Nota aclaratoria de colaboraciones

Sin Comisiones colabora con algunas empresas, recibiendo en ocasiones una recompensa por cada cuenta que se abre utilizando nuestros enlaces. Sin embargo, esto no afecta ni a la puntuación ni a los productos que aparecen en la página. Puedes ver aquí la metodología que empleamos para realizar esta reseña, así como nuestros rankings y comparativas

Etoro

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TOP 8 mejores brókers de ETFs del 2024: La guía definitiva

13/05/2024

¿Estás buscando el mejor bróker ETFs? La inversión en ETFs es relativamente nueva y para experimentar el mayor éxito, necesitarás un buen bróker que te guíe a través de todo el proceso.

¡No te preocupes! Hemos probado muchos brókers que ofrecen la inversión en ETFs y hemos reunido, en la siguiente lista, los mejores brókers ETFs:

Información de los Brókers para ETFs
BrókerVolumen de ETFsDepósito mínimoComisiónCustodiaRetiro
eToro

 

31750 €GratisGratis5 € por menos de 30 €
XTB

 

370NoGratisSin custodia para carteras de 250.000€ o menosGratis
AdmiralsMás de 3001 € – 100 € (según tipo de cuenta)Desde 0,02 % del valor de la operaciónGratisGratis
Scalable CapitalMás de 1.700NoEntre 0 e y 0,99 e según tipo de cuentaGratisGratis
Trade Republic1.50010 €1 €GratisGratis
DEGIRO700No2 € más 0,02% sobre el nominalGratisGratis
HeyTrade35100 €0,05%GratisGratis
Interactive Brokers

 

Más de 90NoGratisGratisGratis

¿Qué es un ETF?

Un ETF (Exchange-Traded Fund) o fondo cotizado en bolsa combina algunas de las ventajas de invertir en fondos mutuos y acciones. Se trata de un valor que cotiza en bolsa y que permite a los inversores invertir en una canasta diversificada de activos, como acciones, bonos, materias primas o divisas.

Los precios de los ETFs cambian durante el día a medida que los compradores y vendedores interactúan en el mercado secundario a través de un bróker.

Invertir en ETFs puede ser una opción inteligente para muchos inversores, especialmente para los principiantes, y son muy populares debido a su bajo coste, diversificación, transparencia y liquidez.

¿Cuál es la diferencia entre los ETFs y las acciones?

Al igual que las acciones, los ETFs se negocian en las principales bolsas de valores, por lo que la mecánica de compra y venta es idéntica. La principal diferencia entre ambos es que los ETFs, generalmente, representan más de una acción, bono u otro activo subyacente. Por ejemplo, un ETF de S&P 500 invierte su dinero en las 500 empresas que componen el índice.

¿Cuál es la diferencia entre los ETFs y los fondos mutuos?

Algunas de las principales diferencias entre estos dos tipos de valores son que los fondos mutuos no cotizan continuamente en las bolsas de valores, es decir, fijan el precio una sola vez al día, después del cierre del mercado y, normalmente, cuentan con inversiones mínimas, mientras que los ETFs no.

Mejores brókers para invertir en ETFs

En este punto queremos desarrollar nuestra elección de los mejores brókers para invertir en ETFs, considerando el Top3: eToro, XTB y Admirals.

ETFs en eToro

Este bróker es fácil de usar y la inversión en ETFs es una de sus mejores características: puedes investigar, configurar alertas, agregar a listas de seguimiento e invertir en más de 300 ETFs diferentes, incluyendo ETFs de acciones, de bonos, de materias primas y ETFs temáticos, todos con inversión sin comisiones.

Etoro

4.6 5.0

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eToro es una plataforma de inversión de múltiples activos. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.

Es para ti si...

Es para ti estás buscando una plataforma fácil de usar, intuitiva y segura.

Regulado por:

CySEC, FCA, ASIC.

Productos/Activos disponibles

Acciones, ETFs, Criptomonedas, Trading.

Fondo Garantía Depósitos

20.000€

Atención al cliente en español

Valoraciones

4.8 Expertos

4.1 Usuarios

  • Plataforma de inversión multi-producto, con más de 5.000 mercados disponibles.
  • Ofrece una cuenta demo totalmente gratuita e ilimitada.
  • Supervisada por la CNMV en España.
  • Operativa sencilla y amigable para los inversores menos expertos.

