TOP 8 mejores brókers de ETFs del 2024: La guía definitiva

Además, eToro es conocido internacionalmente como una plataforma de trading social. Por un lado, sus usuarios pueden comunicarse, aprender, crear estrategias e invertir junto con más de 28 millones de usuarios en todo el mundo. Por otro lado, esta comunidad puede usar CopyTrader, una herramienta que les permite copiar las transacciones exitosas de usuarios más experimentados.

A su vez, eToro está regulado y supervisado por varios organismos reguladores, entre ellos, la CNMV en España, por lo que puedes estar tranquilo de que tus inversiones en ETFs a través de este bróker son totalmente seguras.

Si podemos recomendarle alguna mejora respecto al resto de brókers del ranking, es la eliminación de algunas comisiones no comerciales que aplica, como la de retiro.

La inversión en ETFs está ausente de comisiones y el volumen asciende a alrededor de  370 ETFs diferentes entre los que destacan los ETFs de índices, de bonos y materias primas, así como ETFs apalancados y ETFs inversos. Sus plataformas de trading, xStation 5 y xStation Mobile, tienen un alto nivel de personalización, aunque son algo complicadas para inversores principiantes.

Además, XTB también cuenta con las regulaciones oficiales en los diferentes países en los que está presente.

Al igual que a eToro, le recomendamos la eliminación de ciertas tarifas no comerciales, como la de custodia y la de inactividad.

Ventajas (y desventajas) de invertir en ETFs

Los ETFs son una excelente opción para inversores de todos los niveles de experiencia. Además, vale la pena considerar la inversión en ETFs por las siguientes ventajas:

• Diversificación en una gran variedad de activos subyacentes, como acciones, bonos, materias primas, divisas, entre otros. Comparándolos con las acciones, los ETFs permiten una exposición diversificada a diferentes sectores y empresas.
• Gestión pasiva de los ETFs, lo que significa que su cartera se compone de los mismos activos subyacentes que un índice de referencia, y su objetivo es seguir de cerca el rendimiento de ese índice.
• Comisiones realmente bajas respecto a otros activos financieros, lo que los hace atractivos para nuevos inversores o para aquellos que buscan reducir sus costes de inversión.
• Suelen tener una mayor liquidez que otros instrumentos como las acciones, lo que significa que es más fácil comprar y vender ETFs en el mercado.
• Los ETFs ofrecen un riesgo reducido y distribuido, aunque en algunos casos puede resultar más elevado como, por ejemplo, si invierten en mercados más volátiles, como las criptomonedas.
• Flexibilidad a la hora de comprar y vender ETFs, operaciones que se pueden realizar en cualquier momento durante las horas de mercado sin restricciones.
• Transparencia, ya que la mayoría de los ETFs publican su cartera y el valor de sus activos subyacentes a diario y en tiempo real.
• Los ETFs permiten a los inversores acceder a mercados y sectores específicos que podrían ser difíciles de alcanzar a través de otras inversiones.

Pero la inversión en ETFs también conlleva algunas desventajas como las que comentamos a continuación:

• Dividendos más bajos: Aunque algunos ETF pagan dividendos, los rendimientos pueden ser más bajos que los de las acciones.
• Errores de tracking: O errores de seguimiento, se trata de la diferencia entre los cambios en el rendimiento de un ETF y los cambios en el punto de referencia que rastrea.

Factores más importantes cuando elegimos un bróker de ETFs

Resumiendo nuestro artículo, en el momento que decidimos empezar a invertir en ETFs, debemos tener presente varios factores fundamentales que nos ayudarán a elegir el mejor bróker de ETFs:

• Regulación: Asegúrate de que el bróker esté regulado y tenga una buena reputación en la industria.
• Variedad de ETFs: Es importante que el mejor bróker de ETFs tenga diferentes ETFs disponibles para invertir, y sobre todo, los que te interesan a ti
• Comisiones: Antes de abrir una cuenta con un bróker de ETFs, revisa sus comisiones y tarifas. así como sus términos y condiciones.
• Plataforma de trading: Según seas un inversor novato o experimentado, necesitarás un tipo de plataforma u otra. Para ello, una buena idea es utilizar la cuenta demo del bróker.
• Atención al cliente: Este punto es fundamental para resolver dudas. Asegúrate de que el bróker tenga un servicio de atención al cliente de calidad y eficaz.
• Herramientas y recursos: La mayoría de los brókers de nuestro ranking ofrecen herramientas y recursos educativos adicionales, lo que supone un plus a la hora de realizar tus inversiones.

Tipos de ETFs

Los ETFs se pueden categorizar según su estrategia de inversión, la región geográfica en la que invierten, el sector de la economía en el que se enfocan, etc. Algunos de los tipos de ETFs más comunes son los siguientes:

ETFs de índices

Son los que siguen un índice específico, como el S&P 500 o el NASDAQ. Este tipo de ETFs ofrecen una exposición diversificada al mercado, con menores costes y mayor liquidez.

ETFs de renta variable

Se trata de los que invierten en acciones de empresas que cotizan en bolsa. Los ETFs de renta variable se clasifican, a su vez, en ETFs de países, para aumentar la exposición de una región específica a la cartera del inversor, y ETFs de sector, como la tecnología, la energía o la salud.

ETFs de renta fija

Estos ETFs invierten en bonos emitidos por gobiernos o empresas. Pueden centrarse en un tipo de bono específico o en un rango de vencimientos.

ETFs temáticos

Estos fondos se orientan hacia temas específicos, como la tecnología blockchain, la energía renovable o la inteligencia artificial.

ETFs de inversión alternativa

Son aquellos ETFs que ofrecen a los inversores acceso a activos que tradicionalmente no están disponibles para los minoristas, como bienes raíces, infraestructura, energía, arte, etc.

ETFs apalancados

Este tipo de ETFs utiliza instrumentos financieros derivados, como swaps, opciones y futuros, para aumentar la exposición a los movimientos del índice subyacente.

ETFs inversos

En este caso, lo que se busca es obtener ganancias en la dirección opuesta a la de un índice o activo subyacente en particular. Este tipo de ETFs se recomienda para aquellos inversores que quieren protegerse contra una caída en el mercado o para aquellos que quieren aprovechar una caída en un sector específico.

Además, también existen ETFs de materias primas, ETFs de divisas, ETFs de criptomonedas, etc.

¿Qué comisiones nos pueden cobrar al operar con ETFs?

Operar con ETFs es uno de los tipos de inversión más económicos del mercado financiero. Aún así, debes saber que habrá ciertas comisiones típicas de este tipo de inversión, que algunos brókers aplicarán y otros no, y que, al mismo tiempo, varían de uno a otro:

• Comisión de gestión: Se trata de la comisión que cobra el proveedor del ETF por la gestión del fondo. Se refleja como un porcentaje anual del valor total del fondo y se deduce automáticamente del valor liquidativo del ETF.
• Comisión de compraventa: Se aplica al comprar o vender un ETF y se expresa como un porcentaje del valor total de la operación o como una tarifa fija por operación.
• Comisión de spread: Es la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta del ETF, que, normalmente, es un porcentaje variable.
• Comisión de custodia: Es la comisión que cobra el bróker por almacenar y guardar tus ETFs. Esta comisión suele ser anual o mensual, aunque la mayoría de los brókers de nuestro ranking ofrecen este servicio de forma totalmente gratuita.

Actualizaciones del artículo

• Cambios en las comisiones de XTB y DEGIRO (20/02/2024)
• Admirals pasa al tercer puesto en el orden de los rankings (16/02/2024)