cual está disponible para ser descargada en dispositivos Android y iOs.

Plataformas de Interactive Brokers

También con tres opciones, Interactive Brokers nos deja elegir entre tres plataformas: la Trader Worksation, la web trader y la versión móvil.

La plataforma Trader Worstation es la más recomendada para traders con mayor nivel de actividad. En esta encuentras todos los productos financieros del bróker conjuntamente con funciones de análisis de riesgos y datos.

Por otra parte, la web trader te garantiza acceso a las mismas funciones y productos, con la diferencia de que solo podrás invertir en uno a la vez. Su ventaja es que no necesitas instalar ningún sotfeware a tu computadora, pues se utiliza a través del explorador de internet.

Por último la versión móvíl de la plataforma de interactive brokers concentra de forma sencilla las funciones más básicas del broker y puede ser descargada en tablets o teléfonos que utilicen iOs o Android.

Interactive Brokers y XTB están a la par en el tema de las plataformas. Ambos con tres opciones y con versiones móviles para mayor comodidad. Sin embargo, algunos traders puede que se sientan atraídos por XTB al permitir usar la MetaTrader 4, una plataforma con la que muchos estamos ya familiarizados.

XTB vs Interactive Brokers: Activos disponibles

No puedes elegir un bróker sin antes saber cuáles son los activos disponibles en sus plataformas. Pues puede que hoy solo te interese invertir en un producto financiero, pero con el tiempo todo trader debe buscar el mayor nivel de diversificación posible. Para ello, necesitarás un bróker con una buena oferta de activos.

Activos de XTB

En XTB podrás elegir entre cualquier a de los siguientes productos de inversión:

• Más de 2.000 acciones en los principales mercados mundiales.
• 20 índices.
• 22 materias primas.
• ETFs
• CFDs.
• Opciones a corto plazo.

Activos de Interactive Brokers

Con una mayor variedad de activos, Interactive Brokers te permite operar con:

• Acciones.
• Materias primas.
• ETFs.
• CFDs.
• Índices.
• Futuros.
• Fondos de inversión.
• Bonos.
• Opciones.
• Productos estructurados.
• Forex.

No queda duda de que cuando de activos disponibles se trata, Interactive Brokers lleva una importante ventaja. Esto no quiere decir que XTB se quede corto, pues ofrece los más buscados.

XTB vs Interactive Brokers: Diferencias en comisiones

He dejado para el final el aspecto que puede terminarte de enamorar o desencantar de cualquier bróker: las comisiones. Son esas tarifas fijas o variables que debemos pagar por operar en sus plataformas. Las cobradas por XTB e Interactive Brokers son:

Comisiones de XTB

XTB no cobra comisión por apertura, mantenimiento ni custodia. Pero sí cobra spreads, los cuales pueden variar dependiendo del producto y cuenta con los que operes. Por ejemplo, la cuenta estándar cobra un spread mínimo de 0,8 pips para forex, 0,9 pips para CFDs y 0,3 pips para materias primas.

Para las retiradas de fondos, XTB aplica en España una comisión de 20 euros por retiradas inferiores a 200 euros.

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Comisiones de Interactive Brokers

Interactive Broker sí cobra comisión por mantenimiento, la cual será de 10 euros mensuales en las cuentas efectivo y las cuentas margen.

Este bróker cobra dos tipos de comisiones: con estructura fija y con estructura por niveles.

Las comisiones con estructura fija consisten en comisiones fijas por acción o un porcentaje del valor negociado; mientras que, las comisiones con estructura por niveles se calculan el función del volumen de operaciones.

Algunas de las comisiones que aplica Interactive Brokers son:

• Comisión por compra-venta de acciones en el mercado estadounidense de 0,005 por acción.
• Comisión por compra-venta de acciones en España de 0,1% del valor negociado.
• Comisión por compra-venta de acciones en Hong Kong de 0,08% del valor negociado.
• Comisiones por opciones en España de 0,9 euros por contrato.
• Comisiones por opciones en Estados Unidos de 1 USD por contrato.
• Comisiones por opciones en Hong Kong por 0,2% del valor de la opción.

XTB sin lugar a dudas ofrece mejores condiciones que Interactive Brokers, tomando en cuenta que está exento de comisiones por mantenimiento y apertura. Mientras que Interactive Brokers sí te cobra 10 euros mensuales por conservar tu cuenta (efectivo o margen), mientras que las cuentas IB que están exentas de comisiones exigen un depósito mínimo de 10.000 euros.