Pros

  • Amplísima y variadísima oferta de productos financieros para invertir.
  • Posibilidad de compraventa de más de 70 criptomonedas.
  • Herramientas de Social Trading.
  • 100% autorizado y regulado en la UE.
  • Permite invertir en acciones y ETFs sin comisiones.

Contras

  • Todas las cuentas están denominadas en dólares (USD).
  • Comisión fija de $5 por retirada de fondos.

Además, eToro es conocido internacionalmente como una plataforma de trading social. Por un lado, sus usuarios pueden comunicarse, aprender, crear estrategias e invertir junto con más de 28 millones de usuarios en todo el mundo. Por otro lado, esta comunidad puede usar CopyTrader, una herramienta que les permite copiar las transacciones exitosas de usuarios más experimentados.

A su vez, eToro está regulado y supervisado por varios organismos reguladores, entre ellos, la CNMV en España, por lo que puedes estar tranquilo de que tus inversiones en ETFs a través de este bróker son totalmente seguras.

Si podemos recomendarle alguna mejora respecto al resto de brókers del ranking, es la eliminación de algunas comisiones no comerciales que aplica, como la de retiro.

ETFs en XTB

XTB es el segundo bróker del ranking de los mejores brókers ETFs. En general, tiene una muy buena reputación a nivel internacional por su precio asequible, que varía según el tipo de cuenta, y su excelente servicio al cliente, accesible por chat en vivo, soporte telefónico y correo electrónico.

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Es para ti si...

Recomendado para traders con experiencia interesados en carteras diversificadas con activos reales como acciones o ETFs.

Regulado por:

KNF, BaFIN, ACP, CNMV

Productos/Activos disponibles

Acciones, ETF, Forex, Índices, Materias Primas, Opciones, CFDs sobre criptomonedas.

Fondo Garantía Depósitos

20.000€

Atención al cliente en español

Valoraciones

4.8 Expertos

4.1 Usuarios

  • Broker de origen polaco, fundado en el año 2002.
  • Operativa muy adaptada al trader experto, con gran cantidad de gráficas y herramientas de análisis.
  • Permite invertir en acciones y ETFs al contado, y en índices, divisas, materias primas y criptomonedas mediante CFDs.
  • Entidad regulada en Europa por la KFN de Polonia.

Pros

  • Comisiones muy competitivas.
  • Oferta muy amplia y variada de activos disponibles.
  • Dispone de una cuenta demo gratuita, con una duración de 30 días.
  • Aparte de invertir, permite también el ahorro mediante planes de pensiones y cuentas remuneradas.

Contras

  • Poco amigable para los inversores no interesados en el trading.
  • Altas comisiones por mantener la cuenta en caso de inactividad (10€).
  • Carece de herramientas de trading social.

La inversión en ETFs está ausente de comisiones y el volumen asciende a alrededor de  370 ETFs diferentes entre los que destacan los ETFs de índices, de bonos y materias primas, así como ETFs apalancados y ETFs inversos. Sus plataformas de trading, xStation 5 y xStation Mobile, tienen un alto nivel de personalización, aunque son algo complicadas para inversores principiantes.

Además, XTB también cuenta con las regulaciones oficiales en los diferentes países en los que está presente.

Al igual que a eToro, le recomendamos la eliminación de ciertas tarifas no comerciales, como la de custodia y la de inactividad.

ETFs en Admirals

Admirals también merece una mención especial en nuestro ranking de mejores brókers ETFs. Se trata de un bróker distinguido en el mercado debido a los más de 20 años de trayectoria. Admirals siempre ha ido actualizando sus servicios y funcionalidades.

En cuanto a la inversión en ETFs, Admirals cobra una determinada comisión según el mercado y el tipo de cuenta de inversión. Esta comisión va desde el 0,02% sobre el valor de la operación, permitiendo invertir en más de 300 ETFs, destacando el mercado en Europa con ETFs como iShares Core DAX UCITS o Xtrackers DAX UCITS, así como el mercado en Estados Unidos donde podremos invertir en ETFs como SPDR S&P 500 Trust o Invesco QQQ Trust Series 1.

