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Interactive Brokers Vs. DEGIRO: Comparativa

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Entre los brokers mejor posicionados a nivel internacional se encuentran Interactive Brokers y DEGIRO. Dos plataformas que, a pesar de tener varios puntos en común, cuentan con ciertas diferencias en su operatividad.

En este artículo te explicaré cuáles son las diferencias de Interactive Brokers Vs. DEGIRO. Con una comparativa a partir de los aspectos más fundamentales de todo broker: comisiones, depósitos mínimos, activos disponibles, cuentas y plataformas.

¿No te decides entre Interactive Brokers y DEGIRO? Acompáñame hasta el final porque, ¡lo analizamos!

Interactive Brokers Vs. DEGIRO ¿Cómo funcionan?

Interactive Brokers es una empresa multinacional fundada en Nueva York en el año 1978, cuya actividad se centra en ofrecer productos financieros en las principales bolsas de valores del mundo. Algunos de los activos con los que permite operar Interactive Brokers son las acciones, opciones, futuros, ETFs, bonos, forex, entre otros.

Por otra parte, DEGIRO es un broker online mucho más joven. Fundado en el 2008, esta empresa holandés se ha posicionado como uno de los brokers más usados en Europa. Con este puedes invertir en activos como acciones, fondos, ETFs, opciones y futuros.

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  • Un broker regulado
  • Sin comisiones de apertura y mantenimiento con ESTA PROMOCIÓN
  • Acciones, bonos, ETFs, derivados y futuros.
  • Fácil de usar
  • Servicio de atención al inversor

¿En qué se diferencian Interactive Brokers y DEGIRO?

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Para saber qué diferencia a un broker, es necesario comparar ciertos puntos esenciales en cuanto a sus condiciones y operatividad. A continuación te contaré qué es lo que distingue a Interactive Brokers de DEGIRO.

Interactive Brokers Vs. DEGIRO: Regulación

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El aspecto más esencial a considerar al momento de elegir un broker es el nivel de seguridad que este garantiza a nuestra inversión. Para ello, es necesario investigar cómo y por quién está regulada la empresa. En este apartado te contaré cuáles son las regulaciones que se aplican a Interactive Brokers y a DEGIRO:

Regulación de Interactive Brokers

Con más de 1.200 empleados en diferentes regiones del mundo, la sede principal de Interactive Brokers se encuentra en Greenwich (Connecticut). Esta empresa está regulada globalmente dependiendo del lugar en el que operes.

Actualmente, Interactive Brokers está regulado por el FINRA, la NYSE y dos de las agencias regulatorias más estrictas en este mercado: la SEC y la FCA. Asimismo, este broker está también sometido a la regulación y supervisión de la CNMV bajo el número 797.

Regulación de DEGIRO

DEGIRO está regulado por la Autoridad de los Mercados Financieros en los Países Bajos, además de estar también sometido a la supervisión por parte del Banco Central Holandés.

En Ámsterdam, este broker se encuentra también registrado en la Cámara de Comercio y la Industria bajo el número 34342820.

En lo que respecta a la seguridad derivada de la regulación, tanto Interactive Brokers como DEGIRO son empresas legítimas y confiables.

Quiero destacar que ambos brokers cuentan con fondos de garantías con coberturas que van desde los 50.000 euros a los 100.000 euros dependiendo del riesgo.

Interactive Brokers Vs. DEGIRO: Tipos de cuentas

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Es ahora el turno de analizar los tipos de cuentas de cada broker. Este es un punto al que le presto mucha atención al elegir una plataforma, puesto que de cada tipo de cuenta van a depender otros factores como las comisiones, el depósito mínimo y los activos disponibles.

Tipos de cuentas de Interactive Brokers

Este broker estadounidense cuenta con cuatro diferentes tipos de cuentas. La primera de estas en su Cuenta Efectivo, la cual representa la opción más limitada. Este tipo de cuenta no ofrece apalancamiento ni la opción de invertir en futuros, además, cobra un comisión mensual de 10 euros por mantenimiento.

En segunda lugar, se encuentra la Cuenta Margen, la cual permite hacer apalancamiento. Este tipo de cuenta también cobra una comisión de 10 euros por mantenimiento.

Otra opción entre los tipos de cuenta de Interactive Brokers es la Cuenta Cartera. Con un depósito mínimo de 100.000 euros, esta cuenta ofrece beneficios importantes como pagarte intereses por el efectivo no invertido que mantienes en ella. Esta cuenta no cobra comisiones por mantenimiento ni custodia.

Por último, en el catálogo de cuentas de Interactive Brokers me encuentro con la Interactive Brokers Lite. Una cuenta que se caracteriza por estar 100% libre de comisiones a cambio de unos spreads más altos. Esta cuenta, hasta ahora, solo está disponible para Estados Unidos.

Quiero agregar que Interactive Brokers ofrece la posibilidad de abrir diferentes tipos de cuentas demo. Las cuales pueden ser la demo individual, la demo de asesor, la demo para forex, entre otras. En cambio, DEGIRO no permite abrir ningún tipo de cuenta demo.

