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Mejor bróker para futuros en 2024: Guía completa y ranking

Última revisión: 28/09/2023

Si bien un buen bróker siempre es necesario, elegir el mejor bróker para futuros es especialmente importante al ser un tipo de inversión compleja para la que se tienen que considerar muchos factores antes de empezar.

En este artículo te mostramos una visión en profundidad sobre qué son los futuros y cómo funcionan. Y sin más preámbulos, comenzamos presentado nuestro ranking de los mejores brókers para futuros en 2024 que, sin duda, te ayudarán a aprovechar al máximo este activo:

BrókerDepósito mínimoComisión por contratoCustodiaInactividadRetiroApalancamiento
DEGIRONo0,75 €GratisGratisGratisHasta 1:200 en cuentas seleccionadas
Interactive BrokersA partir de 0 €De 0,25 € a 0,85 €Gratis1 €GratisEntre 1:20 y 1:30
iBroker/ClickTradeNoDe 0,75 € a 4 €GratisGratisGratisEntre 1:10 y 1:400
IGNoSpread variable a partir del 0,5Gratis14 €GratisEntre 1:20 y 1:200
Activotrade250 €Spread variable desde 0,04GratisGratis0 € – 5 €Hasta 1:400

¿Qué son los futuros?

Son un tipo de contratos financieros que tienen lugar entre un comprador y un vendedor que acuerdan intercambiar un activo en una fecha futura por un precio fijo. El comprador está obligado a comprar un activo subyacente y el vendedor está obligado a venderlo antes o en la fecha de vencimiento del contrato.

Los futuros te permiten alcanzar una mayor exposición al mercado gastando una pequeña cantidad de dinero conocida como margen. Hay dos tipos de margen, que son los siguientes:

  • Margen inicial: Cantidad que necesitas invertir para poder realizar el contrato.
  • Margen de mantenimiento: Cantidad que necesitas mantener en tu cuenta durante el tiempo que esté abierta la posición.

¿Cómo ha evolucionado el mercado de futuros?

El mercado de futuros se remonta a la Edad Media en Europa, donde los productores agrícolas y los compradores usaban contratos a futuro para fijar el precio de los productos, con el fin de que los agricultores recibieran un precio justo por los mismos.

Más tarde, sobre 1860, se determinaron los primeros estándares para los contratos de futuros en Estados Unidos que incluían los términos y condiciones de los contratos, así como las obligaciones de las partes involucradas.

A medida que los mercados financieros se expandieron, los contratos de futuros se utilizaron cada vez más para cubrir los riesgos financieros, como las fluctuaciones de los tipos de interés y los tipos de cambio.

Ya en la década de los 90, y gracias a la digitalización, el mercado de futuros se transformó y permitió a los traders de todo el mundo comprar y vender contratos de futuros de manera electrónica.

Mejor bróker para invertir en futuros

La elección del mejor bróker para futuros dependerá de si eres un inversor con poca experiencia que busca la sencillez y el apoyo educativo o si eres un inversor con mayores conocimientos que busca herramientas avanzadas así como la inversión con apalancamiento.

Independientemente de lo que estés buscando, lo encontrarás en uno de los siguientes brókers que te garantizarán una experiencia de inversión en futuros fluida y exitosa.

Futuros en DEGIRO: Para inversores principiantes y experimentados

DEGIRO es considerado como mejor bróker para futuros por su tarifa fija de comisiones. Aplica 0,75 € por contrato y puedes invertir en futuros sobre índices, acciones, materias primas y renta fija, tanto en Europa como en Estados Unidos, con un coste, en este último, de 5 € al mes por conectividad con el mercado.

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Degiro

4.2 5.0

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Es para ti si...

Funciona para todo tipo de inversor, excepto para quienes buscan invertir en criptomonedas y divisas.

Depósito mínimo

0€

Apalancamiento

Regulado por

AFM

Fondo de garantía

Fondo de Garantía Holandés (20.000€) para Inversiones, 100.000€ para la liquidez

Valoraciones

4.4 Expertos

3.8 Usuarios

  • Supervisado por el Banco Central Holandés, regulado por la CNMV y la AFM. Fondos garantizados hasta 20.000€ por el Sistema holandés de indemnización al inversor.
  • Sin depósito mínimo
  • Comisiones desde 1€ en acciones. Algunos ETFs están libres de comisión.
  • Permite invertir en acciones, ETFs, fondos de inversión, renta fija, opciones y futuros.