Si operas ETFs con Admirals, estás libre de comisión de custodia y retiro. Además, y si eres un inversor principiante, tienes la posibilidad de practicar con su cuenta demo o incluso de utilizar su función de Copy Trading.

En caso de que seas un inversor algo más experimentado, podrás realizar y revisar tus operaciones con las plataformas más populares del mercado, MetaTrader 4 y MetaTrader 5, ya que Admirals permite su integración.

Este bróker también cuenta con las regulaciones propias de cada país en el que opera.

Nuestra recomendación como usuarios, sería que revisara la aplicación del depósito mínimo, que puede llegar a ser de hasta 100 €.

favicon admirals

Admirals

4.6 5.0

Ir a la Oferta Enlace seguro

Es para ti si...

Recomendado para inversores de todo tipo que quieran invertir en Acciones y en ETFs.

Regulado por:

CySEC, FCA, ASIC, EFSA.

Productos/Activos disponibles

ETFs, Acciones, Forex, Materias primas, Índices, Bonos, CFDs.

Fondo Garantía Depósitos

20.000€

Atención al cliente en español

Valoraciones

4.6 Expertos

4.6 Usuarios

  • Anteriormente conocida como Admiral Markets, es una Fintech de origen estonio fundada en el año 2001.
  • Compatible con MetaTrader 4, MetaTrader 5 y WebTrader. También dispone de app propia.
  • Permite invertir en algunas acciones y ETFs al contado. El resto de productos operan a través de CFDs.
  • Posibilidad de operar con apalancamiento.

Pros

  • Con acceso a más de 8.000 mercados, tiene una de las mayores ofertas de activos de toda la industria.
  • Cuenta demo gratuita durante 30 días.
  • Servicio de atención al cliente en español.
  • Está regulada en la UE a través de la CySEC, y cuenta con un fondo de garantía de hasta 20.000 €

Contras

  • En la mayoría de los activos no podemos invertir al contado, sino a través de CFDs.
  • No es la plataforma más adecuada para inversores inexpertos.
  • Hay un tipo de cuenta (Invest) que permite el acceso a acciones reales y ETFs, y otra cuenta (Trade) que solo permite operar mediante CFDs. No existe una cuenta que nos dé acceso a todo.

Ventajas (y desventajas) de invertir en ETFs

Los ETFs son una excelente opción para inversores de todos los niveles de experiencia. Además, vale la pena considerar la inversión en ETFs por las siguientes ventajas:

  • Diversificación en una gran variedad de activos subyacentes, como acciones, bonos, materias primas, divisas, entre otros. Comparándolos con las acciones, los ETFs permiten una exposición diversificada a diferentes sectores y empresas.
  • Gestión pasiva de los ETFs, lo que significa que su cartera se compone de los mismos activos subyacentes que un índice de referencia, y su objetivo es seguir de cerca el rendimiento de ese índice.
  • Comisiones realmente bajas respecto a otros activos financieros, lo que los hace atractivos para nuevos inversores o para aquellos que buscan reducir sus costes de inversión.
  • Suelen tener una mayor liquidez que otros instrumentos como las acciones, lo que significa que es más fácil comprar y vender ETFs en el mercado.
  • Los ETFs ofrecen un riesgo reducido y distribuido, aunque en algunos casos puede resultar más elevado como, por ejemplo, si invierten en mercados más volátiles, como las criptomonedas.
  • Flexibilidad a la hora de comprar y vender ETFs, operaciones que se pueden realizar en cualquier momento durante las horas de mercado sin restricciones.
  • Transparencia, ya que la mayoría de los ETFs publican su cartera y el valor de sus activos subyacentes a diario y en tiempo real.
  • Los ETFs permiten a los inversores acceder a mercados y sectores específicos que podrían ser difíciles de alcanzar a través de otras inversiones.

Pero la inversión en ETFs también conlleva algunas desventajas como las que comentamos a continuación:

  • Dividendos más bajos: Aunque algunos ETF pagan dividendos, los rendimientos pueden ser más bajos que los de las acciones.
  • Errores de tracking: O errores de seguimiento, se trata de la diferencia entre los cambios en el rendimiento de un ETF y los cambios en el punto de referencia que rastrea.