Tipos de cuentas de DEGIRO

También con cuatro tipos de cuenta, DEGIRO te permite escoger entre:

La cuenta Custody, la opción más básica de este broker, permite operar con acciones, bonos, ETFs y fondos de inversión. En cuanto a comisiones, aplica las más comunes (cobro de dividendo reembolso, tramitación de cupones). Además, con esta cuenta DEGIRO te garantiza que conservará la custodia de tus acciones, sin poder cederla a terceros.

En segundo lugar, DEGIRO ofrece su cuenta Basic, con la que puedes invertir sin pagar comisiones extra. Esta cuenta no dispone de activos en futuros ni de posibilidad de apalancamiento.

Active es el nombre que lleva la tercera cuenta de DEGIRO. Se trata de una opción para traders más avanzados. Con la cuenta Active de DEGIRO accedes a un apalancamiento limitado y a todos los productos financieros del broker, incluyendo opciones y futuros.

Por último, la cuenta Trader de DEGIRO es la opción más avanzada del broker, con la que accedes a un apalancamiento del 100%. Además, permite operar en corto e invertir en acciones, ETFs, fondos, bonos y demás derivados.

Interactive Brokers Vs. DEGIRO: Depósitos mínimos

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La mayoría de los brokers coinciden en exigir los mismos requisitos para la apertura de cuentas. Sin embargo, hay un requisito que suele variar bastante entre un broker y otro: el depósito mínimo.

Se trata de la cantidad de dinero mínima que exige el broker para comenzar a operar. A continuación te cuento cuáles son los depósitos mínimos de Interactive Brokers y DEGIRO.

Depósito mínimo de Interactive Brokers

El broker Interactive Brokers exige un depósito mínimo de 10.000 USD en su equivalente en euros, para comenzar a operar. Este depósito se aplica frente a las comisiones de los primeros ocho meses.

De manera que, si durante los primeros ocho meses pagas menos de 10.000 USD en comisiones, la diferencia deberás pagarla como comisión de mantenimiento.

Depósito mínimo de DEGIRO

DEGIRO no exige depósito mínimo para abrir ninguna de sus cuentas. Bueno, técnicamente sí, la plataforma te pide que transfieras al menos 0,01 euros, es decir, una cantidad simbólica de dinero para que actives tu cuenta. Más adelante, tu podrás decidir cuál será el importe de tu primera inversión.

Como has visto, en cuanto a depósitos mínimos, estos dos brokers sí tienen marcadas diferencias. Están en dos polos distintos, diría yo. Pues por un lado tenemos a Interactive Brokers con una de las inversiones mínimas más altas de estos brokers, y, por el otro, encontramos a DEGIRO con un depósito simbólico de 0,01 euros.

Esto hace a DEGIRO una opción mucho más accesible para traders que apenas están empezando en este sector.

Interactive Brokers Vs. DEGIRO: Plataformas

comisiones de degiro

Continúo analizando los aspectos que considero más importantes a la hora de elegir un broker. Ahora es el turno de examinar las diferencias en plataformas que ofrecen Interactive Brokers y DEGIRO:

Plataformas de Interactive Brokers

Interactive Brokers no se queda corto cuando de variedad de plataformas se trata. Este broker te ofrece la posibilidad de elegir entre tres opciones diferentes.

La primera es la plataforma TWS de escritorio, también conocida como Trader Workstation, recomendada para traders activos. Esta incluye todos los productos financieros del broker, con otras herramientas como el análisis de riesgos y datos.

Por otra parte, puedes utilizar el broker desde el explorador con su plataforma Web Trader. Esta posee una interfaz más sencilla y solo permite invertir en un producto financiero a la vez.

Por último, la variable móvil de Interactive Brokers es una plataforma que puede ser descargada en dispositivos móviles iOs o Android.

Plataformas de DEGIRO

DEGIRO cuenta con una plataforma propia de inversión. Esta puede ser utilizada tanto desde el computador como desde el móvil (iOs o Android). Por una parte, se trata de una plataforma bastante sencilla y fácil de usar. Sin embargo, carece de opciones más avanzadas como el análisis técnico.

Aunque a primera vista parece que Interactive Brokers tiene bastante ventaja en el aspecto técnico, la verdad es que la plataforma de DEGIRO resulta perfectamente funcional para traders principiantes, o que buscan complementar su actividad con otras plataformas como TradingView.

Interactive Brokers Vs. DEGIRO: Activos disponibles

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Los activos disponibles son otro aspecto fundamental para elegir un buen broker. Pues es en base a esto que podrás diseñar tu cartera de inversión y darle el nivel de diversificación que prefieres. Estos son los productos que nos ofrecen Interactive Brokers y DEGIRO:

Activos de Interactive Brokers

Interactive Brokers tiene una amplia variedad de activos para invertir, entre los cuales se encuentran:

  • Acciones.
  • Materias primas.
  • ETFs.
  • CFDs.
  • Índices.
  • Futuros.
  • Fondos de inversión.
  • Bonos.
  • Opciones.
  • Productos estructurados.
  • Forex.