Pros

  • Tarifas ajustadas.
  • Fácil de usar.
  • Gran variedad de activos y mercados con o sin apalancamiento.

Contras

  • No permite operar con forex ni criptomonedas.
  • No tiene cuenta demo.
  • Comisión de conexión de 2,50€ al año por operar en mercados disferentes al tuyo.

Otra tarifa del bróker a considerar para operar con futuros es la de asignación y liquidación por diferencias de los mismos, por la que aplica 1 € por contrato por futuros. Por último, el margen de intercambio es igual al tipo de referencia + 1,25%.

Debes de tener en cuenta que los únicos tipos de cuenta disponibles en DEGIRO para la inversión en futuros son su cuenta Active y su cuenta Trader.

El bróker no tiene un depósito mínimo ni cobra comisiones por otros servicios como la custodia, el mantenimiento, la inactividad o el retiro de fondos, siendo un bróker sin tarifas ocultas.

Además, DEGIRO desarrolló un modelo de riesgo que determina la cantidad de la garantía requerida para hacer frente a los riesgos de los futuros. Si el coste del activo subyacente difiere significativamente del precio esperado, los inversores pueden cumplir con la obligación de la cantidad reservada.

Aunque la inversión en futuros es complicada, DEGIRO es un buen bróker para inversores tanto profesionales como menos experimentados, gracias a que cuenta con una de las plataformas más fáciles de usar del mercado.

Futuros en Interactive Brokers: Para inversores activos y experimentados

Este bróker es una gran opción para los inversores profesionales, ya que su plataforma cuenta con una amplia variedad de herramientas avanzadas y tipos de órdenes.

Interactive Brokers aplica una comisión variable, que disminuye a medida que aumenta el volumen de la operación en futuros sobre commodities, criptomonedas, divisas, acciones e índices, en más de 30 mercados de Europa, Norteamérica, Asia y Pacífico.

Esta comisión por contrato de futuros va desde 0,25 USD a 0,85 USD en Norteamérica, de 0,25 € a 0,90 € en Europa y a partir de 1 AUD en Asia y Pacífico. El escalado de comisiones va disminuyendo a partir de un volumen de más de 1.000 contratos al mes.

Los futuros de Micro DAX y Micro ESTX50 en Europa se pueden negociar desde 0,07 € por volúmenes superiores a 20.000 contratos al mes. Y los futuros e-micro desde 0,10 USD en América del Norte. Mientras que los futuros Mini IBEX en España desde 0,28 €.

IBKR, como mejor bróker para futuros, no requiere un depósito mínimo y sólo cobra 1 € al mes por inactividad de la cuenta. Igualmente, se caracteriza por ser una plataforma avanzada con gran cantidad de herramientas de análisis para los inversores más activos y profesionales.

Activos disponibles para invertir en futuros

Los futuros son productos derivados, al igual que los CFD o las opciones, ya que su valor deriva de un activo subyacente. El mejor bróker para futuros debe ofrecerte la posibilidad de invertir en una amplia variedad de activos financieros, entre los que destacan:

  • Futuros sobre índices bursátiles, como el S&P 500
  • Futuros sobre materias primas, como el oro o el petróleo.
  • Futuros sobre divisas (Forex), como el tipo de cambio EUR/USD.
  • Futuros sobre bonos, como los bonos del gobierno.

Igualmente, hay otros tipos de futuros e inversiones relacionadas que vale la pena conocer:

  • Opciones sobre futuros: Funcionan de manera similar a las opciones sobre acciones. Una opción de futuros le otorga el derecho al titular, pero no la obligación, de comprar o vender un determinado contrato de futuros a un precio predeterminado en cualquier momento antes de la fecha de vencimiento de la opción.
  • Futuros Micro: Son contratos que representan una cantidad menor de activos que el contrato de futuros estándar.
  • Futuros Mini: Son contratos que tienen un tamaño intermedio entre los contratos de futuros estándar y los contratos de futuros micro..