Factores más importantes cuando elegimos un bróker de ETFs

Resumiendo nuestro artículo, en el momento que decidimos empezar a invertir en ETFs, debemos tener presente varios factores fundamentales que nos ayudarán a elegir el mejor bróker de ETFs:

  • Regulación: Asegúrate de que el bróker esté regulado y tenga una buena reputación en la industria.
  • Variedad de ETFs: Es importante que el mejor bróker de ETFs tenga diferentes ETFs disponibles para invertir, y sobre todo, los que te interesan a ti
  • Comisiones: Antes de abrir una cuenta con un bróker de ETFs, revisa sus comisiones y tarifas. así como sus términos y condiciones.
  • Plataforma de trading: Según seas un inversor novato o experimentado, necesitarás un tipo de plataforma u otra. Para ello, una buena idea es utilizar la cuenta demo del bróker.
  • Atención al cliente: Este punto es fundamental para resolver dudas. Asegúrate de que el bróker tenga un servicio de atención al cliente de calidad y eficaz.
  • Herramientas y recursos: La mayoría de los brókers de nuestro ranking ofrecen herramientas y recursos educativos adicionales, lo que supone un plus a la hora de realizar tus inversiones.

Tipos de ETFs

Los ETFs se pueden categorizar según su estrategia de inversión, la región geográfica en la que invierten, el sector de la economía en el que se enfocan, etc. Algunos de los tipos de ETFs más comunes son los siguientes:

ETFs de índices

Son los que siguen un índice específico, como el S&P 500 o el NASDAQ. Este tipo de ETFs ofrecen una exposición diversificada al mercado, con menores costes y mayor liquidez.

ETFs de renta variable

Se trata de los que invierten en acciones de empresas que cotizan en bolsa. Los ETFs de renta variable se clasifican, a su vez, en ETFs de países, para aumentar la exposición de una región específica a la cartera del inversor, y ETFs de sector, como la tecnología, la energía o la salud.

ETFs de renta fija

Estos ETFs invierten en bonos emitidos por gobiernos o empresas. Pueden centrarse en un tipo de bono específico o en un rango de vencimientos.

ETFs temáticos

Estos fondos se orientan hacia temas específicos, como la tecnología blockchain, la energía renovable o la inteligencia artificial.

ETFs de inversión alternativa

Son aquellos ETFs que ofrecen a los inversores acceso a activos que tradicionalmente no están disponibles para los minoristas, como bienes raíces, infraestructura, energía, arte, etc.

ETFs apalancados

Este tipo de ETFs utiliza instrumentos financieros derivados, como swaps, opciones y futuros, para aumentar la exposición a los movimientos del índice subyacente.

ETFs inversos

En este caso, lo que se busca es obtener ganancias en la dirección opuesta a la de un índice o activo subyacente en particular. Este tipo de ETFs se recomienda para aquellos inversores que quieren protegerse contra una caída en el mercado o para aquellos que quieren aprovechar una caída en un sector específico.

Además, también existen ETFs de materias primas, ETFs de divisas, ETFs de criptomonedas, etc.

¿Qué comisiones nos pueden cobrar al operar con ETFs?

Operar con ETFs es uno de los tipos de inversión más económicos del mercado financiero. Aún así, debes saber que habrá ciertas comisiones típicas de este tipo de inversión, que algunos brókers aplicarán y otros no, y que, al mismo tiempo, varían de uno a otro:

  • Comisión de gestión: Se trata de la comisión que cobra el proveedor del ETF por la gestión del fondo. Se refleja como un porcentaje anual del valor total del fondo y se deduce automáticamente del valor liquidativo del ETF.
  • Comisión de compraventa: Se aplica al comprar o vender un ETF y se expresa como un porcentaje del valor total de la operación o como una tarifa fija por operación.
  • Comisión de spread: Es la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta del ETF, que, normalmente, es un porcentaje variable.
  • Comisión de custodia: Es la comisión que cobra el bróker por almacenar y guardar tus ETFs. Esta comisión suele ser anual o mensual, aunque la mayoría de los brókers de nuestro ranking ofrecen este servicio de forma totalmente gratuita.

Preguntas frecuentes

Actualizaciones del artículo

  • Se modifica el orden del ranking (13/05/2024)
  • Cambios en las comisiones de XTB y DEGIRO (20/02/2024)
  • Admirals pasa al tercer puesto en el orden de los rankings (16/02/2024)

Preguntas de los usuarios

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