Todos estos productos están disponibles, con Interactive Brokers, en 135 mercados, 33 países y 23 divisas diferentes.

Activos de DEGIRO

Las opciones de inversión con DEGIRO son más limitadas, con este broker puedes elegir entre:

  • Acciones.
  • Bonos.
  • ETFs.
  • Fondos.
  • Futuros.
  • Opciones.

Interactive Brokers Vs. DEGIRO: Comisiones

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Las comisiones son, por supuesto, un factor de análisis obligado al momento de elegir un broker. Las cantidades de dinero que cobran estas plataformas va a influir sobre la rentabilidad de tus operaciones. En el caso de Interactive Brokers y DEGIRO, estas son las comisiones que aplican:

Comisiones de Interactive Brokers

Interactive Brokers aplica dos tipos de comisiones diferentes: las comisiones con estructura fija y las comisiones con estructura por niveles.

Las primeras consisten en comisiones fijas por acción o un porcentaje del valor negociado. Mientras que, las segundas, se calculan el función del volumen de operaciones.

Algunas de las comisiones que aplica Interactive Brokers son:

  • Comisión por compra-venta de acciones en el mercado estadounidense de 0,005 por acción.
  • Comisión por compra-venta de acciones en España de 0,1% del valor negociado.
  • Comisión por compra-venta de acciones en Hong Kong de 0,08% del valor negociado.
  • Comisiones por opciones en España de 0,9 euros por contrato.
  • Comisiones por opciones en Estados Unidos de 1 USD por contrato.
  • Comisiones por opciones en Hong Kong por 0,2% del valor de la opción.

Comisiones de DEGIRO

En lo que respecta a la compra-venta de acciones nacionales, DEGIRO aplica una comisión de 2 euros más 0,05% por operación. Mientras que las comisiones internacionales se calcularán así:

  • EE.UU: 0,50 euros por operación más 0,004 USD por acción.
  • Mercados Europeos: 4 euros más 0,05%.
  • Canadá: 2 euros más 0,01 CAD por acción.
  • Australia, Hong Kong, Japón y Singapur: 10 euros más 0,06%.

DEGIRO es de hecho popular por situarse como el broker con las comisiones más competitivas de todo el sector, lo que le ha convertido en una de las opciones mejor valoradas.

Ventajas e Inconvenientes de Interactive Brokers

Ventajas de Interactive Brokers

Frente al broker DEGIRO, Interactive Brokers presenta las siguientes ventajas:

  • Mayor experiencia y presencia mundial.
  • Tiene cuenta demo.
  • Posee uno de los catálogos de productos más grandes.
  • Amplia variedad de plataformas.

Inconvenientes de Interactive Brokers

Al compararlo con DEGIRO, el punto más débil de Interactive Brokers es:

  • Depósito mínimo elevado.

Ventajas e Inconvenientes de DEGIRO

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Ventajas de DEGIRO

En contraste con Interactive Brokers, estas son las ventajas de DEGIRO:

  • No exige depósito mínimo.
  • Plataforma sencilla para principiantes.
  • Ofrece las comisiones más competitivas de todo el mercado.

Inconvenientes de DEGIRO

Las principales desventajas de DEGIRO, frente a Interactive Brokers son:

  • No posee funciones de análisis de datos.
  • No ofrece cuenta demo.

Conclusión – ¿Cuál es mejor?

Ahora que ya conoces las principales condiciones ofrecidas por Interactive Brokers y DEGIRO, puede que ya hayas concluido cuál es el mejor broker para ti. En todo caso, aquí te dejo mi impresión:

  • Tanto Interactive Brokers como DEGIRO son brokers seguros, fiables y debidamente regulados por los organismos competentes. Ambos brokers operan en diferentes regiones del mundo y cuentan con millones de usuarios activos.
  • Aunque en ciertos aspectos estos brokers están bastante equilibrados, las diferencias que presentan me permiten concluir que Interactive Brokers es una opción más inclinada hacia traders experimentados, con mayor nivel de tolerancia al riesgo. Mientras que, por otra parte, DEGIRO es una alternativa más sencilla, con un uso más intuitivo y accesible para usuarios con poca experiencia.
  • Mi recomendación en este sentido es tener en cuenta que ambos brokers son buenas opciones de inversión. Y que, no necesariamente debes elegir entre uno y el otro. Pues ambas plataformas pueden complementarse.
  • Otra fórmula que puedes aplicar es iniciar tu entrenamiento con DEGIRO, mientras conoces el mercado y defines tus preferencias de inversión, ya que además es la plataforma que ofrece las comisiones más baratas del mercado. Con un mayor nivel de experiencia quizá merezca la pena plantearse otras opciones como Interactive Brokers.
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⭐⭐⭐⭐⭐

  • Un broker regulado
  • Sin comisiones de apertura y mantenimiento con ESTA PROMOCIÓN
  • Acciones, bonos, ETFs, derivados y futuros.
  • Fácil de usar
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