Tipos de órdenes para operar con futuros

Para invertir en futuros se pueden aplicar ciertos tipos de órdenes de modo que el inversor pueda  establecer los términos y las condiciones bajo las cuales se realizará la transacción. El mejor bróker para futuros dispone de las más populares que son las siguientes:

  • Orden de mercado: Para comprar o vender al precio actual del mercado.
  • Orden limitada: Para comprar o vender a un precio específico o mejor. Si el precio no alcanza el nivel especificado, la orden no se ejecutará.
  • Orden stop: Para comprar o vender una vez que el precio alcanza un nivel determinado.
  • Orden stop limitada: Es una combinación de una orden stop y una orden limitada. Esta orden se activa cuando el precio alcanza el nivel especificado, pero la orden solo se ejecutará si se puede obtener un precio dentro de un rango limitado.
  • Orden stop dinámica: Para comprar o vender a un precio de venta por encima o por debajo del precio actual del contrato de futuros, respectivamente.

Pros y contras de los futuros

Es importante comprender las características de los contratos de futuros antes de elegir el mejor bróker para futuros.

Ventajas de los futuros

  • Los inversores pueden protegerse contra la fluctuación de precios del activo subyacente, lo que les permite minimizar su riesgo.
  • Se pueden personalizar aumentando la flexibilidad a la hora de establecer el tamaño, el precio y la fecha de vencimiento del contrato.
  • Los inversores pueden comprar y vender contratos de futuros con facilidad gracias a su alta liquidez.
  • Permiten el apalancamiento a través del cual los inversores pueden operar a un coste menor.
  • Los futuros están altamente regulados, lo que lo convierte en uno de los mercados más transparentes en cuanto a precios y condiciones.

Desventajas de los futuros

  • Son instrumentos financieros complicados para los que se necesitan conocimientos y experiencia en el sector.
  • Se requiere una inversión inicial para empezar y un mínimo de capital siempre disponible en la cuenta. Estos márgenes limitan la capacidad de inversión de algunos inversores.
  • Conllevan riesgo de pérdida de capital y riesgo de contraparte si la otra parte del contrato no cumple con sus obligaciones.

¿Por qué debería invertir en futuros?

En general, recomendamos este tipo de inversión, siempre que sea con el mejor bróker para futuros. Se trata de un activo idóneo para cubrir y reducir el riesgo. Si ya estás operando con algún instrumento financiero que conlleva muchos riesgos e implica mucha especulación, invertir en futuros puede compensar algunos costes potenciales.

Los futuros son inversiones muy apalancadas, muy líquidas y con comisiones y costes de ejecución bajos. De la misma manera, los futuros pueden generar ganancias rápidamente y son excelentes para diversificar una cartera.

Sin embargo, los futuros implican riesgos y los inversores pueden perder su margen inicial si el precio de un activo oscila en la dirección equivocada. Los inversores también pueden experimentar algunos inconvenientes debido al uso del margen, lo que puede generar pérdidas importantes. Aún así, el trading de futuros sigue siendo una gran actividad, especialmente si lo haces para diversificar tu cartera.

¿Cómo elegir un buen bróker para futuros?

Elegir el mejor bróker para futuros es una decisión clave para tener un impacto significativo en el éxito de tu inversión. Estos son algunos factores a considerar:

Reputación del bróker

Decídete por un bróker de futuros que tenga una sólida trayectoria en la industria financiera. Si a su vez, cuenta con un buen historial de éxito y una reputación positiva, seguramente puede ofrecerte más estabilidad y seguridad a tus inversiones.

 Regulación del bróker

Elige un bróker que esté regulado por una autoridad financiera acreditada. Este aspecto te brinda tranquilidad y ayuda a garantizar la seguridad de tus fondos.

 Mercados e instrumentos financieros del bróker

Piensa en los mercados y en el tipo de activo en los que estás interesado invertir y si el bróker te los ofrece. Un bróker con muchas posibilidades en este sentido te ayudará a diversificar tu cartera de inversión y reducir el riesgo.

 Plataforma de trading del bróker

Una plataforma de negociación fácil de usar es esencial para el éxito en el trading de futuros. Así mismo, debe proporcionarte datos de mercado en tiempo real y herramientas avanzadas. También es importante tener en cuenta los tipos de órdenes y las estrategias comerciales que admite la plataforma.

 Comisiones y tarifas del bróker

Es importante comparar las tarifas entre los brókers de tu lista y considerar la rentabilidad de cada opción.

Preguntas frecuentes

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